‫קורס יועצים לכלכלת המשפחה – חלוקת תכנים‬ ‫תאריך‬ ‫נושא‬ ‫‪32213213‬‬ ‫מבוא לכלכלת‬ ‫המשפחה‬ ‫‪23213213‬‬ ‫התנהלות‬ ‫כלכלית‬ ‫שוטפת‬ ‫‪621212‬‬ ‫מושגי יסוד‬ ‫בכלכלה‬ ‫התנהלות‬ ‫שוטפת‪ -‬מאזן‬ ‫‪1221212‬‬ ‫התייעלות‬ ‫כלכלית‬ ‫‪3321212‬‬ ‫דיור ומשכנתא‬ ‫תכנים‬ ‫חלוקת תכנים‬ ‫שיעורי בית‬ ‫‪ ‬הכרות ותיאום ציפיות‪ ,‬חלוקת סילבוס‬ ‫וחומרי לימוד‪.‬‬ ‫‪ ‬כלכלת המשפחה בישראל‪ -‬מאפיינים‬ ‫ייחודיים של משפחות בישראל‪,‬‬ ‫התנהלות כלכלית ומרכיביה‪ ,‬סוגיות‬ ‫כלכליות אופייניות לעידן הנוכחי‪,‬‬ ‫מהותו של ייעוץ כלכלי למשפחה‪.‬‬ ‫הון משפחתי‬ ‫הכנת קלסר כלכלי‬ ‫‪ ‬תיק הניירת הכלכלית‪ -‬התמודדות עם הון משפחתי‬ ‫קשיים והתנגדויות‪.‬‬ ‫‪ ‬השיטה הקלאסית לבניית תקציב‬ ‫משפחתי‪.‬‬ ‫‪ ‬מבנה התקציב המשפחתי‪ -‬סעיפי‬ ‫הוצאה למשפחה‪ ,‬הוצאות קבועות‬ ‫ומשתנות‪ ,‬הוצאות לטווח קצר וארוך‪,‬‬ ‫הכנסות קבועות ומשתנות‪ ,‬סוגי‬ ‫הכנסות‪.‬‬ ‫הון משפחתי‬ ‫‪ ‬בנקאות‪ -‬עו"ש‪ ,‬סוגי אשראי‬ ‫והלוואות‪ ,‬תכניות חיסכון‪ ,‬השקעות‪,‬‬ ‫עמלות‪ ,‬אמצעי תשלום‪ ,‬אשראי חוץ‬ ‫בנקאי‪.‬‬ ‫‪ ‬כלכלה‪ -‬מדד המחירים לצרכן‪ ,‬בנק‬ ‫ישראל‪ ,‬ריביות‪ ,‬יסודות המימון‪.‬‬ ‫הון משפחתי‬ ‫הכנת תקציב‬‫משפחתי אישי‪.‬‬ ‫איתור משפחות‬‫לפרקטיקום ‪+‬ניירת‪.‬‬ ‫הכנת אובליגו אישי‬ ‫וטבלת הלוואות‪.‬‬ ‫‪ ‬אובליגו‪.‬‬ ‫‪ ‬הלוואות ואשראי‪.‬‬ ‫‪ ‬מיומנויות לניהול דיאלוג פיננסי‬ ‫במשפחה‪.‬‬ ‫‪ ‬כלים לקביעת סדרי עדיפויות‪.‬‬ ‫‪ ‬תהליכי ייעול ובקרה‪.‬‬ ‫הון משפחתי‬ ‫קביעת סדרי עדיפות‬ ‫משפחתיים‪.‬‬ ‫חשיבה על פתרונות‪.‬‬ ‫‪ ‬פתרונות פיננסיים להתייעלות‪ -‬תרגול‬ ‫על משפחה (להביא דוגמה של‬ ‫תקציב‪ ,‬אובליגו ורשימת הלוואות)‪.