Value Investment Fonds Klassik Stanje na dan: 30.10.2015 Naložbena strategija Stroški sklada Gibanje vrednosti enot sklada V ospredju je varnost naloženih sredstev. Sklad investira v prvovrstne dolžniške vrednostne papirje z fiksnim donosom. Upravljaljski stroški sklada v % p.a. 200 Stroški skrbniških in ostalih storitev v % p.a.: 1,50 največ do 0,08 190 TER (2014) v % p.a.: 180 Največje posamezne naložbe 170 Ime sklada v% APOLLO NEW WORLD T APOLLO EURO CORPORATE BOND FUND T 2,625% ING BANK NV 05.12.2022 VALUE CASH FLOW FONDS T 0,000% ITALY BTPS HYBRID 01.11.2023 2,80% 2,48% 2,14% 2,05% 2,03% Opozorilo: TER (Total Expense Ration) je splošno uporabljen kazalnik za izračun celotnih stroškov sklada in se praviloma izračuna kot količnik stroškov poslovanja sklada v preteklem obdobju in povprečne čiste vrednosti sredstev sklada v istem obdobju. V izračun niso vključeni stroški transakcij. Izrecno opozarjamo na dejstvo, da je navedba teh stroškov zgolj predvidena in temelji na domnevi, da bo povprečno stanje sredstev sklada in stroškovna struktura ostala enaka. Enake stroškovne strukture pa nikakor ne moremo zagotoviti. 160 150 140 130 120 110 100 90 11.03 11.06 05.08 10.09 04.11 10.12 04.14 10.15 Convertibles 1,06% Cash 3,58% Od začetka p.a. 5 let p.a.: 3 leta p.a.: 1 leto: od začetka leta: vrednost enote sklada v EUR: Družba za upravljanje strankam GRAWE zavarovalnice d.d., ki imajo sklenjeno naložbeno življenjsko zavarovanje ne zaračunava vstopnih in/ali izstopnih stroškov. Naložbena pojasnila Value Investment Fonds Klassik Corporate Bonds 4,53% Equities 31,83% Government Bonds 42,19% 05.05 Prikaz donosnosti Naložbena razpršitev Emerging Markets Bonds 16,81% 1,49 4,71% 6,81% 8,24% 6,45% 5,00% 151,49 Informacije so namenjene zgolj razkritju podatkov ob sklenitvi zavarovanja kot to zahteva 84. člen Zakona o zavarovalništvu (obveščanje zavarovalcev). Nikakor pa niso del naložbenega svetovanja, razkritju s tem povezanih tveganj ali osnova za nakup ali prodajo. Vse naložbe so povezane s tveganji, zato donosi v preteklosti niso jamstvo za donose v prihodnosti. Na višino končnega donosa lahko dodatno vpliva tudi valutno tveganje. Morebitni stroški ali davki niso zajeti v izračun donosnosti. Aktualni prospekt in ključni podatki za vlagatelje, kakor tudi vsi dokumenti povezani s skladom so dosegljivi pri Security KAG in SEMPER CONSTANTIA PRIVATBANK AG. Prikazani podatki so izključno namenjeni za potrebe prodaje življenjskih zavarovanj vezane na enote investicijskih skladov. Kaj je krovni sklad oz. sklad skladov ? Je vzajemni sklad, ki večino svojih zbranih sredstvev investira v druge sklade. Kaj je vzajemni sklad ? Je odprti investicijski sklad, kjer obseg izdanih delnic sklada oz. deležev ni omejen. Vzajemni sklad je združeno premoženje večjega števila vlagateljev, ki ga upravljajo naložbeni strokovnjaki. Kakšna je varnost naložbe v vzajemne sklade? Denarna sredstva, naložena v vzajemni sklad, so zelo varna. Naložena so v veliko število različnih vrednostnih papirjev in prav razpršitve sredstev zmanjšujejo tveganje vlagatelja. Sklad je usklajen z evropsko direktivo in ima dovoljenje za direktno prodajo v Republiki Avstriji. Davčna obravnava zavarovalnega produkta je odvisna od statusa in stalnega prebivališča zavarovalca in se lahko v prihodnje spremeni. Prosim posvetujte se s prodajnim svetovalcem. Pridržujemo si pravico do sprememb. www.securitykag.at, Burgring 16, 8010 Graz Vir: graf: OeKB; donosnost in sestava sklada: Tampas, lastni prikaz ISIN: AT0000990346