‫תארי‪:‬‬ ‫טופס עדכו צרכי לקוח שנתי‬ ‫לקוח נכבד‬ ‫על מנת לוודא שתמשי לקבל שירות וניהול השקעות מיטבי התוא את צרכי המשתני ובהתא לחוק‪ ,‬אנו‬ ‫מחוייבי לעדכ ולהתאי בכל שנה את ניהול ההשקעות שאנו נותני ל או את אופי העסקאות שאנו מבצעי‬ ‫עבור למאפייני הייחודיי ל‪ .‬ככל שהפרטי שנקבל על צרכי והנחיותי יהיו מדוייקי ומלאי יותר‪ ,‬כ‬ ‫נוכל להתאי בשנה הקרובה את ניהול כספ באופ המוצלח ביותר‪.‬‬ ‫בקרוב‪ ,‬נציג מטעמנו ייצור עמ קשר על מנת לוודא את הנתוני הרלוונטי‪ ,‬אנא שמור על טופס זה עד‬ ‫ליצירת הקשר‪.‬‬ ‫תודה על שיתו הפעולה‪.‬‬ ‫פרטי הלקוח‪ ,‬צרכי הלקוח‪ ,‬הנחיות הלקוח‪ ,‬מדיניות השקעה והרשאות מיוחדות‬ ‫במקרה של מיופה כוח יש לציי זאת ‪ ,‬וכ להחתי את מיופה הכוח על נספח ה‪ 1‬ללקוח פרטי או ה‪ 2‬לחברה‪.‬‬ ‫במקרה בו קיימי מספר בעלי בחשבו‪ ,‬מתייחסות השאלות לכל בעלי החשבו‪.‬‬ ‫פרטי זיהוי הלקוח‪/‬ות‪:‬‬ ‫לקוח ‪1‬‬ ‫לקוח ‪2‬‬ ‫ש פרטי‬ ‫ז‪/‬נ‬ ‫ז‪/‬נ‬ ‫ש משפחה או ש תאגיד‬ ‫ת‪.‬ז‪ .‬או ח‪.‬פ‪.‬‬ ‫תארי לידה או התאגדות‬ ‫מע )על פי ת‪.‬ז‪(.‬‬ ‫פרטי קשר‪:‬‬ ‫כתובת למשלוח דואר‬ ‫טלפו נייד‬ ‫טלפו בבית‬ ‫טלפו בעבודה‬ ‫כתובת דואר אלקטרוני‬ ‫פקס‬ ‫פרופיל אישי‪:‬‬ ‫לקוח ‪1‬‬ ‫לקוח ‪2‬‬ ‫* חתימה בגי אי‬ ‫מסירת פרטי‬ ‫מצב משפחתי )ומספר ילדי וגיל(‬ ‫* ‪_________X‬‬ ‫מקצוע ‪ /‬עיסוק וקביעות‬ ‫* ‪_________X‬‬ ‫מועסק ‪ /‬מובטל ‪ /‬פנסיונר‬ ‫)כיו ובשני האחרונות(‬ ‫* ‪_________X‬‬ ‫מקו עבודה‬ ‫* ‪_________X‬‬ ‫גיל פרישה לפנסיה‬ ‫* ‪_________X‬‬ ‫מקצוע ב‪/‬בת זוג ומצב תעסוקתי‬ ‫* ‪_________X‬‬ ‫מצב כספי ‪ $‬הכנסות ונכסי‬ ‫הכנסות קבועות )שכר וכו'(‬ ‫* ‪_________X‬‬ ‫הכנסות מרכוש ואחרות‬ ‫* ‪_________X‬‬ ‫נכסי ‪ $‬נדל" וכו'‬ ‫* ‪_________X‬‬ ‫תיקי השקעה נוספי‪ ,‬ני"ע ונכסי‬ ‫פיננסי סחירי‬ ‫* ‪_________X‬‬ ‫השקעות בחו"ל‬ ‫* ‪_________X‬‬ ‫תכניות חיסכו‪ ,‬קופות גמל‪ ,‬קרנות‬ ‫השתלמות‪ ,‬ביטוח מנהלי‬ ‫* ‪_________X‬‬ ‫חשבונות בנק נוספי‬ ‫* ‪_________X‬‬ ‫ביטוח חיי‪ /‬ביטוח רפואי‬ ‫* ‪_________X‬‬ ‫צפי לקבלת תשלומי