‫הפניקס חברה לביטוח בע"מ | הפניקס פנסיה וגמל בע"מ‬ ‫פקס החברה לביטוח‪ | 03-5735111 :‬פקס פנסיה וגמל‪03-7329021 :‬‬ ‫משרד ראשי‪ :‬דרך השלום ‪ ,53‬גבעתיים ‪53454‬‬ ‫‪www.fnx.co.il | [email protected]‬‬ ‫(‪)294589‬‬ ‫בקשה לשינויים בפוליסת ביטוח מנהלים‪/‬פוליסת פנסיה לשכירים‬ ‫הודעה זו נמסרת ל"הפניקס חברה לביטוח בע"מ ו‪/‬או להפניקס פנסיה וגמל בע"מ"‪.‬‬ ‫פרטי הסוכן‬ ‫‬ ‫מס' הסוכן‬ ‫שם הסוכן‬ ‫מס' המפקח‬ ‫שם המפקח‬ ‫פרטי המבוטח‬ ‫‬ ‫שם המבוטח‬ ‫‬ ‫כתובת‬ ‫ת‪.‬ז‪.‬‬ ‫טלפון‬ ‫כתובת דואר אלקטרוני‬ ‫נייד‬ ‫עיסוק‬ ‫מקצוע‬ ‫כן‬ ‫לא‬ ‫נא סמן‬ ‫אבקש לעדכן כתובת זו ככתובתי למשלוח כל דואר הנשלח אלי מהפניקס חברה לביטוח בע"מ‪ ,‬והפניקס פנסיה וגמל בע"מ‪.‬‬ ‫הנני נותן בזאת לכם ולחברות הקשורות אליכם את הסכמתי לקבל באמצעות כתובת הדואר האלקטרוני שציינתי בטופס זה‪ ,‬כל מידע והודעה לרבות מידע שהועבר‬ ‫אלי עד כה בדואר רגיל‪ ,‬ולרבות דבר פרסומת כמשמעותו בחוק התקשורת (בזק ושירותים)‪ ,‬התשמ"ב ‪.1982 -‬‬ ‫כן‬ ‫לא‬ ‫ידוע לי כי אוכל להודיע לכם בכתב‪ ,‬בכל עת‪ ,‬על רצוני להסיר את שמי מרשימת התפוצה לקבלת מידע באמצעות הדואר האלקטרוני‪ .‬נא סמן‬ ‫‪ .1‬שינוי מעסיק‬ ‫פרטי המעסיק‬ ‫שם‬ ‫‬ ‫מס' קולקטיב בהפניקס‬ ‫מס' חברה‪/‬ח‪.‬פ‪.‬‬ ‫טלפון‬ ‫כתובת‬ ‫אנו מוכנים להמשיך את פוליסת ביטוח המנהלים ו‪/‬או קרן הפנסיה של המבוטח‪/‬ת אשר פרטיו מצויינים לעיל החל מתאריך _________________‪.‬‬ ‫‬ ‫חודשי‬ ‫הפוליסה תשולם באופן תשלום‬ ‫חצי שנתי (ניתן בפוליסות חיים בלבד‪ ,‬לא חל בפנסיה ובתנאי שהפוליסה צמודה למדד ולא ע"פ תקבול)‪.‬‬ ‫רבעוני‬ ‫‬ ‫הרינו להודיעכם כי באנו לידי החלטה הדדית על הכנסת שינויים בפוליסת ביטוח מנהלים הנ"ל‪ ,‬כמפורט כלהלן‪:‬‬ ‫מס' פוליסה לעדכון‪/‬שינוי ___________________ ___________________ ___________________ ___________________‬ ‫הנ"ל החל את עבודתו בתאריך _______________‬ ‫שכרו החודשי ברוטו הוא _______________ ש"ח‬ ‫‬ ‫_______________‬ ‫משכורות בשנה‬ ‫‬ ‫גביה בשירות שיקים (יש למלא הוראת קבע לבנק)‬ ‫גביה רגילה‬ ‫הפוליסה תשולם באופן גביה‬ ‫חלוקת שכר והפרשות‬ ‫שכר‬ ‫‪ %‬פיצויים‬ ‫‪ %‬תגמולי