‬‬ ‫הון משפחתי‬ ‫‪ ‬סוגי משכנתאות‪ -‬מסלולים‪ ,‬מבנה‪,‬‬ ‫התנהלות‪ ,‬פירעון‪ ,‬עמלות‪ ,‬ביטוח‪.‬‬ ‫הון משפחתי‬ ‫תרגיל על תמהיל‬ ‫‪1‬‬ ‫‪3221212‬‬ ‫דיור ומשכנתא‬ ‫‪2‬‬ ‫‪223212‬‬ ‫ביטוח‬ ‫צרכנות נבונה‬ ‫‪1323212‬‬ ‫ביטוח פנסיוני‬ ‫‪1223212‬‬ ‫שיטת "הון‬ ‫משפחתי"‬ ‫לליווי כלכלי‬ ‫מודל‬ ‫"המניפה‬ ‫הפיננסית" של‬ ‫‪3223212‬‬ ‫‪ ‬התאמת משכנתא לצרכי הלקוח‪-‬‬ ‫בניית תמהילי משכנתא‪ ,‬מאפייני‬ ‫הלוואות משכנתא‪ ,‬סוגי לקוחות‬ ‫למשכנתאות‪.‬‬ ‫‪‬‬ ‫‪‬‬ ‫‪‬‬ ‫‪‬‬ ‫תהליך אישור הלוואות ללקוח‪ ,‬מחזור‬ ‫הלוואות‪ ,‬גרירה‪ ,‬שמאות‪.‬‬ ‫שימוש במחשבונים‪.‬‬ ‫קריאת דוח יתרות משכנתא‪.‬‬ ‫השקעות נדל"ן‪.‬‬ ‫‪ ‬קריאת פוליסות ביטוח‪.‬הערכות‬ ‫לסיכונים כלכליים במשפחה‪.‬‬ ‫‪ ‬ביטוחי חיים‪ ,‬ביטוחי בריאות וסיעוד‪,‬‬ ‫אובדן כושר עבודה‪ ,‬ביטוח אלמנטרי‪.‬‬ ‫הון משפחתי‬ ‫ניתוח דוח יתרות‬ ‫משכנתא‪.‬‬ ‫הון משפחתי‬ ‫להכין טבלת נכסים‬ ‫פיננסיים‪.‬‬ ‫להביא מחשבים‬ ‫לשיעור הבא‪.‬‬ ‫‪ ‬המלצות לקניות בסופרמרקט‬ ‫‪ ‬קבלת החלטות (דן אריאלי)‬ ‫ירון‪ -‬התקנת התוכנה לכולם‪.‬‬ ‫‪ ‬קריאת דוחות פנסיה וקרן השתלמות‪.‬‬ ‫‪ ‬חוקי הביטוח בישראל‪ -‬חוק הייעוץ‬ ‫והשיווק הפנסיוני‪ ,‬חוקי קופות הגמל‪.‬‬ ‫‪ ‬תכניות פנסיה שונות‪ -‬ביטוחי‬ ‫מנהלים‪ ,‬קרנות פנסיה (ישנות‬ ‫וחדשות)‪ ,‬קופות גמל‪.‬‬ ‫‪ ‬קרנות השתלמות‪.‬‬ ‫פתרון תרגיל תמהיל‬ ‫הון משפחתי‬ ‫לעדכן טבלת נכסים‬ ‫פיננסיים‪.‬‬ ‫תהליך הליווי ומבנה הפגישות‪.‬‬ ‫הכרות עם התוכנה לליווי כלכלי‪.‬‬ ‫התייחסות לסוגיות כלכליות שונות‪.‬‬ ‫המלצות ופתרונות בליווי כלכלי‪.‬‬ ‫הון משפחתי‬ ‫מילוי נתונים אישיים‬ ‫בתוכנה‪.