‫‪TOP FINANCE‬‬ ‫פתרונות פיננסים מתקדמים‬ ‫התאמה מושלמת של ידע ומקצועיות‬ ‫יוצרת את ההצלחה שלך‬ ‫ריכוז תשואות והרכבי נכסים‬ ‫מרץ ‪2015‬‬ ‫לפרטים ומידע פנה לסוכן הביטוח שלך או לצוות מומחי מנורה מבטחים‪:‬‬ ‫מפקחים פיננסים‬ ‫תומר אהרונסון ‪054-7108085‬‬ ‫מחוז סוכנויות מרכז ‪ -‬רעות רז ‪054-7107063‬‬ ‫מחוז דרום ומחוז ירושלים ‪ -‬ענב שרון ‪054-7107002‬‬ ‫מחוז צפון ‪ -‬עתיר זיו ‪054-7107214‬‬ ‫מוקד שירות לקוחות ‪*2066‬‬ ‫השילוב המושלם בין חיסכון להשקעה‬ ‫מנורה מבטחים ביטוח בע"מ‬ ‫ריכוז‬ ‫מסלול‬ ‫השקעה‬ ‫והרכבי נכסים נכון ל‪31.3.2015 -‬‬ ‫תשואות ‪TOP FINANCE‬‬ ‫תשואה נומינלית ברוטו‬ ‫תיאור המסלול‬ ‫הרכב נכסים‬ ‫סטיית תקן‬ ‫ממוצעת‬ ‫ממוצעת‬ ‫מצטברת‬ ‫‪ 12‬חודשים אחרונים ‪ 3‬שנים אחרונות ‪ 5‬שנים אחרונות ‪ 5‬שנים אחרונות‬ ‫לפחות ‪ 70%‬משווי הנכסים במסלול יושקעו בנכסים שמשך חייהם הממוצע הינו פחות משנה‪ .‬לא תהיה כל‬ ‫השקעה במניות ובאופציות למניות‪.‬‬ ‫‪0.64%‬‬ ‫‪1.61%‬‬ ‫‪1.96%‬‬ ‫‪0.10%‬‬ ‫לפחות ‪ 90%‬משווי הנכסים במסלול יושקעו באגרות חוב ממשלתיות שאינן צמודות למדד ו‪/‬או במק"מ הנסחרות‬ ‫בארץ‪.‬‬ ‫‪7.00%‬‬ ‫‪5.84%‬‬ ‫*‬ ‫*‬ ‫אג"ח ממשלתי שקלי ‪94.72%‬‬ ‫מזומנים ‪5.28%‬‬ ‫לפחות ‪ 90%‬משווי הנכסים במסלול יושקעו באגרות חוב ממשלתיות צמודות למדד הנסחרות בארץ‪.‬‬ ‫‪3.07%‬‬ ‫‪4.29%‬‬ ‫*‬ ‫*‬ ‫אג"ח ממשלתי צמוד מדד ‪95.91%‬‬ ‫מזומנים ‪4.09%‬‬ ‫שקלים‬ ‫לפחות ‪ 70%‬משווי הנכסים במסלול יושקעו באפיקים שקליים נושאי ריבית שקלית‪ .‬עד ‪ 10%‬משווי הנכסים יושקעו‬ ‫במניות וניירות ערך המירים‪.‬‬ ‫‪6.24%‬‬ ‫‪6.63%‬‬ ‫‪5.84%‬‬ ‫‪0.59%‬‬ ‫מניות ישראליות ‪1.87%‬‬ ‫מניות חו"ל ‪0.04%‬‬ ‫אג"ח ממשלתי ‪54.04%‬‬ ‫אג"ח קונצרני סחיר ‪31.92%‬‬ ‫אג"ח קונצרני לא סחיר ‪0.88%‬‬ ‫מזומנים וחשיפה למטבעות ‪7.26%‬‬ ‫הלוואות ‪3.99%‬‬ ‫צמוד מדד‬ ‫לפחות ‪ 70%‬משווי הנכסים במסלול יושקעו באפיקים צמודי מדד‪ .‬עד ‪ 10%‬משווי הנכסים יושקעו במניות וניירות‬ ‫ערך המירים‪.‬‬ ‫‪3.62%‬‬ ‫‪6.82%‬‬ ‫‪6.16%‬‬ ‫‪0.98%‬‬ ‫מניות ‪2.00%‬‬ ‫אג"ח ממשלתי ‪41.69%‬‬ ‫אג"ח קונצרני צמוד מדד ‪34.83%‬‬ ‫אג"ח קונצרני שקלי ‪2.75%‬‬ ‫אג"ח קונצרני צמוד ונסחר מט"ח ‪2.97%‬‬ ‫הלוואות ‪7.27%‬‬ ‫מט"ח‬ ‫לפחות ‪ 70%‬משווי הנכסים במסלול יושקעו באפיקים צמודי מט"ח ו‪/‬או נקובים במט"ח בארץ ובחו"ל‪.‬‬ ‫עד ‪ 10%‬משווי הנכסים יושקעו במניות וניירות ערך המירים‪.