להורדת טבלה מסכמת של כל המסמכים שצריך לשמור לחצו כאן
טבלת ארגון ניירת ביתית כדי לא להעמיס יתר על המידה בגיבוב מסמכים ותיקים פירטנו בנייר העבודה איזה מסמך צריך לשמור ,לאיזו מטרה ולכמה זמן .להלן המלצה לתיוק מסמכים על פי נושאים (חוק ההתיישנות קובע תקופה של 7שנים שבהן אזרח יכול לתבוע זכויות כספיות או החזרי חובות). שוטף (הוצאות שוטפות) שם המסמך דיור ארנונה מים חשמל גז ועד הבית תקשורת חוזה הצטרפות לספק סלולרי חשבון טלפון נייד חשבון טלפון קווי חוזה הצטרפות לספק אינטרנט (ספק תשתית וספק שירות) חשבון ספק אינטרנט חוזה הצטרפות לחברת כבלים/לווין כבלים/לוויין מנויים תמי 4וספקי בר מים נוספים עיתונים ,כתבי עת ומגזינים ספרייה מכון כושר ,תאטרון וכו' לכמה זמן לשמור? בשביל מה לשמור? שנה אחורה (יש הממליצים על 7שנים) מעקב והוכחה בדבר התשלום. אם יש טעות בחיובי הארנונה ניתן לתבוע החזרים על 7השנים האחרונות. מעקב והוכחה בדבר התשלום. מעקב והוכחה בדבר התשלום. מעקב והוכחה בדבר התשלום. מעקב והוכחה בדבר התשלום. כל עוד מחוברים לספק .אם עוברים לחברה אחרת יש לשמור לשנה נוספת למקרה שימשיכו לחייב. שנה אחורה לצורך בירור במקרה של חיוב יתר. שנה אחורה שנה אחורה שנה אחורה שנה אחורה שנה אחורה כל עוד מחוברים לספק מעקב והוכחה בדבר התשלום. ניתוח השוואתי בין חודשים. מעקב והוכחה בדבר התשלום. לצורך בירור במקרה של חיוב יתר. אם עוברים לחברה אחרת יש לשמור לשנה נוספת למקרה שימשיכו לחייב. מעקב והוכחה בדבר התשלום. לצורך בירור במקרה של חיוב יתר. שנה אחורה כל עוד מחוברים לספק .אם עוברים לחברה אחרת יש לשמור לשנה נוספת למקרה שימשיכו לחייב. שנה אחורה מעקב והוכחה בדבר התשלום. שנה אחורה שנה אחורה שנה אחורה שנה אחורה מעקב אחר גובה החיוב ותום המנוי. מעקב אחר גובה החיוב ותום המנוי. מעקב אחר גובה החיוב ותום המנוי. מעקב אחר גובה החיוב ותום המנוי. רכב שם המסמך כביש 6 כמה זמן לשמור? שנה אחורה רישוי שנתי (טסט) ביטוח רכב מקיף או צד ג' עד לחידוש הרישוי לרכב עד לחידוש הביטוח ספר רכב /קבלות תיקונים כל עוד הרכב בחזקתך בשביל מה צריך לשמור? למעקב ,לבקרה ולהוכחה בדבר התשלום. לשמור בארנק אם בחידוש הפוליסה מונפק רק נספח שמרו על הפוליסה הבסיסית. כדי להוכיח בעת מכירתו את קנסות תנועה 7שנים אחורה קנסות חנייה 3שנים ו 3-חודשים אחורה תיעוד תאונות 7שנים ו/או עד למכירה, המאוחר מביניהם 7שנים ו/או עד למכירה, המאוחר מביניהם חוזה קנייה /מכירה הטיפולים והתיקונים שנעשו ברכב. למעקב ולהוכחה בדבר התשלום. אחרי 7שנים חלה התיישנות על העברה. למעקב ולהוכחה בדבר התשלום. אחרי 3שנים ו 3-חודשים מיום משלוח הודעת הקנס ,דרישת התשלום או תזכורת אחרונה ,חלה התיישנות על העברה. להגנה מפני תביעות. להגנה מפני תביעות. בנק ,הלוואות וכרטיסי אשראי שם המסמך חוזה בדבר פתיחת חשבון בנק כמה זמן לשמור? כל עוד החשבון פעיל חוזה בדבר הזמנת כרטיס אשראי כל עוד הכרטיס פעיל .אם מבטלים את הכרטיס ,שמרו לשנה נוספת למקרה שימשיכו לחייב. 