Nyhetsbrev februari 2017
Nyhetsbrev Finans & Försäkring Nummer 1 - Februari 2017 Till att börja med vill vi tacka dig som kund och samarbetspartner för det gångna året! Det har varit full fart framåt med stora utmaningar som vi tillsammans har löst. Nu inleder vi 2017 med att lansera vårt nyhetsbrev eftersom vi vill uppdatera dig med både marknadsförändringar och produktnyheter. Nyhetsbreven kommer efter hand när det dyker upp förändringar och uppdateringar som vi tror är både intressanta och relevanta för dig och din organisation. Årets kunskapsuppdatering för SwedSec-licens Fortsättning på Bolånedirektivet Arbetet med den årliga kunskapsuppdateringen pågår för fullt ihop med majoriteten av storbankerna! De olika ämnena är förhållandevis många den här gången och ett flertal av dem är väldigt nya - så nya att de faktiskt inte har börjat tillämpas än. Samtidigt som branschen planerar massiva utbildningsinsatser inför att licensiera sina bolånerådgivare så står ytterligare utbildning för dörren. I Bolånedirektivet återfinns kunskapsområdet ”värdering av konsumenters bostäder” som branschen behöver säkerställa genom utbildning av olika värderingsmetoder. De som berörs av ytterligare utbildning är rådgivare som idag har mandat att utföra värdering av icke-kommersiella fastigheter. Det gäller bland annat kunskaper kring regelverken MiFID II och IDD som ska vara implementerade fullt ut under första kvartalet 2018. Nytt för i år är att SwedSec lanserar en årlig kunskapsuppdatering för bolån vilket är en direkt konsekvens av bolånedirektivet och licensieringen. Tillsammans med landets storbanker skapar vi utbildningen ”Värdering av småhus och bostadsrätter” som möter kravet på att medarbetarna i målgruppen får certifiering inom det här viktiga området. Givetvis finns den delen med i ÅKU 2017, som vi nu skapar. Ytterligare utbildningsbehov utifrån MiFID II Direktivet IDD Europeiska värdepappers- och marknadsmyndigheten (ESMA) har utfärdat riktlinjer för personal som tillhandahåller investeringsprodukter och tjänster. Riktlinjerna, utifrån MiFID II, anger hur medarbetaren får agera i kundsituationer. En personalkategori som inte får inte lämna några kundråd är de som saknar relevant utbildning och erfarenhet av detta. Då riktlinjerna kommer på plats samtidigt som MiFID II behöver denna kategori fått sin relevanta utbildning tills dess. Med denna utförd kan de ha fortsatt kundkontakt och även hand¬lägga kunders frågor som berör bankens standardutbud av finansiella instrument. Som så ofta med många av de finansmarknadsdirektiv som ska implementeras uppstår olika utbildningsbehov hos branschens aktörer. MiFID II Kraven får anses vara relativt omfattande, dock är inte kunskapskraven lika djupgående jämfört med de krav som till exempel SwedSec ställer för en rådgivningslicens. Har din organisation frågor om hur en utbildning för dessa medarbetare kan se ut är du välkommen att prata med oss! IDD Ett sådant direktiv är IDD (Insurande Distribution Directive). Enligt detta direktiv, som ska vara implementerad 23 februari 2018, ska försäkringsförmedlarna utbilda sina rådgivare motsvarande 15 timmar utbildning om året. Exakt hur en sådan utbildningssatsning ser ut för just din organisation beror på en mängd olika faktorer. Vi kan dock se frågor såsom vilka format utbildningen ska ske i, vilken lärandenivå, hur bedöma utbildningstid hos varje individ eller vilka kunskapsmål som kan anses relevanta. Ihop med branschorgnaisationen Sveriges Försäkringsförmedlares Förening (SFM) pågår nu ett arbete som syftar till att ge förmedlarna det stöd de behöver i denna omfattande fråga. Contento Wassum Academy AB Stureplan 4 C, 9 tr , SE-114 87 Stockholm, Sweden Phone +46 (0)8 407 00 40 E-mail [email protected] Web www.contentowassum.se
© Copyright 2024