מעסיק‬ ‫‪ %‬תגמולי עובד‬ ‫‪ %‬אובדן כושר עבודה‬ ‫ע"ח עובד‬ ‫ע"ח מעסיק‬ ‫פוליסה‪/‬ות ביטוח מנהלים‬ ‫קרן הפנסיה‬ ‫תקבול‬ ‫הצמוד מדד‬ ‫‬ ‫תאריך תחילת הביטוח‬ ‫שכר חודשי מבוטח‬ ‫צמוד תוספת יוקר עם תקרה‬ ‫צמוד תוספת יוקר בלי תקרה‬ ‫הצמדת שכר‬ ‫מס' עובד‬ ‫תאריך תחילת העבודה‬ ‫חתימה וחותמת המעסיק והעובד‬ ‫‬ ‫תאריך‬ ‫שם המעביד‬ ‫חתימת וחותמת המעסיק‬ ‫שם המבוטח‬ ‫ת‪.‬ז‬ ‫חתימת המבוטח‬ ‫הצהרת המעסיק‬ ‫א‪ .‬סעיף ‪ 14‬לחוק פיצויי פיטורי ‬ ‫ם‬ ‫נא להחיל סעיף ‪ 14‬לחוק פיצויי פיטורים על מלוא ההפרשה לפיצויי פיטורים‪.‬‬ ‫‬ ‫לתשומת לב! בפוליסות אשר בהן מופקדים כל כספי הפיצויים בכפוף לצו ההרחבה להסכם קיבוצי כללי לביטוח פנסיוני מקיף במשק‪ ,‬יחול סעיף ‪ 14‬פיצויי פיטורים מתוקף הצו‪.‬‬ ‫‬ ‫החזרת מרכיב הפיצויים למעסיק לפי הודעתו בכתב עם העתק לעובד בתום ‪ 60‬יום (חל על קרן הפנסיה בלבד ובתנאי שנחתם הסכם בין המעסיק‬ ‫ב‪.‬‬ ‫לעובד על החזרת הכספים והעתק ממנו נמסר לידי קרן הפנסיה)‪.‬‬ ‫זכאות בלא תנאי (סעיף זה יחול על הפקדות שוטפות בלבד)‬ ‫ג‪.‬‬ ‫אחר ______________________‬ ‫בתום ‪ 36‬חודשי עבודה‬ ‫מיידי‬ ‫על כספי הפיצויים תחול זכאות בלא תנאי באופן‬ ‫‬ ‫הסבר‪ :‬פוליסה הכוללת הפרשות בגין פיצויי פיטורים קולטת כספים על חשבון או במקום חבות המעסיק לתשלום פיצויי פיטורים‪ .‬המעסיק רשאי לייעד כספים ששולמו לתגמולים‬ ‫‬ ‫לתשלום חשבון מחוייבותו על פי חוק פיצויי פיטורים עד לגובה הסכום החסר בחשבון הפיצויים‪ ,‬ובתנאי שחלף מועד שנקבע כמפורט מעלה וחתם לטובת העובד על "זכאות בלא‬ ‫תנאי"‪ .‬בתכנית שאיננה משלמת קצבה ישולמו הפיצויים צמודים למדד או לרווחי השקעות (הגבוה מביניהם) ‪ -‬על פי תנאי הפוליסה וההפרש החסר אם ישנו‪ ,‬יושלם מתוך צבירת‬ ‫תגמולי המעסיק וזאת עד תום שבע שנים מיום הוצאת הפוליסה או מהיום שבו בוצע שינוי מעסיק‪ ,‬לפי המאוחר‪ .‬בתכנית מסוג קצבה ישולמו הפיצויים כשהם צמודים למדד או‬ ‫לרווחי השקעות הגבוה מביניהם ‪ -‬על פי תנאי הפוליסה‪ ,‬וההפרש החסר אם ישנו‪ ,‬יושלם מתוך צבירת התגמולים ששולמו על ידי העובד והמעסיק וזאת ללא מגבלת זמן‪.‬‬ ‫ד‪ .‬העברת בעלות אוטומטית‬ ‫על כספי הפיצויים יחול נספח "העברת בעלות אוטומטית" במקרה של עזיבת עבודה‪.