‬‬ ‫‪ ‬מיפוי מצבה הכלכלי של המשפחה‪.‬‬ ‫‪ ‬מניפת הייעוץ הפיננסי למשפחה‪.‬‬ ‫‪ ‬המודל העסקי‪ -‬מניפה פיננסית‪.‬‬ ‫הון משפחתי‬ ‫‪‬‬ ‫‪‬‬ ‫‪‬‬ ‫‪‬‬ ‫פורים‬ ‫‪222212‬‬ ‫היבטים‬ ‫פסיכולוגיים‬ ‫והתנהגותיים‬ ‫בכלכלת‬ ‫המשפחה‬ ‫‪‬‬ ‫‪‬‬ ‫‪‬‬ ‫‪‬‬ ‫‪‬‬ ‫עידן השפע והאשראי‪.‬‬ ‫התנהגות צרכנית בישראל‪.‬‬ ‫זוגיות‪ ,‬אהבה וכסף‪.‬‬ ‫הורים‪ ,‬ילדים וכסף‪.‬‬ ‫מאפייני משפחה‪ -‬תרבות ה"יהיה‬ ‫בסדר"‪.‬‬ ‫הון משפחתי‬ ‫‪1322212‬‬ ‫סוגיות‬ ‫כלכליות א'‪-‬‬ ‫דוגמאות‬ ‫‪ ‬התנהלות כלכלית שוטפת‪ -‬טיפים‬ ‫לחיסכון בהוצאות (שעה של שי)‪.‬‬ ‫הון משפחתי‬ ‫פרקטיקום‪ -‬לתאם‬ ‫מפגש ‪1‬‬ ‫(עד ‪.)3322‬‬ ‫‪+‬תרגול‬ ‫על התוכנה‬ ‫(שי)‬ ‫‪1222212‬‬ ‫שוק ההון‬ ‫והשקעות‬ ‫(יובל‪ -‬שעה‬ ‫וחצי)‬ ‫סוגיות‬ ‫כלכליות ב'‪-‬‬ ‫דוגמאות‬ ‫ותרגול‬ ‫‪3222212‬‬ ‫פרקטיקום א‬ ‫‪2122212‬‬ ‫‪222212‬‬ ‫‪1222212‬‬ ‫פסח‬ ‫ערב יום השואה‬ ‫ערב יום הזיכרון‬ ‫‪3122212‬‬ ‫מיסוי‬ ‫וזכויות‬ ‫פיננסיות‬ ‫(ירון)‬ ‫‪‬‬ ‫‪‬‬ ‫‪‬‬ ‫‪‬‬ ‫‪ ‬מושגי יסוד בשוק ההון‪ -‬בורסה‪,‬‬ ‫מניות‪ ,‬השקעות‪ ,‬מדד המעו"ף‪.‬‬ ‫‪ ‬אפיקי השקעה‪ -‬תכניות חסכון‪,‬‬ ‫פיקדונות‪ ,‬אג"ח‪ ,‬מניות‪ ,‬מט"ח‪.‬‬ ‫‪ ‬ניהול תיק השקעות למשפחה‪.‬‬ ‫‪‬‬ ‫‪‬‬ ‫‪‬‬ ‫‪‬‬ ‫‪3222212‬‬ ‫הזדמנויות‬ ‫פיננסיות‬ ‫‪525212‬‬ ‫פרקטיקום ב‬ ‫יעוץ לאוכלוסיות שונות‪ -‬זוגות‬ ‫צעירים‪ ,‬משפחות‪ ,‬הגיל השלישי‪.‬‬ ‫תכנון כלכלי לטווח ארוך‪.‬‬ ‫קניית דירה ולקיחת משכנתא‪.‬‬ ‫יעוץ משולב לעסק ולמשפחה‪.‬‬ ‫‪ ‬התנסות מעשית בייעוץ כלכלי‬ ‫למשפחות‪.‬‬ ‫‪ ‬הדרכה אישית בתהליכי יעוץ‪.‬‬ ‫‪ ‬דוגמאות ותרגול‪.‬‬ ‫‪‬‬ ‫שיטות המיסוי בישראל‪ -‬נקודות זיכוי‪,‬‬ ‫הקלות מס‪ ,‬מיסוי על שכר‪ ,‬מיסוי על‬ ‫עסק עצמאי‪.