הסכם ניהול תיקים

‫מספר תיק הלקוח‬
‫סניף‬
‫מספר חשבון בנק‬
‫בנק‬
‫הסכם לניהול תיקים )שיווק(‬
‫שנערך ונחתם ביום ___ בחודש ___ שנת ______‬
‫בין‬
‫כתובת‬
‫שם מנהל התיקים‬
‫מספר התאגיד‬
‫כצד אחד‬
‫להלן ‪" -‬המנהל" או "מנהל התיקים"‬
‫לבין‪:‬‬
‫‪.1‬‬
‫שם מלא‪:‬‬
‫ת‪.‬ז‪:‬‬
‫שם נוסף‪:‬‬
‫כתובת ‪:‬‬
‫מין ‪:‬‬
‫מיקוד ‪:‬‬
‫טל נייד ‪:‬‬
‫טל בית ‪:‬‬
‫טל עבודה‪:‬‬
‫פקס ‪:‬‬
‫דואר אלקטרוני ‪:‬‬
‫‪.2‬‬
‫שם מלא‪:‬‬
‫ת‪.‬ז‪:‬‬
‫שם נוסף‪:‬‬
‫כתובת ‪:‬‬
‫מין ‪:‬‬
‫מיקוד ‪:‬‬
‫טל נייד ‪:‬‬
‫טל בית ‪:‬‬
‫טל עבודה‪:‬‬
‫פקס ‪:‬‬
‫דואר אלקטרוני ‪:‬‬
‫)להלן ‪ -‬יחדיו וכל אחד לחוד ‪" -‬הלקוח"(‬
‫הואיל‪:‬‬
‫והואיל‪:‬‬
‫והואיל‪:‬‬
‫והואיל‪:‬‬
‫כצד שני‬
‫ומנהל התיקים מנהל תיקי השקעות עבור לקוחות;‬
‫והלקוח מעוניין כי מנהל התיקים ינהל עבורו תיק השקעות בהתאם להוראות הסכם זה‪ ,‬יפויי‬
‫הכוח שיצורף כנספח א' לאחר שיחתם ע"י הלקוח ועפ"י הוראות נספח צרכי הלקוח ודרכי‬
‫השקעתו ומדיניות ההשקעות המצ"ב כנספח ב'‪.‬‬
‫ומנהל התיקים מסכים לנהל עבור הלקוח תיק השקעות בהתאם להוראות הסכם זה ויפויי‬
‫הכוח נספח א' שייחתם ע"י הלקוח;‬
‫והצדדים מעוניינים להסדיר את יחסיהם בכל הנוגע לניהול תיק ההשקעות;‬
‫‪1‬‬
‫לפיכך ‪ -‬הוסכם‪ ,‬הוצהר והותנה ע"י הצדדים כדלהלן‪:‬‬
‫‪.1‬‬
‫מבוא‪ ,‬נספחים‪ ,‬כותרות ופרשנות‬
‫‪1.1‬‬
‫המבוא והנספחים להסכם זה מהווים חלק בלתי נפרד הימנו ותנאי מתנאיו‪.‬‬
‫‪1.2‬‬
‫כותרות הסעיפים בהסכם זה מובאים לשם נוחות הקריאה בלבד ואין ליתן להם כל‬
‫משמעות בפרוש הסכם זה או סעיף מסעיפיו‪.‬‬
‫‪1.3‬‬
‫למונחים ולמושגים הנזכרים בהסכם זה ובנספחים להסכם תהא משמעות שהוקנתה‬
‫להם בחוק ובתקנות‪ ,‬אלא אם נקבעה להם במפורש משמעות אחרת בהסכם זה או‬
‫בסעיף מסעיפיו‪.‬‬
‫‪1.4‬‬
‫השימוש בלשון יחיד הינו לשם הנוחות בלבד ויש לראותו כמיוחס לכל אחד מיחידי‬
‫הלקוח בנפרד ולכל יחידי הלקוח ביחד‪ .‬השימוש בלשון זכר ‪ -‬אף לשון נקבה במשמע‪.‬‬
‫‪.2‬‬
‫הגדרות‬
‫בהסכם זה על כל נספחיו ‪-‬‬
‫"אמצעי תקשורת"‬
‫‪-‬‬
‫"בורסה"‬
‫"בנק"‬
‫‬‫‪-‬‬
‫"הוראות"‬
‫"החוק"‬
‫‬‫‪-‬‬
‫"חשבונות הבנק"‬
‫‬‫"יום עסקים"‬
‫‬‫"כללי הבורסה"‬
‫"נסיבות שאינן בשליטתו של ‪-‬‬
‫מנהל התיקים"‬
‫‪.3‬‬
‫"תיק השקעות"‬
‫‪-‬‬
‫"תקנות"‬
‫‪-‬‬
‫כל אחד מאלה ‪ -‬טלפון‪ ,‬פקס‪ ,‬טלפקס‪ ,‬דואר אלקטרוני‪,‬‬
‫אינטרנט‪.‬‬
‫בורסה בישראל‪ ,‬בורסה מחוץ לישראל ‪ -‬ושוק מוסדר‪.‬‬
‫כל אחד מהגופים המפורטים בסעיף ‪ (3)22‬לחוק ‪ -‬כפי שיהיו‬
‫מעת לעת‪.‬‬
‫הוראות רשות ני"ע כפי שתהיינה מעת לעת‪.‬‬
‫חוק הסדרת העיסוק בייעוץ השקעות‪ ,‬בשיווק השקעות‬
‫ובניהול תיקי השקעות‪ ,‬התשנ"ה‪.1995-‬‬
‫חשבון‪/‬ות מיוחדים שנפתחו ו‪/‬או שיועדו לצורך ניהול תיק‬
‫השקעות ואשר פרטיהם ימסרו מעת לעת בכתב ע"י הלקוח‬
‫למנהל התיקים ‪ -‬בהסכמת מנהל התיקים‪.‬‬
‫יום שבו מתקיים מסחר בבורסה בישראל‪.‬‬
‫כללי הבורסה בהם מבוצעת עסקה בתיק ההשקעות‪.‬‬
‫לרבות שביתה‪ ,‬הפרעה מאורגנת‪ ,‬עיצומים או אירועים כיוצא‬
‫באלה בקרב עובדי הבורסה או עובדי מערכת הבנקאות‬
‫בישראל או עובדי הבנק‪ .‬אובדן‪ ,‬עיכוב‪ ,‬השחתה או קלקול‬
‫בשל שימוש סביר באמצעי תקשורת או כל צורת תקשורת או‬
‫הובלה אחרת‪.‬‬
‫תיק השקעות שמנהל התיקים ינהל עבור הלקוח עפ"י הסכם‬
‫זה‪.‬‬
‫תקנות ו‪/‬או צווים שהותקנו או יותקנו מכוח החוק‪.‬‬
‫הצהרת מנהל התיקים‬
‫‪3.1‬‬
‫מנהל התיקים מצהיר בזאת כי הוא ועובדיו המנהלים תיקי השקעות הינם בעלי רישיון‬
‫בהתאם לחוק‪ ,‬ויעמדו בדרישות החוק והתקנות בדבר הכשרתם המקצועית או כל‬
‫דרישה אחרת כפי שתהיה מעת לעת‪.‬‬
‫‪3.2‬‬
‫מנהל התיקים מאשר בזאת כי יש לו ויהיה לו הון עצמי וביטוח בסכומים‪ ,‬בשיעורים‬
‫ובתנאים כנדרש בחוק ובתקנות ככל שהחוק והתקנות יחייבו‪.‬‬
‫‪2‬‬
‫‪3.3‬‬
‫מנהל התיקים מביא לידיעת הלקוח כי במסגרת תפקידו כמנהל תיק ההשקעות של‬
‫הלקוח עפ"י הסכם זה הוא‪:‬‬
‫עוסק בשיווק השקעות ולא בייעוץ השקעות‪.‬‬
‫‪3.3.1‬‬
‫הגופים המוסדיים‪ ,‬המשווקים והנכסים הפיננסיים שלמנהל התיקים יש‬
‫קשר או זיקה אליהם מפורטים בנספח "זיקה" המצורף להסכם זה‪.‬‬
‫‪3.3.2‬‬
‫"שיווק השקעות"‪ ,‬כהגדרתו בחוק‪ ,‬הוא "מתן ייעוץ לאחרים בנוגע לכדאיות‬
‫של השקעה‪ ,‬החזקה‪ ,‬קניה או מכירה של ניירות ערך או של נכסים פיננסיים‪,‬‬
‫כשלנותן הייעוץ יש זיקה לנכס פיננסי"‪ .‬הואיל ולמנהל התיקים יש זיקה‬
‫לנכס פיננסי‪ ,‬קיימת אפשרות שמנהל התיקים יעדיף ‪ -‬בניהול תיק ההשקעות‬
‫ו‪/‬או במתן ייעוץ ‪ -‬נכס פיננסי שיש לו זיקה אליו‪ ,‬על פני נכס פיננסי אחר‬
‫שאין לו זיקה אליו הדומה מבחינת התאמתו ללקוח לנכס פיננסי ששיש לו‬
‫זיקה אליו‪.‬‬
‫‪3.4‬‬
‫מנהל התיקים יודיע ללקוח ‪ -‬בכתב ‪ -‬על כל שינוי באמור בסעיף ‪ 3.3‬לעיל‪ ,‬בסמוך‬
‫למועד שבו יחול השינוי‪.‬‬
‫‪3.5‬‬
‫הלקוח מאשר כי קיבל ממנהל התיקים את כל המידע וההסברים שביקש בקשר עם‬
‫האמור בסעיף ‪ 3.3‬לעיל והבין את המשמעות של "שיווק השקעות" ומהות הזיקה שיש‬
‫למנהל התיקים לנכס פיננסי‪.‬‬
‫‪.4‬‬
‫העסקה‬
‫‪4.1‬‬
‫הלקוח מוסר בזאת למנהל התיקים את ניהול תיק ההשקעות ומנהל התיקים מקבל על‬
‫עצמו את ניהול תיק ההשקעות והכול כאמור וכמפורט בהסכם זה‪.‬‬
‫‪4.2‬‬
‫למנהל התיקים תהיה זכות בלעדית לפעול בחשבונות הבנק‪ .‬הלקוח מתחייב לא יפעל‬
‫בחשבונות הבנק בעצמו‪ ,‬למעט כאמור להלן‪ ,‬ולא ייתן לכל אדם אחר‪ ,‬מלבד מנהל‬
‫התיקים‪ ,‬הרשאה לפעול בחשבונות הבנק‪ ,‬אלא אם יבוטל ייפוי הכוח קודם לכן או‬
‫שינתן לכל פעולה כנ"ל אישור מוקדם של מנהל התיקים‪.‬‬
‫הלקוח יודיע למנהל התיקים על משיכת כספים מחשבון הבנק לפחות שלושה ימי‬
‫עסקים מראש‪ ,‬ועל הפקדת כספים לחשבון הבנק בסמוך להפקדה‪.‬‬
‫‪4.3‬‬
‫לצורך פעילותו של מנהל התיקים וכתנאי לפעילות זו יחתום הלקוח על ייפוי כוח‪,‬‬
‫כמקובל בבנק‪ ,‬וימציא למנהל התיקים עותק מיפוי כוח זה לפני תחילת ניהול תיק‬
‫ההשקעות‪ .‬ייפוי הכוח יהווה חלק בלתי נפרד מהסכם זה‪ ,‬ויסומן נספח א'‪.‬‬
‫‪4.4‬‬
‫הואיל וניהול תיק ההשקעות מתבצע באמצעות חשבונות הבנק‪ ,‬מאשר בזאת הלקוח כי‬
‫ידוע לו שהבנק רשאי לסרב לבצע כל פעולה במסגרת ניהול תיק ההשקעות וזאת עפ"י‬
‫שיקול דעתו הבלעדי של הבנק‪.‬‬
‫‪4.5‬‬
‫מנהל התיקים אינו רשאי לרכוש ני"ע‪ ,‬ולרכוש או ליצור אופציות או חוזים עתידיים‬
‫בשער העולה על שער הבורסה הידוע במועד הרכישה ואינו רשאי למכור אותם נכסים‬
‫בשער הנמוך משער הבורסה הידוע במועד המכירה ‪ -‬אלא אם כן קיבל הסכמה מראש‬
‫באמצעי תקשורת‪ ,‬מאת הלקוח לאותה עסקה או לסוג של עסקאות‪.‬‬
‫‪.5‬‬
‫צרכי הלקוח והנחיותיו‬
‫‪5.1‬‬
‫מנהל התיקים ינהל את תיק ההשקעות בהתאם לצרכיו של הלקוח כמפורט בנספח ב'‪,‬‬
‫ככל שהלקוח הסכים ליתן מידע לגביהם‪.‬‬
‫‪3‬‬
‫‪5.2‬‬
‫הלקוח יעדכן את מנהל התיקים לגבי פרטי הזיהוי שלו‪ ,‬נתוניו‪ ,‬צרכיו והנחיותיו‬
‫המפורטים בהסכם זה ובנספח א'‪ ,‬בכל עת שיחול בהם שינוי‪ ,‬ולכל הפחות אחת לשנה‬
‫למן חתימת ההסכם או למן מסירת העדכון האחרון בדבר השינוי‪ ,‬לפי המאוחר‬
‫מביניהם‪.‬‬
‫‪5.3‬‬
‫‪.6‬‬
‫הובהר ללקוח ומוסכם עליו כי היעדר פרטים על נתוניו‪ ,‬צרכיו ומטרת ההשקעה‪ ,‬כולם‬
‫או חלקם ‪ -‬עלול לפגום בטיב השירות שמנהל התיקים נותן ללקוח‪ ,‬בכך שניהול תיק‬
‫ההשקעות יעשה לפי מיטב הבנתו של מנהל התיקים מבלי להביא בחשבון את נתוני‬
‫הלקוח‪ ,‬צרכיו ומטרת ההשקעה ‪ -‬החסרים‪.‬‬
‫פעולות מנהל התיקים‬
‫‪6.1‬‬
‫מנהל התיקים מתחייב לפעול בנאמנות כלפי הלקוח‪ ,‬בהסתמך על שיקולים מקצועיים‪,‬‬
‫לפי מיטב ידיעתו והבנתו‪ ,‬בהתאם למתחייב עפ"י החוק‪ ,‬התקנות‪ ,‬ההוראות וכללי‬
‫הבורסה ובהתחשב בנתונים שמסר הלקוח‪ ,‬לרבות מטרת ההשקעה צרכיו והנחיותיו‪,‬‬
‫ככל שהלקוח הסכים למסרם וכפי שהינם מפורטים בנספח "ב" או בכל עדכון שלו‬
‫ובהתחשב במצב השוק באותה עת ובנסיבות העניין‪.‬‬
‫מובהר בזה ללקוח ומוסכם עליו כי בהעדר נתונים בנספח ב' האמור‪ ,‬יהיה מנהל‬
‫התיקים זכאי לפעול במתן השירות ללקוח לפי שיקול דעתו המוחלט‪.‬‬
‫‪6.2‬‬
‫הלקוח רשאי לקבל ייעוץ )שיווק( וליתן הוראות באמצעי תקשורת ובלבד שחתם על‬
‫הנספח המתאים‪ .‬מנהל התיקים יעניק ללקוח‪ ,‬לבקשת הלקוח‪ ,‬ייעוץ השקעות )שיווק(‪.‬‬
‫מנהל התיקים רשאי ליזום ייעוץ השקעות ללקוח בכל מועד שהוא‪ ,‬כפי שימצא לנכון‪.‬‬
‫בכל מקרה בו יפנה הלקוח למנהל התיקים באמצעי אמצעי תקשורת‪ ,‬הוא מקבל על‬
‫עצמו ‪ -‬מראש ‪ -‬את כל הסיכונים‪ ,‬לרבות אלה הנובעים מטעות באמצעי התקשורת או‬
‫בהבנה או במקרה שהפניה נעשתה ע"י מי שלא הוסמך לכך מטעם הלקוח‪.‬‬
‫‪6.3‬‬
‫כל פניה של הלקוח לקבלת ייעוץ )שיווק( תעשה אך ורק למשווק המוסמך ליתן את‬
‫הייעוץ‪ .‬בכל פניה כזו יוודא תחילה הלקוח כי מי שהוא פנה אליו מוסמך ליתן את‬
‫הייעוץ‪ .‬ידוע ללקוח כי פעולה של הלקוח בהתאם לייעוץ שיינתן שלא ע"י משווק‬
‫המוסמך לכך‪ ,‬או הימנעות מפעולה כאמור‪ ,‬הינה על אחריותו של הלקוח לבדו‪.‬‬
‫‪6.4‬‬
‫ידוע ללקוח כי קיימת אפשרות שכל בקשה או הוראה נרשמת ו‪/‬או מוקלטת ע"י מנהל‬
‫התיקים‪ .‬הלקוח מסכים כי רישומי מנהל התיקים ו‪/‬או ההקלטה ישמשו ראיה‪ .‬מנהל‬
‫התיקים יודיע ללקוח ‪ -‬לפני תחילת ההקלטה ‪ -‬אם תהיה ‪ -‬כי השיחה מוקלטת‪ .‬הלקוח‬
‫רשאי לקבל עותק מההקלטה ‪ -‬אם יבקש זאת‪.‬‬
‫‪.7‬‬
‫חשבונות הלקוח‬
