הבשורה האמיתית
IRA Individual Retirement Account קופות גמל וקרנות השתלמות בניהול אישי *תמיר פישמן ניהול השקעות בע"מ עוסקת בניהול תיקי השקעות בעבור לקוחותיה ובשיווק השקעות .החברה אינה עוסקת ביעוץ השקעות .מצגת זו נועדה לסקירה כללית אודות האפשרות להתקשר עם החברה בהסכם לניהול ההשקעות בקופות גמל או קרנות נאמנות בניהול אישי. אנחנו חיים בעידן של מודעות ושקיפות חשוב לנו להבין כל דבר לחפש מידע .לרדת לפרטים אבל כשזה נוגע לכסף שלנו ,אנחנו סומכים בעיניים עצומות על אחרים הלשכה המרכזית לסטטיסטיקה הודיעה השבוע ש– 60%מהציבור לא יודעים מה צפויה להיות הפנסיה שלהם. 16/8/2013 כי כיום קופות מסורתיות הן קופסאות שחורות בהן רב הנסתר על הגלוי אנחנו חסרי שליטה • הרכב קופת הגמל הוא חידה לרוב המבוטחים • הקופה אינה מותאמת אישית לצרכי החוסך • קושי בקביעת הרכב הקופה ואחוזי הסיכון בה • תודעת שירות נמוכה וקשר אקראי עם החוסך הגיע הזמן שנתייחס לכסף שלנו בכבוד שהוא ראוי לו IRA הבשורה האמיתית • 40אחוזים מכספי החיסכון בארצות הברית מנוהלים בIRA - • ניהול קופות גמל לכל דבר באמצעות תיק השקעות אישי המנוהל על ידי תמיר פישמן ניהול השקעות עכשיו גם החוסכים הישראלים מוזמנים ליהנות מIRA - * נכון לרבעון רביעי של .2012 http://www.ici.org/faqs/faq/faqs_iras "מי שקצה נפשו בקובלנות, ורוצה לקחת אחריות על ניהול כספו ,יכול לעשות זאת באמצעות מוצר חדש יחסית קופת גמל בניהול אישי.המוצר ,שמוצע לחוסכים בישראל מ ,2010-מבוסס על מודל פנסיוני פופולרי מאוד בארה"ב שקרוי IRA,ראשי תיבות של Individual "Retirement Account 8.1.2012 IRA הבשורה האמיתית "מדובר במוצר שמצליח מאוד הן בארה"ב והן בבריטניה ומאפשר ללקוח חופש פעולה מוחלט בניהול ההשקעות שלו ,בין אם יבחר לנהל את הקרן/הקופה שלו בעצמו ובין אם יבחר למנות מנהל תיקים שיעשה זאת עבורו ,בהתאם למדיניות שתקבע" 3.1.2011 "לא מרוצים מניהול כספי הפנסיה שלכם? נהלו אותה בעצמכם ...הכלי של ה- IRAגמיש יותר מכל המסלולים שמוצעים היום לבחירת החוסכים, מכיוון שהוא מאפשר לבחור ממש במה להשקיע ,אפילו ברמת המניה הבודדת" 9.7.2013 המהפכה ב IRA -אני מודע לא רק להרכב ההשקעה ,אלא גם שולט בה עולם ישן עולם חדש חסכון במסלול כללי חסכון מנוהל באופן אישי ניהול אחיד של הכספים העמית מתאים עצמו למוצר אין שקיפות ברמת נייר עדכון בתדירות חודשית או נמוכה יותר אחד מ״העדר״ הטבות מס רגילות בדיעבד העולם הישן מול העולם החדש בניגוד לקופת גמל רגילה ,בו יש הבדלים זניחים בין החברות והמסלולים ,כל תיק בניהול אישי הוא שונה ולכן השיווק ללקוח לא מבוסס על עקרון דמי ניהול נמוכים ,אלא מבוסס על יתרונות המוצר מותאם לצרכי הלקוח גילו ומאפייניו התאמת המוצר ללקוח שקיפות מלאה עד רמת נייר עדכון יומי וקשר אישי למנהל ההשקעות יכולת תכנון מס טובה יותר עם IRAאני מקבל מוצר שהוא מותאם אישית לי ומאפשר לי לדעת בדיוק לאן פני מועדות היתרונות קשר אישי למנהל ההשקעות עמלות מסחר נמוכות עדכון יומי במערכת און ליין שקיפות מלאה תמהיל השקעה מותאם לצרכי הלקוח גמישות וניידות מיידית בהשקעות IRA מאפשר לכל אחד ליהנות מחוויית ניהול תיקים אישית ואקסקלוסיבית במסגרת חסכונותיו הפנסיוניים שהייתה שמורה עד