‬‬ ‫‬ ‫משמעות סעיף זה הינה מתן הוראה בלתי חוזרת לפיה הבעלות על הפוליסה תעבור אוטומטית לידי המבוטח‪ .‬אם תסתיים עבודת המבוטח אצל המעסיק מכל סיבה שהיא המעסיק‬ ‫‬ ‫לא יוכל לקבל החזר כספי כלשהו ללא קבלת הסכמת המבוטח‪.‬‬ ‫חתימה וחותמת המעסיק‬ ‫‬ ‫‪300106147‬‬ ‫מהדורת דצמבר ‪2011‬‬ ‫‪1‬‬ ‫מתוך‬ ‫‪3‬‬ ‫בקשה למינוי סוכן‪/‬יועץ‪/‬תאגיד‬ ‫הנני מבקש למנות את סוכן הביטוח‪/‬יועץ פנסיוני‪/‬סוכנות‪ ,‬תאגיד _________________ כמיופה כוחי לצורך טיפול בפוליסות על שמי כמפורט להלן‪:‬‬ ‫בכל הפוליסות על שמי בחברתכם (לרבות פוליסה‪/‬ות ביטוח חיים ו‪/‬או ביטוח מנהלים ו‪/‬או קרנות פנסיה ו‪/‬או קופות גמל‪).‬‬ ‫בפוליסה‪/‬ות על שמי בחברתכם שמספריהן מפורטים להלן‪:‬‬ ‫אני מצהיר כי בקשה זו מבטלת כל בקשה קודמת למינוי סוכן ביטוח ו‪/‬או יועץ פנסיוני ו‪/‬או סוכנות תאגיד אחר לרבות הסכם התקשרות ביני לבין בנק ו‪/‬או יועץ‬ ‫ו‪/‬או סוכן לצורך קבלת ייעוץ פנסיוני‪ ,‬אשר היו קיימים עד כה‪ ,‬ככל שהיו קיימים‪ ,‬ביחס לפוליסות שצוינו לעיל על שמי אצלכם‪.‬‬ ‫‬ ‫‪1‬‬ ‫‪2‬‬ ‫‪3‬‬ ‫‪4‬‬ ‫‪5‬‬ ‫‬ ‫‪6‬‬ ‫‪7‬‬ ‫‪8‬‬ ‫‪9‬‬ ‫‪10‬‬ ‫חתימה וחותמת המעסיק והעובד‬ ‫‬ ‫שם המעביד‬ ‫תאריך‬ ‫שם המבוטח‬ ‫חתימת וחותמת המעסיק‬ ‫חתימת המבוטח‬ ‫ת‪.‬ז‬ ‫פרטי סוכן הביטוח‪/‬היועץ הפנסיוני‪/‬הסוכנות‪/‬תאגיד‬ ‫‬ ‫שם (פרטי ומשפחה או שם סוכנות‪/‬תאגיד)‬ ‫מספר רשיון*‬ ‫‬ ‫‬ ‫ת‪.‬ז‪/.‬ח‪.‬פ‪/.‬ח‪.‬צ‪.‬‬ ‫תאריך תוקף הרשיון*‬ ‫מס' טלפון*‬ ‫כתובת*‬ ‫האופן המבוקש לקבלת המידע‬ ‫דוא"ל למשלוח המידע*‬ ‫קובץ ‪excel‬‬ ‫מספר הסוכן‪/‬יועץ פנסיוני בחברה (אם קיים)‬ ‫קובץ במבנה ‪XML‬‬ ‫נייד*‬ ‫חתימה ‪ +‬חותמת סוכנות‪/‬תאגיד‬ ‫כמוסכם עם החברה‪/‬כאשר קיים הסדר קבוע‬ ‫* ‪ .1‬הנתון נדרש רק כאשר לא קיים מספר סוכן‪ /‬יועץ פנסיוני בתוקף בחברה‪.‬‬ ‫ ‪ .2‬כאשר הבקשה היא למינוי סוכן ‪/‬יועץ לטיפול בפוליסה‪/‬ות ולא למידע בלבד יש לצרף צילום רישיון הסוכן‪/‬יועץ‪.‬‬ ‫חתימה וחותמת המעסיק והעובד‬ ‫‬ ‫שם המעביד‬ ‫תאריך‬ ‫שם המבוטח‬ ‫חתימת וחותמת המעסיק‬ ‫חתימת המבוטח‬ ‫ת‪.