Nyhetsbrev
____________________ Nyhetsbrev NR 3-2015 __________________ Nytt test stärker konsumentskyddet Goda kunskaper hos oss som arbetar i finanssektorn känns viktigare än någonsin. I somras deltog jag i en panel i Almedalen som handlade om sparande i orostider. Det rådde en samsyn hos paneldeltagarna kring det centrala i goda kunskaper hos bland annat beslutsfattare och rådgivare i finansbranschen. Du kan läsa mer om det i nyhetsbrevet. För ett drygt år sedan lanserade vi licensieringstest för personer inom ledning- och kontrollfunktioner. Många har skrivit testerna, och bland de personer som genomfört dessa svarar nio av tio att de ser nyttan för konsumenten med SwedSecs licensieringssystem. Det visar att kravet på höga kunskaper och regelefterlevnad som verktyg för stärkt konsumentskydd har stark förankring. Nya företag hälsas välkomna Företag som anslutit sig till SwedSec under 2015: • Consensus Asset Management AB • Captor Investment Management AB • Case Kapitalförvaltning AB • IKC Capital AB • Peak Partners Kapitalrådgivning AB • SPP Spar AB Du kan se alla 184 anslutna företag här. Nya på SwedSec Nästa yrkesanpassade licensieringstest som införs är licensieringstest för bolån. Planerad start är under första kvartalet 2016. Framtagandet av licensieringstest för bolån sker i samarbete med Svenska Bankföreningen. I augusti tillträdde Bankföreningens nye vd, Hans Lindberg, som kommenterar det nya testet i nyhetsbrevet. Trevlig läsning! Katarina Lidén, VD för SwedSec Licensiering AB Hög tid att genomföra ÅKU 2015 Kunskaper är en färskvara och därför ska alla med aktiv SwedSec-licens uppdatera sina kunskaper en gång per år (ÅKU). Anslutna företag ska senast den 30 november rapportera in i SwedSecs onlinetjänst vilka av företagets licenshavare som har fått sina kunskaper uppdaterade och genomfört godkänd kunskapskontroll. Några ämnen som ingår i ÅKU 2015 är: penningtvätt – känn din kund, lämplighetsbedömning och dokumentation vid rådgivning och kapitaltäckningsregler. Hela listan på kunskapskrav för ÅKU 2015 finns här. Vi välkomnar Anna Koch som började som VD-assistent på SwedSec i augusti. Anna kommer närmast från Swedbank. Ni kommer säkert möta Anna på seminarier och om ni ringer eller skickar e-post till oss. Tveka inte att kontakta oss om ni har frågor om ÅKU. Vi välkomnar också Malin Granqvist som började som affärsutvecklare på SwedSec i september. Malin kommer även hon närmast från Swedbank. Hallå Hans Lindberg, Svenska Bankföreningens nya VD Sök licenshavare Den 10 augusti tillträdde Hans Lindberg som VD för Bankföreningen. Hans Lindberg är filosofie doktor i ekonomi. Under åren 1986–2000 arbetade han på Riksbanken, bland annat som biträdande chef för avdelningen för penningpolitik. Hans Lindberg har varit ställföreträdande generaldirektör för Konjunkturinstitutet, haft chefsroller på Skandia Liv och Tredje AP-fonden samt varit generaldirektör för Ekonomistyrningsverket. Mellan 2010 och 2014 var han statssekreterare vid Finansdepartementet och ansvarig för bland annat budget- och skattefrågor. Senaste tjänsten var som chefekonom hos Moderaterna. Under 2016 införs licensieringstest för bolånerådgivare, det är ett samarbete mellan Bankföreningen och SwedSec. Hur ser du på licensieringstestet för bolånerådgivare? – Hushållens skuldsättning och särskilt bolån är i fokus för myndigheter och politiker. De ser risker för framförallt makrostabiliteten. För att dämpa skuldsättningen har nu regeringen kommit med ett förslag om amorteringskrav, som vi kommer att ta ställning till. Bankerna och Bankföreningen har under en lång tid arbetat för att få till en sundare amorteringskultur. Nya regleringar ställer högre krav på bolånerådgivarna. Genom att införa ett licensieringstest får vi en branschstandard för vilken kunskap som krävs och vilka regler som ska efterlevas. Det ger en trygghet för branschen och ett stärkt konsumentskydd. Flera tusen sökningar görs varje år på SwedSecs webbplats på om en person har aktiv licens. Du kan söka efter licenshavare via swedsec.se/licenshavare. Ladda ner kunskapskraven för licenseringstest för ledning och kontrollfunktioner här. Ladda ner kunskapskraven för licensieringstest för specialister här. Stort intresse för kunskapskraven för licensieringstest för bolån Arbetet med att ta fram det efterfrågade licensieringstestet för bolån fortsätter enligt plan med sikte på lansering under första kvartalet 2016. I april släpptes kunskapskraven