נוספי )ירושה‪,‬‬ ‫כספי תביעה‪ ,‬כספי פיצויי(‬ ‫* ‪_________X‬‬ ‫יכולת נזילות‬ ‫התחייבויות כספיות מהותיות חובות‪,‬‬ ‫משכנתא‪ ,‬הלוואות‪ ,‬מזונות‪ ,‬הוצאות שוטפות‬ ‫וכו'‬ ‫* ‪_________X‬‬ ‫יכולת וצרכי נזילות לבדיקת טווח‬ ‫ההשקעה המתאי וההוצאות הכספיות‬ ‫העתידיות ‪ :‬תכנו רכישות עתידיות ‪ ,‬הוצאות‬ ‫עתידיות צפויות‪ ,‬תמיכה בבני משפחה )חתונה‪,‬‬ ‫דירה וכו'(‬ ‫* ‪_________X‬‬ ‫ניסיו בשוק ההו ויחס לסיכו‬ ‫ניסיו קוד והכרות ע פעילות בשוק‬ ‫ההו‪ ,‬מכשירי פיננסיי‪ ,‬השקעות‬ ‫בשוק ההו וניהול תיקי‬ ‫יכולת לעקוב אחר התפתחויות בשוק‬ ‫ההו ותדירות בדיקת התיק‬ ‫יחס לסיכו לתת הסבר ללקוח על מהותו של‬ ‫"סיכו" ואופ מדידתו‪ :‬תנודתיות השוק ו‬ ‫‪ ,VIX‬תשואה מול סיכו‪ ,‬מוכנות לספוג הפסד‬ ‫הקר‪ ,‬תגובה לאימימוש הרווח הצפוי‪ ,‬אופי‬ ‫הלקוח‪ :‬אוהב או שונא סיכו‪.‬‬ ‫מדד הייחוס הרצוי )שקלי ‪ /‬מדדי ‪ /‬דולרי ‪/‬‬ ‫יורו ‪ /‬וכו'‬ ‫* ‪_________X‬‬ ‫* ‪_________X‬‬ ‫* ‪_________X‬‬ ‫* ‪_________X‬‬ ‫סיכו אפיו וצרכי הלקוח‬ ‫מטרות ההשקעה שמירת ער הכס‪ ,‬רווח‬ ‫מפעילות מנייתית‪ ,‬צור בקבלת הכנסה שוטפת‬ ‫מהשקעה‪ ,‬שיקולי מיסוי וכו'‬ ‫תקופת‪/‬טווח ההשקעה‬ ‫עד שנה ‪ /‬שנה עד שנתיי ‪ 2 /‬עד ‪ 4‬שני ‪ /‬מעל ‪ 4‬שני‪____ :‬‬ ‫הלקוח )למילוי ע"י בעל רישיו מטע החברה(‬ ‫יש לוודא התאמה בי מאפייני הלקוח ומצבו הכספי לבי דרגת הסיכו המבוקשת‬ ‫) לפי טבלת מדיניות השקעה בעמוד ‪ .(15‬במידה ואי התאמה יש לציי זאת בעמוד‬ ‫‪.15‬‬ ‫התאמה לשיקולי הפיננסיי של‬ ‫אי התאמה )להסביר בע"מ ‪(15‬‬ ‫יש התאמה‬ ‫* הלקוח בחר שלא לחשו' את הפרטי המסומני לעיל‪ ,‬ידוע ללקוח כי אי חשיפת פרטי אלה עלולה לפגוע‬ ‫בייעו( שינת לו‪.‬‬ ‫הצהרה‪ :‬אני הח"מ‪ ,_____________________________ ,‬מצהיר ומאשר בזה כי הובהרה לי חשיבות הלי בירור‬ ‫פרטיי האישיי כמפורט לעיל וזאת לצור התאמה בי הרכב תיק ההשקעות שלי למידת הסיכו המתאימה לי ולמאפייני‬ ‫הייחודיי‪ .‬כ הריני מצהיר ומאשר בזה כי כל המידע המפורט במסמ זה הינו נכו ואמיתי‪ .