Nyhetsbrev

____________________
Nyhetsbrev
NR 3-2015
__________________
Nytt test stärker
konsumentskyddet
Goda kunskaper hos oss som arbetar i
finanssektorn känns viktigare än
någonsin. I somras deltog jag i en panel i
Almedalen som handlade om sparande i
orostider. Det rådde en samsyn hos
paneldeltagarna kring det centrala i goda
kunskaper hos bland annat beslutsfattare
och rådgivare i finansbranschen. Du kan
läsa mer om det i nyhetsbrevet.
För ett drygt år sedan lanserade vi licensieringstest för personer inom
ledning- och kontrollfunktioner. Många har skrivit testerna, och bland
de personer som genomfört dessa svarar nio av tio att de ser nyttan för
konsumenten med SwedSecs licensieringssystem. Det visar att kravet på
höga kunskaper och regelefterlevnad som verktyg för stärkt
konsumentskydd har stark förankring.
Nya företag hälsas
välkomna
Företag som anslutit sig till
SwedSec under 2015:
• Consensus Asset
Management AB
• Captor Investment
Management AB
• Case Kapitalförvaltning AB
• IKC Capital AB
• Peak Partners
Kapitalrådgivning AB
• SPP Spar AB
Du kan se alla 184 anslutna
företag här.
Nya på SwedSec
Nästa yrkesanpassade licensieringstest som införs är licensieringstest
för bolån. Planerad start är under första kvartalet 2016. Framtagandet
av licensieringstest för bolån sker i samarbete med Svenska
Bankföreningen. I augusti tillträdde Bankföreningens nye vd, Hans
Lindberg, som kommenterar det nya testet i nyhetsbrevet.
Trevlig läsning!
Katarina Lidén, VD för SwedSec Licensiering AB
Hög tid att genomföra ÅKU 2015
Kunskaper är en färskvara och därför ska alla med aktiv SwedSec-licens
uppdatera sina kunskaper en gång per år (ÅKU). Anslutna företag ska
senast den 30 november rapportera in i SwedSecs onlinetjänst vilka av
företagets licenshavare som har fått sina kunskaper uppdaterade och
genomfört godkänd kunskapskontroll. Några ämnen som ingår i ÅKU
2015 är: penningtvätt – känn din kund, lämplighetsbedömning och
dokumentation vid rådgivning och kapitaltäckningsregler. Hela listan på
kunskapskrav för ÅKU 2015 finns här.
Vi välkomnar Anna Koch som
började som VD-assistent på
SwedSec i augusti. Anna
kommer närmast från
Swedbank. Ni kommer säkert
möta Anna på seminarier och
om ni ringer eller skickar e-post
till oss.
Tveka inte att kontakta oss om ni har frågor om ÅKU.
Vi välkomnar också Malin
Granqvist som började som
affärsutvecklare på SwedSec i
september. Malin kommer även
hon närmast från Swedbank.
Hallå Hans Lindberg, Svenska
Bankföreningens nya VD
Sök licenshavare
Den 10 augusti tillträdde Hans
Lindberg som VD för
Bankföreningen.
Hans Lindberg är filosofie doktor i
ekonomi. Under åren 1986–2000
arbetade han på Riksbanken, bland
annat som biträdande chef för
avdelningen för penningpolitik.
Hans Lindberg har varit
ställföreträdande generaldirektör för
Konjunkturinstitutet, haft
chefsroller på Skandia Liv och
Tredje AP-fonden samt varit
generaldirektör för
Ekonomistyrningsverket.
Mellan 2010 och 2014 var han statssekreterare vid Finansdepartementet
och ansvarig för bland annat budget- och skattefrågor. Senaste tjänsten
var som chefekonom hos Moderaterna.
Under 2016 införs licensieringstest för bolånerådgivare, det
är ett samarbete mellan Bankföreningen och SwedSec. Hur
ser du på licensieringstestet för bolånerådgivare?
– Hushållens skuldsättning och särskilt bolån är i fokus för myndigheter
och politiker. De ser risker för framförallt makrostabiliteten. För att
dämpa skuldsättningen har nu regeringen kommit med ett förslag om
amorteringskrav, som vi kommer att ta ställning till. Bankerna och
Bankföreningen har under en lång tid arbetat för att få till en sundare
amorteringskultur. Nya regleringar ställer högre krav på
bolånerådgivarna. Genom att införa ett licensieringstest får vi en
branschstandard för vilken kunskap som krävs och vilka regler som ska
efterlevas. Det ger en trygghet för branschen och ett stärkt
konsumentskydd.
Flera tusen sökningar görs
varje år på SwedSecs webbplats
på om en person har aktiv
licens. Du kan söka efter
licenshavare via
swedsec.se/licenshavare.
Ladda ner kunskapskraven
för licenseringstest för
ledning och
kontrollfunktioner här.
Ladda ner kunskapskraven
för licensieringstest för
specialister här.
Stort intresse för
kunskapskraven för
licensieringstest för bolån
Arbetet med att ta fram det efterfrågade
licensieringstestet för bolån fortsätter
enligt plan med sikte på lansering under
första kvartalet 2016. I april släpptes
kunskapskraven och intresset har varit
stort. Branschens bedömning är att cirka
16 000 personer kommer beröras av
kunskapskraven.