‫חיוב חשבון הבנק ייעשה רק לצורך ביצוע פעולות‪ ,‬שמורשה מנהל התיקים לבצע עבור הלקוח‪,‬‬
‫עפ"י ייפוי הכוח והסכם זה‪ ,‬או לצורך תשלומים ועמלות הקשורים בפעולות‪ .‬מנהל התיקים לא‬
‫יבצע פעולות אחרות מחשבונות הבנק לזכות או לחובת חשבונו העצמי‪.‬‬
‫‪.8‬‬
‫מדיניות ההשקעה בתיק ההשקעות‬
‫מדיניות ההשקעה בתיק ההשקעות תקבע עפ"י הוראות הסכם זה ונספח צרכי הלקוח ודרכי‬
‫השקעתו ומדיניות ההשקעה ‪ -‬נספח ב' להסכם זה‪.‬‬
‫‪.9‬‬
‫הרשאות מיוחדות‬
‫מנהל התיקים יהיה מורשה לבצע פעולות בהתאם להוראות הסכם זה‪ ,‬ייפוי הכוח ‪ -‬נספח א'‬
‫ונספח צרכי הלקוח ודרכי השקעתו ומדיניות ההשקעה ‪ -‬נספח ב' להסכם זה‪.‬‬
‫‪4‬‬
‫‪.10‬‬
‫דמי ניהול‬
‫‪10.1‬‬
‫‪10.2‬‬
‫‪10.3‬‬
‫‪.11‬‬
‫בשיעור של ‪ ___%‬משווי תיק ההשקעות‪ ,‬בתוספת מע"מ כחוק‪ ,‬המחושבים עפ"י שווי‬
‫תיק ההשקעות על כל מרכיביו ביום האחרון לכל חודש‪ ,‬בניכוי שווי הנכסים ‪ ,‬שלמנהל‬
‫התיקים יש זיקה אליהם )להלן ‪" -‬דמי ניהול"(‪.‬‬
‫במקרה שבו‪ ,‬במהלך החודש‪ ,‬הייתה הפקדה לשם הגדלת תיק ההשקעות או הייתה‬
‫משיכה מתיק ההשקעות ‪ -‬רשאי מנהל התיקים להביא בחישוב שווי תיק ההשקעות‬
‫את ההגדלה האמורה או המשיכה האמורה באופן יחסי למועד שבו הייתה ההפקדה או‬
‫המשיכה‪.‬‬
‫ידוע ללקוח והלקוח מסכים כי בכל מקרה בו יבחר מנהל התיקים להשקיע ‪ -‬בכפוף‬
‫למדיניות ההשקעות ‪ -‬בנכסים פיננסיים לרבות נכסים פיננסים שלמנהל התיקים יש‬
‫זיקה אליהם ‪ -‬הלקוח מחויב ‪ -‬כמו כל המשקיעים האחרים באותו נכס פיננסי‪ ,‬בדמי‬
‫ניהול ובדמי נאמנות כמפורט בתנאי אותו נכס פיננסי כפי שיהיו מעת לעת‪ .‬עבור‬
‫השקעה בנכס פיננסי כאמור שלמנהל התיקים יש זיקה אליו ‪ -‬הלקוח אינו מחויב בדמי‬
‫ניהול למנהל התיקים ‪ -‬מעבר לדמי הניהול ודמי הנאמנות הנגבים ישירות מהנכס‬
‫הפיננסי‪.‬‬
‫מנהל התיקים יגבה את דמי הניהול ישירות מתוך חשבונות הבנק‪ ,‬ע"י חיוב חשבונות‬
‫הבנק‪.‬‬
‫עמלות‬
‫‪11.1‬‬
‫‪11.2‬‬
‫‪.12‬‬
‫בתמורה לניהול תיק ההשקעות‪ ,‬ישלם הלקוח למנהל התיקים דמי ניהול חודשיים‬
‫הלקוח יחויב ע"י הבנק בעמלה שתקבע מפעם לפעם ע"י הבנק‪ .‬העמלה הינה בגין כל‬
‫פעולה המתבצעת בחשבונות הבנק‪.‬‬
‫מנהל התיקים מודיע ללקוח כי הוא אינו מקבל החזר עמלות‪.‬‬
‫דיווח ללקוח‬
‫‪12.1‬‬
‫מנהל התיקים ימציא ללקוח דיווחים כנדרש בחוק‪ ,‬בתקנות ובהוראות כפי תוקפם‬
‫מעת לעת‪ .‬הדיווח יעשה במכתב בדואר ו‪/‬או בפקס ו‪/‬או בדואר אלקטרוני ‪ -‬ככל‬
‫שהלקוח נתן פרטים על הפקס או על הדואר האלקטרוני‪.‬‬
‫‪12.2‬‬
‫מנהל התיקים ימציא ללקוח פרטים נוספים עפ"י דרישה סבירה של הלקוח‪.‬‬
‫‪.13‬‬
‫עסקה המחייבת אישור הלקוח‬
‫מבלי לגרוע מן האמור בהסכם זה על נספחיו‪ ,‬מוסכם ומוצהר בזאת כי במהלך ניהול תיק‬
‫ההשקעות מנהל התיקים רשאי לבצע עסקאות מסוימות‪ ,‬אשר החוק מחייב בגינן אישור מראש‬
‫ובמקרים מסוימים אף אישור בכתב‪ ,‬אך ורק כפוף למתן אישורו של הלקוח מראש כנדרש‬
‫לעסקה כאמור‪ .‬אישור הלקוח לעסקה כאמור יכול להינתן בכל דרך שהיא באמצעי תקשורת‪,‬‬
‫ובלבד שהלקוח חתם על הנספח המתאים‪.‬‬
‫‪.14‬‬
‫אשראי‬
‫‪14.1‬‬
‫‪14.2‬‬
‫הלקוח מאשר למנהל התיקים לנהל את תיק ההשקעות במסגרת הסכומים העומדים‬
‫לזכותו בחשבון הבנק‪.‬‬
‫אם ייחתם הסכם למתן אשראי בין הבנק ללקוח בחשבונות הבנק‪ ,‬יהיה מנהל התיקים‬
‫רשאי לעשות שימוש באשראי‪ ,‬שיועמד ע"י הבנק לטובת הלקוח‪ ,‬לצורך ניהול תיק‬
‫ההשקעות ‪ -‬והכול במסגרת התנאים שנקבעו לעניין זה בהסכם האשראי שנחתם או‬
‫ייחתם בין הלקוח והבנק‪ .‬הלקוח יודיע למנהל התיקים על כל שינוי במסגרת האשראי‬
‫בחשבונות הבנק‪.‬‬
‫‪5‬‬
‫‪14.3‬‬
‫‪14.4‬‬
‫‪.15‬‬
‫הלקוח מאשר כי ידוע לו שמנהל התיקים אינו נותן ולא ייתן ללקוח אשראי‪.‬‬
‫הלקוח מאשר כי ידוע לו והוא מסכים שפעולות מסוימות שמנהל התיקים יבצע עבור‬
‫הלקוח ‪ -‬בכפוף למדיניות ההשקעות ויפויי הכוח ‪ -‬כרוכות במתן בטוחות לצורך ביצוען‬
‫ובמקרה כזה הנכסים שבתיק ההשקעות ישמשו כבטוחה‪.‬‬
‫עסקה במצב של ניגוד עניינים‬
‫מנהל התיקים מתחייב בזאת‪ ,‬כי בכל עת שיוודע לו על ניגוד עניינים בינו או בין תאגיד הקשור‬
‫אליו לבין טובת הלקוח‪ ,‬יודיע על כך ללקוח בכתב וימנע מלבצע כל פעולה שיש בה ניגוד עניינים‪,‬‬
‫זולת אם נתן הלקוח את הסכמתו לאותה פעולה מראש בכתב או באמצעי תקשורת‪ .‬אין באמור‬
‫כדי לגרוע מהאמור בנספח ב')‪ (2‬להסכם זה‪.‬‬
‫הסכמה יכולה להינתן בכל אמצעי תקשורת‪ .‬בהסכמה באמצעות טלפון יערוך מנהל התיקים‬
‫תרשומת או הקלטה כנדרש עפ"י הוראות החוק‪ ,‬התקנות וההוראות‪ .‬תרשומת או הקלטה זו‬
‫תחייב את הלקוח‪ .‬מוסכם כי הקלטת השיחה תחשב כתרשומת לכל עניין ודבר‪.‬‬
‫‪.16‬‬
‫אמצעי תקשורת‬
‫על שימוש באמצעי תקשורת תחולנה הוראות נספח ה'‪.‬‬
‫‪.17‬‬
‫סודיות‬
‫‪17.1‬‬
‫הלקוח מסכים ומאשר בזאת כי ידוע לו‪ ,‬שחובת הסודיות המוטלת על מנהל התיקים‬
‫לגבי כל מידע שהביא הלקוח לידיעתו לרבות מסמכים שהועברו לרשותו ותוכנם‪,‬‬
‫ולרבות תרשומות ו‪/‬או הקלטות שמנהל התיקים ערך וכל פרט אחר המתייחס לפעולות‬
‫שביצע מנהל התיקים עבור הלקוח ‪ -‬כפופה לחובת מנהל התיקים למסור ידיעות עפ"י‬
‫כל דין‪.‬‬
‫‪17.2‬‬
‫מנהל התיקים ידווח ללקוח על כל דרישה למסירת מידע כאמור‪ .‬האמור בפסקה זו לא‬
‫יחול אם בדרישה של הרשות המוסמכת למסירת מידע צויין כי אין להודיע ללקוח על‬
‫דרישה כאמור‪.‬‬
‫‪17.3‬‬
‫‪.18‬‬
‫ידוע ללקוח והוא מסכים כי פרטים אודותיו ואודות השקעותיו יוחזקו במאגרי מידע‬
‫שונים אצל מנהל התיקים או אצל גופים אחרים עבורו‪ .‬מנהל התיקים מתחייב כלפי‬
‫הלקוח כי מאגרי המידע אצלו מובטחים במערכת אבטחת מידע כמקובל אצל מנהלי‬
‫תיקי השקעות‪.‬‬
‫אחריות‬
‫מוסכם בזאת ע"י הצדדים כי מנהל התיקים יהיה פטור מכל אחריות בגין נזק‪ ,‬הפסד‪ ,‬מניעת‬
‫רווחים או הוצאות מסוג כל שהוא שייגרמו ללקוח בקשר עם פעולות הקשורות בניהול תיק‬
‫ההשקעות ואשר נגרמו מנסיבות שאינן בשליטתו של מנהל התיקים ובלבד שמנהל התיקים פעל‬
‫ללא התרשלות וללא הפרת חובת אמון כלפי הלקוח‪.‬‬
‫בנוסף‪ ,‬מוסכם ומוצהר בזאת כי מנהל התיקים אינו מתחייב להשיג ללקוח שיעור רווח מינימאלי‬
‫כל שהוא בניהול תיק ההשקעות של הלקוח וכי אין הוא מתחייב לבטח את הלקוח מפני הפסדים‬
‫כל שהם למעט כנדרש עפ"י החוק והתקנות‪.‬‬
‫‪.19‬‬
‫מיופה כוח מטעם הלקוח‬
‫‪19.1‬‬
‫הלקוח רשאי למנות מיופה כוח מטעמו‪ ,‬אשר יהיה רשאי לתת הוראות לביצוע פעולות‬
‫בתיק ההשקעות‪ ,‬לרבות מתן פרטים על צרכי הלקוח ומדיניות ההשקעות ועדכונם‪,‬‬
‫הכול כפי שיקבע הלקוח‪ ,‬וזאת ע"י מסירת הודעה בכתב למנהל התיקים בצירוף יפויי‬
‫כוח למיופה כוח בנוסח שיהיה מקובל על מנהל התיקים‪ ,‬חתום ע"י הלקוח ומיופה‬
‫‪6‬‬
‫כוח‪ ,‬כאשר חתימות אלה מאושרות ע"י עובד מטעם מנהל התיקים או ע"י עו"ד או‬
‫רו"ח‪.‬‬
‫‪19.2‬‬
‫הודעה בדבר מינוי מיופה כוח תיחתם גם ע"י מנהל התיקים לשם אישור להסכמתו‬
‫לאמור בו וכי הוא יודע את היקף הסמכויות המוקנות למיופה הכוח‪.‬‬
‫‪19.3‬‬
‫מיופה כוח יהיה מוסמך לבצע כל פעולה ולתת כל הוראה אשר הלקוח רשאי לבצע‬
‫בקשר עם תיק ההשקעות וחשבון הבנק‪ ,‬בכפוף לאמור בהסכם זה‪ ,‬ואשר הלקוח‬
‫הסמיכו‪ ,‬בהודעה האמורה לעיל‪ ,‬לבצע‪.‬‬
‫‪19.4‬‬
‫מינוי מיופה כוח לא יגרע במאומה מסמכותו של הלקוח להמשיך לתת הוראות בתיק‬
‫ההשקעות ולבצע פעולות בחשבון הבנק ‪ -‬בכפוף לאמור בהסכם זה‪ .‬מובהר כי במקרה‬
‫של קבלת הוראות סותרות או מנוגדות מהלקוח וממיופה הכוח‪ ,‬יפעל מנהל התיקים‬
‫עפ"י הוראתו של הלקוח בלבד וזאת כל עוד הוראתו של מיופה הכוח טרם בוצעה‪.‬‬
‫‪.20‬‬
‫חשבון משותף‬
‫בהיות החשבון חשבון משותף ‪ -‬תחולנה ההוראות הבאות‪:‬‬
‫‪20.1‬‬
‫כל אחד מיחידי הלקוח ‪ -‬לבדו ‪ -‬רשאי לתת הוראות למנהל התיקים‪ ,‬וכן פרטים על‬
‫צרכי הלקוח של כל אחד מהשותפים לחשבון‪ ,‬ושינוי מדיניות ההשקעות ועדכונם‪ ,‬אלא‬
‫אם כן הורו כל יחידי הלקוח ‪ -‬בכתב ‪ -‬אחרת‪.‬‬
‫‪20.2‬‬
‫מנהל התיקים יפעל אך ורק עפ"י הוראה שיקבל מהמורשה ליתן הוראה כאמור‪.‬‬
‫הוראה שנמסרה למנהל התיקים ע"י המורשה ליתן הוראה תחייב את כל יחידי הלקוח‬
‫לכל דבר ועניין‪.‬‬
‫ניתנו הוראות סותרות ו‪/‬או נוגדות ע"י המורשים ליתן הוראות ‪ -‬יפעל מנהל התיקים‬
‫עפ"י ההוראה האחרונה שנתקבלה ‪ -‬אם טרם בוצעה ההוראה או ההוראות הקודמות‪.‬‬
‫‪20.3‬‬
‫כל המופקד בחשבון וכל ניירות הערך והנכסים הפיננסיים הכלולים בתיק ההשקעות‬
‫וכל זכויותיהם של יחידי הלקוח כלפי מנהל התיקים‪ ,‬ייחשבו ‪ -‬ככל שהדבר נוגע למנהל‬
‫התיקים‪ ,‬כשייכים לכל יחידי הלקוח יחדיו ‪ -‬ללא כל קשר לזהותו של מי שהפקיד‬
‫כספים ו‪/‬או נכסים בחשבון או לזהותו של מי שהיה בעלם קודם להפקדתם בחשבון‪.‬‬
‫‪20.4‬‬
‫כל יחידי הלקוח חייבים ואחראים‪ ,‬ביחד ולחוד‪ ,‬לקיום כל התחייבויות הלקוח כלפי‬
‫מנהל התיקים הנובעות מהחשבון או מתיק ההשקעות ו‪/‬או הקשורות אליהם וכן‬
‫לקיום כל התחייבויות הלקוח הנובעות ו‪/‬או הקשורות להסכם זה‪.‬‬
‫‪20.5‬‬
‫במקרה של פטירת אחד מיחידי הלקוח‪ ,‬ימסרו יתר יחידי הלקוח הודעה בכתב על כך‬
‫לאלתר למנהל התיקים ועזבונו של המנוח יבוא במקומו בכל הקשור לחשבון ו‪/‬או‬
‫לתיק השקעות ו‪/‬או להסכם זה‪.‬‬
‫‪20.6‬‬
‫מבלי לגרוע מכלליות האמור לעיל‪ ,‬בכל מקרה שיוודע למנהל התיקים על פטירת אחד‬
‫מיחידי הלקוח‪ ,‬ימנע מנהל התיקים מביצוע כל הוראה שיקבל בקשר עם החשבון מבלי‬