3חודשים (יש הממליצים על 7שנים) תדפיסי כרטיסי אשראי 3חודשים (יש הממליצים על 7שנים) ספחים של פנקסי שיקים שנה אחורה (יש הממליצים על 7שנים) עד ליום הפירעון תדפיסי חשבונות בנק הלוואות (בנק ,חברת אשראי ,עבודה ,חברים וכו') בשביל מה צריך לשמור? אם סוגרים את חשבון הבנק ,שמרו לשנה נוספת למקרה של בירורים או חילוקי דעות. לצורך בירור במקרה של חיוב יתר. מעקב שוטף אחר חשבון הבנק: שיקים שנפדו ,חשבונות ששולמו. הוראות קבע שירדו ועוד. מעקב אחר קניות וחיובי הוראות קבע. כדאי לשמור למשך 7שנים להוכחת תשלום לרשויות השונות. למעקב ולהוכחת תשלום. מספיק לשמור את הדוח האחרון. חסכונות כמה זמן לשמור? עד ליום הפדיון שם המסמך הסכם פתיחה של תיק השקעות ,פיקדונות ותכניות חיסכון (מכשירים לטווח קצר ובינוני) דוחות תקופתיים – פיקדונות עד ליום הפדיון ותכניות חיסכון עד ליום הפדיון הסכם הצטרפות לקרן פנסיה ,ביטוח מנהלים ,קופת גמל ,ביטוח פיננסי ,קרן השתלמות (מכשירים פיננסיים לטווח בינוני וארוך) בשביל מה צריך לשמור? להוכחת התנאים. מספיק לשמור את הדיווח האחרון. להוכחת הצטרפות ,תנאים ומוטבים. דוח רבעוני אחרון ודוח שנתי כדאי לשמור את כל הדוחות מכל דוחות תקופתיים – קרן השנים .אם מתגלעים חילוקי דעות או אחרון לשמור עד ליום פנסיה וביטוח מנהלים בעיות בתשלומים .יש חשיבות הפדיון. לשמירה של כל הדוחות השנתיים עד לפדיון ,במיוחד במקרה של ניוד כספים בין מסלולים וחברות ביטוח להוכחת רצף וזכאות. דוח רבעוני אחרון ודוח שנתי להוכחת זכאות. דוחות תקופתיים – קרן משנה חשיבות לשמירת כל הדוחות אחרון עד ליום הפדיון. השתלמות השנתיים עד לפדיון ,במקרה של הפקדות מעל התקרה המזכה בהטבות מס. דוח רבעוני אחרון ודוח שנתי להוכחת זכאות. דוחות תקופתיים – קופת משנה חשיבות לשמירה של כל אחרון עד ליום הפדיון. גמל הדוחות השנתיים עד לפדיון .במקרה של ניוד כספים ,שינויי מסלולים כדי לוודא הכלת רצפים ושמירת זכאויות מס והטבות. מעקב שוטף אחר הכספים, עד לסגירת התיק דוחות תקופתיים – תיק ההשקעות והעמלות .כדאי לשמור השקעות את כל הדיווחים במשך השנה עד לקבלת דוח שנתי מסכם מהבנק (טופס .)867 מומלץ להוסיף טבלה מסכמת הכוללת את מספר חשבון החיסכון ,פרטי הבנק ומספר העמית. ביטוחים שם המסמך פוליסות ביטוח מכל סוג שהוא (תכולה ,מבנה, משכנתא ,חיים ,אבדן כושר עבודה ,חיסכון פיננסי, בריאות ,סיעוד ,שיניים) אישור תשלום – ביטוח דירה (תכולה ,מבנה) דוחות תקופתיים – ביטוח משכנתה (חיים) דוחות תקופתיים – ביטוח חיים ,ביטוח אבדן כושר עבודה ,בריאות ,סיעוד, שיניים בשביל מה צריך לשמור? כמה זמן לשמור? עד לביטול הפוליסה ,חידושה להוכחת הכיסוי הביטוחי ,תנאים ומוטבים. או פדיונה המלא ,המאוחר ישנם ביטוחים שבהם נשמרת זכאות מביניהם. גם לאחר שהפוליסה מפסיקה להיות משולמת (זכאות נצברת). להוכחת הכיסוי הביטוחי ובדיקת עד לחידוש הפוליסה העלות. להוכחת הכיסוי הביטוחי ובדיקת עד לפירעון מלא של העלות. המשכנתה כדאי לשמור את כל הדוחות מכל לשמור דוחות תקופתיים – דוח רבעוני אחרון ודוח שנתי השנים .הוכחה על תשלום הפרמיות כסדרן חשובה במקרה של חילוקי אחרון כל עוד הפוליסה דעות בתביעת ביטוח. תקפה. להוכחת זכאות. ביטוח בריאות פרטי וביטוח לשמור את הדוח האחרון כל בריאות משלים באמצעות עוד הפוליסה בתוקף. קופת חולים מומלץ להוסיף טבלה מסכמת הכוללת את מספר הפוליסה ,חברת הביטוח ,סוג הביטוח ושם המבוטח. עבודה שם המסמך חוזה עם מקום העבודה כמה זמן לשמור? עד להפסקת קיום יחסי עובד-מעביד עם המעסיק. שנתיים (יש הממליצים על 7שנים) קידומים ובונוסים להצמיד לחוזה עם מקום העבודה ולשמור יחדיו לתמיד (יש הממליצים על 7שנים) מסמכי סיום העסקה (טופס 161 ,161א) כדאי לשמור עד להתחלת קבלת הקצבה .