מודעה באינטרנט 13 1 13
13בינואר2013 , מודעה בדבר העברת ניהול קופות הגמל של תמיר פישמן גמל והשתלמות בע"מ )"תמיר פישמן"( לחברה המנהלת אי.בי.אי .גמל בע"מ )"אי.בי.אי"( ,ומיזוגן .1 ביום 28בנובמבר 2012נחתם הסכם בין תמיר פישמן לבין אי.בי.אי לפיו יועבר ניהולן של קופות הגמל שבניהולה של תמיר פישמן -תמיר פישמן להשתלמות ) ;(1014תמיר פישמן לתגמולים ופיצויים );(1010 תמיר פישמן מרכזית לפיצויים ) ;(1018ותמיר פישמן תגמולים )") (770הקופות המועברות"( ,לניהולה של אי.בי.אי )"העברת הניהול והמיזוג"(. .2 הליך העברת הניהול בקופות המועברות ,יעשה בהתאם להוראות הדין ואישור הממונה על שוק ההון ביטוח וחיסכון במשרד האוצר ,ובמסגרתו ימוזגו הקופות המועברות ,למעט קופת התגמולים 770 שתועבר ללא מיזוג ,לתוך קופות הגמל )מאותו הסוג( שבניהול אי.בי.אי. .3להלן פירוט מיזוג מסלולי ההשקעות: שם הקופה )מס' קופה( שם המסלול פרטי הקופה המתמזגת מדיניות ההשקעה כפי שרשומה מס' בתקנון הקופה המסלול שם הקופה )מס' קופה( שם המסלול פרטי הקופה הממזגת מדיניות ההשקעה כפי מס' שרשומה בתקנון המסלול הקופה מדיניות ההשקעה הצפויה של המסלול מדיניות ההשקעה הצפויה כאמור עשויה להשתנות תמיר פישמן לתגמולים ופיצויים )(1010 מיזוג מסלולים באופן מלא קופת תגמולים ופיצויים -לא משלמת לקצבה במסלול זה יושקעו נכסי המסלול בכל השקעה אשר תחליט עליה החברה המנהלת ,מעת לעת ,על פי שיקול דעתה הבלעדי והכל בכפוף להוראות ההסדר התחיקתי שיהיו בתוקף באותה העת. כללי 1013 אג"ח 1012 לפחות 50%מנכסי המסלול יושקעו באג"ח ו/או בתעודות חוב .יתרת נכסי המסלול יושקעו בכל השקעה אשר תחליט עליה החברה המנהלת מעת לעת ועל פי שיקול דעתה הבלעדי והכל בכפוף להוראות ההסדר התחיקתי כפי שיהיו מעת לעת .יובהר כי בכל מקרה לא יושקעו נכסי המסלול במניות. מניות בישראל ובחו"ל 1011 במסלול זה יושקעו לפחות 50%מנכסי המסלול במניות ,וניירות ערך המירים הנסחרים בורסה בישראל ,כמשמעותה בחוק להשקעות משותפות בנאמנות התשנ"ד 1994 -ובבורסה מחוץ לישראל כמשמעותה בחוק להשקעות משותפות בנאמנות ,התשנ"ד .1994 - כללי 1200 נכסי המסלול יושקעו עפ"י שק"ד החברה להסדר ובכפוף לרבות התחיקתי, קונצרניות, באג"ח בבנקים, בפקדונות באופציות במניות, ובהשקעות אחרות. אג"ח ללא מניות 1198 מנייתי 1201 שיער ההשקעה באגרות חוב לא יפחת מ50%- מסך נכסי המסלול. יתרת הנכסים תושקע עפ"י שק"ד החברה להסדר ובכפוף ובלבד התחיקתי, שנכסי המסלול לא יהיו חשופים למניות. ההשקעה שיעור הנסחרות במניות בישראל או מחוץ לישראל ו/או בניירות ערך המירים למניות הנסחרות בישראל ו/או מחוץ לישראל לא יפחת מ 75%-מסך נכסי המסלול .