Är du också nyfiken på kunskapskraven kan du ladda ner
dem här.
Ladda ner kunskapskraven
för licensieringstest för
rådgivare här.
Välbesökt debatt i Almedalen
SwedSecs VD, Katarina Lidén, deltog i panelen på ett välbesökt
seminarium i Almedalen. Rubriken var Sparande i orostider och
arrangerades av Swedbank och Uppsala Universitet. Övriga
paneldeltagare var Per Bolund, finansmarknadsminister, Adri DeRidder,
docent i finansiell ekonomi, samt Arturo Arques och Thomas Olofsson
från Swedbank. I panelen underströks vikten av höga kunskaper på alla
nivåer i finansbranschen för att stärka konsumentskyddet. SwedSeclicensieringen spelar en viktig roll för detta.
Beslut av disciplinnämnden
Hittills i år har SwedSecs disciplinnämnd meddelat 13 beslut. Läs besluten här.
Exempel på beslut från disciplinnämnden under 2015:
30 juni – SwedSec varnar privatrådgivare
Privatrådgivaren hade bl.a. brutit mot reglerna om dokumentation av investeringsrådgivning: Vidare hade hon beviljat
en kredit, trots att hon var fråntagen sin behörighet att fatta kreditbeslut.
25 juni – SwedSec tilldelar licenshavare en erinran
SwedSec-licenshavaren har av misstag överträtt den s.k. enmånadsregeln genom att sälja aktier med vinst som han
hade ägt under kortare tid än en månad.
15 juni – SwedSec tilldelar rådgivare en erinran
Rådgivaren hade brutit mot interna regler om anställdas egna värdepappersaffärer eftersom han för sent hade anmält
tre värdepappersaffärer till sin arbetsgivare.
3 juni – SwedSec varnar anställd i kundtjänst
Kundtjänstmedarbetaren hade bl.a. av en kund blivit ombedd att avsluta ett konto med tillhörande kort. Kunden ville
skänka befintligt saldo på ca 50 kr till företagets kaffekassa. Kontot och kortet blev dock inte avslutat som
överenskommits och saldot hade istället förts över av kundtjänstmedarbetaren till hennes eget konto. Vidare hade
kundtjänstmedarbetare i tjänsten systematiskt genomfört transaktioner mellan egna och olika närståendes konton.
3 juni – SwedSec återkallar licens för företagsrådgivare
Företagsrådgivaren hade vid ett stort antal tillfällen utbetalat och förlängt företagskrediter utan att behörigt
kreditbeslut hade fattats. I sex av dessa fall var krediterna av den digniteten att de krävt beslut av behörig
kreditkommitté. Krediterna var i storleken 200 000–1 000 000 kr. Vidare hade bl.a. krediter i flera fall utbetalats utan
att säkerheter tagits in. Företagsrådgivaren försökte även att dölja sina regelöverträdelser.
19 maj – SwedSec varnar en rådgivare och försäkringsförmedlare
Licenshavaren hade beträffande minst tio transaktioner anmält egna värdepappersaffärer alltför sent för att det skulle
vara godtagbart enligt företagets interna regler.
20 april – SwedSec varnar medarbetare vid kundcenter
SwedSec-licenshavaren var anställd som agent vid en kundcenterenhet och tog via telefon emot uppdrag från
privatkunder. Licenshavaren hade i samband med dessa telefonuppdrag, vid flera tillfällen, inte identifierat kunder på
ett korrekt sätt bl.a. när han hade spärrat och lämnat ut bankkort.
27 mars – SwedSec tilldelar rådgivare en erinran
Rådgivaren hade beviljat krediter till två kunder som var arbetskamrater till hennes make. Dessa kunder bildade under
den aktuella perioden även ett bolag tillsammans med maken. Eftersom rådgivaren kände till den relation som
kunderna hade till hennes make borde hon varken ha deltagit i handläggningen eller beslut rörande dessa krediter.
27 mars – SwedSec tilldelar licenshavare en erinran
SwedSec-licenshavaren hade bl.a. undertecknat en depåöppningshandling som försäkringsförmedlare, trots att han
inte hade den befattningen.
18 feb – SwedSec varnar kapitalförvaltare
Kapitalförvaltaren hade, utan att informera sin arbetsgivare, fått optioner i ett bolag som han i tjänsten hjälpt med
marknadsföring vid emissioner. Förvaltaren medverkade även till att hans arbetsgivare fick provision när deras kunder
tecknade sig för emissionerna. Eftersom förvaltaren företrädde sin arbetsgivare vid marknadsföringen uppstod en
intressekonflikt.
3 feb – SwedSec återkallar licens
Den SwedSec-licensierade medarbetaren hade under åren 2013 och 2014 vid upprepade tillfällen tagit pengar ur kassa
och från konton hos ett finansiellt institut till ett värde av drygt 100 000 kronor.
Följ SwedSec på:
© SwedSec Licensiering AB 2015