‬‬ ‫‪14.36%‬‬ ‫*‬ ‫*‬ ‫‪1.80%‬‬ ‫מניות חו"ל ‪0.01%‬‬ ‫אג"ח ממשלתי צמוד ונסחר מט"ח ‪40.68%‬‬ ‫אג"ח קונצרני צמוד מדד ‪0.02%‬‬ ‫אג"ח קונצרני צמוד ונסחר מט"ח ‪50.77%‬‬ ‫אג"ח קונצרני לא סחיר צמוד ונסחר מט"ח ‪0.49%‬‬ ‫מזומנים ‪8.03%‬‬ ‫כהלכה‬ ‫ההשקעה במסלול תתבצע בכפוף לכללי ההלכה היהודית‪ ,‬לפי שיקול דעתה של החברה‪ ,‬בסמכותה ובאחריותה‬ ‫הבלעדיות של ועדת ההשקעות‪ ,‬ובהתאם להסדר התחיקתי‪ .‬הנכסים במסלול יושקעו בנכסים סחירים ובלתי סחירים‬ ‫בארץ ובחו"ל‪.‬‬ ‫‪6.31%‬‬ ‫*‬ ‫*‬ ‫*‬ ‫מסלול כללי‬ ‫הנכסים שיצטברו במסלול זה יושקעו במגוון רב של אפיקי השקעה‪ ,‬וזאת לפי שיקול דעתה המוחלט של החברה‬ ‫בכפוף להוראות ההסדר התחיקתי‪.‬‬ ‫‪8.44%‬‬ ‫‪10.01%‬‬ ‫‪7.10%‬‬ ‫‪1.46%‬‬ ‫מניות ישראליות ‪14.79%‬‬ ‫מניות חו"ל ‪18.39%‬‬ ‫אג"ח ממשלתי ‪10.97%‬‬ ‫אג"ח קונצרני סחיר ‪19.11%‬‬ ‫אג"ח קונצרני לא סחיר ‪5.51%‬‬ ‫לפחות ‪ 70%‬משווי הנכסים במסלול יושקעו במניות או בניירות ערך המירים הנסחרים בארץ ובחו"ל‪.‬‬ ‫‪9.39%‬‬ ‫‪11.78%‬‬ ‫‪2.51%‬‬ ‫‪3.68%‬‬ ‫מניות ישראליות ‪60.19%‬‬ ‫מניות חו"ל ‪35.18%‬‬ ‫מזומנים ‪4.63%‬‬ ‫לפחות ‪ 70%‬מהנכסים יושקעו במסלול מניות בחו״ל ו‪/‬או בתעודות סל הנסחרות בארץ המחקות מדדי מניות בחו״ל‬ ‫ו‪/‬או במדדים עוקבים הנסחרים בחו״ל המחקים מדדי מניות בחו״ל ו‪/‬או בניירות ערך אחרים שניתן להמירם למניות‬ ‫הנסחרות בחו״ל‪.‬‬ ‫‪19.68%‬‬ ‫‪13.39%‬‬ ‫*‬ ‫‪3.06%‬‬ ‫מניות שאר העולם ‪12.73%‬‬ ‫מניות ארה“ב ‪56.27%‬‬ ‫מניות אירופה ‪24.76%‬‬ ‫מזומנים ‪6.25%‬‬ ‫טווח קצר‬ ‫אג"ח ממשלתי‬ ‫שקלי‬ ‫אג"ח ממשלתי‬ ‫צמוד מדד‬ ‫מניות‬ ‫מניות חו"ל‬ ‫כל האמור לעיל כפוף לתנאי הפוליסה ולסייגיה‪ .‬ט‪.‬ל‪.‬ח‪.‬‬ ‫האמור לעיל אינו מהווה ייעוץ‪ ,‬המלצה או חוות דעת באשר לכדאיות השקעה או חיסכון בכל מוצר ואינו מהווה תחליף לייעוץ אישי הניתן בכפוף לחוק‪ .‬התשואות הינן לפני ניכוי דמי‬ ‫ניהול‪ .‬אין במידע על תשואות שהושגו בעבר כדי להצביע על תשואות שתושגנה בעתיד‪ .‬לחישוב תשואה לפי תקופה היכנס לאתר מנורה מבטחים ‪www.menora.co.il‬‬ ‫אג"ח ממשלתי ‪93.11%‬‬ ‫אג"ח קונצרני סחיר ‪1.12%‬‬ ‫מזומנים ‪5.77%‬‬ ‫אג"ח קונצרני לא‬ ‫סחיר ‪4.84%‬‬ ‫פקדונות ‪1.19%‬‬ ‫מזומנים וחשיפה‬ ‫למטבעות ‪2.36%‬‬ ‫אחר ‪0.10%‬‬ ‫מניות ישראליות ‪15.41%‬‬ ‫אג"ח ממשלתי ‪29.05%‬‬ ‫מניות חו"ל ‪16.98%‬‬ ‫אג"ח קונצרני סחיר ‪33.25%‬‬ ‫מזומנים חשיפה למטבעות ‪5.31%‬‬ ‫* לא ניתן להציג תשואה לפי כללי פרסום תשואה חוזר גופים מוסדיים ‪.25-9-2009‬‬ ‫הלוואות ‪9.24%‬‬ ‫פקדונות ‪5.72%‬‬ ‫אחר ‪9.16%‬‬ ‫מזומנים וחשיפה למטבעות ‪7.12%‬‬