och intresset har varit stort. Branschens bedömning är att cirka 16 000 personer kommer beröras av kunskapskraven. Är du också nyfiken på kunskapskraven kan du ladda ner dem här. Ladda ner kunskapskraven för licensieringstest för rådgivare här. Välbesökt debatt i Almedalen SwedSecs VD, Katarina Lidén, deltog i panelen på ett välbesökt seminarium i Almedalen. Rubriken var Sparande i orostider och arrangerades av Swedbank och Uppsala Universitet. Övriga paneldeltagare var Per Bolund, finansmarknadsminister, Adri DeRidder, docent i finansiell ekonomi, samt Arturo Arques och Thomas Olofsson från Swedbank. I panelen underströks vikten av höga kunskaper på alla nivåer i finansbranschen för att stärka konsumentskyddet. SwedSeclicensieringen spelar en viktig roll för detta. Beslut av disciplinnämnden Hittills i år har SwedSecs disciplinnämnd meddelat 13 beslut. Läs besluten här. Exempel på beslut från disciplinnämnden under 2015: 30 juni – SwedSec varnar privatrådgivare Privatrådgivaren hade bl.a. brutit mot reglerna om dokumentation av investeringsrådgivning: Vidare hade hon beviljat en kredit, trots att hon var fråntagen sin behörighet att fatta kreditbeslut. 25 juni – SwedSec tilldelar licenshavare en erinran SwedSec-licenshavaren har av misstag överträtt den s.k. enmånadsregeln genom att sälja aktier med vinst som han hade ägt under kortare tid än en månad. 15 juni – SwedSec tilldelar rådgivare en erinran Rådgivaren hade brutit mot interna regler om anställdas egna värdepappersaffärer eftersom han för sent hade anmält tre värdepappersaffärer till sin arbetsgivare. 3 juni – SwedSec varnar anställd i kundtjänst Kundtjänstmedarbetaren hade bl.a. av en kund blivit ombedd att avsluta ett konto med tillhörande kort. Kunden ville skänka befintligt saldo på ca 50 kr till företagets kaffekassa. Kontot och kortet blev dock inte avslutat som överenskommits och saldot hade istället förts över av kundtjänstmedarbetaren till hennes eget konto. Vidare hade kundtjänstmedarbetare i tjänsten systematiskt genomfört transaktioner mellan egna och olika närståendes konton. 3 juni – SwedSec återkallar licens för företagsrådgivare Företagsrådgivaren hade vid ett stort antal tillfällen utbetalat och förlängt företagskrediter utan att behörigt kreditbeslut hade fattats. I sex av dessa fall var krediterna av den digniteten att de krävt beslut av behörig kreditkommitté. Krediterna var i storleken 200 000–1 000 000 kr. Vidare hade bl.a. krediter i flera fall utbetalats utan att säkerheter tagits in. Företagsrådgivaren försökte även att dölja sina regelöverträdelser. 19 maj – SwedSec varnar en rådgivare och försäkringsförmedlare Licenshavaren hade beträffande minst tio transaktioner anmält egna värdepappersaffärer alltför sent för att det skulle vara godtagbart enligt företagets interna regler. 20 april – SwedSec varnar medarbetare vid kundcenter SwedSec-licenshavaren var anställd som agent vid en kundcenterenhet och tog via telefon emot uppdrag från privatkunder. Licenshavaren hade i samband med dessa telefonuppdrag, vid flera tillfällen, inte identifierat kunder på ett korrekt sätt bl.a. när han hade spärrat och lämnat ut bankkort. 27 mars – SwedSec tilldelar rådgivare en erinran Rådgivaren hade beviljat krediter till två kunder som var arbetskamrater till hennes make. Dessa kunder bildade under den aktuella perioden även ett bolag tillsammans med maken. Eftersom rådgivaren kände till den relation som kunderna hade till hennes make borde hon varken ha deltagit i handläggningen eller beslut rörande dessa krediter. 27 mars – SwedSec tilldelar licenshavare en erinran SwedSec-licenshavaren hade bl.a. undertecknat en depåöppningshandling som försäkringsförmedlare, trots att han inte hade den befattningen. 18 feb – SwedSec varnar kapitalförvaltare Kapitalförvaltaren hade, utan att informera sin arbetsgivare, fått optioner i ett bolag som han i tjänsten hjälpt med marknadsföring vid emissioner. Förvaltaren medverkade även till att hans arbetsgivare fick provision när deras kunder tecknade sig för emissionerna. Eftersom förvaltaren företrädde sin arbetsgivare vid marknadsföringen uppstod en intressekonflikt. 3 feb – SwedSec återkallar licens Den SwedSec-licensierade medarbetaren hade under åren 2013 och 2014 vid upprepade tillfällen tagit pengar ur kassa och från konton hos ett finansiellt institut till ett värde av drygt 100 000 kronor. Följ SwedSec på: © SwedSec Licensiering AB 2015
© Copyright 2024