‫אפריל ‪4102‬‬ ‫סוכנים‪/‬ות יקרים‪/‬ות‪,‬‬ ‫הנדון‪ :‬הוראת השעה‪ -‬משיכת כספים מחשבונות קטנים בקופות גמל‬ ‫אנו מבקשים לעדכנכם אודות מכתב שנשלח בימים אלה לעמיתי קופות הגמל של כלל פנסיה וגמל ובו פירוט הנחיות‬ ‫התואמות את הוראת השעה של משרד האוצר‪.‬‬ ‫במהלך חודש מרץ ‪ 4102‬פורסמו תקנות וחוזר שמטרתם לצמצם חשבונות קטנים מאד (עד ‪ 0,111‬ש"ח) שאינם‬ ‫פעילים ואשר מאפשרים לבעלי קופות קטנות למשוך את הכספים מקופת הגמל בהליך מהיר וללא תשלום מס‬ ‫בגין משיכה זו‪ .‬ההוראה נכנסה לתוקף ביום ‪ 42.42.42‬ותסתיים בתאריך ‪( ..4.4..4443‬בקשות שיוגשו לאחר יום‬ ‫‪ .0.1..4103‬לא יטופלו)‪.‬‬ ‫התנאים לביצוע משיכה של חשבונות בעלי יתרה צבורה נמוכה (אנו מבקשים להדגיש כי כל התנאים צריכים‬ ‫להתקיים)‪:‬‬ ‫‪1‬‬ ‫‪ .0‬לעמית חשבון אחד או יותר בקופת גמל אישיות לתגמולים ולפיצויים שבניהול כלל וקיימת בו צבירה‪.‬‬ ‫‪ .4‬סכום הצבירה בכל החשבונות באותה קופת הגמל‪ ,‬אינו עולה על ‪( ₪ 0,111‬פיצויים ‪ +‬תגמולים ‪ +‬תגמולי עצמאי)‬ ‫נכון לתאריך ‪..0.04.4104‬‬ ‫‪ ..‬לא הופקדו בחשבון כספים חדשים החל מיום ‪ 10.10.4104‬ואילך‪.‬‬ ‫‪ .2‬לא הועברו אל החשבון או ממנו כספים (כולל איחוד‪/‬פיצול חשבונות) מיום ‪ 10.10.410.‬ואילך‪.‬‬ ‫‪ .3‬לגבי חלק הפיצויים ביתרה – התקבל טופס שחרור כספי הפיצויים מהמעסיק‪ ,‬אחרת ניתן לפדות רק את חלק‬ ‫התגמולים‪.‬‬ ‫‪ .6‬ביצוע המשיכה יתאפשר במשיכה חד פעמית בלבד ללא ניכוי מס‪.‬‬ ‫את הבקשה למשיכה ניתן לבצע באופן הבא ‪:‬‬ ‫‪ .0‬ב סניפי בנק דיסקונט בצירוף כל המסמכים הנדרשים‪ .‬לידיעתכם‪ ,‬עמיתי בנק דיסקונט יקבלו טופס משיכה ייעודי‬ ‫בדואר כצרופה לדוח שנתי ‪. 410.‬‬ ‫‪ .4‬במ ידה והנכם מעוניינים לטפל בבקשות של לקוחותיכם תוכלו להעבירן אל מחלקת תפעול במערך העסקים במייל‬ ‫שכתובתו ‪ [email protected]‬ואנו נשמח לטפל בכל הפניות‪.‬‬ ‫לידיעתכם‪ ,‬בקשת המשיכה תבוצע תוך ‪ 01‬ימי עסקים ממועד הגשת כל המסמכים הנדרשים ‪.‬‬ ‫אופן יידוע העמיתים לגבי זכאותם‪:‬‬ ‫‪ .0‬מכתב הודעה זכאות ‪ -‬כאמור‪ ,‬לעמיתים הזכאים על פי הוראת השעה נשלח מכתב הודעה נפרד ביחד עם‬ ‫הדוחות השנתיים לגבי זכאותם תוך ציון פרטי החשבונות הרלוונטיים‪. .‬‬ ‫‪ .4‬אתר האינטרנט – באתר האינטרנט של כלל מפורסמים קישורים המסבירים אודות הוראת השעה ומאפשרים‬ ‫לעמיתים לבדוק זכאותם לביצוע הפדיון באמצעות הזנת פרטים אישיים בלבד‪ .‬לאחר הזנת הפרטים יקבל העמית‬ ‫הודעת ‪ SMS‬אשר תציין האם זכאי ‪ /‬לא זכאי‪ .‬באפשרותכם להפנות את לקוחותיכם לאתר כלל שכתובתו‪:‬‬ ‫‪clal.co.il‬‬ ‫‪ ..‬קו טלפון ייעודי של חברת כלל –ניתן ליצור קשר גם בטלפון ייעודי שמספרו ‪ 1.-8241239 :‬ניתן לבדוק זכאות ‪.‬‬ ‫באפשרותכם להפנות את לקוחותיכם לקו טלפון זה‪.‬‬ ‫* לתשומת לבכם‪,‬‬ ‫‪‬‬ ‫‪‬‬ ‫הוראת השעה אינה חלה על קרנות השתלמות‬ ‫את הבקשה למשיכה (על גבי טופס ייעודי) בבנק דיסקונט ניתן להגיש לכל המאוחר עד תאריך‬ ‫‪..4.4..4443‬‬ ‫בברכה‪,‬‬ ‫יעקב זכריה (צ'יקו)‪ ,‬משנה למנכ"ל‬ ‫מנהל מערך העסקים‬ ‫‪1‬‬ ‫תמר‪ /‬בר‪/‬כלל גמל מסלולית‪/‬כלל דגש איתן‪ /‬רוטשילד‪ /‬שקמה‪/‬כלל מושלם תגמולים‪/‬כלל דגש חזק‪/‬גפן‪/‬אשכולות‪/‬כלל‬ ‫גמל קופת תגמולים‪/‬כלל דגש ישראל‪/‬מיטבית‪/‬ענבר‪/‬תואר‪.‬‬