גם כשיש אישור מנציבות מס הכנסה לעיתים נדרש. עד לעדכון קורות החיים תלושי שכר טופסי 106 קורות חיים בשביל מה צריך לשמור? החוזה ישמש בסיס משפטי במקרה של חילוקי דעות. למקרה שיש חילוקי דעות בין המעסיק לעובד בנושאי שכר. לבדיקת ההפרשות הסוציאליות ולהשוואתן עם זיכויי קופות גמל, קופות פנסיה וקרנות השתלמות. ניתן לזרוק רק אם יש טופסי 106על אותן שנים. לבדיקת זכאות בעתיד. כהוכחת תשלום לביטוח לאומי, לדיווח למס הכנסה אם תתבקש, לבקשה להחזרי מס (אחרי 7שנים לא ניתן להגיש תיאומי מס או החזרי מס) ולהוכחת הפרשות למכשירים פנסיוניים. לבעלי פנסיה תקציבית – עד להתחלת הקצבה – להוכחת זכאות במקרה של חילוקי דעות. להוכחת בקשת האישור. להגשה מהירה לפי הצורך. דיור שם המסמך חוזה לשכירת דירה חוזה להשכרת דירה כמה זמן לשמור? 7שנים כל עוד גרים בדירה לתמיד חוזה לרכישה ולמכירת דירה (כולל אישורים לתשלומי מס רכישה) נסח רישום מקרקעין (טאבו) לתמיד עד לפירעונה המלא משכנתה לשנה קבלות (תיקונים ,שיפוץ) בשביל מה צריך לשמור? להגנה על הזכויות בנכס. למעקב אחר קיום כל תנאי החוזה ולהגנה מפני תביעות. להוכחת בעלות ,לתשלום ולהתחשבנות בנושאי מס. להוכחת זכאות על הנכס. מספיק לשמור את הדיווח האחרון. כדי לוודא שהתיקונים והשיפוצים בסדר. מסים שם המסמך מס הכנסה – הצהרת הון כמה זמן לשמור? לתמיד מס הכנסה – תיאום מס סיום שנת הכספים מס הכנסה – אישור רצפים עד להתחלת קבלת קצבה או עד לפדיון ,המאוחר מביניהם. 7שנים מסיום תקופת הפריסה 7שנים מס הכנסה – אישור פריסת מס ביטוח לאומי (דמי לידה, מענקים ,קצבאות ,דמי אבטלה ועוד) הסכמים עם עובדי משק בית (מטפלת ,עוזרת) 7שנים בשביל מה צריך לשמור? הצהרת ההון הקודמת תשמש בסיס להכנת הצהרת ההון החדשה. כל ההתחשבנות לאחר תום שנת הכספים תבוצע באמצעות דוח שנתי. להוכחת זכאות לתנאי משיכה. לצירוף לדוח השנתי. להוכחת זכאות ולמעקב אחר שינויים בגובה הקצבאות. לשמור על מסמך המציין את מועד תחילת העבודה ואישורים חתומים על ידי העובד המאשר שקיבל תשלומים מהמעסיק בגין דמי הבראה ,דמי חופשה ,הפרשות לפנסיה ופיצויים. חינוך שם המסמך תשלומים למוסדות חינוך, טיולים ,חוגים ועוד. כמה זמן לשמור? שנה בשביל מה צריך לשמור? להוכחת התשלום. מכשירים וציוד שם המסמך תעודות אחריות כמה זמן לשמור? כל עוד האחריות בתוקף חוברות הפעלה כל עוד המכשירים בשימוש בשביל מה צריך לשמור? חשוב לצרף לתעודות את חשבונית הקנייה (רצוי לסרוק למחשב את החשבוניות בשל נטייתן לדהות עם הזמן). למקרה של תקלה. מסמכים חשובים שם המסמך תעודות לידה תעודות סיום לימודים (בתי ספר ,תעודת בגרות, לימודים אקדמיים ,קורסים והשתלמויות) הסכם ממון כמה זמן לשמור? לתמיד לתמיד בשביל מה צריך לשמור? נזקקים לה במהלך החיים. נזקקים להן בהזדמנויות שונות במהלך החיים. כל עוד חיים בזוגיות צוואה לתמיד להסדרת חלוקת הממון כשנוצר אירוע. לשם קבלת צו קיום צוואה לאחר פטירה. בריאות (חוצץ לכל אחד מבני המשפחה) כמה זמן לשמור? שם המסמך לתמיד אבחונים ,תוצאות בדיקות חשובות ותיעוד רפואי פנקסי חיסונים לתמיד בשביל מה צריך לשמור? מומלץ לשמור את כל התיעוד הרפואי למקרה של שינוי במצב הרפואי המחייב טיפול. במקרה ששוקלים לחסן בשל אירוע.
© Copyright 2024