‬ז‬ ‫‪ .2‬שינויים בפוליסת ביטוח מנהלים‬ ‫במקרים בהם השינוי הוא הוספה ו‪/‬או הגדלה של סכום ביטוח יש למלא טופס הצהרת בריאות‪.‬‬ ‫שינוי מסלול השקעות לפוליסת מסלול‪/‬מסלול לחיים‬ ‫טעמי ההשקעה‬ ‫במידה ולא נבחר אחד מטעמי ההשקעה‪ ,‬יעודכן בפוליסה הטעם המתאים לברירת המחדל כפי שתוגדר ותתעדכן בחברה מעת לעת ע"י וועדת ההשקעות‬ ‫לא (יש לסמן מסלול מבוקש)‬ ‫כן‬ ‫טעמי ההשקעה בכפוף להכשר ההילכתי**‬ ‫טווח תקופת החסכון לצורך השקעה עד גיל _______ (אפשרות בחירה בין ‪ 60‬ל‪)80-‬‬ ‫‪ 5‬גבוה‬ ‫‪ 4‬בינוני גבוה‬ ‫‪ 3‬בינוני‬ ‫‪ 2‬בינוני נמוך‬ ‫‪ 1‬נמוך ביותר‬ ‫מידת סיכון רצויה‬ ‫מידת חשיפה רצויה להשקעות בחו"ל ‪( _____ %‬טעמי ההשקעה שיוגדרו לא יחרגו בכל מקרה משעורי המקסימום והמינימום כפי שהגדירה החברה מעת לעת)‬ ‫לטווח המיידי לאחר עזיבה‬ ‫זהה לתקופת החיסכון‬ ‫טווח התקופה לניצול כספי הפיצויים‬ ‫** ההשקעות במסלול זה תהיינה בכפוף להכשר ההילכתי‪ .‬ההשקעות תהיינה בסמכותה ובאחריותה הבלעדית של ועדת ההשקעות והחברה המנהלת תהיה מחוייבת‬ ‫לפעול בנאמנות כלפי העמיתים במסלול זה‪ .‬השאת התשואה במסלול זה מוגבלת בכך שההשקעות בו כפופות להכשר ההילכתי‪.‬‬ ‫מובהר בזאת כי בסמכותה של ועדת ההשקעות לעדכן את מודל ניהול ההשקעות בכל עת עפ"י שיקול דעתה ובהתאם לתנאי הפוליסה‪.‬‬ ‫פיצויים‬ ‫מסלול השקעות‬ ‫‪%‬‬ ‫כללי ‪1‬‬ ‫מסלול אחר‬ ‫תגמולים‬ ‫‪%‬‬ ‫פיצויים‬ ‫אג"ח צמודי מד ד‬ ‫אג"ח ‪( - 1‬לפחות ‪ 60%‬אג"ח)‬ ‫‬ ‫‪%‬‬ ‫‪%‬‬ ‫פיצויים‬ ‫תגמולים‬ ‫אג"ח ‪( - 2‬לפחות ‪ 50%‬אג"ח)‬ ‫מנייתי ‪( -‬לפחות ‪ 50%‬מניות)‬ ‫‬ ‫‪%‬‬ ‫‪%‬‬ ‫‬ ‫‪%‬‬ ‫‪%‬‬ ‫תגמולים‬ ‫‪%‬‬ ‫‪%‬‬ ‫אישור המעסיק לבחירת מסלול השקעה לכספי הפיצויים‪ ,‬ורק אם לא חל הסכם לפי סעיף ‪ 14‬לחוק פיצויי פיטורים‬ ‫יש לחתום על סעיף זה רק במקרה ונבחר מסלול השקעה לפיצויים‬ ‫שונה ממסלול ברירת מחדל ‪ -‬כללי ‪.1‬‬ ‫‬ ‫תאריך‬ ‫חתימה וחותמת המעסיק‬ ‫שינוי מסלול הביטוח בפוליסות מניב‪ ,‬עתיר הון‪ ,‬שיא הון‪ ,‬עתיר קצבה וכו'‬ ‫‬ ‫מסלול יסודי ______________________‬ ‫‬ ‫מספר משכורות ____________________‬ ‫סכום ביטוח קבוע ______________________ ש"ח‬ ‫אחוז לחיסכון _______ ‪%‬‬ ‫מסלול הביטוח למבוטח ‪ -‬ריסק ‪ 1‬פרמיה משתנה כל שנה