‫לקבל אישור של כל יתר יחידי הלקוח יחד עם מנהל העיזבון או יורשי הנפטר‪.‬‬
‫‪20.7‬‬
‫בכל מקרה של פטירת אחד מיחידי הלקוח‪ ,‬יהיה שיקול הדעת של מנהל התיקים בקשר‬
‫עם ניהול החשבון מוגבל לביצוע פעולות שנועדו לשמירת נכסי החשבון ולעשיית פירות‬
‫בהתאם להוראות חוק הנאמנות‪ ,‬תשל"ט‪ ,1979-‬והכל בכפוף לאישור הבנק בו מתנהל‬
‫החשבון ‪ -‬להמשך פעולות כאמור‪.‬‬
‫‪7‬‬
‫‪20.8‬‬
‫במקרה שהחשבון מתנהל בתאגיד בנקאי בישראל ויחידי הלקוח‪ ,‬השותפים לחשבון‪,‬‬
‫חתמו בתאגיד הבנקאי על סעיף "אריכות ימים" לפיו במקרה של פטירת אחד מהם‬
‫עובר החשבון לרשותו של הנותר בחיים ‪ -‬יהיה מנהל התיקים רשאי להמשיך ולפעול‬
‫בתיק ההשקעות עבור הנותר או הנותרים בחיים ללא צורך באישור מנהל העיזבון או‬
‫יורשי המנוח‪.‬‬
‫‪.21‬‬
‫הוראות בענייני מס‬
‫ידוע ללקוח כי חל מס על הכנסה הנובעת מהשקעה בני"ע ו‪/‬או נכסים פיננסיים‪ ,‬ובהתאם‬
‫להוראות הדין ינוכה מס במקור וחלה חובת דיווח על הבנק בו מתנהל החשבון באשר לניכוי מס‬
‫במקור שנעשה עבור הלקוח‪ .‬מנהל התיקים אינו יועץ מס‪ .‬האמור בהסכם זה אינו מהווה תחליף‬
‫לייעוץ מס מקצועי שעל הלקוח לקבל ‪ -‬אם הוא חפץ בכך‪.‬‬
‫‪.22‬‬
‫רשומה מוסדית‬
‫מוסכם על הלקוח כי כל מסמך לרבות פלט או תמליל הקלטה אשר נערך ע"י מנהל התיקים‬
‫במהלך פעילותו הרגילה יחשב לרשומה מוסדית כמשמעות המונח בפקודת הראיות ]נוסח חדש[‬
‫)להלן – "הפקודה"( ומנהל התיקים יחשב למוסד כמשמעות המונח בפקודה ויחולו על רשומה‬
‫מוסדית כאמור הוראות הפקודה החלות על רשומה מוסדית‪.‬‬
‫‪.23‬‬
‫סיום ההתקשרות‬
‫הסכם זה יעמוד בתוקפו כל עוד לא בוטל ע"י מי מהצדדים‪ .‬הודעה בדבר ביטול ההתקשרות בין‬
‫הצדדים תינתן‪:‬‬
‫‪ 23.1‬ע"י הלקוח ‪ -‬למנהל התיקים ולבנק בכל עת בהודעה בכתב‪.‬‬
‫‪ 23.2‬ע"י מנהל התיקים ‪ -‬ללקוח בהודעה בכתב של ‪ 7‬ימים מראש‪ ,‬לפחות‪.‬‬
‫בנוסף‪ ,‬מוסכם בזאת כי במקרה בו יודיע הלקוח על ביטול ההתקשרות‪ ,‬כאמור‪ ,‬במהלך יום‬
‫עסקים בו מבצע מנהל התיקים פעולות עבור הלקוח‪ ,‬תיכנס ההודעה על סיום ההתקשרות‬
‫לתוקף תוך ‪ 24‬שעות ממועד קבלת ההודעה‪ .‬עוד מוסכם כי במקרה בו יודיע הלקוח על סיום‬
‫ההתקשרות‪ ,‬כאמור‪ ,‬לבנק בלבד‪ ,‬תסתיים ההתקשרות‪ ,‬נשוא הסכם זה‪ ,‬תוך ‪ 24‬שעות מהמועד‬
‫שבו הגיעה ההודעה לידיעת מנהל התיקים‪.‬‬
‫הלקוח לבדו יהיה אחראי לכל נזק או הפסד שייגרמו ללקוח כתוצאה מהימנעות הלקוח ממסירת‬
‫הודעה‪ ,‬כאמור‪ ,‬גם למנהל התיקים‪.‬‬
‫מנהל התיקים זכאי לדמי הניהול עבור החודש בו נעשה סיום ההתקשרות‪ ,‬עפ"י שווי התיק בעת‬
‫סיום ההתקשרות‪ ,‬והוראות סעיף ‪ 10‬לעיל יחולו על דמי ניהול אלה‪.‬‬
‫‪.24‬‬
‫שונות‬
‫‪24.1‬‬
‫על הסכם זה יחולו הוראות כל דין ובמיוחד הוראות החוק‪ ,‬התקנות וההוראות‪.‬‬
‫‪24.2‬‬
‫כל שינוי תיקון ו‪/‬או תוספת להסכם זה לא יהיה להם תוקף אלא אם נעשו בכתב‬
‫ונחתמו ע"י הלקוח ומנהל התיקים‪.‬‬
‫‪24.3‬‬
‫אם יקבע ע"י רשות מוסמכת כי סעיף או הוראה כל שהיא בהסכם זה בטלים ‪ -‬אין בכך‬
‫כדי לגרוע מתוקפם של סעיפים או הוראות אחרים שיישארו בתוקפם בשינויים‬
‫המחויבים ‪ -‬אם יהיו כאלה‪.‬‬
‫‪8‬‬
‫‪24.4‬‬
‫הסכם זה מבטל כל הסכם אחר או קודם שנחתם בין הצדדים‪.‬‬
‫‪24.5‬‬
‫כתובות הצדדים הם כמפורט במבוא להסכם זה או כל כתובת אחרת עליה יודיע צד‬
‫למשנהו בכתב‪.‬‬
‫‪24.6‬‬
‫בחתימתו על הסכם זה מאשר הלקוח כי קיבל עותק של ההסכם‪.‬‬
‫ולראיה באו הצדדים על החתום‬
‫מנהל התיקים‬
‫במקרה‬
‫של‬
‫תאגיד‬
‫הלקוח‬
‫אני הח"מ‪ ,‬עו"ד ____________________‪ ,‬מ‪ ______________________________ -‬רישיון מספר‬
‫__________ מאשר בזאת כי ____________________ קיים וכי קיבל ביום‬
‫)שם התאגיד(‬
‫_______________ החלטה כדין להתקשר עם מנהל התיקים עפ"י מסמך זה על נספחיו וכי חתימת ה"ה‬
‫____________________ בצירוף חותמת התאגיד מחייבת את התאגיד‪.‬‬
‫חתימת עו"ד‬
‫)נדרשת חתימה מקורית ‪-‬‬
‫לא צילום ולא בפקס(‬
‫תאריך‬
‫‪9‬‬
‫)יחיד(‬
‫לקוח יחיד‬
‫חשבון משותף‬
‫תאגיד בשליטה‬
‫של יחיד‬
‫או בני‪-‬זוג‬
‫נספח ב' להסכם ניהול תיקים‬
‫פרטי הלקוח וצרכיו )לקוח יחיד(‬
‫)ככל שהלקוח הסכים למסור מידע לגבי אלה(‬
‫הח"מ _________________________ מספר זיהוי _________________________‬
‫)להלן ‪" -‬הלקוח"(‬
‫מצהיר ומאשר בזאת כדלהלן‪:‬‬
‫ידוע ללקוח כי מנהל התיקים נדרש‪ ,‬עפ"י הוראת סעיף ‪ 12‬לחוק‪ ,‬להתאים‪ ,‬ככל האפשר‪ ,‬את הייעוץ‬
‫)השיווק( שמנהל התיקים נותן ללקוח או את אופי העסקאות המבוצעות בתיק ההשקעות לצרכיו‬
‫ולהנחיותיו של הלקוח‪ ,‬לאחר שמנהל התיקים בירר עם הלקוח את מטרות ההשקעה‪ ,‬את מצבו הכספי‬
‫לרבות ניירות הערך והנכסים הפיננסיים של הלקוח‪ ,‬ואת שאר הנסיבות הצריכות לעניין ‪ -‬ככל שהלקוח‬
‫הסכים למסור מידע לגבי אלה‪.‬‬
‫מנהל התיקים הסביר ללקוח כי הליך בירור צרכי הלקוח והנחיות הלקוח יעשה בדרך של בירור הפרטים‪,‬‬
‫כפי שהם מפורטים להלן בהמשך נספח זה‪ ,‬דיון עם הלקוח בכל פרט ופרט ככל שהלקוח מסכים למסור‬
‫מידע באשר לפרטים אלה וזאת‪ ,‬לצורך התאמה בין הרכב תיק ההשקעות למידת הסיכון המתאימה ללקוח‬
‫ולמאפייניו הייחודיים‪.‬‬
‫מנהל התיקים הסביר ללקוח את החשיבות בקבלת המידע האמור לשם התאמת אופי העסקאות או הייעוץ‬
‫)שיווק( לצרכי הלקוח ולהנחיותיו וכי העדר המידע האמור ‪ -‬כולו או חלקו עלול לפגום בהתאמת אופי‬
‫העסקאות או הייעוץ )שיווק( לצרכי הלקוח‪ ,‬והתאמתו למידת הסיכון המתאימה ללקוח‪.‬‬
‫בכל מקרה שבו הלקוח יודיע למנהל התיקים כי אין הוא מעוניין למסור מידע לגבי פרט מסויים יצויין‬
‫בכתב ידו של הלקוח – "מסרב להשיב" והלקוח יחתום בצד הסעיף שנמחק‪ .‬ניתן לרשום בסוף כל עמוד‬
‫בכתב ידו של הלקוח את פירוט מספרי השאלות המופיעות באותו עמוד ואשר הלקוח מסרב להשיב והלקוח‬
‫יחתום על הפירוט‪.‬‬
‫לחלופין‪ ,‬ניתן לערוך מסמך הכולל את כל הפרטים שהלקוח מסרב למסור והכולל את האזהרה דלעיל‬
‫והלקוח יחתום על המסמך‪) .‬עותק מסמך כזה ‪ -‬נספח ב)‪.(1‬‬
‫מנהל התיקים הבהיר ללקוח כי כל פרט שהלקוח מוסר למנהל התיקים ישמר בסודיות ע"י מנהל התיקים‬
‫אך חובת סודיות זו כפופה לחובת מנהל התיקים למסור ידיעות עפ"י כל דין‪ ,‬כאמור בסעיף ‪ 17‬להסכם‪.‬‬
‫הלקוח מאשר כי הבין את האמור לעיל וקיבל הסברים ככל שנדרש‪.‬‬
‫חתימת הלקוח‬
‫‪10‬‬
‫לקוח יחיד )שאינו תאגיד(‬
‫מסמך זה נועד הן לצרכי צו איסור הלבנת הון )חובות זיהוי‪ ,‬דיווח וניהול רישומים של מנהל תיקים למניעת הלבנת הון ומימון‬
‫טרור(‪ ,‬התש"ע‪ 2010-‬והן לצרכי הוראות לבעלי רישיון בקשר לבירור צרכיו והנחיותיו של הלקוח‪ ,‬התאמת השירות לצרכים‬
‫והנחיות אלו לפי סעיף ‪ 12‬לחוק ורישום הפרטים לפי סעיף ‪ 13‬לחוק‪ .‬כאשר צויין "חובה להשיב" ‪ -‬החובה נקבעה בצו איסור‬
‫הלבנת הון‪.‬‬
‫אין להשאיר שאלות ללא מענה‪ .‬אם נתון מסוים אינו רלוונטי נא לציין "לא רלוונטי"‪ .‬אם הלקוח מסרב‬
‫להשיב על שאלה ‪ -‬יש לציין בכתב יד של הלקוח‪" -‬מסרב להשיב" וחתימת הלקוח בצד הסעיף‪ .‬ניתן‬
‫לציין הסירוב בשולי העמוד‪ .‬מספרי הסעיפים שסורבו ירשמו בכתב יד של הלקוח‪ ,‬בצירוף חתימת‬
‫הלקוח‪ .‬כאשר צויין "חובה להשיב" לא ניתן להשאיר ללא מענה‪.‬‬
‫חובה‬
‫להשיב‬
‫חובה‬
‫להשיב‬
‫חובה‬
‫להשיב‬
‫חובה‬
‫להשיב‬
‫חובה‬
‫להשיב‬
‫אפיון הלקוח‬
‫מטרת אפיון הלקוח היא קבלת תמונה מלאה לגבי מאפייניו של הלקוח והעדפותיו‪.‬‬
‫נתונים אישיים )שאלות שנועדו לאפשר קבלת תמונה ראשונית לגבי מאפיינים כלליים של הלקוח(‬
‫‪.1‬‬
‫‪ 1.1‬שם הלקוח‬
‫)שם משפחה ושם פרטי כפי שרשומים במסמכי הזיהוי(‪.‬‬
‫‪ 1.2‬מספר זהות‬
‫)בתושב ישראלי ‪ -‬מספר זהות במרשם האוכלוסין; בתושב חוץ ‪ -‬מספר דרכון או מספר תעודת מסע ושם‬
‫המדינה שבה הוצאו הדרכון או תעודת המסע; "תושב" ‪ -‬מי שנמצא בישראל כאזרח ישראלי או עפ"י אשרת‬
‫עולה או תעודת עולה‪ ,‬או עפ"י רישיון לישיבת קבע‪ ,‬לרבות אזרח ישראלי שאינו תושב כאמור‪ ,‬הרשום‬
‫במרשם האוכלוסין‪ .‬תושב חוץ ‪ -‬מי שאינו תושב ואינו אזרח ישראל(‪.‬‬
‫ז‪/‬נ‬
‫‪ 1.3‬תאריך לידה ומין‬
‫)תאריך לידה כפי שרשום במסמכי הזיהוי(‬
‫‪ 1.4‬מען‬
‫)המען כפי שמסר הלקוח‪ .‬כולל שם המדינה‪ ,‬שם היישוב‪ ,‬שם הרחוב מספר הבית ומיקוד ‪ -‬ככל שנתונים אלה קיימים(‪.‬‬
‫‪ 1.5‬מיופה כוח‬
‫‪1.5.1‬‬
‫יש ‪ /‬אין‬
‫שם מיופה הכוח‬
‫)ראה ‪ 1.1‬לעיל(‬
‫‪1.5.2‬‬
‫אם‬
‫יש‬
‫מספר זהות‬
‫)ראה ‪ 1.2‬לעיל(‬
‫‪1.5.3‬‬
‫ז ‪ /‬נ‬
‫תאריך לידה ומין‬
‫)ראה ‪ 1.3‬לעיל(‬
‫‪1.5.4‬‬
‫מען‬
‫)ראה ‪ 1.4‬לעיל(‬
‫חובה‬
‫להשיב‬
‫‪1.6‬‬
‫האם הלקוח הוא "איש ציבור זר" או שותף עיסקי של "איש ציבור‬
‫זר" או בן משפחה של "איש ציבור זר"?‬
‫כן ‪ /‬לא‬
‫)"איש ציבור זר" ‪ -‬תושב חוץ בעל תפקיד ציבורי בכיר מחוץ לישראל‪ ,‬לרבות בן משפחה של תושב חוץ כאמור או תאגיד‬
‫המצוי בשליטתו; "תפקיד ציבורי בכיר" ‪ -‬לרבות ראש מדינה‪ ,‬נשיא מדינה‪ ,‬ראש עיר‪ ,‬שופט‪ ,‬חבר פרלמנט‪ ,‬חבר ממשלה‬
‫וקצין צבא או משטרה בכיר‪ ,‬או כל ממלא תפקיד כאמור אף אם תוארו שונה(‪.‬‬
‫)"בן משפחה" ‪ -‬בן זוג וכן אח‪ ,‬הורה‪ ,‬הורה הורה‪ ,‬צאצא או צאצא של בן הזוג‪ ,‬או בן זוגו של כל אחד מאלה(‬
‫אם התשובה חיובית ‪ -‬האם נתקבל אישור של נושא משרה בחברה מנהלת התיקים לפתיחת‬
‫החשבון? __________________________________________________‬
‫)לציין את שם נושא המשרה שאישר‪ .‬נושא משרה ‪ -‬דירקטור‪ ,‬מנכ"ל‪ ,‬מנהל עסקים ראשי‪ ,‬משנה למנכ"ל‪ ,‬סמנכ"ל‪ ,‬כל‬
