Automatiserad rådgivning
FI-forum
Robert Karlsson, bitr. verksamhetsområdeschef
Charlotta Olivendahl, senior jurist
Marie Thorsbrink, finansinspektör
14 december 2016
Fintech – möjligheter
och utmaningar
Agenda
Introduktion
Definition
Viktigt att tänka på
Möjligheter och utmaningar
Internationell utblick
Frågor
Vad är automatiserad
rådgivning?
Kundprofilering
Principer vid
kundprofilering
Identifiera och bedöma nödvändig kundinformation.
Det digitala verktyget måste ha förmåga att upptäcka och hantera
motstridiga uppgifter.
Uppgifterna om kunden ska avse:
– kundens kunskaper och erfarenheter,
– kundens ekonomiska situation,
– kundens mål och riskvilja
Identifiera och hantera
intressekonflikter
Dokumentationskrav
Krav på ledningen
Regelefterlevnad, riskfunktion
och internrevision
Transparens
– tydlig information
Tydlig information om:
Tjänsten
Intressekonflikter
Kostnader och avgifter
Lämplighetsbedömningen
Kontroll och övervakning
av tekniken
Initial övervakning
Är metodik och antaganden
lämpliga?
Finns förståelse för
informationen?
Stämmer resultatet?
Fortlöpande övervakning
Utse ansvariga
Följer verktyget utvecklingen
på marknaden?
Regelbundna tester
Regelbunden rapportering
Företagens risker
Företagens risker
Kreditrisker
Marknadsrisker
Operativa risker
– Processer
– Människor
– System
– Yttre händelser
It-system
Molntjänster
Molntjänster
Kraven om utlagd verksamhet och företagens it-verksamhet gäller.
Standardavtal vid publika molnlösningar kan innehålla begränsningar
som inte är förenliga med rådande krav.
Möjligheter och
utmaningar
Internationell utblick
Slutsatser
Företagen måste förstå kundernas behov.
Verktyg måste vara utformad utifrån vad som är bäst för kunden.
Företagen måste förstå verktygens begränsningar.
Företagen måste noga övervaka verktygen.
Frågor?