1. No category

Handelsbanken Rahastoyhtiö Oy
Helsingissä 11. elokuuta 2015
Handelsbanken Funds Europe Selective -rahaston osuudenomistajille tärkeää tietoa sulautumisesta
Pyrimme tehostamaan ja keskittämään rahastotoimintaa Handelsbankenissa. Tästä johtuen
olemme päättäneet sulauttaa Handelsbanken Funds Europe Selective -rahaston (sulautuva
rahasto) Handelsbanken Eurooppa Selective -rahastoon (vastaanottava rahasto). Sulautuminen tapahtuu 25. syyskuuta 2015. Huomaathan, että sulautuva Handelsbanken Funds Europe
Selective -rahasto on alarahasto Handelsbanken Funds SICAV:ssa ja rekisteröity Luxemburgiin. Vastaanottava rahasto Handelsbanken Eurooppa Selective taas rekisteröity Ruotsiin.
Mitä sulautuminen merkitsee - pitääkö minun tehdä jotain?
Sinun ei tarvitse tehdä mitään, omistuksesi siirtyy automaattisesti uuteen rahastoon sulautumispäivänä. On kuitenkin tärkeää ymmärtää mitä sulautuminen merkitsee.
Sulautumisen yhteydessä rahaston sijoituspolitiikassa ei tapahdu muutosta.
Lisää tietoa
• On tärkeää lukea kirjeen liitteenä oleva vastaanottavan Handelsbanken Eurooppa Selective
-rahaston avaintietoesite
• Sulautuvan alarahaston riskitaso on sama kuin vastaanottavan rahaston (riskiluokka 6 asteikolla 1-7) 1
• Sulautuminen ei sinulle, suomalaisena osuudenomistajana, aiheuta kuluja
• Vastaanottavan rahaston rekisteröintimaa on Ruotsi ja näin ollen Luxemburgissa veloitettava
rahaston merkintävero (subscription tax) tulee katoamaan sulautumisen yhteydessä. Sulautuminen ei sinulle, suomalaisena osuudenomistajana, aiheuta myynnin mukaisia veroseuraamuksia
• Sulautuvan rahaston viimeinen toimeksiantopäivä on 21. syyskuuta 2015. Voit käydä kauppaa uusilla osuuksilla 28. syyskuuta 2015
Kuukausisäästäminen Handelsbankenin tililtä nykyiseen rahastoosi muutetaan automaattisesti
vastaanottavaan Handelsbanken Eurooppa Selective -rahastoon. Lisätietoa sulautumisesta ja
sen vaikutuksista kuukausisäästämiseen löydät seuraavalta sivuilta. Rahaston avaintietoesite
ja rahastosäännöt ovat julkaistu osoitteessa handelsbanken.fi/rahastot.
Mikäli sinulla on kysymyksiä sijoituksistasi, ole hyvä ja ota yhteyttä konttoriisi tai Handelsbankeniin numerossa 010 444 2442*.
Ystävällisin terveisin
Handelsbanken Rahastoyhtiö Oy
1
1. helmikuuta 2015
* Puhelun hinta 0,0835 e/puhelu + 0,1203 e/min
Handelsbanken Rahastoyhtiö Oy
Hallituksen kotipaikka: Helsinki
Y-tunnus: 1105019-3
Postiosoite:
00100 Helsinki Katuosoite:
Aleksanterinkatu 11
Puhelin:
010 444 11*
Handelsbanken Funds
Handelsbanken Funds Europe Selective
Sulautuminen
CSSF och Finansinspektionen ovat antaneet Handelsbanken
Funds SICAV:lle (Luxemburg) ja Handelsbanken Fonder AB:lle
(Ruotsi) luvan sulauttaa Handelsbanken Funds Europe Selective rahasto (sulautuva rahasto) Handelsbanken Eurooppa Selective rahastoon (vastaanottava rahasto). On hyvä huomata, että
sulautuva rahasto on alarahasto Handelsbanken Funds
SICAVille, kun taas vastaanottava rahasto, Handelsbanken
Eurooppa Selective on Ruotsiin rekisteröity rahasto. Tämä
merkitsee sitä, että sulautuva rahasto sulautuu vastaanottavaan
rahastoon. Sulautumisen jälkeen osuudenomistaja menettää
mahdollisuuden käyttää äänioikeuttaan sulatuvassa rahastossa.