‬כל מידע אחר שנתבקשתי‬ ‫למסור אול נמנעתי מלמסרו הינו מידע אשר אי ברצוני כי ישמש את מנהל התיקי במסגרת הפעלת שיקול דעתו וייפוי‬ ‫כוחו לנהל את תיק ההשקעות ו‪/‬או שהנני סבור כי איננו רלבנטי לש כ ואני מוותר בזה על כל טענה ו‪/‬או דרישה כנגד‬ ‫מנהל התיקי בכל דבר הנובע מכ שניהול תיק ההשקעות ייעשה בלא ידיעה מצד מנהל התיקי בדבר המידע שלא נמסר‬ ‫לו‪ .‬הנני מתחייב להודיע למנהל התיקי על כל שינוי שחל באמור בנספח זה‪.‬‬ ‫חתימת הלקוח‪._______________ :‬‬ ‫מדיניות ההשקעה והחשיפה )הרכב תיק רצוי(‬ ‫‪ .1‬מנהל התיקי יבצע בחשבונות הבנק עסקאות בניירות ער ובנכסי פיננסיי‪ ,‬מסוגי שוני‪ ,‬בהתא‬ ‫לשיקול דעתו בכפו לשיעורי החשיפה והמדיניות שלהל‪ .‬מנהל התיקי רשאי להשקיע ג באמצעות קרנות‬ ‫נאמנות המנוהלות על ידי תאגיד הקשור למנהל התיקי‪.‬‬ ‫‪ .2‬טבלת בחירת דרגת הסיכו ‪ :‬דרגת הסיכו מוגדרת על פי גודל החשיפה למניות ואגרות חוב קונצרניות בדרוג‬ ‫נמו‪ .‬שיעור החשיפה למניות מוגדר כשיעור החשיפה למניות ו‪/‬או קרנות נאמנות ו‪/‬או תעודות סל* שיש בה‬ ‫מרכיב מניות או דלתא של אופציות בתיק ההשקעות‪ .‬אופ הגדרת דרגת הסיכו אינה מהווה המלצה או מדד השוואה‬ ‫ידוע והיא מבוססת על ניסיו נצבר‪.‬‬ ‫סמ‬ ‫‪X‬‬ ‫דרגת‬ ‫הסיכו‬ ‫תאור דרגת‬ ‫הסיכו‬ ‫)‪ (1‬אחוז חשיפה‬ ‫מרבי למניות**‬ ‫)‪ (2‬אחוז חשיפה‬ ‫מרבי לאג"ח חברות‬ ‫בדרוג נמו*** ואג"ח‬ ‫להמרה‬ ‫)‪ (3‬אחוז חשיפה‬ ‫מרבי מצטבר למניות‬ ‫ואג"ח )עמודות‬ ‫מסומנות כ ‪ 1‬ו ‪(2‬‬ ‫‪0‬‬ ‫‪1‬‬ ‫‪2‬‬ ‫נמו מאוד‬ ‫‪0%‬‬ ‫‪0%‬‬ ‫‪0%‬‬ ‫נמו‬ ‫‪10%‬‬ ‫‪10%‬‬ ‫‪20%‬‬ ‫בינוני נמו‬ ‫‪20%‬‬ ‫‪20%‬‬ ‫‪40%‬‬ ‫‪3‬‬ ‫בינוני‬ ‫‪30%‬‬ ‫‪25%‬‬ ‫‪50%‬‬ ‫‪4‬‬ ‫בינוני גבוה‬ ‫‪40%‬‬ ‫‪30%‬‬ ‫‪60%‬‬ ‫‪5‬‬ ‫גבוה‬ ‫‪50%‬‬ ‫‪50%‬‬ ‫‪80%‬‬ ‫‪6‬‬ ‫גבוה מאוד‬ ‫‪75%‬‬ ‫‪75%‬‬ ‫‪90%‬‬ ‫‪7‬‬ ‫גבוה מאוד ‪+‬‬ ‫‪100%‬‬ ‫‪100%‬‬ ‫‪100%‬‬ ‫‪8‬‬ ‫חריג‬ ‫על פי הנחיות מיוחדות של הלקוח‪ ,‬כולל תיק אופציות‪ ,‬מט"ח‪ ,‬סחורות‬ ‫וכו'‪ .‬במידה ואי הגדרות לקוח תוגדר מדיניות תיק זה כ"גמישה"‪:‬‬ ‫_______________________________________________‬ ‫_______________________________________________‬ ‫* תעודות סל‪ :‬יחשבו כהשקעה בנכס הבסיס שה עוקבות אחריו‪ ** .