יתרת הנכסים תושקע עפ"י שק"ד החברה ובכפוף להסדר התחיקתי*. כל נכסי המסלול יושקעו באגרות חוב ו/או ממשלתיות ו/או בפקדונות ובלבד במזומנים, שלפחות 50%מנכסי יושקעו המסלול חוב באגרות והכל ממשלתיות, להסדר בכפוף התחיקתי. ההשקעה שיעור הנסחרות במניות בחו"ל ו/או בניירות ערך המירים למניות הנסחרים בחו"ל לא יפחת מ 75% -מסך נכסי המסלול .יתרת הנכסים תושקע עפ"י שק"ד החברה ובכפוף התחיקתי, להסדר אולם לא במניות וניירות ערך המירים אי.בי.אי תגמולים ופיצויים )(1198 אג"ח מדינה 1172 לפחות 80%מנכסי המסלול יושקעו באג"ח ו/או בתעודות חוב משלתיות. יתרת נכסי המסלול יושקעו בכל השקעה אשר תחליט עליה החברה המנהלת מעת לעת ועפ"י שיקול דעתה הבלעדי והכל בכפוף להוראות הסדר התחיקתי כי שיהיו בתוקף מעת לעת. יובהר כי בכל מקרה לא יושקעו נכסי המסלול במניות. אג"ח ממשלתי 1442 מניות חו"ל 1517 לפחות 75%מנכסי המסלול יושקעו במניות וניירות ערך המירים הנסחרים בבורסה מחוץ לישראל כמשמעותה בחוק להשקעות משותפות נמנות, התשנ"ד .1994 מניות חו"ל 1543 מניות )כולל תעודות סל, אופציות ,קרנות נאמנות וחוזים מנייתיות עתידיים(25%: אג"ח ממשלתי34%: אג"ח קונצרני )כולל קרנות תעודות סל(: נאמנות, 35% אחר1% : מזומנים5% : 100% סה"כ: חשיפה למט"ח12 % : שעור ההשקעה באג"ח לא יפחת מ 50%-מסך נכסי המסלול .יתרת הנכסים תושקע עפ"י שיקול דעת החברה ובכפוף להסדר התחיקתי ,ובלבד שנכסי המסלול לא יהיו חשופים למניות. שעור ההשקעה במניות הנסחרות בישראל ו/או בניירות ערך המירים למניות הנסחרות בישראל לא יפחת מ 50%-מסך נכסי המסלול. יתרת הנכסים תושקע עפ"י שיקול דעת החברה ובכפוף להסדר התחיקתי**. כל נכסי המסלול יושקעו באג"ח ממשלתיות ו/או בפיקדונות ו/או במזומנים, ובלבד שלפחות 50%מנכסי המסלול יושקעו באג"ח ממשלתיות ,והכל בכפוף להסדר התחיקתי. שיעור ההשקעה במניות ו/או בחו"ל הנסחרות בניירות ערך המירים למניות הנסחרים בחו"ל לא יפחת מ 80%-מסך נכסי המסלול. יתרת הנכסים תושקע עפ"י ובכפוף שק"ד החברה להסדר התחיקתי** . שם הקופה )מס' קופה( שם המסלול פרטי הקופה המתמזגת מדיניות ההשקעה כפי שרשומה מס' בתקנון הקופה המסלול שם הקופה )מס' קופה( שם המסלול פרטי הקופה הממזגת מדיניות ההשקעה כפי מס' שרשומה בתקנון המסלול הקופה מדיניות ההשקעה הצפויה של המסלול מדיניות ההשקעה הצפויה כאמור עשויה להשתנות הנסחרים למניות, בבורסה בישראל*. אג"ח 1016 לפחות 50%מנכסי המסלול יושקעו באג"ח ו/או בתעודות חוב .יתרת נכסי המסלול יושקעו בכל השקעה אשר תחליט עליה החברה המנהלת מעת לעת ועל פי שיקול דעתה הבלעדי והכל בכפוף להוראות ההסדר התחיקתי כפי שיהיו מעת לעת .