Samarbetsavtal
Samarbetsavtal 221.082 14 04 mellan AMF och försäkringsförmedlare. Samarbetsavtal mellan AMF och försäkringsförmedlare. Försäkringsförmedlaren......................................................................................................................................................... org nr/pnr:..................................................................................................................................................................................... Adress:........................................................................................................................................................................................... härefter benämnd Förmedlaren och AMF Pensionsförsäkring AB, org nr 502033-2259, 113 88 Stockholm, härefter benämnt AMF, gemensamt benämnda parterna, ingår härmed följande avtal om samarbete. • Förmedlaren ansvarar för att sådan försäkringsförmedlingsverk- Definitioner Detta avtal reglerar samarbetet mellan AMF och Förmedlaren, som på samhet som utförs på uppdrag i Förmedlarens namn av a nnan än uppdrag av Kund förmedlar AMFs produkter. Förmedlaren knyts inte anställd hos Förmedlaren sker i enlighet med lag, annan författning till AMF som anknuten försäkringsförmedlare genom detta samarbete. och föreskrifter. Förmedlaren ansvarar också för att uppdragstag aren har nödvändiga tillstånd och registreringar för sin verksamhet. Med ”Part” avses AMF respektive Förmedlaren. • Att Förmedlarens ansvarsförsäkring omfattar Förmedlarens samt- Med ”Kund” eller ”Uppdragsgivare” förstås det företag eller den • Förmedlaren åtar sig att följa AMFs vid var tid gällande regler och liga anställda och uppdragstagare. anvisningar för tecknande, ändring och administration av försäk- person som ger Förmedlaren uppdraget att förmedla AMFs produkter. ring hos AMF, att nödvändiga handlingar är korrekt ifyllda och är undertecknade av rätt person. Med att ”förmedla affär” avses alla åtgärder som Förmedlaren utför i enlighet med försäkringsförmedlingslagen. • Förmedlaren åtar sig att skyndsamt tillställa AMF de handlingar AMFs krav på Förmedlaren • Förmedlaren åtar sig att, utan dröjsmål, meddela AMF om person som ska skickas AMF. med behörighet för inläsning av beståndsinformation slutar sin tjänst. För att AMF ska ta emot förmedlad affär från Förmedlaren krävs att följande dokument har lämnats i kopia till AMF: AMFs åtagande • Att lämna sådan information som krävs för att Förmedlaren på bästa • Finansinspektionens tillstånd för försäkringsförmedling. • Utdrag ur Bolagsregistret. sätt ska kunna utföra sitt uppdrag gentemot sin kund. Sådan informa- • Förmedlarens f-skattsedel. tion lämnas i den utsträckning som god försäkringssed och myndighets föreskrifter kräver samt inom ramen för gällande fullmakt. • Att på AMFs hemsida för försäkringsförmedling (MIS) tillhanda- AMF har rätt att med omedelbar verkan frånträda ett ingånget samarbete för förmedling av försäkring om det visar sig att Förmedlaren hålla information om vid var tid gällande regler och anvisningar för i sin verksamhet inte uppfyller de krav som kan ställas på god tecknande, ändring och administration av försäkring hos AMF samt service i form av information om produkter och produktkoncept. försäkringsförmedlingssed. • Att tillhandahålla försäkringsinformation enligt AMFs standard för informationsöverföring. Förmedlarens åtagande • Anmäla förändringar i Förmedlarens verksamhetstillstånd samt förändringar avseende Förmedlarens firma jämte andra uppgifter Förvaring av betydelse om Förmedlaren. Förmedlaren åtar sig att skyndsamt tillställa AMF de handlingar som ska skickas till AMF. Förmedlaren åtar sig också att under den tid • Anmäla vilka fysiska personer som förmedlar försäkring i dessa handlingar förvaras hos Förmedlaren, förvara handlingarna Förmedlarens namn samt löpande uppdatera dessa uppgifter. och annan dokumentation som berör eller härrör ur detta avtal på ett • Vid frilagd premie ombesörja första inrapporteringen av den frilag- ordnat och betryggande sätt. da premien till AMF. 1 hålla tillgänglig all dokumentation över åtgärder som Kund begär. Efterlevnad av regler mot