בפוליסת מסלול‪/‬מסלול לחיים‬ ‫______________________ ש"ח לא כולל צבירה‬ ‫______________________ ש"ח כולל צבירה‬ ‫סכום ביטוח בש"ח כולל צבירה ויורד על פי תקופה בהתאם לטבלת העזר‬ ‫‬ ‫‪300106147‬‬ ‫מהדורת דצמבר ‪2011‬‬ ‫______________________ משכורות לא כולל צבירה‬ ‫______________________ משכורות כולל צבירה‬ ‫סכום ביטוח ככפולת משכורות כולל צבירה ויורד על פי תקופה בהתאם לטבלת העזר‬ ‫‪2‬‬ ‫מתוך‬ ‫‪3‬‬ ‫שינוי בסכומי הביטוח‬ ‫כיסויים למקרה מוות שירכשו מתוך התקציב (לפי בחירת המבוטח)‬ ‫סכום ביטוח של ______________ ש"ח לחוד ‬ ‫ש‬ ‫_ ש"ח לחודש‬ ‫סכום ביטוח של _____________ ‬ ‫סכום ביטוח של ______________ ש"ח לחודש‬ ‫ריסק משתנה מדי ‪ 5‬שנים (‪)404‬‬ ‫הכנסה למשפחה בפרמיה קבועה (‪)246‬‬ ‫הכנסה למשפחה בפרמיה משתנה (‪)346‬‬ ‫ללא תקר ה‬ ‫ללא תקרה‬ ‫ללא תקרה‬ ‫מוגבל ב ‪ _____%‬משכר‬ ‫מוגבל ב ‪ _____%‬משכר‬ ‫מוגבל ב ‪ _____%‬משכר‬ ‫במקרה של הגדלה בסכום הביטוח יש למלא טופס הצהרת בריאות‪.‬‬ ‫טבלת עזר לחישוב סכום ביטוח יורד על פי תקופה‬ ‫‬ ‫מס' סידורי ‬ ‫‪1‬‬ ‫‪2‬‬ ‫‪3‬‬ ‫‪4‬‬ ‫‪5‬‬ ‫מלא את הסכום החודשי הנדרש או כאחוז מהשכר בפוליסה או בשקלים‬ ‫סכום חודשי בשקלים‬ ‫‪ %‬משכר בפוליסה לתשלום חודשי‬ ‫לתקופה (בשנים)‬ ‫ביטוח אובדן כושר עבודה והרחבות נוספות‬ ‫‪ %‬משכר __________ משכר של ___________________ ש"ח‬ ‫שחרור בלבד‬ ‫ פיצוי חודשי במקרה אובדן כושר עבודה‬ ‫מתוך התגמולים (‪)1‬‬ ‫‪.1‬‬ ‫בתקציב מעסיק (מעל ההפרשות) (‪)21‬‬ ‫‪.2‬‬ ‫בתקציב מעסיק (מעל ההפרשות) והיתרה מתוך התגמולים (‪)20‬‬ ‫‪.3‬‬ ‫ללא תקרה‬ ‫מוגבל בתקרה שיעור ‪ ______ %‬משכר‬ ‫בתקציב העובד (מעל ההפרשות) (‪)3‬‬ ‫‪.4‬‬ ‫ללא תקרה‬ ‫מוגבל בתקרה שיעור ‪ ______ %‬משכר‬ ‫בתקציב המעסיק (מעל ההפרשות) והיתרה בתקציב העובד מעל להפרשות (‪)22‬‬ ‫‪.5‬‬ ‫‪6‬‬ ‫‪3‬‬ ‫תקופת המתנה בחודשים‬ ‫משתנה מדי שנה (‪)828 ,829‬‬ ‫קבועה (‪)826 ,827‬‬ ‫בפרמיה‪:‬‬ ‫ביטוח לגיל ביטוח לגיל _______ (אפשרי ‪ .)60-67‬בהעדר הנחיה יקנה הביטוח לגיל ‪67‬‬ ‫כן‪ ,‬גובה הפיצוי __________________ש"ח‬ ‫האם יש לך ביטוח כלשהו לפיו אתה זכאי לתשלום פיצוי במקרה של אובדן כושר