Handelsbanken Kapitalforvaltning - fondsprodukter i det norske

Markedsføringsmateriale
Handelsbanken Kapitalforvaltning - fondsprodukter i det norske markedet
Oversikten viser alle verdipapirfond som markedsføres av Handelsbanken i Norge. Merk at fondene på side to er børshandlede fond (ETF’er).
Fond
Risikonivå (1 - 7) Renter Aksjer
Handelsbanken America Small
Cap
Handelsbanken Amerika
6
x
6
x
Handelsbanken Brasil
Handelsbanken Emerging Markets
Bond
Handelsbanken Euro Obligasjon
Handelsbanken Euro Rente
Handelsbanken Europa
Handelsbanken Europa Aggressiv
Handelsbanken Europa Selektiv
Handelsbanken Europafond Index
Handelsbanken Europe Selective
Handelsbanken Far East
Handelsbanken Fond i Fond 100
7
5
Handelsbanken Global Criteria
6
x
Handelsbanken Global Selektiv
Handelsbanken Global Thematic
Handelsbanken Høyrente
6
6
2
x
x
Handelsbanken India
Handelsbanken Japan
Handelsbanken Kina
Handelsbanken Latin-Amerika
Handelsbanken Likviditet
Handelsbanken MSCI Emerging
Markets Index
Handelsbanken MSCI USA Index
Handelsbanken Norden Selektiv
Handelsbanken Nordic
Handelsbanken Nordiske SMB
Handelsbanken Norge
Handelsbanken Ny Energi
7
6
6
7
1
6
6
6
7
7
7
7
Handelsbanken Obligasjon
Handelsbanken Russland
Handelsbanken Råvarefond
Handelsbanken Vekstmarked
Handelsbanken Øst-Europa
3
7
6
6
7
handelsbanken.no/fond
4
4
6
6
6
6
6
6
6
Annet Hovedeksponering
Nord-Amerikanske små og mellomstore selskaper hovedsakelig i USA, med god spredning mellom
bransjer og selskaper
Nord-Amerikanske selskaper (også de aller største) hovedsakelig USA, god spredning mellom
bransjer og selskaper
Brasilianske selskaper, hovedfokus på innenlandsk etterspørsel
Statsrentepapirer i vekstmarkedsregionen, lang rentebinding (2-8 år), ikke valutasikret
x
x
x
x
Europeiske renter, lang rentebinding (2-10 år), ikke valautasikret
Europeiske renter, kort rentebinding (maks 12 mnd.), ikke valutasikret
Europeiske selskaper, god spredning mellom land, bransjer og selskaper
Europeiske selskaper, begrenset til bransjene man har mest tro på
Europeiske selskaper, investerer i 16 - 35 europeiske kvalitetsselskaper
Europeiske selskaper, stor spredning mellom land, bransjer og selskaper
Europeiske selskaper, investerer i et mindre antall eruopeiske kvalitetsselskaper
Asiatiske selskaper, eksklusive Japan og India
Fondet plasserer 100 % av midlene i aksjerfond, normalt ca. 50 % i nordiske aksjefond og ca. 50 % i
regionale internasjonale aksjefond
Globale selskaper som følger internasjonale normer for miljø, menneskelige rettigheter, antikorrupsjon og arbeidsrett
Globale selskaper, investerer i 16 - 35 globale kvalitetsselskaper
Globale selskaper med en mer konsentrert portefølje som ut fra en tematisk investeringsstrategi