‫ממלא תפקיד כאמור במנהל התיקים אף אם תוארו שונה‪ ,‬וכן מי שכפוף ישירות למנכ"ל(‪.‬‬
‫במקרה של חשבון משותף יש למלא את הפרטים שבסעיפים ‪ 1.1‬עד ‪ 1.4‬ו‪ 1.6 -‬לכל שותף בנפרד‪.‬‬
‫‪1.7‬‬
‫מצב משפחתי‬
‫‪1.8‬‬
‫מספר ילדים‪ ,‬גילם ומצבם המשפחתי‬
‫)הלקוח מאשר כי אין הוא מוכן להשיב על שאלות שמספרן ___________________________(‬
‫חתימת הלקוח‬
‫‪11‬‬
‫לקוח יחיד )שאינו תאגיד(‬
‫אין להשאיר שאלות ללא מענה‪ .‬אם נתון מסוים אינו רלוונטי נא לציין "לא רלוונטי"‪ .‬אם הלקוח מסרב‬
‫להשיב על שאלה ‪ -‬יש לציין בכתב יד של הלקוח‪" -‬מסרב להשיב" וחתימת הלקוח בצד הסעיף‪ .‬ניתן‬
‫לציין הסירוב בשולי העמוד‪ .‬מספרי הסעיפים שסורבו ירשמו בכתב יד של הלקוח‪ ,‬בצירוף חתימת‬
‫הלקוח‪ .‬כאשר צויין "חובה להשיב" לא ניתן להשאיר ללא מענה‪.‬‬
‫מקצוע‬
‫‪1.9‬‬
‫חובה‬
‫להשיב‬
‫חובה‬
‫להשיב‬
‫חובה‬
‫להשיב‬
‫‪1.10‬‬
‫מקום עבודה‬
‫‪1.11‬‬
‫תפקיד‬
‫‪1.12‬‬
‫קביעות במקום עבודה )כן ‪ /‬לא(‬
‫‪1.13‬‬
‫גיל פרישה לפנסיה‬
‫‪1.14‬‬
‫האם הלקוח בעל עסק‬
‫ממתי‬
‫ממתי‬
‫כן ‪ /‬לא‬
‫אם התשובה חיובית ‪ -‬יש לפרט את סוג העסקים‬
‫חובה‬
‫להשיב‬
‫‪1.15‬‬
‫מקצוע של בן הזוג‬
‫‪1.16‬‬
‫מקום עבודה של בן הזוג‬
‫‪1.17‬‬
‫תפקיד‬
‫‪1.18‬‬
‫במקרה של חשבון משותף ‪ -‬מהות השיתוף‬
‫‪1.19‬‬
‫אחר‬
‫‪.2‬‬
‫מצב כספי )שאלות שנועדו להבהיר את היכולת הפיננסית הקיימת והצפויה של הלקוח(‬
‫‪2.1‬‬
‫מקור הכספים המופקדים בחשבון המנוהל‬
‫ממתי‬
‫ממתי‬
‫)יש לצרף אסמכתאות למקור הכספים(‪.‬‬
‫‪2.2‬‬
‫‪2.3‬‬
‫הכנסה‬
‫‪2.2.1‬‬
‫ממשכורת ‪ /‬מעסק‬
‫‪2.2.2‬‬
‫מביטוח לאומי‬
‫‪2.2.3‬‬
‫פנסיה‬
‫‪2.2.4‬‬
‫תכניות חסכון‬
‫‪2.2.5‬‬
‫ביטוח חיים‬
‫‪2.2.6‬‬
‫ביטוח רפואי‬
‫‪2.2.7‬‬
‫אחר‬
‫נכסים קיימים‬
‫‪2.3.1‬‬
‫דירה בבעלות‬
‫‪2.3.2‬‬
‫ני"ע‬
‫)הלקוח מאשר כי אין הוא מוכן להשיב על שאלות שמספרן ___________________________(‬
‫חתימת הלקוח‬
‫‪12‬‬
‫לקוח יחיד )שאינו תאגיד(‬
‫אין להשאיר שאלות ללא מענה‪ .‬אם נתון מסוים אינו רלוונטי נא לציין "לא רלוונטי"‪ .‬אם הלקוח מסרב‬
‫להשיב על שאלה ‪ -‬יש לציין בכתב יד של הלקוח‪" -‬מסרב להשיב" וחתימת הלקוח בצד הסעיף‪ .‬ניתן‬
‫לציין הסירוב בשולי העמוד‪ .‬מספרי הסעיפים שסורבו ירשמו בכתב יד של הלקוח‪ ,‬בצירוף חתימת‬
‫הלקוח‪ .‬כאשר צויין "חובה להשיב" לא ניתן להשאיר ללא מענה‪.‬‬
‫‪2.3.3‬‬
‫רכב‬
‫‪2.3.4‬‬
‫חשבונות נוספים‬
‫‪2.3.4‬‬
‫תיקים מנוהלים‬
‫‪2.3.6‬‬
‫השקעות בחו"ל‬
‫‪2.3.7‬‬
‫צפי לקבלת כספים‬
‫)ירושה‪ ,‬כספי תביעה‪ ,‬פיצויים(‬
‫‪2.3.8‬‬
‫אחר‬
‫‪2.4‬‬
‫חובות‬
‫‪2.4.1‬‬
‫‪2.4.2‬‬
‫‪2.4.3‬‬
‫‪2.4.4‬‬
‫‪2.4.5‬‬
‫‪.3‬‬
‫יכולת נזילות )שאלות שנועדו לבדוק את טווח ההשקעה המתאים‪ ,‬השימוש המיועד לכספים‬
‫המושקעים ואת ההוצאות הכספיות העתידיות(‬
‫תכנון רכישות בעתיד‬
‫‪3.1‬‬
‫____________________________________‬
‫)לפי טווחי זמן(‬
‫הוצאות מיוחדות צפויות בעתיד ____________________________________‬
‫‪3.2‬‬
‫)הוצאות רפואיות‪,‬‬
‫‪3.3‬‬
‫____________________________________‬
‫תשלומים בגין תביעות(‬
‫תמיכה בבני משפחה‬
‫‪3.4‬‬
‫____________________________________‬
‫)חינוך‪ ,‬חתונה‪ ,‬דירה(‬
‫____________________________________‬
‫אחר‬
‫‪3.5‬‬
‫‪.4‬‬
‫ניסיון קודם בפעילות בשוק ההון )שאלות שנועדו להבהיר את מידת הפעילות‪ ,‬הידע והניסיון של‬
‫הלקוח בשוק ההון(‬
‫______________________________‬
‫ניסיון בהשקעה בשוק ההון‬
‫‪4.1‬‬
‫______________________________‬
‫הכרה של מכשירים פיננסיים‬
‫‪4.2‬‬
‫______________________________‬
‫מעקב אחר התפתחות בשוק ההון‬
‫‪4.3‬‬
‫______________________________‬
‫מעקב אחר ביצועי מנהל התיקים‬
‫‪4.4‬‬
‫______________________________‬
‫אחר‬
‫‪4.5‬‬
‫‪.5‬‬
‫יחס לסיכון )שאלות שנועדו להבהיר את יחסו של הלקוח לתנודתיות בשוק והפסדים אפשריים של‬
‫הקרן ו‪/‬או הרווחים הן במונחים יחסיים של תשואה והן במונחים קבועים של שווי כספי(‬
‫מנהל התיקים הסביר ללקוח את הקשר שבין סיכון לתשואה בתיק ההשקעות וכל עניין אחר‬
‫הרלוונטי לעניין הסיכון‪ ,‬ורמות הסיכון השונות‪:‬‬
‫______________________________‬
‫יחס הלקוח להפסד קרן ההשקעה‬
‫‪5.1‬‬
‫הלוואות‬
‫משכנתא‬
‫חובות אחרים‬
‫הוצאות שוטפות‬
‫אחר‬
‫_________________________________________‬
‫_________________________________________‬
‫_________________________________________‬
‫_________________________________________‬
‫_________________________________________‬
‫)הלקוח מאשר כי אין הוא מוכן להשיב על שאלות שמספרן ___________________________(‬
‫חתימת הלקוח‬
‫‪13‬‬
‫לקוח יחיד )שאינו תאגיד(‬
‫אין להשאיר שאלות ללא מענה‪ .‬אם נתון מסוים אינו רלוונטי נא לציין "לא רלוונטי"‪ .‬אם הלקוח מסרב‬
‫להשיב על שאלה ‪ -‬יש לציין בכתב יד של הלקוח ‪" -‬מסרב להשיב" וחתימת הלקוח בצד הסעיף‪ .‬ניתן‬
‫לציין הסירוב בשולי העמוד‪ .‬מספרי הסעיפים שסורבו ירשמו בכתב יד של הלקוח‪ ,‬בצירוף חתימת‬
‫הלקוח‪ .‬כאשר צויין "חובה להשיב" לא ניתן להשאיר ללא מענה‪.‬‬
‫‪5.2‬‬
‫‪5.3‬‬
‫‪5.4‬‬
‫______________________________‬
‫______________________________‬
‫______________________________‬
‫יחס הלקוח לחוסר רווחיות‬
‫גבולות הסיכון‬
‫אחר‬
‫‪ .6‬הגדרת מטרות פיננסיות ושיקולים פיננסיים – שאלות שנועדו להבהיר את מטרות הלקוח‬
‫בפתיחת החשבון ושיקוליו בהשקעה‬
‫____________________________________‬
‫הכנסה שוטפת‬
‫‪6.1‬‬
‫____________________________________‬
‫שיקולי מס‬
‫‪6.2‬‬
‫____________________________________‬
‫מעמד מס‬
‫‪6.3‬‬
‫____________________________________‬
‫חסכון לטווח ארוך‬
‫‪6.4‬‬
‫____________________________________‬
‫אחר‬
‫‪6.5‬‬
‫)במקרה של אי התאמה בין המטרות הפיננסיות ליכולתו הפיננסית של הלקוח ‪ -‬בעל הרישיון היפנה‬
‫את תשומת לב הלקוח לאי התאמה(‪.‬‬
‫חובה להשיב‬
‫חובה להשיב ‪.7‬‬
‫‪.8‬‬
‫תושב חוץ ‪ -‬זיקת הלקוח לישראל‬
‫הרכב התיק הרצוי )שאלות שנועדו לבחון האם יש ללקוח העדפות מסויימות לגבי הרכב תיק‬
‫ההשקעות שלו(‬
‫____________________________________‬
‫ניירות ערך‬
‫‪8.1‬‬
‫____________________________________‬
‫מניות‬
‫‪8.2‬‬
‫____________________________________‬
‫אג"ח‬
‫‪8.3‬‬
‫____________________________________‬
‫מכשירים פיננסיים‬
‫‪8.4‬‬
‫____________________________________‬
‫רמת הפיזור הרצויה‬
‫‪8.5‬‬
‫____________________________________‬
‫אחר‬
‫‪8.6‬‬
‫)במקרה של אי התאמה בין הרכב התיק הרצוי לבין מידת הסיכון ‪ -‬כפי שנובע מהמידע שהתקבל‬
‫לעיל בעל הרישיון היפנה את תשומת לב הלקוח לאי התאמה(‪.‬‬
‫)הלקוח מאשר כי אין הוא מוכן להשיב על שאלות שמספרן ___________________________(‬
‫חתימת הלקוח‬
‫‪14‬‬
‫לקוח יחיד )שאינו תאגיד(‬
‫קביעת המדיניות‬
‫אישור הלקוח‬
‫הלקוח מאשר כי קביעת המדיניות נעשית בתיאום איתו בהסתמך על המידע המפורט לעיל ככל שהלקוח‬
‫הסכים למוסרו‪.‬‬
‫המידע המופיע לעיל הינו כל המידע אותו מסר הלקוח לידיעתו של מנהל התיקים‪.‬‬
‫כל מידע אחר אשר הלקוח נתבקש למסור לידיעת מנהל התיקים אולם נמנע מלמסרו‪ ,‬הינו מידע אשר אין‬
‫ברצון הלקוח שישמש את מנהל התיקים במסגרת הפעלת שיקול דעתו לנהל את תיק ההשקעות‪ ,‬והלקוח‬
‫מוותר בזאת על כל טענה ו‪/‬או תלונה ו‪/‬או זכות כל שהיא בדבר ניהול השקעות ללא שימוש במידע זה‪.‬‬
‫ידוע ללקוח והלקוח מסכים כי חסרונו של כל פרט מהפרטים הנדרשים כאמור‪ ,‬או אי דיוק בו אשר עלול‬
‫לגרום נזק ‪ -‬יהיו על אחריות הלקוח‪.‬‬
‫הלקוח מאשר קבלת הנספח הכולל את תשובות הלקוח‪.‬‬
‫____________________‬
‫חתימת הלקוח‬
‫אני הח"מ ____________________ בעל רישיון ‪ /‬מתמחה מאשר כי ביררתי עם הלקוח את הפרטים‬
‫המפורטים בנספח זה לעיל וכל פרט שהלקוח הסכים לפרטו צויין בנספח זה לעיל‪ .‬הבהרתי ללקוח את‬
‫משמעות החוסר בפרטים ועניתי לשאלותיו של הלקוח על הפרטים הנדרשים‪ .‬הבירור נעשה בפגישה פנים‬
‫∗‬
‫אל פנים עם הלקוח ‪ /‬הבירור נעשה באמצעות שיחה טלפונית מוקלטת‪.‬‬
‫____________________‬
‫בעל רישיון ‪ /‬מתמחה‬
‫במקרה שהטופס מולא ע"י מתמחה‪:‬‬
‫אני הח"מ ____________________ בעל רישיון מאשר כי ההליך בוצע בנוכחותי ובפיקוחי‪.‬‬
‫בעל רישיון‬
‫∗ יש למחוק החלופה המיותרת‪.‬‬
‫‪15‬‬
‫)יחיד(‬
‫נספח ב')‪ (1‬להסכם ניהול תיקים‬
‫אישור הלקוח )לקוח יחיד(‬
‫)ככל שהלקוח הסכים למסור מידע לגבי אלה(‬
‫אני הח"מ ____________________ ת‪.‬ז‪ ____________________ .‬מאשר בזאת כי אינני מוכן‬
‫למסור פרטים המבוקשים‪:‬‬
‫סעיפים ____________________‬
‫בנושא פרופיל אישי‬
‫סעיפים ____________________‬
‫בנושא מצב כספי‬
‫סעיפים ____________________‬
‫בנושא יכולת נזילות‬
‫בנושא ניסיון קודם בפעילות בשוק ההון סעיפים ____________________‬
‫סעיפים ____________________‬
‫בנושא יחס לסיכון‬
‫בנושא הגדרת מטרות פיננסיות ושיקולים פיננסיים סעיפים _______________‬
‫סעיפים ____________________‬
‫הרכב התיק הרצוי‬
‫שבנספח ב' לעיל להסכם ניהול התיקים שביני לבין מנהל התיקים‪.‬‬
‫ידוע לי כי העדר הפרטים האמורים עלול לפגום בהתאמת אופי העסקאות לצרכי ובהתאמה למידת הסיכון‬