יובהר כי בכל מקרה לא יושקעו נכסי המסלול במניות. אג"ח ללא מניות 1202 מניות בישראל ובחו"ל 1015 במסלול זה יושקעו לפחות 50%מנכסי המסלול במניות ,וניירות ערך המירים הנסחרים בורסה בישראל ,כמשמעותה בחוק להשקעות משותפות בנאמנות התשנ"ד 1994 -ובורסה מחוץ לישראל כמשמעותה בחוק להשקעות משותפות בנאמנות ,התשנ"ד .1994 - מנייתי 1205 מניות חו"ל 1519 לפחות 75%מנכסי המסלול יושקעו במניות וניירות ערך המירים הנסחרים בבורסה מחוץ לישראל כמשמעותה בחוק להשקעות משותפות בנאמנות, התשנ"ד .1994 אג"ח ממשלתי 1175 בקופה זו יושקעו לפחות 80%מהנכסים באגרות חוב ו/או תעודות חוב ממשלתיות .יתרת הנכסים יושקעו בכל השקעה אשר תחליט עליה החברה המנהלת מעת לעת ועל פי שיקול דעתה הבלעדי והכל בכפוף להוראות ההסדר התחיקתי כפי שיהיו בתוקף מעת לעת. יובהר כי בכל מקרה לא יושקעו נכסי המסלול במניות ההשקעה שיעור באגרות חוב לא יפחת מ 50%-מסך נכסי המסלול .יתרת הנכסים תושקע על פי שק"ד החברה ובכפוף להסדר ובלבד התחיקתי, שנכסי המסלול לא יהיו חשופים למניות. ההשקעה שיעור הנסחרות במניות בישראל או מחוץ לישראל ו/או בניירות ערך המירים למניות הנסחרות בישראל ו/או מחוץ לישראל לא יפחת מ 75%-מסך נכסי המסלול .יתרת הנכסים תושקע עפ"י שק"ד החברה ובכפוף להסדר התחיקתי*. ההשקעה שיעור הנסחרות במניות בחו"ל ו/או בניירות ערך המירים למניות הנסחרים בחו"ל לא יפחת מ 75%-מסך נכסי המסלול .יתרת הנכסים תושקע עפ"י שק"ד החברה ובכפוף התחיקתי, להסדר אולם לא במניות וניירות ערך המירים הנסחרים למניות, בבורסה בישראל*. כל נכסי המסלול באג"ח יושקעו ו/או ממשלתיות ו/או בפקדונות ובלבד במזומנים, שלפחות 50%מנכסי יושקעו המסלול חוב באגרות והכל ממשלתיות, להסדר בכפוף התחיקתי. כללי 1018 נכסי המסלול יושקעו עפ"י שק"ד החברה להסדר ובכפוף התחיקתי. אג"ח 1155 כללי 1017 תמיר פישמן להשתלמות )(1014 תמיר פישמן מרכזית לפיצויים )(1018 קרן השתלמות במסלול זה יושקעו נכסי המסלול בכל השקעה אשר תחליט עליה החברה המנהלת ,מעת לעת ,על פי שיקול דעתה הבלעדי והכל בכפוף להוראות ההסדר התחיקתי שיהיו בתוקף באותה העת. 1204 נכסי המסלול יושקעו עפ"י שק"ד החברה להסדר ובכפוף לרבות התחיקתי, באג"ח של ממשלת באג"ח ישראל, קונצרניות ,בפקדונות במניות, בבנקים, באופציות ובהשקעות אחרות. אי.בי.אי השתלמות )(1202 קופה מרכזית לפיצויים במסלול זה יושקעו נכסי המסלול בכל השקעה אשר תחליט עליה החברה המנהלת ,מעת לעת ,על פי שיקול דעתה הבלעדי והכל בכפוף להוראות ההסדר התחיקתי שיהיו בתוקף באותה העת. עקב השינויים בתמהיל ההשקעות בין המסלול המתמזג ) (1018למסלול הממזג ) (1206להלן מדיניות ההשקעה הצפויה ,האחרונה שנשלחה לעמיתים, של המסלול המתמזג: סל, תעודות )כולל מניות אופציות,קרנות נאמנות מנייתיות וחוזים עתידיים(13% : אג"ח ממשלתי36% : אג"ח קונצרני )כולל קרנות נאמנות, תעודות סל(46% : מזומנים5% : סה"כ100% : חשיפה למט"ח12% : לפחות 50%מנכסי המסלול יושקעו באג"ח ו/או בתעודות חוב .