penningtvätt och terrorist finansiering Detsamma gäller för åtgärder som Part vidtar och för information Förmedlaren intygar att man följer gällande regler mot penningtvätt som Part eller Kund lämnar eller tar emot. Transaktionsloggar ska på och finansiering av terrorism. AMF och Förmedlaren ska förvara på ett betryggande sätt och samma sätt förvaras på ett betryggande sätt och hållas tillgängliga. Förmedlaren åtar sig att för AMFs räkning vidta åtgärder för att Förvaringsåtagandet gäller i tio (10) år efter det att försäkringsavtalet uppnå kundkännedom på ett sätt som parterna kommer överens har upphört. Förvaringen ska säkerställa att begärda eller vidtagna om, dokumentera vidtagna åtgärder samt spara dokumentationen i åtgärder samt lämnad eller mottagen information eller meddelanden enlighet med lagen om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av kan verifieras på ett för gemene man begripligt sätt. Dokumentationen terrorism. ska vid behov på ett enkelt och snabbt sätt kunna göras tillgänglig. Förmedlaren ska på begäran av AMF omgående lämna de kundkänne- Kontroll domsuppgifter som AMF begär. Förmedlaren ska omedelbart underrätta AMF för det fall förmedlaren Fakturering uppdagar brister i sitt utförande av utkontrakterade tjänster enligt detta avtal. AMF har rätt att skicka fakturor på det sätt som AMF själv bestämmer och att då så erfordras, även skicka annan information direkt till AMF har rätt att på egen bekostnad, genom interna och externa fullmaktsgivare/försäkrad. revisorer eller annan lämplig person som AMF anvisar, kontrollera att Förmedlaren fullgöra sina åtaganden i enlighet med detta avtal och Sekretess aktuella regelverk. AMF har rätt att på begäran få ta del av samtliga Parterna förbinder sig att inte utan andra partens godkännande, u nder handlingar och annan dokumentation som avser försäkring hos AMF samarbetstiden eller därefter, till tredje man utlämna sådana uppgifter som Förmedlaren har förmedlat i enlighet med detta samarbete. om den andra partens verksamhet som kan vara att betrakta som affärseller yrkeshemlighet. Som affärs- eller yrkeshemlighet ska alltid betrak- Förmedlaren är dessutom skyldig att på begäran tillse att Finans tas information som av part angivits vara konfidentiell eller av part bör inspektionen eller annan myndighet kan utöva effektiv tillsyn över förstås vara konfidentiell. Vid tveksamhet bör alltid kontrollfråga ställas. utförandet av de tjänster som Förmedlaren utför för AMFs räkning. Part förbinder sig vidare att iaktta sekretess rörande information om den Förmedlarens ansvar vid rådgivning nomiska förhållanden. Om parts kund själv begär att information ska AMF tillhandahåller inte rådgivning och tar inte ansvar för rådgivning som lämnas till tredje man ska denna begäran gälla framför denna sekretess- Förmedlaren tillhandahåller. Förmedlaren bär själv sitt rådgivaransvar. bestämmelse. Handling eller uppgift får alltid lämnas ut om så föranleds andra partens kunder och kundernas anställdas personliga eller eko av lag, myndighets beslut e ller föreskrift. Fullmakt Förmedlaren företräder sin uppdragsgivare med stöd av fullmakt. Personuppgifter Förmedlaren ansvarar för att rätt fullmakt föreligger och att Personuppgiftsansvar Förmedlarens behörighet tydligt framgår av fullmakten. Fullmakten Parterna är var för sig personuppgiftsansvarig för personuppgifter ska förevisas AMF i fullt läslig kopia, eller på AMFs begäran i original. som part behandlar för egen räkning. Förmedlaren är skyldig att omedelbart meddela AMF om behörighet att företräda viss uppdragsgivare inte längre föreligger. Förmedlaren Personuppgifter avseende förmedlare åtar sig att endast utföra åtgärder som faller inom den befogenhet AMF kommer att registrera och behandla personuppgifter såsom som uppdragsgivaren har lämnat. namn, personnummer, adress med flera uppgifter om anställda hos Förmedlaren för att kunna uppfylla sina åtaganden enligt parternas Fullmakten får verkan gentemot AMF från och med den dag den överenskommelse om samarbete. Uppgifterna kommer också att inkommit till AMF eller den senare dag som anges i fullmakten. behandlas för marknadsföring, statistik, marknads- och