Vastaanottavan rahaston, Handelsbanken Eurooppa Selective –
rahaston säännöt ovat voimassaolevat säännöt.
Sijoituspolitiikka
Sijoituspolitiikka muuttuu vastaamaan vastaanottavan rahaston
sijoituspolitiikkaa. Rahastot ovat aktiivisesti hallinnoituja
osakerahastoja jotka sijoittavat pääasiassa eurooppalaisiin
yrityksiin. Vastaanottavalle rahastolle tällä ei ole käytännön
seurauksia koska sijoituspolitiikka pysyy muuttumattomana.
Sulautuvan rahaston omistukset tulevat sulautumisajankohtana
pitkälti vastaamaan vastaanottavan rahaston omistuksia.
Riski
Sulautuvan ja vastaanottavan rahaston riskitasot ovat tällä
hetkellä samat (riskiluokka 6 asteikolla 1-7). 1
Osuussarjat
Sulautuvan alarahaston osuudenomistajat tulevat saamaan
rahasto-osuuksia vastaanottavassa rahastossa aiempia
omistuksiaan vastaavan arvon. Suomessa osuudenomistajat
sulautuvassa rahastossa tulevat saamaan kasvuosuuksia
vastaanottavan rahaston euromääräisessä osuussarjassa (A1
EUR).
Kaupankäynti ja kulut
Voit käydä kauppaa uudessa rahastossa samalla tavoin kuin
nykyisessä rahastossa. Vastaanottavan rahaston hallinnointipalkkio on tänä päivänä avaintietoesitteen mukaan 1,85%,
sisältäen hallinnointipalkkion, korko- ja muut kulut, poislukien
kaupankäyntikulut 2. Korkein hallinnointipalkkio, jonka
vastaanottava rahasto sääntöjen mukaan voi periä on 2,0%. Tämä
on matalampi kuin korkein hallinnointipalkkio, jonka sulautuva
alarahasto voi periä (2,8%).
Kulut
Sulautumiseen liittyviä mahdollisia kuluja ei veloiteta sinulta
osuudenomistajana. Sulautumisen yhteydessä aiheutuvia kuluja
liittyen mahdollisiin muutoksiin sulautuvan rahaston
omistuksissa, arvopapereissa tai käteisvaroissa ei veloiteta
osuudenomistajalta, vaan vastaanottavan rahaston Rahastoyhtiö,
Handelsbanken Fonder AB, vastaa kuluista.
Sulautumisen valmistelun tai täytäntöönpanon yhteydessä
kertyneitä oikeudellisia ja hallinnollisia kustannuksia ei veloiteta
sulautuvan alarahaston tai vastaanottavan rahaston
osuudenomistajilta. Kuluista vastaa vastaanottavan rahaston
rahastoyhtiö Handelsbanken Fonder AB.
Määräajankohta kaupankäynnille ja arvostusajankohta
Määräajankohta kaupankäynnille (osuuksien merkintä ja lunas1
1. helmikuuta 2015
1. heinäkuuta 2015 juoksevat kulut vastaanottavassa rahastossa
avaintietoesitteen mukaan on 1,63%, sisältäen toimintakustannukset,
kuten markkinointi- ja jakelukustannukset, sekä ulkopuolisen analyysin
hankinnan.
2
Luxemburgissa 11. elokuuta, 2015
tus) ja arvostusajankohta (kaupankäyntikurssin laskeminen)
pysyvät samana sulautumisen yhteydessä. Määräajankohta
kaupankäynnille on normaalitapauksessa klo 15.00.