Norske renter med lav renterisiko og moderat kredittrisiko, både investment grade og high yield, men
med investment grad (BBB- eller bedre) som gjennomsnittlig rating for hele fondets portefølje
Indiske selskaper
Japanske selskaper
Kinesiske selskaper, notert på børsene i Kina, Hong Kong og Taiwan
Latin-Amerikanske selskaper, med hovedtyngden i Brasil og Mexico
Norske renter med lav renterisiko og lav kredittrisiko
Selskaper i verdens vekstmarkeder, hovedsakelig i Asia, Latin-amerika, Øst-Europa og Afrika
x
x
x
x
x
x
x
x
x
x
x
x
x
x
x
x
x
x
x
x
x
x
x
x
x
Nord-Amerikanske selskaper hovedsakelig USA, stor spredning mellom bransjer og selskaper
Nordiske selskaper, investerer i 16 - 25 nordiske kvalitetsselskaper
Nordiske selskaper, med god spredning mellom land, bransjer og selskaper
Små og mellomstore nordiske selskaper
Norske selskaper, med god spredning mellom bransjer og selskaper
Globale selskaper som utvikler eller bruker teknologi og metoder for å begrense den globale
oppvarmingen
Norske renter med høy renterisiko (5 års rentefølsomhet) og lav kredittrisiko
Russiske selskaper
Prisutviklingen på Handelsbanken råvareindeks, som består av 15 råvarer
Selskaper i vekstmarkedene i Asia, Latin-Amerika, Øst-Europa og Afrika
Øst-Europeiske selskaper
Oppdatert august 2013
Investerings- Kjøp
mandat
aktiv
-
Bytte
-
Inn­
For­
løsning valtning
0,50 % 1,50 %
aktiv
-
-
-
1,60 %
aktiv
aktiv
-
-
0,50 %
-
1,85 %
1,10 %
aktiv
aktiv
aktiv
aktiv
aktiv
indeks
aktiv
aktiv
fond i fond,
aktiv
indeks
-
-
0,50 %
0,50 %
-
0,60 %
0,50 %
1,60 %
1,85 %
1,85 %
0,40 %
1,85 %
1,50 %
1,80 %
-
-
0,50 %
0,65 %
aktiv
aktiv
aktiv
-
0,20 %
0,50 %
0,50 %
0,20 %
1,85 %
1,50 %
0,50 %
aktiv
aktiv
aktiv
aktiv
aktiv
indeks
-
-
0,50 %
2,00 %
1,60 %
1,85 %
1,60 %
0,35 %
0,80 %
indeks
aktiv
aktiv
aktiv
aktiv
aktiv
-
-
0,50 %
0,50 %
-
0,40 %
1,85 %
1,50 %
1,60 %
2,00 %
1,50 %
aktiv
aktiv
indeks
aktiv
aktiv
-
-
0,10 %
0,50 %
0,50 %
-
0,45 %
2,40 %
0,70 %
1,60 %
1,60 %
-
Markedsføringsmateriale
Nedenfor følger oversikten over våre børshandlede fond (ETF’er).
Fond
Risikonivå (1 - 7) Renter Aksjer
XACT Bygg og Eiendom
XACT Derivat BEAR
7
7
x
x
XACT Derivat BULL
7
x
XACT Energi
XACT Finans
XACT Industri
XACT Konsum
XACT Legemiddel
XACT Materialer
7
7
7
7
6
7
x
x
x
x
x
x
XACT Norden 120
XACT OBX
XACT Oil Service
7
7
7
x
x
x
Annet Hovedeksponering
De største og mest omsatte nordiske selskapene innen bygg og eiendom (p.t. 11 selskaper)
OBX-indeksen, med en målsetting om å gi en avkastning som tilsvarer ca. to ganger forandringen i
indeksen, på daglig basis. Du får positiv avkastning den dagen indeksen faller.
OBX-indeksen, med en målsetting om å gi en avkastning som tilsvarer ca. to ganger forandringen i
indeksen, på daglig basis. Du får positiv avkastning den dagen indeksen stiger.