היום ללקוחות פרימיום בלבד אילו כספים ניתן להפקיד כיום? • כספי קרן השתלמות מכל הסוגים :עצמאי ,שכיר ,נזיל ,לא נזיל • קופת גמל של שכיר החוסך כעצמאי (החיסכון שמעבר להפקדה כשכיר) • כספים נזילים בקופת גמל של עמית עצמאי שהופקדו עד סוף *2005 • כסף חדש )אחרי תשלום מס) :מופקד בקופת גמל של עמית עצמאי. *כספים הניתנים למשיכה לאחר 15שנה או בהגיע העמית לגיל 60וותק הקופה מעל 5שנים ,כספים לפי תקנה ( 38א) (.)2 האמור מעלה מהווה סקירה תמציתית וכללית בלבד של הוראות הדין. סוגי הכספים שניתן לנהל בקופה בניהול אישי מפורטים בתקנה 2לתקנות הפיקוח על שירותים פיננסיים (קופות גמל) (קופת גמל בניהול אישי), תש"ע.2009- פעילות ההשקעות המותרת בקופה •בחשבון ירכשו ניירות ערך סחירים בלבד ,פיקדונות וקרנות נאמנות •הכספים יושקעו בישראל ובמדינת חוץ מאושרת בלבד (בעלת דירוג אשראי דומה לישראל או טוב יותר) •לא תתאפשר רכישת ניירות לא סחירים ומוצרים מובנים *בכפוף לתקנות הפיקוח על שירותים פיננסיים (קופות גמל) (קופת גמל בניהול אישי) ,התשס״ט .2009- האמור מעלה מהווה סקירה תמציתית וכללית בלבד של הוראות הדין. מגבלות על ההשקעה החלות על השקעת כספי קופה בניהול אישי מפורטות בתקנה 5לתקנות הפיקוח על שירותים פיננסיים (קופות גמל) (קופת גמל בניהול אישי) ,תש"ע.2009- פעילות ההשקעות המותרת בקופה לא תתאפשר כתיבת אופציות ורכישת חוזים עתידיים כלל .ניתן לרכוש אופציות מכר ( )PUTובלבד ששוויו לא יעלה על 5%מהשווי המשוערך של חשבון קופת הגמל • ניתן להשקיע עד 10%במנפיק בודד (מניות ואג״ח) .בתעודות סל ,קרנות נאמנות ואג״ח ממשלתי ניתן להשקיע ללא מגבלה *בכפוף לתקנות הפיקוח על שירותים פיננסיים (קופות גמל) (קופת גמל בניהול אישי) ,התשס״ט . 2009 - רקע על החברה המנהלת IRAישראל ,הוקמה במאי 2012וקיבלה רישיון ממשרד האוצר לניהול קופות גמל בניהול אישי מטרת החברה לשמש כתשתית חוקית ותפעולית לקופות גמל וקרנות השתלמות בניהול אישי ולספק פלטפורמה זו כשירות למנהלי תיקים לIRA -ישראל אין רישיון לניהול השקעות והיא אינה מנהלת את ההשקעות בקופות הגמל רקע על תמיר פישמן תמיר פישמן הוקמה לפני כ 15 -שנה על ידי שני יזמים מובילים בשוק ההון הישראלי: אלדד תמיר ודני פישמן. מיום הקמת החברה הצבנו לעצמנו למטרה לעבוד בסטנדרטים המקצועיים ביותר ,בדגש על איכות ורמת מהימנות הגבוהות ביותר. אנחנו בית פיננסי המעניק שירות כולל ,אישי ומשפחתי הדוגל ביושרה ,אחריות ומצוינות. מגוון השירותים שלנו ניהול תכניות אופציות ניהול השקעות ניהול תיקים קרנות נאמנות קופות גמל וקרנות השתלמות בניהול אישי ()IRA ניהול פוליסות חיסכון קרנות גידור ניהול קרנות השקעה אלטרנטיביות תמיר פישמן וונצ’רס II תמיר פישמן DFJ תמיר פישמן CIGרוסיה אקליפטוס ניהול כל סוגי התכניות אופציות לעובדים שירותי נאמנות עבור סעיף מיסוי 102 שירותי מסחר מחקר עיבוד מחקר על חברות הנסחרות בת”א מחקר על חברות הנסחרות בארה”ב ובאירופה סה"כ נכסים מנוהלים 15 :מיליארד ₪ בנקאות להשקעות ליווי בגיוסי הון )בארץ ובחו”ל( ייעוץ בתהליכי מיזוגים ורכישות בינלאומיים מוצרים פיננסיים מובנים תודה לפרטים נוספים וליצירת קשר: תמיר פישמן ,רחוב הברזל 38 רמת החי"ל תל אביב69710 ,
© Copyright 2024