‫המתאימה לי‪.‬‬
‫ידוע לי כי כל מידע שנתבקשתי כאמור למסרו ובחרתי שלא למסרו הינו מידע שאין ברצוני שישמש את‬
‫מנהל התיקים במסגרת הפעלת שיקול דעתו בניהול תיק ההשקעות‪ .‬חסרונו של מידע‪ ,‬כאמור‪ ,‬עלול לפגום‬
‫בהתאמת אופי העסקאות למידת הסיכון המתאימה לי‪ .‬אני מוותר בזאת על כל טענה ו‪/‬או תלונה ו‪/‬או‬
‫זכות כל שהיא בדבר ניהול ההשקעות ללא שימוש במידע זה‪.‬‬
‫ידוע לי ואני מסכים כי חסרונו של כל פרט מהפרטים הנדרשים כאמור או אי דיוק בו אשר עלול לגרום נזק‬
‫יהיו על אחריותי בלבד‪.‬‬
‫____________________‬
‫חתימת הלקוח‬
‫אני הח"מ ____________________ בעל רישיון‪/‬מתמחה מאשר כי ביררתי עם הלקוח את הפרטים‬
‫הנדרשים והלקוח בחר שלא למסור פרטים כמפורט לעיל ‪ -‬וזאת‪ ,‬לאחר שהבהרתי ללקוח את משמעות אי‬
‫מסירת הפרטים‪.‬‬
‫____________________‬
‫בעל רישיון‪/‬מתמחה‬
‫‪16‬‬
‫)תאגיד(‬
‫מספר תיק הלקוח‬
‫תאגיד‬
‫גוף מוסדי‬
‫גוף מוכר‬
‫נספח ב' להסכם ניהול תיקים‬
‫פרטי הלקוח וצרכיו )תאגיד(‬
‫)ככל שהלקוח הסכים למסור מידע לגבי אלה(‬
‫הח"מ _________________________ מספר רישום _________________________‬
‫)להלן ‪" -‬הלקוח"(‬
‫מצהיר ומאשר בזאת כדלהלן‪:‬‬
‫ידוע ללקוח כי מנהל התיקים נדרש‪ ,‬עפ"י הוראת סעיף ‪ 12‬לחוק‪ ,‬להתאים‪ ,‬ככל האפשר‪ ,‬את הייעוץ‬
‫)השיווק( שמנהל התיקים נותן ללקוח או את אופי העסקאות המבוצעות בתיק ההשקעות לצרכיו‬
‫ולהנחיותיו של הלקוח‪ ,‬לאחר שמנהל התיקים בירר עם הלקוח את מטרות ההשקעה‪ ,‬את מצבו הכספי‬
‫לרבות ניירות הערך והנכסים הפיננסיים של הלקוח‪ ,‬ואת שאר הנסיבות הצריכות לעניין ‪ -‬ככל שהלקוח‬
‫הסכים למסור מידע לגבי אלה‪.‬‬
‫מנהל התיקים הסביר ללקוח כי הליך בירור צרכי הלקוח והנחיות הלקוח יעשה בדרך של בירור הפרטים‪,‬‬
‫כפי שהם מפורטים להלן בהמשך נספח זה‪ ,‬דיון עם הלקוח בכל פרט ופרט ככל שהלקוח מסכים למסור‬
‫מידע באשר לפרטים אלה וזאת‪ ,‬לצורך התאמה בין הרכב תיק ההשקעות למידת הסיכון המתאימה ללקוח‬
‫ולמאפייניו הייחודיים‪.‬‬
‫מנהל התיקים הסביר ללקוח את החשיבות בקבלת המידע האמור לשם התאמת אופי העסקאות או הייעוץ‬
‫)שיווק( לצרכי הלקוח ולהנחיותיו וכי העדר המידע האמור ‪ -‬כולו או חלקו עלול לפגום בהתאמת אופי‬
‫העסקאות או הייעוץ )שיווק( לצרכי הלקוח‪ ,‬והתאמתו למידת הסיכון המתאימה ללקוח‪.‬‬
‫בכל מקרה שבו הלקוח יודיע למנהל התיקים כי אין הוא מעוניין למסור מידע לגבי פרט מסויים ימחוק‬
‫מנהל התיקים את הפרט‪.‬‬
‫יש לערוך מסמך הכולל את כל הפרטים שהלקוח מסרב למסור והכולל את האזהרה דלעיל ולהחתים את‬
‫הלקוח על מסמך‪) .‬עותק מסמך כזה ‪ -‬נספח ב)‪.(1‬‬
‫מנהל התיקים הבהיר ללקוח כי כל פרט שהלקוח מוסר למנהל התיקים ישמר בסודיות ע"י מנהל התיקים‬
‫אך חובת סודיות זו כפופה לחובת מנהל התיקים למסור ידיעות עפ"י כל דין‪ ,‬כאמור בסעיף ‪ 17‬להסכם‪.‬‬
‫הלקוח מאשר כי הבין את האמור לעיל וקיבל הסברים ככל שנדרש‪.‬‬
‫_______________‬
‫חתימת הלקוח‬
‫‪17‬‬
‫לקוח שאינו יחיד‬
‫מסמך זה נועד הן לצרכי צו איסור הלבנת הון )חובות זיהוי‪ ,‬דיווח וניהול רישומים של מנהל תיקים למניעת הלבנת הון ומימון‬
‫טרור(‪ ,‬התש"ע‪ 2010-‬והן לצרכי הוראות סעיפים ‪ 12‬ו‪ 13-‬לחוק הסדרת העיסוק בייעוץ השקעות‪ ,‬בשיווק השקעות ובניהול‬
‫תיקי השקעות‪ ,‬התשנ"ה‪ .1995-‬כאשר צויין "חובה להשיב" ‪ -‬החובה נקבעה בצו איסור הלבנת הון‪.‬‬
‫חובה‬
‫להשיב‬
‫חובה‬
‫להשיב‬
‫חובה‬
‫להשיב‬
‫אפיון הלקוח‬
‫מטרת אפיון הלקוח היא קבלת תמונה מלאה לגבי מאפייניו של הלקוח והעדפותיו‪.‬‬
‫נתונים אישיים )שאלות שנועדו לאפשר קבלת תמונה ראשונית לגבי מאפיינים כלליים של הלקוח(‬
‫‪.1‬‬
‫‪ 1.1‬שם הלקוח‬
‫)שם הרשום של התאגיד ואם הואגד במדינה שלא מתקיים בה רישום לגבי תאגידים מסוגו ‪ -‬שמו כפי שמסר‪ .‬תאגיד‬
‫שהוקם בחיקוק ‪ -‬השם שנקבע בחיקוק‪ ,‬בין בארץ ובין בחוץ לארץ‪ ,‬ועד עובדים‪ ,‬נציגות בית משותף‪ ,‬משרד ממשלתי‪,‬‬
‫הסוכנות היהודית לארץ ישראל‪ ,‬רשויות מקומיות ‪ -‬שמם כפי שמסרו(‪..‬‬
‫‪ 1.2‬מספר זהות‪/‬רישום‬
‫)תאגיד הרשום בישראל ‪ -‬מספר הרישום במרשם המתאים; תאגיד שאינו רשום בישראל ‪ -‬מספר הרישום‬
‫במדינת ההתאגדות‪ ,‬אם קיים‪ ,‬ושמה‪ ,‬ואם לא קיים רישום לתאגידים מסוגו ‪ -‬הפרטים הרשומים במסמך‬
‫ההתאגדות של התאגיד; תאגיד שהוקם בחיקוק‪ ,‬ועד עובדים‪ ,‬נציגות בית משותף‪ ,‬משרד ממשלתי‪ ,‬הסוכנות‬
‫היהודית לארץ ישראל‪ ,‬רשויות מקומיות ‪ -‬מספר הרישום שהקצה לו התאגיד הבנקאי או חבר הבורסה שבו‬
‫מצוי החשבון המנוהל או מספר הרישום שהקצה לו מנהל התיקים‪.(.‬‬
‫‪ 1.3‬תאריך ההתאגדות‬
‫)תאריך כפי שרשום במסמכי ההתאגדות כאשר יש מסמכים כאלה(‪.‬‬
‫חובה‬
‫להשיב‬
‫חובה‬
‫להשיב‬
‫‪ 1.4‬מען‬
‫)המען הרשום במסמכי הרישום או מקום ניהול העסקים בישראל ואם אינו מנהל עסקים בישראל – מקום מרכז עסקיו‬
‫מחוץ לארץ – והכול כפי שמסר הלקוח‪ .‬המען יכלול את שם הישוב‪ ,‬שם הרחוב‪ ,‬מספר הבית ומיקוד – ככל שקיימים וכן‬
‫המדינה(‪.‬‬
‫‪ 1.5‬האם הלקוח הוא תאגיד בשליטת "איש ציבור זר" או שותף של "איש ציבור זר"?‬
‫כן‪ /‬לא‬
‫)"איש ציבור זר" ‪ -‬תושב חוץ בעל תפקיד ציבורי בכיר מחוץ לישראל‪ ,‬לרבות בן משפחה של תושב כאמור או תאגיד‬
‫המצוי בשליטתו או שותף עסקי של אחד מאלה; לעניין זה‪" ,‬תפקיד ציבורי בכר" ‪ -‬לרבות ראש מדינה‪ ,‬נשיא מדינה‪,‬‬
‫ראש עיר‪ ,‬שופט‪ ,‬חבר פרלמנט‪ ,‬חבר ממשלה וקצין צבא או משטרה בכיר‪ ,‬או כל ממלא תפקיד כאמור אף אם תוארו‬
‫שונה"‪.‬‬
‫"בן משפחה" ‪ -‬בן זוג וכן אח‪ ,‬הורה‪ ,‬הורה הורה‪ ,‬צאצא או צאצא של בן הזוג‪ ,‬או בן זוגו של כל אחד מאלה(‪.‬‬
‫אם התשובה חיובית ‪ -‬האם נתקבל אישור של נושא משרה בחברה מנהלת התיקים לפתיחת‬
‫החשבון? __________________________________________________________‬
‫)לציין את שם נושא המשרה שאישר‪ .‬נושא משרה ‪ -‬דירקטור‪ ,‬מנכ"ל‪ ,‬מנהל עסקים ראשי‪ ,‬משנה מנכ"ל‪ ,‬סמנכ"ל‪ ,‬כל‬
‫ממלא תפקיד כאמור במנהל התיקים אף אם תוארו שונה‪ ,‬וכן מי שכפוף ישירות למנכ"ל(‪.‬‬
‫חובה‬
‫להשיב‬
‫חובה‬
‫להשיב‬
‫‪1.6‬‬
‫בעלי שליטה בתאגיד‬
‫יש‪ /‬אין‬
‫)בעל שליטה – מי שיש לו שליטה בתאגיד‪" ..‬שליטה" – היכולת לכוון את פעילותו של תאגיד‪ ,‬למעט יכולת הנובעת רק‬
‫ממילוי תפקיד של דירקטור או משרה אחרת בתאגיד‪ ,‬וחזקה על אדם שהוא שולט בתאגיד אם הוא מחזיק מחצית או‬
‫יותר מסוג מסיים של אמצעי השליטה בתאגיד; "אמצעי שליטה" בתאגיד – כל אחד מאלה‪ (1) :‬זכות ההצבעה באסיפה‬
‫כללית של חברה או בגוף מקביל של תאגיד אחר; )‪ (2‬הזכות למנות דירקטורים של התאגיד או את מנהלו הכללי(‪.‬‬
‫‪1.7‬‬
‫שם‬
‫)כפי שנרשם בטופס הצהרה על נהנה ובעל שליטה(‪.‬‬
‫מספר זהות‬
‫חובה‬
‫להשיב‬
‫)כפי שנרשם בטופס הצהרה על נהנה ובעל שליטה(‬
‫שם‬
‫מספר זהות‬
‫שם‬
‫מספר זהות‬
‫חובה‬
‫להשיב‬
‫‪1.8‬‬
‫מיופה כוח‪ /‬מורשה חתימה‬
‫‪1.8.1‬‬
‫שם מיופה הכוח‪ /‬מורשה חתימה‬
‫)שם משפחה ושם פרטי כפי שרשומים במסמכי הזיהוי(‬
‫‪1.8.2‬‬
‫מספר זהות‬
‫)בתושב ישראלי ‪ -‬מספר זהות במרשם האוכלוסין; בתושב חוץ ‪ -‬מספר דרכון או מספר תעודת מסע ושם‬
‫המדינה שבה הוצאו הדרכון או תעודת המסע; "תושב" ‪ -‬מי שנמצא בישראל כאזרח ישראלי או עפ"י‬
‫‪18‬‬
‫אשרת עולה או תעודת עולה‪ ,‬או עפ"י רישיון לישיבת קבע‪ ,‬לרבות אזרח ישראלי שאינו תושב כאמור‪,‬‬
‫הרשום במרשם האוכלוסין‪" .‬תושב חוץ" ‪ -‬מי שאינו תושב ואינו אזרח ישראל(‪.‬‬
‫‪1.8.3‬‬
‫תאריך לידה ומין‬
‫ז ‪ /‬נ‬
‫)תאריך לידה כפי שרשום במסמכי הזיהוי(‬
‫‪1.8.4‬‬
‫מען‬
‫)המען כפי שנמסר‪ ,‬המען יכלול את שם המדינה‪ ,‬שם הישוב‪ ,‬שם הרחוב‪ ,‬מספר הבית ומיקוד ‪ -‬ככל שנתונים‬
‫אלה קיימים(‪.‬‬
‫‪.2‬‬
‫חובה‬
‫להשיב‬
‫חובה‬
‫להשיב‬
‫חובה‬
‫להשיב‬
‫‪1.8.5‬‬
‫שם מיופה הכוח‪ /‬מורשה חתימה‬
‫‪1.8.6‬‬
‫מספר זהות‬
‫‪1.8.7‬‬
‫תאריך לידה ומין‬
‫‪1.8.8‬‬
‫מען‬
‫‪1.8.9‬‬
‫שם מיופה כוח‪/‬מורשה חתימה‬
‫‪1.8.10‬‬
‫מספר זהות‬
‫‪1.8.11‬‬
‫תאריך לידה ומין‬
‫‪1.8.12‬‬
‫מען‬
‫ז‪ /‬נ‬
‫ז‪ /‬נ‬
‫עיסוק הלקוח‬
‫‪2.1‬‬
‫עיסוק עיקרי‬
‫____________________________________________________‬
‫‪2.2‬‬
‫עיסוק משני‬
‫____________________________________________________‬
‫‪.3‬‬
‫‪3.1‬‬
‫‪3.2‬‬
‫‪3.3‬‬
‫מצב כספי של הלקוח )שאלות שנועדו להבהיר את היכולת הפיננסית של הלקוח(‬
‫מקור הכספים המופקדים בחשבון המנוהל ________________________________‬
‫מטרת פתיחת החשבון המנוהל _________________________________________‬
‫____________________________________________________‬
‫הכנסה‬
‫_______________________________________________‬
‫מקרקעין‬
‫‪3.3.1‬‬
‫ני"ע )לפרט ככל הניתן(ֹ____________________________________________‬
‫‪3.3.2‬‬
‫____________________________________________________‬
‫רכב‬
‫‪3.3.3‬‬
‫חשבונות נוספים _____________________________________________‬
‫‪3.3.4‬‬
‫תיקים מנוהלים ______________________________________________‬
‫‪3.3.5‬‬
‫הלוואות ___________________________________________________‬
‫‪3.3.6‬‬
‫הוצאות שוטפות ______________________________________________‬
‫‪3.3.7‬‬
‫‪.4‬‬
‫ניסיון קודם בפעילות בשוק ההון )שאלות שנועדו להבהיר את מידת הפעילות‪ ,‬הידע והניסיון של‬
‫הלקוח בשוק ההון(‬