Voidaksemme toteuttaa toimeksiantosi saman pankkipäivän
osuuden arvoon, tarvitsemme toimeksiantosi klo 15.00 mennessä.
Perusvaluutta
Sulautuvalla ja vastaanottavalla rahastolla on sama perusvaluutta
(euro).
Kertyneet tuotot
Rahastoon mahdollisesti kertyneet tuotot siirretään vastaanottavaan rahastoon, koska ne on huomioitu sulautuvan rahaston
rahasto-osuuden arvossa (NAV).
Muuttumattomat omistukset
Vaihtosuhteen (eli kuinka monta osuutta saat vastaanottavasta
rahastosta) laskentapäivänä, sulautuvan rahaston omistukset
tulevat koostumaan vastaanottavan rahaston omistuksista.
Sulautuvan rahaston osuudenomistajat tulevat saamaan rahastoosuuksia vastaanottavassa rahastossa aiempia omistuksiaan
vastaavaan arvoon.
Avaintietoesite
Tähän kirjeeseen on liitetty vastaanottavan rahaston avaintietoesite, joka sisältää uudelle osuudenomistajalle olennaista
tietoa. Avaintietoesite ja muut lisätiedot löytyvät rahastoyhtiön
kotisivuilta, www.handelsbanken.fi/rahastot ja Handelsbanken
Funds kotisivulta, handelsbanken.lu/funds.
Veroseuraamus
Vastaanottavan rahaston rekisteröintimaa on Ruotsi ja näin ollen
Luxemburgissa veloitettava rahaston merkintävero (subscription
tax) tulee katoamaan sulautumisen yhteydessä. Sulautuminen ei
aiheuta veroseuraamuksia osuudenomistajille, joiden
verotuksellinen kotipaikka on Suomi. Huomioithan, että
myyminen saattaa aiheuttaa luovutusvoittojen verotuksen.
Saadaksesi lisätietoja ota yhteys veroneuvojaan.
Kuukausisäästäminen
Nykyinen kuukausisäästämisesi Handelsbankenin tililtä
muutetaan automaattisesti vastaanottavaan rahastoon.
Kuukausisäästäminen toisen pankin tililtä ei automaattisesti siirry
uuteen rahastoon sulautumisen yhteydessä. Ota tällöin yhteys
Handelsbanken konttoriisi saadaksesi lisätietoja kuinka siirrät
säästösi uuteen rahastoon.
Oikeudet
Sinulla on oikeus pyynnöstä saada säilytysyhteisön lausunto
sulautumissuunnitelman tarkastuksesta sekä tilintarkastajien
lausunto toteutuneesta sulautumisesta. Mikäli et halua osallistua
sulautumiseen, sinulla on oikeus myydä osuutesi kuluitta 30
päivää ennen sulautumista. Viimeinen päivä
myyntitoimeksiannolle ennen sulautumista on 21. syyskuuta
2015.
