‫ניר וטנר‬ ‫העולם הפיננסי ומגזר החיסכון ארוך הטווח‬ ‫מאופיינים בשנים האחרונות במספר גורמים‬ ‫המהווים אתגר והזדמנויות חדשות מחד‪ ,‬אך‬ ‫מאידך מעכבים שני קשיים את ההתפתחות‬ ‫העסקית הרצויה‪.‬‬ ‫מה מאפיין אם כן את העולם הפיננסי וזה של‬ ‫החיסכון ארוך הטווח?‬ ‫רגולציה‬ ‫דרישות הרגולציה החדשות דורשות שינויים‬ ‫רבים ומהירים בגופים הפעילים‪.‬‬ ‫תחרותיות‬ ‫תחרות הולכת ומתחזקת‪ ,‬בעיקר בעקבות‬ ‫כניסת גורמים חדשים לשוק ויצירתיות של‬ ‫הגופים השונים בהצגת מוצרים חדשים‬ ‫ומשוכללים בתחום החיסכון ארוך הטווח‪.‬‬ ‫טכנולוגיה‬ ‫שינויים טכנולוגים רבים שמשפיעים לא רק‬ ‫על מחלקות מערכות מידע אלא יכולים לשנות‬ ‫בצורה בסיסית גם את תהליכי העבודה ושיטות‬ ‫המכירה (טלפונים חכמים‪ ,‬רשתות חברתיות‬ ‫ועוד‪.)..‬‬ ‫החלפת מערכות‬ ‫גופים רבים מאוד בתחום עומדים בפני החלטות‬ ‫מהותיות להחלפת מערכות מחשוב קיימות‪,‬‬ ‫הן בעקבות התיישנות המערכות הקיימות והן‬ ‫בעקבות חוסר מענה מלא לצרכים‪.‬‬ ‫הארגון עומד בפני קצב שינויים מהיר בכל‬ ‫התחומים והדרישות להשקעות בתשתיות‬ ‫ופיתוח מערכות מידע הולכות וגדלות‪ .‬הסכנה‬ ‫הגדולה היא‪ ,‬שבתוך כל מערכת הלחצים‬ ‫והצורך להגיב מהר יאבד הארגון את המיקוד‬ ‫על מה שבאמת חשוב ומה בעצם הוא אמור‬ ‫לעשות‪.‬‬ ‫אחת הדרכים החשובות והמוצלחות‪ ,‬שנועדה‬ ‫לעזור לארגון להתמודד עם מצבים כאלו היא‬ ‫מתודולוגית ‪Business Process Management‬‬ ‫ובקיצור ‪ .BPM‬מטרת ה‪ BPM -‬היא לאפשר‬ ‫לארגון להגדיר‪ ,‬בצורה נוחה‪ ,‬מהירה ומקיפה‪,‬‬ ‫את התהליכים העסקיים שלו‪ .‬נקודת המבט‬ ‫היא לא הטכנולוגיה אלא תהליכים עסקיים‬ ‫נכונים‪ ,‬המאפשרים נתינת ערך לארגון ובעיקר‬ ‫ללקוחות החברה‪ .‬שימוש נכון ב‪BMP -‬‬ ‫מאפשר לא רק להגדיר בצורה מלאה את‬ ‫התהליכים העסקיים בחברה‪ ,‬אלא גם את‬ ‫הקשרים השונים בין התהליכים העסקיים‪.‬‬ ‫הגדרת תהליך עסקי כוללת את כל המרכיבים‬ ‫השונים ואת הפעילויות שקשורות לתהליך וסדר‬ ‫התרחשותם‪ ,‬הנתונים הנדרשים בכל שלב‬ ‫וזרימת הנתונים בין הגורמים השונים‪ .‬יש לציין‬ ‫נא להכיר‬ ‫עולם הפיננסים והחיסכון ארוך הטווח עומד בפני‬ ‫שינויים גדולים והשקעות מסיביות במערכות‬ ‫מידע וטכנולוגיה • בתוך מערכת הלחצים קיימת‬ ‫סכנה שארגונים יאבדו את המיקוד על מה‬ ‫שבאמת חשוב להם ומה נדרש לעשות‬ ‫שתהליך עסקי יכול לחצות מספר מחלקות‬ ‫בארגון ואף לכלול בתוכו מספר גורמים מחוץ‬ ‫לארגון‪.‬‬ ‫מחזור החיים של תהליך עסקי ב‪ BPM -‬מורכב‬ ‫ממספר שלבים‪:‬‬ ‫תכנון ‪ -‬שלב התכנון הוא מרכזי בחשיבותו‪.‬‬ ‫בשלב זה יקבעו בעלי העניין בתהליך ובמסגרתו‬ ‫יבנה תכנון של כל התהליכים אותם רוצים‬ ‫להכניס תחת המסגרת של ‪ BPM‬ויבנה המודל‬ ‫העסקי המתאים‪.‬‬ ‫מידול ‪ -‬בניית התהליך השלם‪ ,‬כולל כל תתי‬ ‫השלבים בתהליך‪ .