‫______________________________‬
‫ניסיון בהשקעה בשוק ההון‬
‫‪4.1‬‬
‫______________________________‬
‫הכרה של מכשירים פיננסיים‬
‫‪4.2‬‬
‫______________________________‬
‫מעקב אחר התפתחות בשוק ההון‬
‫‪4.3‬‬
‫______________________________‬
‫מעקב אחר ביצועי מנהל התיקים‬
‫‪4.4‬‬
‫______________________________‬
‫אחר‬
‫‪4.5‬‬
‫‪19‬‬
‫‪.5‬‬
‫חובה להשיב ‪.6‬‬
‫חובה להשיב ‪.7‬‬
‫‪.8‬‬
‫יחס לסיכון )שאלות שנועדו להבהיר את תגובת הלקוח לתנודות בשוק(‬
‫______________________________‬
‫יחס הלקוח להפסדי קרן‬
‫‪5.1‬‬
‫______________________________‬
‫יחס הלקוח לחוסר רווחיות‬
‫‪5.2‬‬
‫______________________________‬
‫גבולות הסיכון‬
‫‪5.3‬‬
‫מטרת ההשקעה‬
‫בתאגיד חוץ ‪ -‬זיקת בעל החשבון לישראל‬
‫הרכב התיק הרצוי )שאלות שנועדו לבחון האם יש ללקוח העדפות מסוימות לגבי הרכב תיק‬
‫ההשקעות שלו(‬
‫____________________________________‬
‫ניירות ערך‬
‫‪8.1‬‬
‫____________________________________‬
‫מניות‬
‫‪8.2‬‬
‫____________________________________‬
‫אג"ח‬
‫‪8.3‬‬
‫____________________________________‬
‫מכשירים פיננסיים‬
‫‪8.4‬‬
‫____________________________________‬
‫רמת פיזור רצויה‬
‫‪8.5‬‬
‫קביעת המדיניות‬
‫אישור הלקוח‬
‫הלקוח מאשר כי קביעת המדיניות נעשתה בתיאום איתו בהסתמך עפ"י המידע המפורט לעיל ככל שהלקוח‬
‫הסכים למוסרו‪.‬‬
‫המידע המפורט לעיל הינו כל המידע אותו מסר הלקוח לידיעתו של מנהל התיקים‪.‬‬
‫כל מידע אחר אשר הלקוח נתבקש למסור לידיעת מנהל התיקים אולם נמנע מלמסרו‪ ,‬הינו מידע אשר אין‬
‫ברצון הלקוח שישמש את מנהל התיקים במסגרת הפעלת שיקול דעתו לנהל את תיק ההשקעות‪ ,‬והלקוח‬
‫מוותר בזאת על כל טענה ו‪/‬או תלונה ו‪/‬או זכות כל שהיא בדבר ניהול השקעות ללא שימוש במידע זה‪.‬‬
‫ידוע ללקוח והלקוח מסכים כי חסרונו של כל פרט מהפרטים הנדרשים כאמור או אי דיוק בו אשר עלול‬
‫לגרום נזק ‪ -‬יהיו על אחריות הלקוח‪.‬‬
‫____________________‬
‫חתימת הלקוח‬
‫אני הח"מ _________________ בעל רישיון ‪ /‬מתמחה מאשר כי ביררתי עם הלקוח את הפרטים‬
‫המפורטים בנספח זה לעיל וכל פרט שהלקוח הסכים לפרטו צוין בנספח זה לעיל‪ .‬הבהרתי ללקוח את‬
‫משמעות החוסר בפרטים ועניתי לשאלותיו של הלקוח על הפרטים הנדרשים‪.‬‬
‫____________________‬
‫בעל רישיון מתמחה‬
‫‪20‬‬
‫)תאגיד(‬
‫נספח ב')‪ (1‬להסכם ניהול תיקים‬
‫אישור הלקוח )תאגיד(‬
‫)ככל שהלקוח הסכים למסור מידע לגבי אלה(‬
‫אני הח"מ ____________________ ת‪.‬ז‪ ____________________ .‬מאשר בזאת כי אינני מוכן‬
‫למסור פרטים המבוקשים בסעיפים ____________________‬
‫שבנספח ב' להסכם ניהול התיקים שביני לבין מנהל התיקים‪.‬‬
‫ידוע לי כי העדר הפרטים האמורים עלול לפגום בהתאמת אופי העסקאות לצרכי ובהתאמה למידת הסיכון‬
‫המתאימה לי‪.‬‬
‫ידוע לי כי כל מידע שנתבקשתי כאמור למסרו ובחרתי שלא למסרו הינו מידע שאין ברצוני שישמש את‬
‫מנהל התיקים במסגרת הפעלת שיקול דעתו בניהול תיק ההשקעות ואני מוותר בזאת על כל טענה ו‪/‬או‬
‫תלונה ו‪/‬או זכות כל שהיא בדבר ניהול ההשקעות ללא שימוש במידע זה‪.‬‬
‫ידוע ואני מסכים כי חסרונו של כל פרט מהפרטים הנדרשים כאמור או אי דיוק בו אשר עלול לגרום נזק‬
‫יהיו על אחריותי בלבד‪.‬‬
‫____________________‬
‫חתימת הלקוח‬
‫אני הח"מ ____________________ בעל רישיון ‪ /‬מתמחה מאשר כי ביררתי עם הלקוח את הפרטים‬
‫הנדרשים והלקוח בחר שלא למסור פרטים כמפורט לעיל ‪ -‬וזאת‪ ,‬לאחר שהבהרתי ללקוח את משמעות אי‬
‫מסירת הפרטים‪.‬‬
‫____________________‬
‫בעל רישיון‪/‬מתמחה‬
‫‪21‬‬
‫נספח ב')‪ - (2‬מדיניות ההשקעה‬
‫כולם‬
‫‪.1‬‬
‫מדיניות ההשקעה המפורטת להלן נקבעה בין מנהל התיקים לבין הלקוח בהתבסס על מידע‬
‫שמסר הלקוח כמפורט בנספח ב' זה לעיל‪.‬‬
‫‪.2‬‬
‫הנחיות הלקוח – אופן פעילות ניהול תיק ההשקעות‪:‬‬
‫הלקוח מורה למנהל התיקים לנהל את תיק ההשקעות לפי שיקול דעתו הבלעדי של מנהל‬
‫התיקים בבחירת סוגי ניירות הערך והנכסים הפיננסיים שייכללו בתיק ההשקעות ושיעורם ביחס‬
‫לשווי התיק‪ ,‬בכפוף להוראות שבגוף נספח זה לגבי מרכיב ניירות הערך בתיק המנוהל‪.‬‬
‫‬
‫רמת סיכון נמוכה‬
‫התיק יהיה בנוי ברובו מנכסים ברמת סיכון נמוכה )כדוגמת אג"ח ממשלתי‪ ,‬פיקדונות‬
‫בנקאיים וכד'(‪ .‬אפשרות לשימוש מוגבל בנכסים בעלי רמת סיכון בינונית )כדוגמת אג"ח‬
‫קונצרני(‪ .‬אפשרות לשימוש מועט בנכסים בעלי סיכון גבוה )כדוגמת מניות(‪ .‬איסור על‬
‫שימוש בנגזרים )כדוגמת אופציות מעו"ף(‪ .‬השימוש בנכסים ברמות סיכון שונות‪ ,‬יהיה‬
‫בהתאם למינון ולפירוט שלהלן‪:‬‬
‫חשיפה למניות בארץ‬
‫______________________________‬
‫עד ‪___%‬‬
‫לפרט ‪ -‬במידת האפשר ‪ -‬סוגי מניות )ת"א ‪,100 ,25‬‬
‫נדל"ן וכדומה(‬
‫חשיפה לאג"ח‬
‫‬
‫בארץ‬
‫______________________________‬
‫לפרט ‪ -‬במידת האפשר – סוגי האג"ח‬
‫______________________________‬
‫עד ‪___%‬‬
‫חשיפה למניות בחו"ל‬
‫עד ‪___%‬‬
‫חשיפה לאג"ח בחו"ל‬
‫עד ‪___%‬‬
‫תעודות סל‬
‫עד ‪___%‬‬
‫מוצרי מדדים‬
‫עד ‪___ֹ %‬‬
‫קרנות נאמנות‬
‫עד ‪___%‬‬
‫אחר‬
‫עד ‪___%‬‬
‫לפרט ‪ -‬במידת האפשר – סוגי מניות ומדינות‬
‫______________________________‬
‫לפרט ‪ -‬במידת האפשר – סוגי האג"ח ומדינות‬
‫______________________________‬
‫פרט סוגי תעודות סל ‪ -‬במידת האפשר‬
‫______________________________‬
‫לפרט ‪ -‬במידת האפשר‬
‫______________________________‬
‫לפרט ‪ -‬במידת האפשר ‪ -‬סוגי קרנות נאמנות‬
‫______________________________‬
‫לפרט ‪ -‬במידת האפשר‬
‫רמת סיכון בינונית‬
‫התיק עשוי להיות בנוי ברובו מנכסים בעלי רמת סיכון בינונית )כדוגמת אג"ח קונצרני(‪.‬‬
‫אפשרות לשימוש מוגבל בנכסים בעלי סיכון גבוה )כדוגמת מניות(‪ .‬איסור על שימוש‬
‫בנגזרים )כדוגמת אופציות מעו"ף(‪ .‬השימוש בנכסים ברמות סיכון שונות‪ ,‬יהיה בהתאם‬
‫למינון ולפירוט שלהלן‪:‬‬
‫חשיפה למניות בארץ‬
‫______________________________‬
‫עד ‪___%‬‬
‫לפרט ‪ -‬במידת האפשר ‪ -‬סוגי מניות )ת"א ‪,100 ,25‬‬
‫נדל"ן וכדומה(‬
‫‪22‬‬
‫חשיפה לאג"ח‬
‫‬
‫בארץ‬
‫עד ‪___%‬‬
‫חשיפה למניות בחו"ל‬
‫עד ‪___%‬‬
‫חשיפה לאג"ח בחו"ל‬
‫עד ‪___%‬‬
‫תעודות סל‬
‫עד ‪___%‬‬
‫מוצרי מדדים‬
‫עד ‪___%‬‬
‫קרנות נאמנות‬
‫עד ‪___%‬‬
‫אופציות‬
‫עד ‪___%‬‬
‫אחר‬
‫עד ‪___%‬‬
‫______________________________‬
‫לפרט ‪ -‬במידת האפשר ‪ -‬סוגי האג"ח‬
‫______________________________‬
‫לפרט ‪ -‬במידת האפשר ‪ -‬סוגי מניות ומדינות‬
‫______________________________‬
‫לפרט ‪ -‬במידת האפשר ‪ -‬סוגי אג"ח בחו"ל ומדינות‬
‫______________________________‬
‫לפרט סוגי תעודות סל ‪ -‬במידת האפשר‬
‫______________________________‬
‫לפרט ‪ -‬במידת האפשר‬
‫______________________________‬
‫לפרט ‪ -‬במידת האפשר ‪ -‬סוגי קרנות נאמנות‬
‫______________________________‬
‫לפרט ‪ -‬סוגי אופציות ‪ -‬כתיבה ‪ /‬כן ‪ /‬לא‬
‫______________________________‬
‫לפרט ‪ -‬במידת האפשר‬
‫רמת סיכון גבוהה‬
‫התיק עשוי להיות בנוי ברובו מנכסים בעלי רמת סיכון גבוהה )כדוגמת מניות(‪ .‬אפשרות‬
‫לשימוש בנכסים בסיכון מיוחד )כדוגמת אופציות מעו"ף(‪ .‬השימוש בנכסים ברמות סיכון‬
‫שונות‪ ,‬יהיה בהתאם למינון ולפירוט שלהלן‪:‬‬
‫חשיפה למניות בארץ‬
‫עד ‪___%‬‬
‫חשיפה לאג"ח בארץ‬
‫עד ‪___%‬‬
‫חשיפה למניות בחו"ל‬
‫עד ‪___%‬‬
‫חשיפה לאג"ח בחו"ל‬
‫עד ‪___%‬‬
‫תעודות סל‬
‫עד ‪___%‬‬
‫מוצרי מדדים‬
‫עד ‪___%‬‬
‫קרנות נאמנות‬
‫עד ‪___%‬‬
‫אופציות‬
‫עד ‪___%‬‬
‫אחר‬
‫עד ‪___%‬‬
‫______________________________‬
‫לפרט ‪ -‬במידת האפשר ‪ -‬סוגי מניות )ת"א ‪,100 ,25‬‬
‫נדל"ן וכדומה(‬
‫______________________________‬
‫לפרט ‪ -‬במידת האפשר ‪ -‬סוגי האג"ח‬
‫______________________________‬
‫לפרט ‪ -‬במידת האפשר ‪ -‬סוגי מניות ומדינות‬
‫______________________________‬
‫לפרט ‪ -‬במידת האפשר ‪ -‬סוגי אג"ח‬
‫ומדינות בחו"ל‬
‫______________________________‬
‫לפרט סוגי תעודות סל ‪ -‬במידת האפשר‬
‫______________________________‬
‫לפרט ‪ -‬במידת האפשר‬
‫______________________________‬
‫לפרט ‪ -‬במידת האפשר ‪ -‬סוגי קרנות נאמנות‬
‫______________________________‬
‫לפרט סוגי אופציות כתיבה כן ‪ /‬לא‬
‫______________________________‬
‫לפרט ‪ -‬במידת האפשר‬
‫‪23‬‬
‫‪.3‬‬
‫אופציות ונכסים פיננסיים ‪ -‬השקעה באופציות במוצרים מובנים ובנכסים פיננסיים כאמור לעיל‬
‫הינה השקעה ברמת סיכון גבוהה וכרוכה מחד בסיכוי לרווחים ומאידך בסיכון לאובדן הכספים‪.‬‬
‫כפוף לחתימה על נספח ד'‪ ,‬וטפסים נפרדים אצל חבר הבורסה‪.‬‬
‫‪.4‬‬
‫הנחיות נוספות‪__________________________________________________ :‬‬
‫______________________________________________________________‬
‫______________________________________________________________‬
‫‪.5‬‬
‫כל עוד הרכב התיק אינו חורג באופן מהותי ממדיניות ההשקעות המפורטת לעיל‪ ,‬מנהל התיקים‬
‫לא יחשב כמי שחרג ממדיניות ההשקעות האמורה וללקוח לא תהיינה טענות ו‪/‬או דרישות ו‪/‬או‬
‫תביעות על מבנה התיק‪ ,‬הנכסים הכלולים בו והשימוש בו‪ .‬במקרה של חריגה אחרת מקרית‬
‫וארעית ממדיניות ההשקעות המפורטת לעיל‪ ,‬מנהל התיקים יפעל לחזור למדיניות ההשקעות‬