Sulautumisaikataulu
21.9.2015
Viimeinen kaupankäyntipäivä
(klo 15:00)
sulautuvassa rahastossa
22–25.9.2015
Sulautuva rahasto on suljettu
kaupankäynniltä
25.9.2015
Sulautumispäivä - täsmäytys- ja
vaihtosuhteen laskupäivä
28.9.2015
Olet nyt osuudenomistaja
vastaanottavassa rahastossa ja voit
käydä kauppaa omistuksillasi
1(2) Avaintietoesite Tämä asiakirja sisältää sijoittajalle annettavat avaintiedot rahastosta. Se ei ole markkinointiaineistoa. Avaintiedot on annettava lakisääteisesti, jotta sijoittaja ymmärtäisi rahaston luonteen ja siihen liittyvät sijoitusriskit. Asiakirjaan tutustumista suositellaan, jotta sijoittaja voisi tehdä sijoituspäätöksensä tietoon perustuen. Handelsbanken Europa Selektiv ­ Ackumulerande (A1 EUR) / Eurooppa Selective (A1 EUR) ISIN: SE0005936945 Rahastoyhtiö: Handelsbanken Fonder AB Handelsbanken konsernin omistama tytäryhtiö Tavoitteet ja sijoituspolitiikka Rahasto on aktiivisesti hoidettu osakerahasto, joka keskittää sijoituksensa pienempään määrään yhtiöitä. Rahaston tavoitteena on tuottaa hyvin pitkällä aikavälillä sijoittamalla pitkäjänteisesti eurooppalaiselle osakemarkkinoille. Rahasto tekee pitkäaikaisia sijoituksia 16­35 eurooppalaiseen yritykseen. Sijoituskohteiksi valitaan yrityksiä, joilla on historiallisesti ollut vakaa tuloskehitys, taseet vahvassa kunnossa, liiketoiminta terveellä pohjalla ja osingot tasaisessa kasvussa. Johdannaisia voidaan käyttää sijoitustavoitteiden saavuttamiseksi sekä salkunhoidon tehostamiseksi. Osuussarja ei jaa voitto­osuuksia vaan kaikki tuotot sijoitetaan rahastoon. Rahasto­osuuksia voi ostaa ja myydä normaalitapauksessa kaikkina pankkipäivinä. Tarkempi selitys yllä suluissa olevaan tunnukseen (A1 EUR) on saatavissa rahaston säännöissä ja rahastoesitteessä. Suositus: Rahasto voi olla sopimaton sijoittajalle, joka aikoo lunastaa sijoituksensa viiden vuoden sisällä. Riski­tuottoprofiili Pienempi riski Tyypillisesti pienemmät tuotot 1 2 3 Suurempi riski
Tyypillisesti suuremmat tuotot
4 5 6 7 Riski/tuotto­indikaattori osoittaa rahastosijoitukseen liittyvän mahdollisen riskin ja tuoton. Indikaattori perustuu rahaston arvon vaihteluun viimeisen viiden vuoden aikana. Koska rahastolla ei ole viiden vuoden tuottohistoriaa on riskitaso arvioitu pidentämällä rahaston oma tuottokehitys suomalaisen Sijoitusrahasto Handelsbanken Eurooppa Selective ­rahaston tuotolla, jotta saavutetaan viiden vuoden historia. Sijoitusrahasto Handelsbanken Eurooppa Selective oli identtisen sijoituspolitiikan omaava Handelsbanken Rahastoyhtiö Oy:n Suomeen rekisteröimä rahasto, jonka hallinnoinnista Handelsbanken Fonder AB on vastannut. Tämä rahasto kuuluu luokkaan 6, mikä tarkoittaa korkeaa riskiä liittyen osuuden arvon vaihteluun ylös­ tai alaspäin. Luokka 1 ei tarkoita, että rahasto on riskitön. Ajan myötä rahaston riskiluokitus voi muuttua sekä ylös­ että alaspäin. Tämä johtuu siitä, että luokitus perustuu historialliseen tietoon, joka ei ole takuu tulevasta tuotto/riski­
tasosta. Rahasto sijoittaa pörssissä noteerattuihin osakkeisiin, joille on tunnusomaista korkea riski, mutta myös mahdollisuus korkeampaan tuottoon.
