‫תשואות דצמבר ‪2010‬‬ ‫מגדלור לחיים ‪ - 2007‬קשת מסלולי השקעה וחיסכון‬ ‫תשואה נומינלית ברוטו‬ ‫היקף נכסים‬ ‫באלפי ש"ח‬ ‫ליום ‪31.12.2010‬‬ ‫סטיית תקן‬ ‫‪ 5‬שנים אחרונות‬ ‫‪6,749,532‬‬ ‫‪7.53%‬‬ ‫מצטברת‬ ‫‪ 12‬חודשים אחרונים‬ ‫ממוצעת‬ ‫‪ 3‬שנים אחרונות‬ ‫ממוצעת‬ ‫‪ 5‬שנים אחרונות‬ ‫כללי ‪1‬‬ ‫מסלול השקעה ברירת המחדל ‪ -‬מסלול השקעה שאין בו התמחות‬ ‫באפיק השקעות ספציפי ושבמסגרתו רשאית החברה לבצע כל עסקה‬ ‫בכפוף לתקנות דרכי השקעה‪.‬‬ ‫‪11.02%‬‬ ‫‪7.37%‬‬ ‫‪8.56%‬‬ ‫כללי ‪2‬‬ ‫לפחות ‪ 40 %‬מהנכסים יושקעו באג"ח מדינה‪ ,‬אג"ח מדורגות ‪ A‬ומעלה‬ ‫ופיקדונות בבנקים‪ .‬בכל מקרה לא יושקעו יותר מ‪ 35 %-‬מהנכסים‬ ‫במניות‪ .‬יתרת הנכסים במסלול יושקעו על פי שיקול דעתה של החברה‬ ‫בכפוף למגבלות ולכללים שנקבעו בתקנות ההשקעה‪.‬‬ ‫‪10.45%‬‬ ‫‪8.31%‬‬ ‫כללי ‪3‬‬ ‫לפחות ‪ 35 %‬אך לא יותר מ‪ 65% -‬מהנכסים יושקעו במניות‪.‬‬ ‫יתרת הנכסים במסלול יושקעו על פי שיקול דעתה של החברה בכפוף‬ ‫למגבלות ולכללים שנקבעו בתקנות ההשקעה‪.‬‬ ‫‪12.58%‬‬ ‫‪8.14%‬‬ ‫‪82,688‬‬ ‫מנייתי‬ ‫לפחות ‪ 50 %‬מהנכסים יושקעו במניות‪ .‬יתרת הנכסים במסלול יושקעו‬ ‫על פי שיקול דעתה של החברה בכפוף למגבלות ולכללים שנקבעו‬ ‫בתקנות ההשקעה‪.‬‬ ‫‪13.63%‬‬ ‫‪8.90%‬‬ ‫‪165,796‬‬ ‫אג"ח ופקדונות‬ ‫(מינימום ‪)65%‬‬ ‫לפחות ‪ 65%‬מהנכסים יושקעו באג"ח מדינה‪ ,‬אג"ח מדורגות ‪ AA‬ומעלה‬ ‫ופיקדונות בבנקים‪ .‬עד ‪ 20 %‬יושקעו במניות ובניירות ערך המירים‬ ‫למניות‪ .‬יתרת הנכסים במסלול יושקעו על פי שיקול דעתה של החברה‬ ‫בכפוף למגבלות ולכללים שנקבעו בתקנות ההשקעה‪.‬‬ ‫‪10.19%‬‬ ‫‪9.15%‬‬ ‫‪263,140‬‬ ‫אג"ח ופקדונות‬ ‫(מינימום ‪)80%‬‬ ‫לפחות ‪ 80%‬מהנכסים יושקעו באג"ח מדינה‪ ,‬אג"ח מדורגות ‪ AA‬ומעלה‬ ‫ופיקדונות בבנקים‪ .‬עד ‪ 10%‬יושקעו במניות ובניירות ערך המירים‬ ‫למניות‪ .‬יתרת הנכסים במסלול יושקעו על פי שיקול דעתה של החברה‬ ‫בכפוף למגבלות ולכללים שנקבעו בתקנות ההשקעה‪.‬‬ ‫‪9.71%‬‬ ‫‪ 100%‬מהנכסים יושקעו באג"ח מדינה ואג"ח ‪ AA‬ופקדונות בבנקים‪.‬‬ ‫‪7.84%‬‬ ‫מסלול השקעה‬ ‫אג"ח ופקדונות ‪100%‬‬ ‫מדיניות השקעות‬ ‫‪9.45%‬‬ ‫* התשואות הינן לפני ניכוי דמי ניהול‬ ‫** אין במידע על תשואות שהושגו בעבר כדי להצביע על תשואות שתושגנה בעתיד‬ ‫*** אורך התקופה ביחס אליה מפורטת התשואה בכל מסלול נקבעה בהתאם להנחיות חוזר כללי פרסום התשואה‬ ‫**** בהתאם לחוזר פרסום תשואה יש לפרסם מדד סיכון רק ביחס למסלולים בגינן מפורסמת תשואה לחמש השנים האחרונות‬ ‫‪9.47%‬‬ ‫‪8.47%‬‬ ‫‪210,617‬‬ ‫‪547,734‬‬ ‫‪249,496‬‬ ‫‪7.87%‬‬ ‫‪5.10%‬‬