יתרת נכסי כללי מניות חו"ל 1544 אג"ח ממשלתי 1443 כללי 1206 מניות )כולל תעודות סל, אופציות ,קרנות נאמנות וחוזים מנייתיות עתידיים(25%: אג"ח ממשלתי34% : אג"ח קונצרני )כולל קרנות תעודות נאמנות, סל(35%: אחר1% : מזומנים5%: סה"כ100% : חשיפה למט"ח12% : שעור ההשקעה באג"ח לא יפחת מ 50%-מסך נכסי המסלול .יתרת הנכסים תושקע עפ"י שיקול דעת החברה ובכפוף להסדר התחיקתי ,ובלבד שנכסי המסלול לא יהיו חשופים למניות. שעור ההשקעה במניות הנסחרות בישראל ו/או בניירות ערך המירים למניות הנסחרות בישראל לא יפחת מ 50%-מסך נכסי המסלול. יתרת הנכסים תושקע עפ"י שיקול דעת החברה ובכפוף להסדר התחיקתי**. שיעור ההשקעה במניות ו/או בחו"ל הנסחרות בניירות ערך המירים למניות הנסחרים בחו"ל לא יפחת מ 80%-מסך נכסי המסלול. יתרת הנכסים תושקע עפ"י ובכפוף שק"ד החברה להסדר התחיקתי**. כל נכסי המסלול יושקעו באג"ח ממשלתיות ו/או בפיקדונות ו/או במזומנים, ובלבד שלפחות 50%מנכסי המסלול יושקעו באג"ח ממשלתיות ,והכל בכפוף להסדר התחיקתי. מניות )כולל תעודות סל, אופציות ,קרנות נאמנות וחוזים מנייתיות עתידיים(25%: אג"ח ממשלתי34% : אג"ח קונצרני )כולל קרנות תעודות סל(: נאמנות, 35% אחר1% : מזומנים5%: סה"כ100% : חשיפה למט"ח12% : אי.בי.אי מרכזית לפיצויים )(1206 אג"ח 1416 ההשקעה שיעור באגרות חוב לא יפחת שעור ההשקעה באג"ח לא יפחת מ 50%-מסך נכסי פרטי הקופה המתמזגת מדיניות ההשקעה כפי שרשומה מס' בתקנון הקופה המסלול שם הקופה )מס' קופה( שם המסלול תמיר פישמן לתגמולים ופיצויים )(1010 מניות ישראל 1516 שקלי קצר 1010 מניות ישראל 1518 שקלי קצר 1014 שם הקופה )מס' קופה( שם המסלול פרטי הקופה הממזגת מדיניות ההשקעה כפי מס' שרשומה בתקנון המסלול הקופה מדיניות ההשקעה הצפויה של המסלול מדיניות ההשקעה הצפויה כאמור עשויה להשתנות נכסי סך מ50%- המסלול .יתרת הנכסים תושקע על פי שק"ד החברה ובכפוף להסדר ובלבד התחיקתי, שנכסי המסלול לא יהיו חשופים למניות. המסלול יושקעו בכל השקעה אשר תחליט עליה החברה המנהלת מעת לעת ועל פי שיקול דעתה הבלעדי והכל בכפוף להוראות ההסדר התחיקתי כפי שיהיו מעת לעת .יובהר כי בכל מקרה לא יושקעו נכסי המסלול במניות. המסלול .יתרת הנכסים תושקע עפ"י שיקול דעת החברה ובכפוף להסדר התחיקתי ,ובלבד שנכסי המסלול לא יהיו חשופים למניות. מעבר ללא מיזוג )מיזוגים טכניים( קופת תגמולים ופיצויים -לא משלמת לקצבה במסלול זה לפחות 75%מנכסי המסלול מעבר ללא מיזוג יושקעו בניירות ערך המירים הנסחרים בבורסה בישראל בלבד כמשמעותה במסגרת המעבר תתוקן הגדרת מסלול זה ,כך שבמסלול זה לא יושקעו מניות וניירות בחוק ני"ע ,תשכ"ח ,1968ללא השקעה ערך המירים למניות הנסחרים בבורסה מחוץ לישראל. בחו"ל. להלן נוסח מדיניות המסלול לאחר העברה: אי.