‫המפורטת לעיל תוך זמן סביר ובכל מקרה לא יותר משבעה ימי עסקים‪.‬‬
‫‪.6‬‬
‫מוסכם בין הצדדים כי רכישת יחידות השתתפות של קרנות להשקעות משותפות בנאמנות‪ ,‬או‬
‫מוצרי מדדים תעשה בכפוף למדיניות ההשקעה המפורטת לעיל‪ ,‬כאשר לצורך כך יביא מנהל‬
‫התיקים בחשבון את מדיניות ההשקעה כפי שפורטה בתשקיפי קרנות הנאמנות או מוצרי‬
‫המדדים ולא את ההשקעה בפועל‪.‬‬
‫‪.7‬‬
‫מוסכם בזאת בין הצדדים כי במידה והלקוח יבקש שינוי בסוג ני"ע והנכסים הפיננסיים שיכללו‬
‫בתיק ההשקעות יפעל מנהל התיקים לביצוע שינוי כאמור בתיק ההשקעות תוך ‪ 14‬יום ממועד‬
‫קבלת בקשת הלקוח בכתב‪.‬‬
‫‪.8‬‬
‫הובהר ללקוח כי חשיפה למניות‪ ,‬אגרות חוב וכד' יכול שתיעשה ע"י השקעה ישירה ויכול‬
‫שתיעשה באמצעות נגזרים ‪ -‬אופציות‪ ,‬חוזים עתידיים‪ ,‬מוצרים מובנים‪ ,‬מוצרי מדדים וכדומה ‪-‬‬
‫כפוף לחתימה על נספח ד' וכפוף למידת הסיכון שנבחרה לעיל‪.‬‬
‫הרשאות מיוחדות‬
‫הזמנת ני"ע בהנפקה אשר תאגיד הקשור למנהל התיקים משמש חתם להצעתם‬
‫הלקוח מסמיך בזאת את מנהל התיקים‪ ,‬בחתימתו על הסכם זה‪ ,‬להזמין ולרכוש עבורו כל ני"ע‬
‫‪.1‬‬
‫בהנפקה אשר תאגיד הקשור למנהל התיקים משמש חתם להצעתו‪.‬‬
‫הלקוח מסמיך בזאת את מנהל התיקים בחתימתו על הסכם זה להזמין ולרכוש עבורו כל ני"ע‬
‫‪.2‬‬
‫אשר תאגיד הקשור למנהל התיקים קיים התחייבות חיתומית לגביו תוך שלושה עד שישה‬
‫חודשים ממועד קיום התחייבות החיתומית וזאת בשער שלא יעלה על שער הבורסה הידוע בעת‬
‫הרכישה‪.‬‬
‫עסקה הכרוכה בסיכון מיוחד‬
‫‪.3‬‬
‫מבלי לגרוע מהאמור בסעיפים ‪ 1‬ו‪ 2-‬ובכפוף לרמת הסיכון שנבחרה לעיל הלקוח מאשר למנהל‬
‫התיקים לבצע עבורו עסקאות הכרוכות בסיכון מיוחד ‪ -‬לרבות העסקאות הבאות‪:‬‬
‫‚‬
‫עסקה בנייר ערך אשר בתשקיף צויין כי ההשקעה בו כרוכה בסיכון מיוחד‪ ,‬כל עוד לא‬
‫חלפו שנתיים מתאריך התשקיף‪.‬‬
‫‚‬
‫עסקה שכרוכה בה מכירה בחסר‪.‬‬
‫‚‬
‫השאלת ניירות ערך לצורך ביצוע עסקת מכירה בחסר‪.‬‬
‫‚‬
‫עסקה בחוזה עתידי‪.‬‬
‫‚‬
‫עסקה באופציה‪.‬‬
‫‚‬
‫עסקה במוצר מובנה‪.‬‬
‫הלקוח מאשר כי קיבל הסברים ממנהל התיקים לעניין מהות הסיכון המיוחד בכל‬
‫אחת מהעסקאות האמורות אשר הלקוח מתיר עשייתן‪.‬‬
‫‪24‬‬
‫‪4‬‬
‫הלקוח מאשר ומסכים כי ידוע לי שבמסגרת ניהול ההשקעות קיימת אפשרות שמנהל התיקים‬
‫ישקיע עבור כלל הלקוחות‪ ,‬במספר מצומצם של ניירות ערך‪.‬‬
‫השקעה במספר מצומצם של ניירות ערך יכולה לגרום לכך שכלל לקוחות מנהל התיקים יחזיקו‬
‫בשיעור המחייב דיווח כנדרש בחוק‪.‬‬
‫תאריך‬
‫•‬
‫חתימת הלקוח‬
‫נא למחוק כל עניין שהלקוח אינו מוכן לאשר‪.‬‬
‫‪25‬‬
‫מספר תיק הלקוח‬
‫שם הלקוח‬
‫תאריך‬
‫נספח ג' להסכם התקשרות בין לקוח לבין מנהל התיקים‬
‫כולם‬
‫עמלות לבנק‪/‬לחבר בורסה ‪ -‬סעיף ‪ 11‬להסכם ההתקשרות )נכון ליום חתימת נספח זה‪ ,‬כפוף‬
‫לעמלות מינימום(‪.‬‬
‫‪.1‬‬
‫עמלת קניה ‪ /‬מכירה של ני"ע ואג"ח הנסחרים בישראל בשיעור של ‪ ____%‬משווי כל פעולה‪.‬‬
‫‪.2‬‬
‫עמלת קניה ‪ /‬מכירה של ני"ע ואג"ח הנסחרים בחו"ל בשיעור של ‪ ____%‬משווי כל פעולה‪.‬‬
‫‪.3‬‬
‫עמלה עבור קניה ו‪/‬או מכירה של מק"מ בשיעור של ‪ ____%‬משווי כל פעולה‪.‬‬
‫‪.4‬‬
‫עמלה עבור קניה או מכירה של אופציות בישראל בסך של ____ ‪ ₪‬בכל פעולה‪.‬‬
‫‪.5‬‬
‫עמלה עבור קניה או מכירה של אופציות חו"ל בסך של ____ ‪ $‬בכל פעולה‪.‬‬
‫‪.6‬‬
‫דמי משמרת כפי שיהיה נהוג בבנק מעת לעת‪.‬‬
‫‪.7‬‬
‫עמלות והוצאות נוספות בגין פעולות אחרות‪ ,‬לרבות פעולות במט"ח‪ ,‬כנהוג בבנק‪.‬‬
‫____________________‬
‫חתימת הלקוח‬
‫‪26‬‬
‫מספר תיק הלקוח‬
‫שם הלקוח‬
‫תאריך‬
‫נספח ד' להסכם ניהול תיקים‬
‫הסכמה לניהול פעילות באופציות )‪ ,(Options‬חוזים עתידיים‪,‬‬
‫מוצרים מובנים ומכירה בחסר‬
‫‪.1‬‬
‫הלקוח מסכים שמנהל התיקים יבצע עבורו פעילות באופציות וחוזים עתידיים על מדד המעו"ף ועל‬
‫כל נכס פיננסי אחר שייסחר בבורסה‪ ,‬במוצרים מובנים וביצוע מכירה בחסר‪.‬‬
‫‪.2‬‬
‫ידוע ללקוח‪ ,‬כי במסגרת התקשרותו זו הוא מסכים שמנהל התיקים יבצע עסקות רכישה ומכירה‬
‫של אופציות וחוזים עתידיים הרשומים למסחר בבורסה וכן לכתוב )ליצור( אופציות אשר תרשמנה‬
‫למסחר בבורסה‪ ,‬וכן לבצע עסקאות במוצרים מובנים ולבצע מכירה בחסר )להלן ‪ -‬ביחד ‪-‬‬
‫"נגזרים"(‪.‬‬
‫‪.3‬‬
‫הלקוח מצהיר בזה כי‪:‬‬
‫‪.4‬‬
‫‪.5‬‬
‫ידוע לו‪ ,‬כי כל הפעולות הכרוכות במסחר בנגזרים הינן בעלות סיכון גבוה וכי הוא קיבל‬
‫א‪.‬‬
‫הסברים ומודע לסיכון הרב הכרוך בהן‪.‬‬
‫ידוע לו‪ ,‬כי הפעילות בנגזרים מושפעת מגורמים רבים ושונים ויתכנו תנודות חריפות‬
‫ב‪.‬‬
‫במחיריהן‪.‬‬
‫ידוע לו‪ ,‬כי הפעילות בכתיבת אופציות במסגרת אסטרטגיות מכר שונות שמנהל התיקים‬
‫ג‪.‬‬
‫פועל בהן מאופיינת בסיכון פיננסי גבוה מאוד‪ .‬ידוע לו‪ ,‬כי ניהול תיק השקעות שכוללת‬
‫פעילות בנגזרים ‪ -‬פעולות אלו תבוצענה רק לאחר שתאושר לו ע"י הבנק מסגרת אשראי‬
‫לעסקות אלה‪ ,‬לפי הנהלים החלים בבנק‪ ,‬ורק לאחר שיעמיד לרשות הבנק את כל‬
‫הבטוחות שיידרש‪ ,‬להנחת דעת הבנק ומנהל התיקים‪.‬‬
‫הלקוח מסכים כי למנהל התיקים נתון שיקול הדעת המוחלט בכל עת שלא לבצע פעילות בנגזרים‪,‬‬
‫לרבות פעולות בנגזרים שלגביהן ניתנו הוראות מאת הלקוח‪ ,‬וזאת אם לפי שיקול דעתו הבלעדי של‬
‫מנהל התיקים קיים חשש לחריגה מבטוחות שהועמדו ע"י הלקוח לבנק‪ ,‬ו‪/‬או אם‪ ,‬לפי שיקול דעתו‬
‫הבלעדי של מנהל התיקים‪ ,‬עשויות פעולות שהוראות לביצוען ניתנו כאמור‪ ,‬להביא לידי הפסדים‬
‫חריגים בחשבון‪ .‬בכל מקרה של אי ביצוע הוראה שניתנה ע"י הלקוח ו‪/‬או החלטת מנהל התיקים‬
‫להפסקת פעילות בנגזרים או בכל חלק מהם‪ ,‬תינתן על כך הודעה ללקוח בסמוך לאחר קבלת‬
‫החלטה כאמור‪.‬‬
‫נגזרים חו"ל‬
‫הלקוח מאשר למנהל התיקים לבצע עבורו פעילות בנגזרים בחו"ל ומאשר כי ידוע לו כי‬
‫הסיכונים המפורטים לעיל וכן התנאים דלעיל חלים אף על פעילות זאת‪ ,‬למעט העובדה כי‬
‫דרישת הבטוחות תעשה בהתאם לנדרש ע"י הבורסות השונות בחו"ל‪ ,‬סוכני ני"ע והבנקים‬
‫באמצעותם מבוצעת הפעילות‪.‬‬
‫‪27‬‬
‫הבהרות נוספות בקשר עם השקעה בנגזרים ואזהרה‬
‫מפני הסיכון הגבוה הכרוך בהשקעה בנגזרים‬
‫בכל מקרה שבו הלקוח אישר ו‪/‬או יאשר במסגרת מדיניות ההשקעות להשקיע בנגזרים ניתנת בזאת‬
‫הבהרה ואזהרה כדלהלן‪:‬‬
‫‪.1‬‬
‫‪.2‬‬
‫‪.3‬‬
‫‪.4‬‬
‫‪.5‬‬
‫השקעה בנגזרים משמעה רכישת אופציות )‪ ,(OPTIONS‬כתיבה )יצירה( של אופציות‪ ,‬רכישת‬
‫חוזים עתידיים‪ ,‬השקעה במוצרים מובנים )סטרקצ'רים( ומכירה בחסר‪.‬‬
‫הלקוח יודע ומאשר שהוסבר לו הסיכון הכרוך בהשקעה בנגזרים‪ .‬הלקוח מודע לכך שהשקעה‬
‫בנגזרים‪ ,‬רכישתם ומכירתם עלולה להיות כרוכה בסיכון גבוה‪ .‬כן מאשר הלקוח כי הוא מודע לכך‬
‫שקונה אופציה עלול להפסיד את מלוא השקעתו וכי כותב אופציה עלול להיחשף להפסד גבוה‬
‫מאוד‪.‬‬
‫הלקוח יודע והוא מאשר כי הוסבר לו שמוצר מובנה הינו נכס מורכב אשר ההשקעה בו עלולה‬
‫להיות כרוכה בסיכונים רבים שאינם באים לידי ביטוי בחזותו החיצונית‪ .‬המכנה המשותף של‬
‫הסיכונים הכרוכים בהשקעה כזו הוא שהם‪ ,‬הם אינם גלויים על פניו של המוצר והם‪ ,‬בדרך כלל‪,‬‬
‫מוסתרים ע"י חזות של מוצר פשוט ותמים‪ .‬הריבית במוצר המובנה‪ ,‬למשל‪ ,‬תלויה בתשואה של‬
‫המכשירים הפיננסיים השונים מהם בנוי סל ההשקעות‪ .‬סיכון זה מחריף עוד יותר במקרים בהם‬
‫ההשקעה היא ממונפת‪.‬‬
‫סיכון נוסף כרוך במרכיבי ההשקעה של המוצר המובנה‪ ,‬כאשר מרכיבי השקעה אלה אינם תמיד‬
‫ברורים וגלויים למשקיע‪ .‬כן קיים סיכון בדרך בה מתומחר המוצר המובנה בעיקר בשל העובדה‬
‫שמדובר במכשירים ייחודיים שלא תמיד נסחרים ועל כן חסרים מחיר שוק ראוי‪.‬‬
‫הלקוח מאשר כי הובא לידיעתו מחיר העמלה לביצוע פעולות בנגזרים‪.‬‬
‫הלקוח מאשר כי הבין את האמור לעיל‪ ,‬קיבל את כל ההסברים שביקש ממנהל התיקים‪ ,‬וכי נספח‬
‫זה יחול על כל הפעולות בנגזרים שתבוצענה בתיק ההשקעות‪.‬‬
‫____________________‬
‫חתימת הלקוח‬
‫‪28‬‬
‫מספר תיק הלקוח‬
‫שם הלקוח‬
‫תאריך‬
‫נספח ה'‬
‫להסכם לניהול תיק השקעות )"ההסכם"(‬
‫בקשה לביצוע פעולות באמצעי תקשורת‬
‫הואיל ומפעם לפעם הלקוח מעוניין לפנות למנהל התיקים בבקשות ו‪/‬או הוראות ו‪/‬או הסכמות באמצעי‬
‫תקשורת על מנת להורות למנהל התיקים לבצע בתיק ההשקעות או בקשר אליו פעולות כלשהן‪ ,‬לרבות‬
‫פעולות מהסוגים הנזכרים בהסכם‪ ,‬ו‪/‬או כדי לקבל ייעוץ )שיווק( בקשר להשקעה ו‪/‬או מימוש השקעה ו‪/‬או‬
‫אי ביצוע השקעה‪ ,‬בנכסים לסוגיהם‪ ,‬לרבות עסקאות בעלות סיכון מיוחד;‬
‫לפיכך‪ ,‬הלקוח מסכים שבכל מקרה שמנהל התיקים יענה להוראה או הסכמה באמצעי תקשורת‪ ,‬כאמור‬
‫)להלן ‪" -‬הוראה"(‪ ,‬יחול האמור להלן‪:‬‬
‫‪.1‬‬
‫בכל מקרה שתימסר למנהל התיקים איזו הוראה כאמור‪ ,‬יהיה מנהל התיקים רשאי לנקוט בכל‬
‫הפעולות שיתחייבו מכך‪ ,‬וכל פעולה שתינקט כאמור תחייב את הלקוח‪.‬‬
‫‪.2‬‬
‫כל רישומי מנהל התיקים לרבות הקלטה ‪ -‬אם תהיה ‪ -‬בדבר תוכנה של הוראה כנ"ל‪ ,‬והמועד בו‬
‫נעשתה‪ ,‬ישמשו הוכחה מכרעת הן לכך שהלקוח אכן פנה למנהל התיקים באמצעי תקשורת‬
‫בהוראה כנ"ל‪ ,‬הן ביחס לתכנה של אותה הוראה‪ ,‬הן לפרטים שסוכמו באותה הוראה‪ ,‬והן למועד‬
‫בו התקיימה‪.‬‬
‫‪.3‬‬
‫בכל מקרה שבו ‪ -‬לפי שיקול דעת מנהל התיקים ‪ -‬תהיה מניעה חוקית כלשהי לביצוע של איזו‬
‫הוראה‪ ,‬תחשב ההוראה כמבוטלת ומנהל התיקים יודיע ללקוח על כך‪.‬‬