עבודה? לא‬ ‫הרחבות לאובדן כושר עבודה נא לסמן קוד אחד בלבד‬ ‫הרחבה מושלמת (‪)8‬‬ ‫הרחבה משופרת (‪)6‬‬ ‫הרחבה רגילה (‪)4‬‬ ‫הרחבה ללא החרגת תאונות עבודה‬ ‫הרחבה מושלמת (‪)7‬‬ ‫הרחבה משופרת (‪)5‬‬ ‫הרחבה רגילה (‪)3‬‬ ‫הרחבה כולל החרגת תאונות עבודה‬ ‫פרנצ'יזה ‪ -‬תשלום נוסף בגין חודשיים (‪)1‬‬ ‫הערה‬ ‫בכסויים בהם הפרמיה משתנה‪ ,‬הפרמיה לכסוי יכולה להשתנות בהתאם למקרים הבאים ‪-‬‬ ‫מעל ‪ -‬בנוסף לתקציב ‪ -‬הפרמיה הכוללת לפוליסה תוגדל במועד ההשתנות‪ .‬במידה והוגבל סכום הפרמיה לכיסוי‪ ,‬ועלות הכסוי גבוהה מהתקרה שניתנה ‪ -‬יוקטן הכסוי בהתאם‪.‬‬ ‫מתוך התקציב ‪ -‬הפרמיה לכסוי תוגדל במועד ההשתנות ותירכש ע"ח החיסכון בפוליסה‪ .‬במידה והוגבלה הפרמיה לכיסוי‪ ,‬ועלות הכסוי גבוהה מהתקרה שניתנה ‪ -‬יוקטן סכום הכסוי בהתאם‪.‬‬ ‫אם לא הוגבל סכום הפרמיה לכסוי‪ ,‬יירכש הכסוי מתוך ההפרשות כל עוד קיימת פרמיה לחסכון‪ .‬בשלב בו לא נותרה פרמיה לחסכון ‪ -‬תוגדל הפרמיה הכוללת לפוליסה‪.‬‬ ‫במידה ולא ניתנו הנחיות‪ ,‬תהיה ברירת המחדל מעל‪ ,‬בנוסף לתקציב‪ ,‬ללא מגבלת פרמיה‪.‬‬ ‫בכל מיקרה לא תחרוג עלות הכיסויים מהתקציב המותר על פי התקנות‪ .‬במידה וחרגה מהתקציב המותר יוקטן הכיסוי על פי תנאי הפוליסה‪.‬‬ ‫לא‬ ‫כן‬ ‫האם כחלק מרכישת תוכניות הביטוח המבוקשות יבוטלו תוכניות אחרות הקיימות בפוליסות אחרות שברשותך?‬ ‫במידה והתשובה לשאלה לעיל חיובית‪ ,‬יש להמציא מסמך השוואה כתנאי להמשך הטיפול לרכישת ‪ /‬הגדלת הכיסויים בפוליסה זו‪.‬‬ ‫שאלון החלפה‬ ‫חתימה וחותמת המעסיק והעובד‬ ‫‬ ‫תאריך‬ ‫שם המעביד‬ ‫חתימת וחותמת המעסיק‬ ‫שם המבוטח‬ ‫ת‪.‬ז‬ ‫חתימת המבוטח‬ ‫‪ .3‬שינוי בקרן פנסיה מקיפה‬ ‫בחירת מסלולי השקעה ב"הפניקס פנסיה מקיפה"‬ ‫(לא ניתן להורות על שילוב "שיטת פניקס" עם מסלולי השקעה אחרים)‬ ‫בחירה ב"שיטת הפניקס" והגדרת טעמי ההשקעה במסלול זה‬ ‫לא (יש לסמן מסלול מבוקש)‬ ‫כן‬ ‫טעמי ההשקעה בכפוף להכשר ההילכתי*‬ ‫עד גיל ________ (אפשרות בחירה בין ‪ 60‬ל‪)80-‬‬ ‫טווח תקופת החיסכון לצורך השקעה‬ ‫‪ .5‬גבוה‬ ‫‪ .4‬בינוני גבוה‬ ‫‪ .3‬בינוני‬ ‫‪ .2‬בינוני נמוך‬ ‫‪ .1‬נמוך ביותר‬ ‫מידת סיכון רצויה‬ ‫‪( ___ %‬טעמי השקעה שיוגדרו לא יחרגו בכל מקרה משיעורי המקסימום והמינימום כפי שהגדירה החברה מעת לעת)‬ ‫מידת חשיפה רצויה להשקעות בחו"ל‬ ‫זהה לתקופת החיסכון‬ ‫טווח התקופה לניצול כספי הפיצויים‬ ‫לטווח המיידי לאחר עזיבה‬ ‫* ההשקעות במסלול זה תהיינה בכפוף להכשר ההילכתי‪ .