בי.אי תגמולים ופיצויים )(1198 תמיר פישמן להשתלמות )(1014 במסלול זה יושקעו לפחות 70%מנכסי המסלול באגרות חוב לא צמודות ו/או בתעודות חוב לא צמודות ו/או במלווים קצרי מועד ו/או בפיקדונות שקליים ו/או בפיקדונות עו"ש לא צמודים אשר יהיו בני פדיון תוך תקופה שלא תעלה על 12חודשים ;יתרת נכסי המסלול יושקעו בכל השקעה אשר תחליט עליה החברה המנהלת מעת לעת ועל פי שיקול דעתה הבלעדי והכל בכפוף להוראות ההסדר התחיקתי כפי שיהיו בתוקף מעת לעת .יובהר כי בכל מקרה לא יושקעו נכסי המסלול במניות ו/או בניירות ערך המירים למניות. קרן השתלמות לפחות 75%מנכסי המסלול יושקעו במניות וניירות ערך המירים הנסחרים בבורסה בישראל בלבד כמשמעותה בחוק ני"ע ,תשכ"ח .1968 אי.בי.אי השתלמות )(1202 שיעור ההשקעה במניות וניירות ערך המירים הנסחרים בבורסה בישראל בלבד כמשמעותה בחוק ניירות ערך תשכ"ח ,1968-לא יפחת מ 75%-מסך נכסי המסלול. יתרת הנכסים תושקע עפ"י שק"ד החברה ובכפוף להסדר התחיקתי ,אולם לא במניות וניירות ערך המירים למניות הנסחרים בבורסה מחוץ לישראל. מעבר ללא מיזוג במסגרת המעבר תתוקן הגדרת מסלול זה ,כך שהשיעור המינימאלי להשקעה בהתאם למדיניות מסלול זה ,הועלה משיעור של לפחות 70%לשיעור של לפחות .75% להלן נוסח מדיניות המסלול לאחר העברה: שיעור ההשקעה באגרות חוב לא צמודות ,ו/או בתעודות חוב לא צמודות ו/או במלווים קצרי מועד ו/או בפיקדונות שקליים ו/או בפיקדונות עו"ש לא צמודים אשר יהיו בני פדיון תוך תקופה שלא תעלה על 12חודשים ,לא יפחת מ 75%-מסך נכסי המסלול. יתרת הנכסים תושקע עפ"י שק"ד החברה ,למעט במניות ו/או בניירות ערך המירים למניות ,ובכפוף להסדר התחיקתי. מעבר ללא מיזוג במסגרת המעבר תתוקן הגדרת מסלול זה ,כך שבמסלול זה לא יושקעו מניות וניירות ערך המירים למניות הנסחרים בבורסה מחוץ לישראל. להלן נוסח מדיניות המסלול לאחר העברה: שיעור ההשקעה במניות וניירות ערך המירים הנסחרים בבורסה בישראל בלבד כמשמעותה בחוק ניירות ערך תשכ"ח ,1968-לא יפחת מ 75%-מסך נכסי המסלול. יתרת הנכסים תושקע עפ"י שק"ד החברה ובכפוף להסדר התחיקתי ,אולם לא במניות וניירות ערך המירים למניות הנסחרים בבורסה מחוץ לישראל. * ** במסלול זה יושקעו לפחות 70%מנכסי המסלול באגרות חוב לא צמודות ו/או בתעודות חוב לא צמודות ו/או במלווים קצרי מועד ו/או בפיקדונות שקליים ו/או בפיקדונות עו"ש לא צמודים אשר יהיו בני פדיון תוך תקופה שלא תעלה על 12חודשים ;יתרת נכסי המסלול יושקעו בכל השקעה אשר תחליט עליה החברה המנהלת מעת לעת ועל פי שיקול דעתה הבלעדי והכל בכפוף להוראות ההסדר התחיקתי כפי שיהיו בתוקף מעת לעת .