‬‬ ‫קריאת תלושי שכר‪.‬‬ ‫מיסוי על הכנסות שאינן משכר‪-‬‬ ‫הכנסות מהון‪ ,‬השקעות‪ ,‬חיסכון‬ ‫פנסיוני‪ ,‬פיצויים‪.‬‬ ‫החזרי מס‪ -‬תהליכי בדיקה‪ ,‬זכאות‬ ‫והחזר‪.‬‬ ‫‪‬‬ ‫‪‬‬ ‫חוק הביטוח הלאומי‪ -‬זכויות וחובות‪.‬‬ ‫חוקי עבודה ושכר‪ -‬תנאים סוציאליים‪,‬‬ ‫דיני עבודה‪.‬‬ ‫חוקי משפחה‪ -‬גירושין‪ ,‬צוואות‪ ,‬ירושות‪.‬‬ ‫מערכת הבריאות בישראל‪.‬‬ ‫‪‬‬ ‫‪‬‬ ‫‪‬‬ ‫חוק ומשפחה‬ ‫(עו"ד‪ -‬שעה‬ ‫וחצי)‬ ‫הצגת נתוני משפחה‪ -‬להקלדה‬ ‫בתוכנה‪:‬‬ ‫לצאת מהמינוס‪.‬‬ ‫כיסוי חובות והלוואות‪.‬‬ ‫יעוץ במצבי לחץ‪ -‬פיטורין‪ ,‬אבטלה‪,‬‬ ‫גירושין‪.‬‬ ‫‪‬‬ ‫‪‬‬ ‫הון משפחתי‬ ‫הון משפחתי‬ ‫לשלוח קובץ של‬ ‫מפגש ‪1‬‬ ‫והון משפחתי‬ ‫הון משפחתי‬ ‫הון משפחתי‬ ‫הנחיות להכנת‬ ‫עבודה מסכמת‪-‬‬ ‫תכנית יעוץ כלכלית‬ ‫למשפחה‪.‬‬ ‫‪ ‬איתור כספים אבודים; החזרי מס‬ ‫שבח ורכישה; הפחתת דמי ניהול‪.‬‬ ‫‪ ‬התנסות מעשית בייעוץ כלכלי‬ ‫למשפחות‪.‬‬ ‫פרקטיקום‪ -‬לתאם‬ ‫מפגש ‪( 3‬עד ‪)3322‬‬ ‫והון משפחתי‬ ‫‪ ‬הדרכה אישית בתהליכי יעוץ‪.‬‬ ‫‪1325212‬‬ ‫ייעוץ משפחתי‬ ‫וקבוצתי‬ ‫‪‬‬ ‫‪‬‬ ‫‪‬‬ ‫‪‬‬ ‫טכניקות אימון להנעת הנועצים‪.‬‬ ‫כלים לניהול דיאלוג משפחתי‪.‬‬ ‫אתיקה בייעוץ‪.‬‬ ‫המשך דוגמאות ותרגול‪.‬‬ ‫הון משפחתי‬ ‫‪1125212‬‬ ‫הקמת עסק‬ ‫עצמאי בתחום‬ ‫כלכלת‬ ‫המשפחה‬ ‫‪‬‬ ‫‪‬‬ ‫‪‬‬ ‫‪‬‬ ‫יזמות עסקית‪ swot -‬ותכנית עבודה‪.‬‬ ‫שיווק‪ ,‬מכירות‪ ,‬שירות ותמחור‪.‬‬ ‫פיתוח עסקי באינטרנט ונטוורקינג‪.‬‬ ‫בניית פרזנטציות ועמידה מול קהל‪.‬‬ ‫הון משפחתי‬ ‫סיכום הקורס‬ ‫‪ ‬משוב על הקורס‪.‬‬ ‫‪ ‬חלוקת תעודות‪.‬‬ ‫שעה יחד‬ ‫‪+‬תפנית‬ ‫הגשת עבודת סיכום‪.‬‬