kundanalyser samt i övrigt för att kunna fullgöra skyldigheter som AMF har enligt Informationsfullmakt ger rätt att begära och få information från AMF lag, myndighets föreskrifter eller god sed. på sådant sätt som beskrivs i fullmakten. Behandlingen av personuppgifter kommer att ske så länge samar Skötselfullmakt ger rätt att vidta sådana åtgärder som omfattas betet mellan AMF och Förmedlaren pågår. Vissa uppgifter kommer av fullmakten. Skötselfullmakt ger inte rätt till information i vidare att arkiveras även efter denna tid. I vissa fall kan externa före- omfattning än som omfattas av fullmakten. tag anlitas för att fullgöra uppgifter som AMF har enligt lag, avtal, myndighets föreskrift eller god sed. Den som önskar information om Helt oavsett föreliggande fullmakt, kan fullmaktsgivare/försäkrad vilka personuppgifter som AMF behandlar, eller om en personuppgift alltid begära och få information direkt från AMF. behöver r ättas, kan vända sig till AMF. 2 Personuppgiftsbiträde eller underlåtenhet, nytillkommen eller ändrad lagstiftning, konflikt på Samarbetsavtalet innebär att Förmedlaren behandlar personupp arbetsmarknaden, blockad, brand, översvämning, omfattande förlust gifter som AMF är personuppgiftsansvarig för i den omfattning som eller förstörelse av egendom eller olyckshändelse av större omfatt- regleras enligt detta avtal. Förmedlaren är således i förhållande till ning. Konflikt på arbetsmarknaden och blockad ska utgöra Befriande AMF personuppgiftsbiträde. De personuppgifter som Förmedlaren er- omständighet även om Part själv är föremål för, eller vidtar sådan håller från AMF för behandling får bara behandlas för att Förmedlaren åtgärd. ska kunna fullgöra sina åtaganden gentemot sin Uppdragsgivare. Förmedlaren åtar sig att bara behandla personuppgifter i enlighet Samarbetets avslutande med detta avtal och AMFs instruktioner. Förmedlaren ska vidta lämp- Samarbetet mellan AMF och Förmedlaren kan avslutas av endera part liga tekniska och organisatoriska åtgärder för att skydda de person- med omedelbar verkan. Förmedlarens annullationsansvar påverkas uppgifter som behandlas å AMFs vägnar. inte av att samarbetet avslutas. Ersättning för skada Tvist Vardera parten bär ansvar för direkt skada som vållas andra parten till En tvist hänförlig till försäkringsförmedling avgörs i enlighet med följd av fel eller försummelse som begås av Part, Parts personal eller svensk rätt genom skiljedom enligt reglerna för Stockholms uppdragstagare vid fullgörande av avtalets åtagande. Part svarar inte Handelskammares Skiljedomsinstitut. Skiljeförfarandet ska hållas på för skada vilken hade kunnat undanröjas genom rimliga åtgärder från svenska och äga rum i Stockholm. andra Parten. Part svarar inte för indirekt skada i andra fall än då part vållat skadan uppsåtligen eller av grov vårdslöshet. Handlande utan Överlåtelse av avtalet erforderlig fullmakt ska alltid anses som grovt vårdslöst och ersättas Förmedlaren äger inte, utan AMFs skriftliga medgivande, överlåta sina oavsett om skadan anses som direkt eller indirekt. rättigheter eller skyldigheter enligt detta avtal. . Om AMF blir skyldig att utge skadestånd eller annan ersättning till Ändring Uppdragsgivare, försäkringstagare eller annan berättigad enligt för- Detta Samarbetsavtal för försäkringsförmedling får ändras av AMF. säkringsavtal på grund av fel eller försummelse av Förmedlaren eller Ändringar av detta samarbetsavtal träder i kraft vid det datum som anställd hos denne, ska Förmedlaren ersätta AMF för skadan. AMF meddelar. Force Majeure Detta avtal ersätter eventuella tidigare avtal om samarbete mellan Part är befriad från påföljd för underlåtenhet att fullgöra viss förplikt AMF och Förmedlaren inom det område avtalet berör. Genom under- else enligt detta avtal om underlåtenheten har sin grund i omständig- tecknandet av detta avtal upphör ett sådant eventuellt tidigare avtal i heter utanför dennes kontroll och som förhindrar eller avsevärt för- sin helhet att gälla. svårar fullgörande i rätt tid (befriande omständighet). Sådan befrielse Detta avtal har upprättats i två (2) exemplar varav parterna tagit var sitt. från påföljd gäller endast så