Indikaattori kuvaa ensisijaisesti muutoksia ylös­ tai alaspäin rahaston osakesijoituksissa ja valuuttakursseissa. Koska rahasto sijoittaa pienempään määrään yhtiöitä, on rahaston riski korkeampi kuin rahastolla, joka sijoittaa useampiin yhtiöihin. Indikaattori kuvaa rahaston tärkeimpiä riskejä, mutta ei näitä: Likviditeettiriski: Riski siitä, ettei rahasto voi myydä, lunastaa tai perua sijoituksia kohtuulliseen hintaan kohtuullisessa ajassa, mikä voi tarkoittaa ettei sijoittaja pysty välittömästi myymään rahasto­osuuksiaan. Lisätietoja rahaston riskeistä on saatavilla rahastoesitteestä osoitteesta www.handelsbanken.fi/rahastot. 2(2) Rahaston kulut Sijoittajan maksamia kuluja käytetään rahaston toimintakustannusten, kuten markkinointi­ ja jakelukustannusten sekä ulkopuolisen analyysin hankinnan, maksamiseen. Juoksevat kulut eivät sisällä rahaston maksamia kaupankäyntikuluja. Nämä kulut vähentävät sijoituksen mahdollista tuottoa. Koska rahasto on juuri perustettu tarkoittaa sen juoksevat kulut voimassaolevaa kiinteää hallinnointipalkkiota, jonka rahastoyhtiö perii. Juoksevien kulujen määrä voi vaihdella vuodesta toiseen. Lisätietoa kuluista löydät rahastoesitteestä ja rahaston säännöissä kohdassa § 11, jotka ovat saatavilla osoitteessa www.handelsbanken.fi/rahastot. Rahasto­osuuksien merkitsemiseen ja lunastamiseen liittyvät palkkiot. Merkintämaksu Lunastuspalkkio 0,00% 0,00% Nämä ovat enimmäismäärät, jotka sijoituksesta voidaan veloittaa kuluina merkinnän ja lunastuksen yhteydessä. Rahastosta vuoden aikana veloitettavat maksut. Juoksevat kulut 1,89% Rahastosta erityisissä tilanteissa veloitettavat maksut. Tuottosidonnainen palkkio Ei ole Aiempi tuotto­ tai arvonkehitys Rahasto aloitti 17. lokakuuta 2014. Rahaston tuottohistoria ennen aloituspäivää perustuu Sijoitusrahasto Handelsbanken Eurooppa Selective ­rahaston (Suomi) tuottoon, joka sulautui 17. lokakuuta 2014 Handelsbanken Eurooppa Selective­rahastoon (Ruotsi). Sijoituspolitiikka on sama sulautumisen jälkeen ja Handelsbanken Fonder AB (Ruotsi) jatkaa rahaston hallinnointia. Kuvio esittää rahaston kehityksen (tuotto) euroissa. Tuotosta on vähennetty juoksevat kulut. Laskelmissa ei ole otettu huomioon verojen tai inflaation vaikutusta. Aikaisempien vuosien tuotto ei ole tae tulevasta tuotosta. Prosentteina tuotonjako mukaan lukien Rahasto 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 19,93% ­11,87% ­31,49% 35,57% 38,15% ­5,07% 22,16% 16,27% 3,52% Käytännön tiedot Lisätietoja löydät rahaston rahastoesitteestä sekä viimeisimmästä vuosi­ ja puolivuotiskatsauksesta. Nämä ovat saatavilla maksutta nettisivuillamme. Netti: www.handelsbanken.fi/rahastot Säilytysyhteisö: J.P. Morgan Europe Limited (UK), Stockholm Bankfilial Rahasto­osuuden arvo: Rahasto­osuuden viimeisin kurssi julkaistaan päivittäin nettisivuillamme www.handelsbanken.fi/rahastot. Verotus: Rahaston kotivaltion verolainsäädäntö voi vaikuttaa sijoittajan henkilökohtaiseen verotukseen. Tietoa minimimerkintäsummista ja kuukausisäästämisestä saat www.handelsbanken.fi/rahastot tai ottamalla yhteyttä omaan konttoriisi. Handelsbanken Fonder AB voidaan saattaa vastuuseen vain sillä perusteella,että tämä asiakirja sisältää harhaanjohtavia tai epätarkkoja tietoja tai tietoja, jotka ovat ristiriidassa yhteissijoitusyrityksen tarjousesitteen asianomaisten osien kanssa. TOIMILUPA: Rahastoa hallinnoiva yhtiö on Handelsbanken Fonder AB. Rahaston sekä Rahastoyhtiön toimiluvan myöntämispaikka on Ruotsi. Rahastoa valvova viranomainen on Finansinspektionen, Ruotsi. JULKAISUAJANKOHTA: Nämä sijoittajan avaintiedot ovat ajantasaisia 20.02.2015.