‬חשוב בשלב זה לבנות נכון‬ ‫גם את כל הקשרים לתהליכים עסקיים משיקים‪.‬‬ ‫כלים ממוחשבים יכולים מאוד לעזור כאשר הם‬ ‫מאפשרים לראות את התהליך בצורה גרפית‬ ‫ובמקרים מסוימים לבצע סימולציות של ביצוע‬ ‫התהליך‪ ,‬כולל זרימת הנתונים‪ .‬בשלב זה יבנה‬ ‫המודל של התהליך‪.‬‬ ‫ביצוע ‪ -‬לאחר שלב הגדרת מודל התהליך‬ ‫נרצה ליישם את התהליך‪ ,‬בדרך כלל במערכת‬ ‫ממוחשבת‪ .‬הכלים החדשים התומכים בתהליכי‬ ‫‪ BPM‬מאפשרים לקחת את המודל העסקי‬ ‫שבנינו ולהסב אותו בצורה נוחה לתהליך‬ ‫ממוחשב‪.‬‬ ‫שימוש ‪ -‬השלב הבא הוא שימוש בתהליך‬ ‫העסקי ‪ -‬במקרים רבים יכלול שלב זה לא‬ ‫רק אימפלמנטציה של המערכת הממוחשבת‬ ‫אלא גם מעבר של הארגון ואנשיו לעבוד‬ ‫בצורה עסקית חדשה ‪ -‬נושא הדורש הדרכות‬ ‫מתאימות ותמיכה מלאה של הנהלת החברה‪.‬‬ ‫מדידה ‪ -‬אחת הנקודות החשובות בתהליכי ‪BPM‬‬ ‫היא האפשרות למדוד את הצלחת התהליך‪.‬‬ ‫כלים תומכי ‪ BPM‬יספקו יכולות מדידה שונות‬ ‫של הצלחת התהליך העסקי שהוגדר (למשל‬ ‫חיסכון בזמן)‪.‬‬ ‫אופטימיזציה ‪ -‬ארגון העובר לעבוד‬ ‫במתודולוגית ‪ BPM‬נמצא בתהליך שוטף‬ ‫מגזין מס' ‪ 12‬׀ יוני ‪ 2010‬׀ ‪25 - 24‬‬ ‫של שיפור התהליכים העסקיים‪ .‬בעזרת כלי‬ ‫מדידה והניסיון המצטבר‪ ,‬מעדכן הארגון ומתקן‬ ‫במהלך רציף של שינויים את התהליך שהוגדר‪.‬‬ ‫כאשר ארגון מתרגל לעבוד בהליך של שיפור‬ ‫מתמשך היכולות שלו להתמודד עם שינויים‬ ‫חיצוניים גדולה יותר ומהירה יותר‪.‬‬ ‫שימוש נכון ב‪ BPM -‬מאפשר להנהלת החברה‬ ‫לראות בצורה פשוטה וברורה את מסגרת‬ ‫התהליכים בחברה‪ ,‬לזהות נקודות כשל ולהבין‬ ‫היכן כדאי להשקיע את המשאבים כדי לקבל‬ ‫את התועלות הרבות ביותר‪.‬‬ ‫מתודולוגית ‪ BPM‬מעניקה מספר יתרונות‬ ‫מהותיים לארגון ביניהם‪:‬‬ ‫… שפה אחידה לארגון ‪ -‬את מחזור החיים של‬ ‫התהליך העסקי מלווים נציגים מכול הגופים‬ ‫המושפעים בארגון ובמיוחד המשתמש העסקי‬ ‫ומערכות מידע‪ .‬דבר זה מביא למצב בו כל‬ ‫הארגון כולו מדבר באותם מונחים ומתייחס‬ ‫לאותם תהליכים ונוצרת שפה משותפת בין‬ ‫‪ ‰‬חברות ייעוץ שמתמחות ביישום‬ ‫בארגונים‪ ,‬חברות אלו מלוות את הארגון‬ ‫מהשלב הראשוני של בחירת הכלים‬ ‫המתאימים‪ ,‬בחירת התהליכים המרכזיים‬ ‫ליישום השיטה ועד יישום בפועל של‬ ‫המתודולוגיה‪.‬‬ ‫‪ ‰‬בשנים האחרונות יותר ויותר חברות תוכנה‬ ‫מפתחות כלים שיאפשרו לארגונים ליישם‬ ‫את מתודולוגית ‪ BPM‬בצורה מהירה וקלה‪.‬‬ ‫אביא מספר דוגמאות מבין החברות הרבות‬ ‫שמספקות כלים תומכי ‪:BPM‬‬ ‫ב‪ Software AG SPL -‬מאמינים שהדרך‬ ‫למצוינות עסקית בפרויקטי תוכנה בכלל‬ ‫ובפרויקטים ליבתיים בפרט היא גישה‬ ‫פרגמטית‪ -‬גישת ה‪ SOA & BPM -‬שמשביחה‬ ‫את מערכי התוכנה‪ ,‬באמצעות פתרונות‬ ‫המספקים לגורם העסקי כלים לניהול התהליכים‬ ‫העסקיים ויחד עם זאת משמרים את הנכסים‬ ‫הארגוניים העיקריים‪ :‬אנשים‪ ,‬לוגיקה עסקית‬ ‫‪BPM‬‬ ‫שימוש נכון ב‪ BPM -‬מאפשר להנהלת החברה לראות בצורה‬ ‫פשוטה וברורה את מסגרת התהליכים בחברה‪ ,‬לזהות נקודות‬ ‫כשל ולהבין היכן כדאי להשקיע את המשאבים‬ ‫המחלקות‪.