‫‪.4‬‬
‫הלקוח מקבל עליו את כל הסיכונים הכרוכים במתן הוראות באמצעי תקשורת‪ .‬מנהל התיקים‬
‫יהיה פטור מאחריות לכל נזק‪ ,‬הפסד או הוצאה העלולים להיגרם ללקוח‪ ,‬במישרין או בעקיפין‪,‬‬
‫כתוצאה מביצוע ו‪/‬או מאי ביצוע חלקי של איזו הוראה שהלקוח הורה באמצעי תקשורת‪ ,‬אם‬
‫יתברר כי הוראה כאמור הופנתה אל מנהל התיקים בשם הלקוח ע"י מי שלא היה מוסמך לכך או‬
‫נחתמה ע"י מי שלא היה מוסמך לכך ו‪/‬או במקרה שחתימת הלקוח על גבי ההוראה זויפה ובלבד‬
‫שמנהל התיקים לא התרשל בטיפול באותה הוראה‪ ,‬לרבות בבדיקתה‪ .‬כמו‪-‬כן מנהל התיקים יהיה‬
‫פטור מכל אחריות לכל נזק‪ ,‬הפסד או הוצאה כלשהם העלולים להיגרם ללקוח במישרין או‬
‫בעקיפין כתוצאה מאי ביצוע הוראה של הלקוח עקב מניעה חוקית כלשהי לביצועה של אותה‬
‫הוראה‪ ,‬כאמור בסעיף ‪ 3‬לעיל‪.‬‬
‫‪29‬‬
‫‪.5‬‬
‫מנהל התיקים יהיה רשאי בכל עת להתנות ביצוע הוראה שנתקבלה באמצעי תקשורת בביצוע‬
‫פעולה כלשהי ע"י הלקוח אשר נדרשת לפי למיטב הבנת מנהל התיקים על מנת לאפשר ביצוע‬
‫ההוראה‪.‬‬
‫‪.6‬‬
‫מנהל התיקים יהיה רשאי בכל עת‪ ,‬להתעלם מכל הוראה באמצעי תקשורת שתועבר ע"י הלקוח‬
‫ולא לפעול על פיה‪ ,‬או להיענות לה באופן חלקי בלבד לפי שיקול דעת מנהל התיקים‪ ,‬מבלי שמנהל‬
‫התיקים יהיה חייב לנמק את החלטתו‪.‬‬
‫‪.7‬‬
‫למניעת ספק מובהר בזה‪ ,‬כי במקרה שהלקוח הודיע או יודיע למנהל התיקים כי נתן יפויי כוח‬
‫לאחר לפעול בחשבון מטעם הלקוח‪ ,‬יהיה מיופה כוח כאמור‪ ,‬רשאי ליתן הוראה באמצעי‬
‫תקשורת‪ ,‬והאמור בכתב זה יחול גם ביחס לכל הוראה של מיופה כוח כנ"ל‪.‬‬
‫‪.8‬‬
‫הלקוח יכיר בכל הסכומים שיירשמו לזכות ו‪/‬או לחובת החשבון עקב ביצוע הוראה כאמור‪.‬‬
‫‪.9‬‬
‫ידוע ללקוח ומוסכם עליו כי היענות ופעולת מנהל התיקים עפ"י הוראה של הלקוח באמצעי‬
‫תקשורת במקרה מסוים‪ ,‬לא ישמשו תקדים או ראיה לחובת מנהל התיקים לפעול עפ"י הוראות‬
‫כאמור במקרים אחרים‪ ,‬ללא כל קשר לנסיבות המיוחדות לכל מקרה‪ ,‬ומנהל התיקים יהיה רשאי‬
‫לבחור בכל עת שלא לפעול עפ"י הוראות כאמור‪ ,‬ובלבד שיודיע ללקוח על כך‪.‬‬
‫‪.10‬‬
‫כל טעות בתום‪-‬לב של מנהל התיקים הנובעת מקבלת הוראה באמצעי תקשורת וכל נזק שייגרם‬
‫ללקוח כתוצאה מטעות כאמור יהיו באחריות הבלעדית של הלקוח והלקוח מוותר בזאת על כל‬
‫טענה‪ ,‬דרישה או תביעה כנגד מנהל התיקים או מי מעובדיו בגין טעות כאמור‪.‬‬
‫‪.11‬‬
‫הלקוח מוותר בזאת ויהיה מנוע בעתיד מלהעלות כל טענה נגד מנהל התיקים ו‪/‬או נגד מי מעובדי‬
‫מנהל התיקים הקשורה במישרין או בעקיפין לעובדה כי בידי מנהל התיקים נמצא העתק‬
‫בפקסימיליה בלבד של ההוראה ולא ההוראה המקורית‪ ,‬ובכל מקרה הלקוח מתחייב בזאת לשלוח‬
‫בדואר או במסירה אישית למנהל התיקים עותק מקורי של כל הוראה שנמסרה למנהל התיקים‬
‫באמצעות הפקסימיליה‪.‬‬
‫‪.12‬‬
‫מנהל התיקים יהיה רשאי להודיע ללקוח בכל עת כי אינו מסכים עוד לקבל מהלקוח הוראות‬
‫באמצעי תקשורת‪ ,‬בין בכלל ובין לגבי נושאים או סכומים מסוימים‪ ,‬ועם מתן הודעה כאמור‪ ,‬לא‬
‫יהיה הלקוח רשאי ליתן למנהל התיקים הוראות באמצעי תקשורת‪.‬‬
‫____________________‬
‫חתימת הלקוח‬
‫‪30‬‬
‫מספר תיק הלקוח‬
‫שם הלקוח‬
‫תאריך‬
‫נספח ו' להסכם ניהול תיק השקעות‬
‫טופס הצהרה על נהנה ׁ)לקוח יחיד(‬
‫אני ____________________ )שם מלא(‪ ,‬בעל מספר זהות ____________________ מצהיר בזאת‬
‫כי‪:‬‬
‫‬
‫אני פועל עבור עצמי בלבד‪.‬‬
‫‬
‫יש נהנה בזכויות כאמור‪ ,‬אולם פרטי הזיהוי שלו טרם ידועים‪.‬‬
‫הסיבה לכך‪_______________________________________________________ :‬‬
‫אני מתחייב למסור את פרטי הנהנה מיד עם היוודע זהותו‪.‬‬
‫‬
‫הנהנים בפעולה ‪ /‬בחשבון הם‪:‬‬
‫שם‬
‫מספר זהות‬
‫לרבות שם המדינה‬
‫בה הוצא מסמך‬
‫הזיהוי‬
‫תאריך לידה ‪/‬‬
‫התאגדות‬
‫מין‬
‫הזיקה ביני ובין אחר‪/‬ים המצוין‪/‬ים לעיל היא‪_______________________________ :‬‬
‫‬
‫הפרטים לעיל לגבי הנהנה בחשבון הם אותם פרטים שמסרתי לתאגיד בנקאי ‪ /‬חבר הבורסה שבו‬
‫מתנהל החשבון‪.‬‬
‫‬
‫הפרטים לעיל לגבי הנהנה בחשבון אינם אותם פרטים שמסרתי לתאגיד בנקאי ‪ /‬חבר הבורסה בו‬
‫מצוי החשבון‪ .‬הסיבה לכך‪_____________________________________ :‬‬
‫________________________________________________________________‬
‫‬
‫החשבון מנוהל למטרות קהילתיות לטובת קבוצה גדולה או קבוצה בלתי מוגדרת של נהנים‪ ,‬והיתרה‬
‫בחשבון לא תעלה על סכום של ‪ 50,000‬שקלים חדשים‪.‬‬
‫מטרת החשבון היא‪__________________________________________________ :‬‬
‫‬
‫החשבון מנוהל למטרות קהילתיות לטובת קבוצה גדולה או קבוצה בלתי מוגדרת של נהנים )כפוף‬
‫למתן אישור של האחראי למילוי החובות לפי סעיף ‪ 8‬לחוק(‪.‬‬
‫מטרת החשבון היא‪__________________________________________________ :‬‬
‫אני מתחייב להודיע למנהל התיקים בכתב בהקדם האפשרי על כל שינוי בפרטים שמסרתי לעיל‪ .‬ידוע לי כי‬
‫מסירת מידע כוזב‪ ,‬לרבות אי מסירת עדכון של פרט החייב בדיווח‪ ,‬במטרה שלא יהיה דיווח או כדי לגרום‬
‫לדיווח בלתי נכון לפי סעיף ‪ 7‬לחוק‪ ,‬מהווה עבירה פלילית‪.‬‬
‫__________________‬
‫תאריך‪_____________ :‬‬
‫חתימת הלקוח‬
‫‪31‬‬
‫מספר תיק הלקוח‬
‫שם הלקוח‬
‫תאריך‬
‫נספח ו' להסכם ניהול תיק השקעות‬
‫טופס הצהרה על נהנה ובעל שליטה )תאגיד(‬
‫תאגיד‬
‫גוף מוכר‬
‫גוף מוסדי‬
‫אני ____________________ ‪ ,‬בעל מספר הרישום __________________ מצהיר בזאת כי‪:‬‬
‫)שם התאגיד(‬
‫‬
‫אני פועל עבור עצמי בלבד‪.‬‬
‫‬
‫יש נהנה בזכויות כאמור‪ ,‬אולם פרט הזיהוי שלו טרם ידועים‪.‬‬
‫הסיבה לכך‪_______________________________________________________ :‬‬
‫אני מתחייב למסור את פרטי הנהנה מיד עם היוודע זהותו‪.‬‬
‫‬
‫הנהנים בפעולה ‪ /‬בחשבון הם‪:‬‬
‫שם‬
‫מספר זהות‬
‫לרבות שם ה מדינה‬
‫בה הוצא מסמך‬
‫הזיהוי‬
‫תאריך לידה ‪/‬‬
‫התאגדות‬
‫מין‬
‫הזיקה ביני ובין אחר‪/‬ים המצוין‪/‬ים לעיל היא‪_______________________________ :‬‬
‫‬
‫הפרטים לעיל לגבי הנהנה בחשבון הם אותם פרטים שמסרתי לתאגיד בנקאי ‪ /‬חבר הבורסה שבו‬
‫מתנהל החשבון‪.‬‬
‫‬
‫הפרטים לעיל לגבי הנהנה בחשבון אינם אותם פרטים שמסרתי לתאגיד בנקאי ‪ /‬חבר הבורסה בו‬
‫מצוי החשבון‪ .‬הסיבה לכך‪_____________________________________ :‬‬
‫________________________________________________________________‬
‫‬
‫החשבון מנוהל למטרות קהילתיות לטובת קבוצה גדולה או קבוצה בלתי מוגדרת של נהנים‪ ,‬והיתרה‬
‫בחשבון לא תעלה על סכום של ‪ 50,000‬שקלים חדשים‪.‬‬
‫מטרת החשבון היא‪__________________________________________________ :‬‬
‫‬
‫החשבון מנוהל למטרות קהילתיות לטובת קבוצה גדולה או קבוצה בלתי מוגדרת של נהנים )כפוף‬
‫למתן אישור של האחראי למילוי החובות לפי סעיף ‪ 8‬לחוק(‪.‬‬
‫מטרת החשבון היא‪__________________________________________________ :‬‬
‫‬
‫אין בעל שליטה בתאגיד‪.‬‬
‫‪32‬‬
‫‬
‫בעלי השליטה בתאגיד הם‪:‬‬
‫שם‬
‫מספר זהות‬
‫לרבות שם ה מדינה‬
‫בה הוצא מסמך‬
‫הזיהוי‬
‫תאריך לידה ‪/‬‬
‫התאגדות‬
‫מין‬
‫אני מתחייב להודיע למנהל התיקים בכתב בהקדם האפשרי על כל שינוי בפרטים שמסרתי לעיל‪ .‬ידוע לי כי‬
‫מסירת מידע כוזב‪ ,‬לרבות אי מסירת עדכון של פרט החייב בדיווח‪ ,‬במטרה שלא יהיה דיווח או כדי לגרום‬
‫לדיווח בלתי נכון לפי סעיף ‪ 7‬לחוק‪ ,‬מהווה עבירה פלילית‪.‬‬
‫חתימת הלקוח‬
‫תאריך‬
‫אישור עו"ד‬
‫אני הח"מ עו"ד ______________מ‪.‬ר‪ _____________.‬מאשר כי הפרטים דלעיל באשר לבעלי שליטה‬
‫בתאגיד הם נכונים‪.‬‬
‫תאריך _______________‬
‫__________________‬
‫חתימת ‪ +‬חותמת‬
‫עורך הדין‬
‫‪33‬‬
‫מספר תיק הלקוח‬
‫שם הלקוח‬
‫תאריך‬
‫נספח זיקה‬
‫להסכם ניהול תיק השקעות‬
‫למנהל התיקים יש קשר לגופים המוסדיים הבאים‪:‬‬
‫הוא תאגיד קשור לגופים המוסדיים הבאים‪:‬‬
‫‪.1‬‬
‫‪1.1‬‬
‫‪1.2‬‬
‫הוא תאגיד קשור למשווקים הבאים‪:‬‬
‫‪.2‬‬
‫‪2.1‬‬
‫‪2.2‬‬
‫יש לו זיקה לנכסים הפיננסיים הבאים‪:‬‬
‫‪.3‬‬
‫נכס פיננסי‬
‫מס נייר‬
‫מהות הזיקה וטובת ההנאה‬
‫כוון גמישה )‪ - (4D‬קרן נאמנות‬
‫‪5126420‬‬
‫מנהל התיקים נותן שירות ניהול השקעות לקרן‬
‫כוון חו"ל )‪ - (4D‬קרן נאמנות‬
‫‪5101001‬‬
‫מנהל התיקים נותן שירות ניהול השקעות לקרן‬
‫כוון אג"ח דינמית )‪ - (2B‬קרן נאמנות‬
‫‪5103569‬‬
‫מנהל התיקים נותן שירות ניהול השקעות לקרן‬
‫כוון אג"ח גלובלית )‪ - (2D‬קרן נאמנות‬
‫‪5105317‬‬
‫מנהל התיקים נותן שירות ניהול השקעות לקרן‬
‫כוון ישראל )‪ - (4B‬קרן נאמנות‬
‫‪5126560‬‬
‫מנהל התיקים נותן שירות ניהול השקעות לקרן‬
‫כוון גלובלית )‪ - (5E‬קרן ממונפת‬
‫‪5104633‬‬
‫מנהל התיקים נותן שירות ניהול השקעות לקרן‬
‫כוון )‪ (2B‬אג"ח ‪ -15/85‬קרן נאמנות‬
‫‪5107958‬‬
‫מנהל התיקים נותן שירות ניהול השקעות לקרן‬
‫כוון הזדמנויות )‪ - (!)(0B‬קרן נאמנות‬
‫‪5109632‬‬
‫מנהל התיקים נותן שירות ניהול השקעות לקרן‬
‫כוון )‪ (0B‬אג"ח מנוהלת ללא מניות ‪ -‬קרן נאמנות‬
‫‪5109624‬‬
‫מנהל התיקים נותן שירות ניהול השקעות לקרן‬
‫כוון )‪ - 10-90 (1B‬קרן נאמנות‬
‫‪5106174‬‬
‫מנהל התיקים נותן שירות ניהול השקעות לקרן‬
‫כוון )‪ (2B‬תיק אג"ח ‪ - 15 +‬קרן נאמנות‬
‫‪5115373‬‬
‫מנהל התיקים נותן שירות ניהול השקעות לקרן‬
‫הערה‪ :‬מנהל הקרן הינו איילון קרנות נאמנות בע"מ‬
‫הלקוח‬