‬ההשקעות תהיינה בסמכותה ובאחריותה הבלעדית של ועדת ההשקעות והחברה המנהלת תהיה מחוייבת‬ ‫לפעול בנאמנות כלפי העמיתים במסלול זה‪ .‬השאת התשואה במסלול זה מוגבלת בכך שההשקעות בו כפופות להכשר ההילכתי‪.‬‬ ‫לא נבחרו טעמי השקעה או שנבחרו רק חלק מטעמי ההשקעה‪ ,‬יוגדרו טעמי ההשקעה כולם או חלקם בהתאם להגדרת החברה כקבוע בתקנון‪.‬‬ ‫בחירה במסלולי השקעה אחרים (ניתן להורות על שילוב בין מסלולי השקעות‪ ,‬למעט עם "שיטת הפניקס")‬ ‫שיעור ממרכיב הפיצויים שיעור ממרכיב התגמולים‬ ‫מסלול השקעות‬ ‫‪%‬‬ ‫‪%‬‬ ‫הפניקס כללי‬ ‫‪%‬‬ ‫הפניקס אג"ח קונצרני ‪%‬‬ ‫מסלול השקעו ‬ ‫ת‬ ‫הפניקס מנייתי‬ ‫הפניקס קצר‬ ‫שיעור ממרכיב הפיצויים שיעור ממרכיב התגמולים‬ ‫‪%‬‬ ‫‪%‬‬ ‫‪%‬‬ ‫‪%‬‬ ‫בחירת מסלול "הפניקס פנסיה מקיפה" (נא לסמן ‪ X‬במסלול הפנסיה המבוקש)‬ ‫נכות מתפתחת*‬ ‫נכות מוגדל לגיל ‪( 60‬קוד ‪)14‬‬ ‫משווה לגיל ‪( 64/67‬קוד ‪)6‬‬ ‫בסיסי* לגיל ‪( 64/67‬קוד ‪)1‬‬ ‫ (רק אם המבוטח בחר במסלול בסיסי‪ ,‬שאירים ממוצע‬ ‫זיקנה מוגדל לגיל ‪( 60‬קוד ‪)15‬‬ ‫נכות מינימאלי לגיל ‪( 64/67‬קוד ‪)7‬‬ ‫שאירים ממוצע* לגיל ‪( 64/67‬קוד ‪)2‬‬ ‫או במסלול נכות מוגדל)‬ ‫ללא כיסוי לשאירים**‬ ‫משווה לגיל ‪( 60‬קוד ‪)16‬‬ ‫בסיסי לגיל ‪( 60‬קוד ‪)11‬‬ ‫שאירים מוגדל לגיל ‪( 64/67‬קוד ‪)3‬‬ ‫ללא כיסוי לבן‪/‬בת זוג** (כיסוי לילדים בלבד)‬ ‫נכות מינימאלי לגיל ‪( 60‬קוד ‪)17‬‬ ‫שאירים ממוצע לגיל ‪( 60‬קוד ‪)12‬‬ ‫נכות מוגדל* לגיל ‪( 64/67‬קוד ‪)4‬‬ ‫**אם למבוטח אין שאירים כהגדרתם בתקנון ולא מונה‬ ‫זיקנה ללא ביטוח מגיל ‪( 60‬קוד ‪)60‬‬ ‫שאירים מוגדל לגיל ‪( 60‬קוד ‪)13‬‬ ‫זיקנה מוגדל לגיל ‪( 64/67‬קוד ‪)5‬‬ ‫שאיר נוסף‬ ‫חתימה וחותמת המעסיק והעובד‬ ‫‬ ‫תאריך‬ ‫‬ ‫‪300106147‬‬ ‫שם המעביד‬ ‫חתימת וחותמת המעסיק‬ ‫מהדורת דצמבר ‪2011‬‬ ‫שם המבוטח‬ ‫ת‪.‬ז‬ ‫חתימת המבוטח‬ ‫‪3‬‬ ‫מתוך‬ ‫‪3‬‬