‬‬ ‫… התמודדות עם שינויים ‪ -‬כאשר הארגון‬ ‫נדרש להתמודד עם שינויים‪ ,‬כדוגמת רגולציה‬ ‫חדשה‪ ,‬קל לראות היכן בדיוק התהליכים‬ ‫שהשינוי משפיע עליהם‪ ,‬מה הנתונים הנדרשים‬ ‫ואלו מחלקות מושפעות‪ .‬ולא פחות חשוב‬ ‫הארגון רגיל לחשוב על שיפור התהליך בצורה‬ ‫שוטפת‪.‬‬ ‫… התהליך העסקי מוביל את הארגון ולא‬ ‫הטכנולוגיה ‪ -‬נקודה זו חשובה מאוד‪ ,‬בעולם‬ ‫של מערכות טכנולוגיות מורכבות וגדולות‬ ‫מאבד לעיתיים הארגון את הדרך והוא‬ ‫מובל על ידי מערכות המידע שקובעות את‬ ‫התהליכים העסקיים‪ ,‬במקום המצב הנכון בו‬ ‫התהליכים העסקיים יקבעו את מערכות המידע‬ ‫הנדרשות‪.‬‬ ‫… מיקוד בלקוח ‪ -‬בניה נכונה של התהליך‬ ‫העסקי מאפשרת לארגון להתמקד בלקוח‬ ‫ובנתינת ערך ללקוח‪.‬‬ ‫אולם‪ ,‬למרות היתרונות הרבים לשימוש ב‪-‬‬ ‫‪ BPM‬בארגון‪ ,‬אחת הנקודות המרכזיות שמהווה‬ ‫מכשול ליישום השיטה היא מורכבות התהליך‬ ‫והצורך בהשקעות גדולות‪ ,‬בעיקר בשלב‬ ‫הראשוני‪ ,‬ביישום נכון של המתודולוגיה‪.‬‬ ‫כדי להתגבר על מכשול זה אנחנו רואים בשנים‬ ‫האחרונות בשוק מערכות המידע התפתחות‬ ‫של שני תהליכים שמטרתם עזרה לארגונים‬ ‫לעבור את השינוי בצורה מוצלחת‪:‬‬ ‫ותשתיות‪ Software AG SPL .‬מגיעה לתהליך‬ ‫כזה עם מספר כלים המאפשרים יישום מוצלח‬ ‫בהם‪ :‬תשתיות תוכנה לניהול תהליכים עסקיים‬ ‫ ‪ - webMethods suite‬יחד עם פלטפורמת‬‫‪ ARIS‬ומתודולוגיה מוכחת למימוש ‪.BPM‬‬ ‫במטריקס מציינים שהפרויקטים המוצלחים‬ ‫בתחום ה‪ BPM -‬הם אותם פרויקטים לתוכם‬ ‫יודע הארגון ליצוק תמהיל בריא של חזון‪ ,‬הממצב‬ ‫את מערכת ה‪ BPM -‬כפלטפורמה ארגונית‪,‬‬ ‫בשילוב עם ראייה עסקית לגבי יישום אפליקציות‬ ‫‪ BPM‬בשלבים הראשונים‪ .‬לצורך כך הם פיתחו‪,‬‬ ‫בשילוב עם חברת ‪ ,PNMSOFT‬מתודולוגיה‬ ‫בשם ‪ ,Dynamic BPM‬המתבססת על היכולות‬ ‫היחודיות של המוצר ‪ SEQUENCE‬והמיצוב שלו‬ ‫ככלי המאפשר יישום זריז של אפליקציות ‪BPMS‬‬ ‫עשירות‪ .‬נקודה חשובה נוספת היא דינאמיות‬ ‫עסקית ‪ -‬מרבית ההשקעה היא במערכות‬ ‫תהליכיות‪ ,‬כאלה שמבוססות על פלטפורמות‬ ‫‪ BPM‬או על פיתוח עצמי‪ ,‬והמיקוד הוא דווקא‬ ‫בשינויים ותחזוקה של התהליך העסקי בו אותן‬ ‫מערכות תומכות‪.‬‬ ‫לסיכום‪ ,BPM :‬בעזרת הכלים התומכים הנכונים‬ ‫ויישום נכון של המתודולוגיה‪ ,‬מאפשרת לארגון‬ ‫להתמקד ב‪ Business -‬האמיתי ובנתינת ערך‬ ‫ללקוחות‪ .‬ארגונים רבים בארץ ובעולם עברו‬ ‫לשיטת ה‪ BPM -‬ונהנים מפירות הצלחתם‪.‬‬ ‫ניר וטנר‪ ,‬מנכ"ל‬ ‫‪ ProMan‬יעוץ וניהול פרויקטים‬