De største og mest omsatte nordiske energiselskapene (p.t. 14 selskaper)
De største og mest omsatte nordiske bank- og forsikringsselskapene (p.t. 14 selskaper)
De største og mest omsatte nordiske selskapene innenfor industri (p.t. 22 selskaper)
De største og mest omsatte nordiske konsumentselskapene (p.t. 19 selskaper)
De største og mest omsatte nordiske selskapene innen helse/legemidler (p.t. 10 selskaper)
De største og mest omsatte nordiske selskapene innen materialer (basisvarer/innsatsfaktorer – p.t. 10
selskaper)
De 120 største og mest omsatte selskapene i Norden
De 25 mest likvide selskapene på Oslo Børs (OBX-indeksen)
De største og mest omsatte selskapene i den norske oljeservicesektoren (p.t. 8 selskaper)
Investerings- Kjøp
mandat
indeks
*
indeks
*
Bytte Inn­
For­
løsning valtning
*
*
0,40 %
*
*
0,80 %
indeks
*
*
*
0,80 %
indeks
indeks
indeks
indeks
indeks
indeks
*
*
*
*
*
*
*
*
*
*
*
*
*
*
*
*
*
*
0,40 %
0,40 %
0,40 %
0,40 %
0,40 %
0,40 %
indeks
indeks
indeks
*
*
*
*
*
*
*
*
*
0,40 %
0,30 %
0,50 %
* Børshandlede fond kjøpes og selges som en aksje. Kostnaden ved handel er dermed kurtasjesatsen i din netthandelsløsning eller avtale med din aksjemegler.
Handelsbanken Kapitalforvaltning – fondsutvalg i toppklasse
Handelsbanken Kapitalforvaltning er en stor nordisk kapitalforvalter, med omkring 150 ansatte i seks land. Vi forvalter ca. 235 mrd NOK, har over 1,1 mill. kunder og leverer til
sammen noe over 100 fond. Handelsbanken Kapitalforvaltning har lang erfaring med fondsforvaltning og tilbyr et bredt produktsortiment for deg som vil spare i fond. Vårt sortiment
ligger i forkant gjennom aktiv finansiell innovasjon og alle fond har en rendyrket risikoprofil for å dekke de ulike investeringsbehovene våre kunder måtte ha. Flere av våre fond har
vunnet internasjonale priser som beste fond i sine fondsklasser, sist i rekken var Handelsbanken Nordic som i mars 2013 ble kåret til beste nordiske fond på det norske markedet
under Morningstar Awards 2013. I januar 2013 ble forvaltningen av våre aktivt forvaltede aksjefond kåret til nest best i det norske markedet av Dine Penger (Dine Penger nr 1 –
2013).
Børshandlede fond – ETF’er
• Handelsbanken tilbyr disse fondene gjennom merkevaren XACT.
• Vi er markedsledende innenfor ETF’er i Norden og har et av Nordens ledende kompetansemiljøer innenfor indeksforvaltning.
• XACT-fondene er indeksfond som følger utviklingen til en gitt indeks, eventuelt med en multippel.
• Fondene er børsnoterte og handles i realtid til kjent kurs på børsen, altså
som en aksje.
• Børshandlede fond (også kalt ETF’er eller Exchange Traded Funds) har lave
forvaltningsomkostninger.
Risikoklassifisering av alle verdipapirfond – felles europeiske regler
• Alle fondsselskaper følger de samme reglene.
• Fondene risikoklassifiseres, fra nivå 1 til nivå 7, hvor 1 indikerer lavest
og 7 høyest risiko.
• Risikoklassifiseringen baseres på historisk risiko i fondene, målt ved
standardavvik.
• Bygger på historikk siste fem år, og vil dermed kunne endre seg over
tid.
Historisk avkastning er ingen garanti for framtidig avkastning. Framtidig avkastning vil bl.a. avhenge av markedsutviklingen, forvalters dyktighet, verdipapirfondets risiko samt kostnader ved tegning, forvaltning og innløsning.
Avkastningen kan bli negativ som følge av kurstap. Prospekt og nøkkelinformasjon foreligger for fondene. Disse kan hentes på handelsbanken.no/fond.
handelsbanken.no/fond
Risikoklasse
Volatilitet
mellom
1
0 - 0,5 %
2
0,5 - 2 %
3
2-5%
4
5 - 10 %
5
10 - 15 %
6
15 - 25 %
7
over 25 %