יובהר כי בכל מקרה לא יושקעו נכסי המסלול במניות ו/או בניירות ערך המירים למניות. מעבר ללא מיזוג במסגרת המעבר תתוקן הגדרת מסלול זה ,כך שהשיעור המינימאלי להשקעה בהתאם למדיניות מסלול זה ,הועלה משיעור של לפחות 70%לשיעור של לפחות .75% להלן נוסח מדיניות המסלול לאחר העברה: שיעור ההשקעה באגרות חוב לא צמודות ,ו/או בתעודות חוב לא צמודות ו/או במלווים קצרי מועד ו/או בפיקדונות שקליים ו/או בפיקדונות עו"ש לא צמודים אשר יהיו בני פדיון תוך תקופה שלא תעלה על 12חודשים ,לא יפחת מ 75%-מסך נכסי המסלול. יתרת הנכסים תושקע עפ"י שק"ד החברה ,למעט במניות ו/או בניירות ערך המירים למניות ,ובכפוף להסדר התחיקתי. במסגרת העברת הניהול והמיזוג ,מתוקנת ההגדרה בתקנון של מסלול ההשקעות לנוסח דלעיל. מדיניות ההשקעה הצפויה המפורטת לעיל ,הינה בהתאם להגדרה בתקנון שלפני העברת הניהול והמיזוג ,ועל כן היא עשויה להשתנות. .4המועד המשוער להעברת הניהול וביצוע המיזוג הינו 28בפברואר ,2013בכפוף לאישור הממונה על שוק ההון ,ביטוח וחסכון במשרד האוצר )"הממונה"( .אם מועד העברת הניהול וביצוע המיזוג ידחה עקב דרישות הממונה ,הודעה מתאימה תפורסם באתרי האינטרנט של תמיר פישמן גמל ואי.בי.אי. .5במסגרת העברת הניהול כאמור ,יועברו גם מאגרי המידע הכוללים בין היתר מידע אודות העמיתים, פרטיהם ,הפקדותיהם ,זכויותיהם וכיוצ"ב ,מתמיר פישמן גמל לאי.בי.אי. .6יודגש כי זכויות העמיתים בקופות הממזגות והמועברות יישמרו ויישארו ללא שינוי ,דהיינו זכויות העמיתים לא תיפגענה מעצם העברת הניהול וביצוע המיזוג ,וכי רציפותן תמשך כאילו לא חל כל שינוי )זאת למעט שינויים בתמהיל הנכסים של מסלולי ההשקעות(. .7מצ"ב להודעה זו תרשים "עץ" ,המציג את המבנה הצפוי של הקופות הממזגות ,על כל מסלוליהן ,כפי שיהיו לאחר העברת הניהול וביצוע המיזוג. .8הבהרה רק לעמיתי קרן ההשתלמות תמיר פישמן להשתלמות ) :(1014בהתאם לתקנון קרן ההשתלמות אי.בי.אי השתלמות ) ,(1202בקשה ליציאה להשתלמות יש להגיש לחברה 3חודשים לפחות לפני מועד היציאה להשתלמות ,ולא רק חודשיים כפי שהיה בתקנון קרן ההשתלמות תמיר פישמן להשתלמות ).(1014 .9להלן פרטי אי.בי.אי .גמל בע"מ: כתובת :אחד העם ,9ת.ד 29161תל אביב 61292 טל' 03-5190310 :שלוחה 1 פקס03-5190311 : כתובת אינטרנטwww.ibi.co.il : .10להלן פרטי תמיר פישמן גמל והשתלמות בע"מ: כתובת :הברזל ,38תל אביב פקס03-6869440 : כתובת אינטרנטwww.tamirfishman.co.il : .11זכותו של כל עמית להעביר את כספיו הצבורים בקופת הגמל ,כולם או חלקם ,לכל מסלול אחר ו/או קופת גמל אחרת ,כפי שיבחר ,בהתאם ובכפוף להוראות ההסדר התיחקתי. בכבוד רב, אירה פרידמן ,מנכ"ל תמיר פישמן גמל והשתלמות בע"מ לה לן ת רש י ם מ סו ג " ע ץ " ,המצ יג את המב נ ה ה צפו י ש ל הק ופ ו ת ה ממ ז גו ת ,ע ל כ ל מ סלול יה ן ,כפ י ש יה יו לא חר הע בר ת ה נ יהו ל וב יצ וע המ י ז וג :
© Copyright 2024