‬מניות‪ :‬מניות באר‪ 3‬ובחו"ל ‪*** .‬אג"ח קונצרני בדרוג‬ ‫נמו‪ :‬אג"ח באר‪ 3‬ובחו"ל בדרוג השקעה של ‪ BBB‬מינוס ומטה‪.‬‬ ‫בא הלקוח בחר בדרגת סיכו שונה מהסיווג שבחר בעל הרישיו‪ ,‬ירשו בעל הרישיו את הסיווג שנבחר על ידו‬ ‫ואת הסיבה בגינה בחר הלקוח בסיווג אחר‪:‬‬ ‫____________________________________________________________________‬ ‫____________________________________________________________________‬ ‫‪ .3‬הנחיות מיוחדות נוספות‪:‬‬ ‫__________________________________________________________________‬ ‫__________________________________________________________________‬ ‫‪ .4‬איסורי ומגבלות אחרי )כמו למשל ניגוד ענייני‪ ,‬איסור על רכישת קרנות נאמנות פרט(‪:‬‬ ‫__________________________________________________________________‬ ‫__________________________________________________________________‬ ‫ני"ע‪,(,‬‬ ‫בחשבו‬ ‫צבור‬ ‫הו‬ ‫הפסד‬ ‫למשל‬ ‫)כמו‬ ‫מיוחדי‬ ‫מס‬ ‫‪ .5‬שיקולי‬ ‫__________________________________________________________________‬ ‫__________________________________________________________________‬ ‫פרט‪:‬‬ ‫‪ .6‬עוד מוסכ‪ ,‬כי הלקוח מאשר בזה למנהל התיקי לסטות מ ההנחיות בנושא החשיפה עד ל ‪ 15%‬בכל עת‬ ‫מגובה ההנחיה‪ .‬מבלי לגרוע ממדיניות ההשקעה המותווית לעיל‪ ,‬ומבלי לחרוג ממנה‪ ,‬סוגי ניירות הער‬ ‫והנכסי הפיננסיי שייכללו בחלק של תיק ההשקעות‪ ,‬שלגביו לא נקבעה מדיניות השקעה כמפורט לעיל‪,‬‬ ‫ושיעור מתו כלל תיק ההשקעות‪ ,‬ייקבעו לפי שיקול דעתו של מנהל התיקי‪ .‬במידה והלקוח יית את‬ ‫הנחיותיו למנהל התיקי בנוגע למדיניות ההשקעה במסמ נפרד ולא במסגרת סעי זה לעיל‪ ,‬יצור אותו‬ ‫מסמ להסכ כנספח‪.‬‬ ‫דרגת הסיכו שנבחרה‪_________________________ :‬‬ ‫חתימת הלקוח‪____________ X ____________X :‬‬ ‫תארי‪_____________ :‬‬ ‫אנו מודי ל על שיתו הפעולה‪.‬‬ ‫סיגמא פי סי א בית השקעות בע"מ‬