länge hindret för fullgörande består. Som befriande omständighet ska anses bland annat krig, krigshandling, införsel- eller utförselförbud, naturkatastrof, inskränkningar i den allmänna samfärdseln eller energiförsörjningen, myndighets åtgärd Detta avtal har upprättats i två (2) exemplar varav parterna tagit var sitt. .................................................den .............................................................. ............................................................den .................................................... AMF Pensionsförsäkring Förmedlaren ...................................................................................................................... ....................................................................................................................... NamnNamn ...................................................................................................................... ....................................................................................................................... NamnförtydligandeNamnförtydligande 3 Bilaga till Samarbetsavtal för försäkringsförmedling Annullationsansvar Utbetald provisionsersättning år 1 utgör underlaget för beräkning Annullation aktualiseras när premiebetalning upphör, respektive för- av annullationsansvar. På därefter utbetald ersättning tas inget säkringen flyttas. Annullationsansvar finns på AMFs Pro-produkter. annullationsansvar. Annullationsansvar gäller även inflyttat kapital till AMF Flexi. Annullationsansvaret är definierat på månadsbasis med en linjär För engångsbetald försäkring utlöses annullationsansvaret vid flytt avtrappningsfunktion som beräknar värdet som ska gälla mellan de av försäkringens värde. För försäkring med löpande premieinbetal- värden som gäller vid början på varje år. ning utlöses annullationsansvaret då premier inte längre kommer in För engångsbetald försäkring tillämpas annullationsansvaret även på på försäkringen (fribrev) eller då en flytt av försäkringens värde sker. påfyllnadspremier med hänsyn tagen till den tidpunkt de inkommit. Annullationsåtertag görs normalt genom återkrav av utbetald p rovision, Här tillämpas regeln sist in först ut, dvs den premie som inkom sist är genom faktura eller genom minskning av framtida provisioner. Aktuella den man först avräknar ett annullationsansvar ifrån i händelse av flytt. nivåer för annullationsavräkning framgår av nedanstående tabeller. Annullationsansvaret riktas normalt mot den förmedlare som erhållit utbetald provision. Löpande betald tjänstepension Om förmedlaren byter företagsform eller överlåter verksamheten till År Annullationsansvar (utbetald nyteckningsersättning år 1 utgör underlag) 1 100 % tas av den till vilken verksamheten överlåts. För det fall att annulla- 2 66 % tionsansvaret inte överlåts, ska förmedlaren ställa sådan säkerhet för 3 50 % den latenta annullationsskulden hos AMF som AMF begär. 4 33 % 5 – annan åligger det förmedlaren att se till att annullationsansvaret över- Om förmedlaren avvecklar verksamheten åligger det förmedlaren att 0 % se till att tillräckliga medel har reserverats för täckande av annulla tionsansvar kopplat till den avvecklade förmedlingsverksamheten Engångsbetald tjänstepension samt att informera AMF om detta. År Annullationsansvar (utbetald nyteckningsersättning vid engångspremiens inbetalning utgör underlag) Har rätt säkerhet inte ställts eller tillräckliga medel inte reserverats 1 60 % för annullationsansvaret äger AMF rikta krav i enlighet med annulla- 2 40 % tionsansvaret mot den försäkringsförmedlare som har erhållit provi- 3 20 % sionen/överlåtit verksamheten. 4 – 0 % Kvittning AMF har rätt att genom kvittning avräkna varje slag av fordran som Inflyttat kapital från annan försäkringsgivare AMF har gentemot förmedlaren mot fordran avseende förmedlings ersättning som förmedlaren har gentemot AMF. År Annullationsansvar (utbetald flyttersättning vid flyttpremiens inbetalning utgör underlag) 1 60 % Föreliggande regler för försäkringsförmedling får ändras av AMF. 2 40 % Ändringar träder i kraft vid det datum som AMF meddelar. 3 20 % 4 – Ändring 0 % 4
© Copyright 2024