‫האוניברסיטה הפתוחה‬ ‫דיני הסחר הבינלאומי ‪13042‬‬ ‫הרצאה בנושא‬ ‫אשראי דוקומנטרי‬ ‫וערבות בנקאית‬ ‫עו"ד עידו לשם‬ ‫מהם החוזים המרכיבים‬ ‫עסקה הכוללת אשראי דוקומנטרי?‬ ‫מיהם השחקנים?‬ ‫© עו"ד עידו לשם‬ ‫חוזה ‪1‬‬ ‫עסקת היסוד בין מוכר לקונה‬ ‫בין יתר תנאי העסקה‪,‬‬ ‫הקונה מתחייב לספק למוכר‬ ‫אשראי דוקומנטרי בסכום מסוים‪.‬‬ ‫השחקנים‪ :‬המוכר והקונה‬ ‫© עו"ד עידו לשם‬ ‫חוזה ‪2‬‬ ‫פתיחת האשראי הדוקומנטרי‬ ‫הבנק של הקונה ("הבנק הפותח") מוציא מכתב‬ ‫אשראי לטובת המוכר ("המוטב")‪.‬‬ ‫השחקנים‪ :‬הקונה והבנק הפותח‬ ‫© עו"ד עידו לשם‬ ‫חוזה ‪3‬‬ ‫כתב האשראי הדוקומנטרי‬ ‫הבנק הפותח מתחייב כלפי המוכר (המוטב)‪,‬‬ ‫לשלם את הסכום הנקוב בכתב האשראי‪,‬‬ ‫כנגד הצגת מסמכים‪.‬‬ ‫השחקנים‪ :‬הבנק הפותח והמוכר‬ ‫© עו"ד עידו לשם‬ ‫חוזה ‪4‬‬ ‫העברת מידע‪ ,‬מסמכים וכספים‬ ‫הבנק של המוכר ("הבנק המכותב"‪,‬‬ ‫או "הבנק המודיע") משמש צינור‬ ‫בין המוכר לבנק הפותח‪.‬‬ ‫השחקנים‪ :‬הבנק הפותח והבנק המכותב‬ ‫© עו"ד עידו לשם‬ ‫בהיעדר "חוזה קיום"‬ ‫חבותו של הבנק המכותב‬ ‫אינה כלפי המוכר‬ ‫המוכר זכאי לתמורה רק‬ ‫מהבנק הפותח (של הקונה)‪.‬‬ ‫השחקנים‪ :‬הבנק הפותח והמוכר‬ ‫© עו"ד עידו לשם‬ ‫חוזה ‪5‬‬ ‫התחייבות לאישור‪/‬קיום‬ ‫הבנק של המוכר ("הבנק המכותב") משמש‬ ‫גם כ‪" -‬בנק מאשר" כלפי המוכר‪.‬‬ ‫הבנק המאשר מתחייב לשלם למוכר‬ ‫את סכום האשראי כנגד המסמכים‪.‬‬ ‫השחקנים‪ :‬הבנק המאשר והמוכר‬ ‫© עו"ד עידו לשם‬ ‫כאשר יש "חוזה קיום" נוצרת חבות עצמאית‬ ‫של הבנק המאשר כלפי המוכר‪.‬‬ ‫על ידי כך נוצרת חבות של הבנק הפותח‬ ‫כלפי בנק המאשר‬ ‫(שנכנס בנעליו של המוכר‪-‬המוטב)‪.‬‬ ‫השחקנים‪ :‬הבנק המאשר והבנק הפותח‬ ‫© עו"ד עידו לשם‬ ‫חוזה ‪6‬‬ ‫"בנק מכסה"‬ ‫בנק שלישי‪ ,‬המשמש מתווך בין הבנק הפותח‬ ‫לבנק המכותב (אם אין ביניהם קשר ישיר)‪.‬‬ ‫תפקידו‪ :‬לשפות את הבנק המכותב על תשלומים‬ ‫ששילם למוכר בעבור הבנק הפותח‪.‬‬ ‫השחקנים‪ :‬הבנק המכותב והבנק הפותח‬ ‫© עו"ד עידו לשם‬ ‫עסקה אחת‬ ‫‪ 4‬עד ‪ 6‬חוזים נפרדים‬ ‫(אך קשורים)‬ ‫מחלוקת משפטית יכולה להיווצר לגבי אחד מהם‬ ‫ולהשליך על העסקה כולה‪...‬‬ ‫© עו"ד עידו לשם‬ ‫© עו"ד עידו לשם‬ ‫עיקרון העצמאות‬ Article 4 Credits v. Contracts a. A credit by its nature is a separate transaction from the sale or other contract on which it may be based. Banks are in no way concerned with or bound by such contract, even if any reference whatsoever to it is included in the credit. Consequently, the undertaking of a bank to honour, to negotiate or to fulfil any other obligation under the credit is not subject to claims or defences by the applicant resulting from its relationships with the issuing bank or the beneficiary. A beneficiary can in no case avail itself of the contractual relationships existing between banks or between the applicant and the issuing bank. b. An issuing bank should discourage any attempt by the applicant to include, as an integral part of the credit, copies of the underlying contract, proforma invoice and the like. Article 5 Documents v. Goods, Services or Performance Banks deal with documents and not with goods, services or performance to which the documents may relate. ‫© עו"ד עידו לשם‬ ‫עיקרון ההתאמה‬ ‫לא יאושר תשלום האשראי‪,‬‬ ‫אם יימצא חוסר התאמה‬ ‫בין האמור במכתב האשראי‬ ‫לבין המסמכים שהוצגו על ידי המוטב‪,‬‬ ‫על פי דרישת הבנק הפותח במכתב האשראי‬ ‫© עו"ד עידו לשם‬ ‫התאמה‬ ‫מלאה‬ ‫התאמה‬ ‫חלקית‬ ‫© עו"ד עידו לשם‬ ‫אי ‪ -‬התאמה‬ ‫חלקית‬ ‫אי ‪ -‬התאמה‬ ‫מלאה‬ ‫© עו"ד עידו לשם‬ ‫החריג לעיקרון העצמאות‬ ‫מרמה חמורה‬ ‫"אשר תגרום לכך שהעיקרון החשוב של ניתוק מכתב‬ ‫האשראי מחוזה המכר לא ישרת עוד שום מטרה‬ ‫לגיטימית‪ ,‬ושהמרמה לא תאפשר למבצעה לנצל יתרון‬ ‫לא הוגן ולהימלט עם כספו של הקונה"‬ ‫רע"א ‪ 646/84‬שוראב אינדסטרי אנד טריידינג קומפני נ' רמונד סבה‬ ‫© עו"ד עידו לשם‬