ALLMENNE VILKÅR FOR DEPOT 1. 1.1 REGISTRERING OG OPPBEVARING I DEPOT M.M. REGISTRERING OG OPPBEVARING I DEPOT 1.1.1 I Depotet skal Selskapet registrere slikt Finansielt instrument som er mottatt av Selskapet til oppbevaring m.m. i Depotet. Kunden har ikke rett til å oppbevare andre Finansielle instrumenter i Depotet enn slike Finansielle instrumenter som formidles av Selskapet og inngår i Selskapets produktsortiment med mindre Selskapet har har tillatt dette særskilt. Dersom Kunden har flere Depoter hos Selskapet og Kunden ikke har instruert Selskapet om i hvilket Depot et visst Verdipapir skal registreres, kan Selskapet selv bestemme i hvilket Depot registreringen skal skje. 1.1.2 Finansielt instrument i kontobasert system hos sentral verdipapirforvarer eller tilsvarende – f.eks. på Vp-konto hos VPS – skal anses å være mottatt når Selskapet har fått rett til å registrere eller la registrere opplysninger vedrørende instrument i slikt system. Øvrige Finansielle instrumenter anses å være mottatt når de er overlevert Selskapet. Mottatte Finansielle instrumenter som er utstedt i dokumentform skal oppbevares av Selskapet for Kundens regning. 1.1.3 Selskapet kan registrere og i særskilte tilfeller oppbevare Kundens Finansielle instrumenter hos annen verdipapirsentral i Norge eller i utlandet. Oppbevaring hos annen verdipapirsentral skjer normalt i Selskapets navn for Kundens regning. Dermed kan Kundens Finansielle instrumenter registreres sammen med andre eieres Finansielle instrumenter. Selskapet kan også la Kundens Finansielle instrumenter inngå i et dokument som er felles for flere eiere. Selskapet kan gi en verdipapirsentral i oppdrag å la seg registreres for Kundens Finansielle instrumenter i Selskapets sted. 1.1.4 Kunden er innforstått med at Kundens Finansielle instrumenter kan bli oppbevart på en samlekonto hos en verdipapirsentral. Hvorvidt Kunden har en eiendomsrettslig beskyttet separasjonsrett dersom Selskapet eller verdipapirsentralen skulle bli begjært konkurs eller rammes av annet tiltak med tilsvarende rettsvirkninger kan variere og avhenger av gjeldende lovgivning. I Norge foreligger separatistrett forutsatt at de Finansielle instrumentene holdes adskilt fra verdipapirsentralens eller Selskapets egne Finansielle instrumenter. 1.1.5 Ved registrering og oppbevaring hos verdipapirsentral i utlandet kan det som følge av gjeldende utenlandsk lov være umulig å identifisere kunders Finansielle instrumenter separat fra verdipapirsentralens eller Selskapets egne Finansielle instrumenter, slik at kunders Finansielle instrumenter i en konkurssituasjon kan anses å inngå i det verdipapirsentralens eller Selskapets eiendeler og dermed bli omfattet av konkursbeslaget. 1.1.6 Verdipapirsentralen kan ha sikkerhet i eller motregningsrett vedrørende Kundens Finansielle instrumenter og dertil hørende fordringer. 1.1.7 Selskapet utfører ingen ekthetskontroll av Kundens Finansielle instrumenter. 1.1.8 Selskapet forbeholder seg rimelig tid til registrering, overføring og utlevering av Finansielle instrumenter. 1.1.9 Selskapet forbeholder rett til å stryke Finansielle instrumenter fra Kundens Depot når den som har utstedt det Finansielle instrumentet er begjært konkurs eller det Finansielle instrumentet av annen grunn har tapt sin verdi. Om mulig skal Selskapet da søke å registrere det Finansielle instrumentet i Kundens navn. 1.2 FORVALTERREGISTRERING (TILSVARENDE) 1.2.1 Selskapet kan som forvalter la det Finansielle instrumentet registreres i eget navn hos den som i Norge (VPS) eller i andre land utfører registreringsoppgave vedrørende det Finansielle instrumentet. Dermed kan Kundens Finansielle instrument registreres sammen med andre eieres finansielle instrumenter av samme type. Selskapet kan også la Kundens Finansielle instrument inngå i et dokument som er felles for flere eiere. Selskapet kan gi verdipapirsentral i oppdrag å la seg registreres for Kundens Finansielle instrument i Selskapets sted. 2. SELSKAPETS FORPLIKTELSE VEDRØRENDE FINANSIELLE INSTRUMENTER 2.1 ALLMENT 2.1.1 Selskapet påtar seg for Kundens regning å treffe de tiltak angitt under punktene 2.2 – 2.4 nedenfor vedrørende mottatte Finansielle instrumenter. 2.1.2 Forpliktelsene inntrer – hvis ikke annet angis nedenfor eller avtales særskilt – f.o.m. den femtende bankdagen etter at Verdipapirene er mottatt av Selskapet. Selskapet er således ikke forpliktet til å overholde frister som utløper innen den tid. 2.1.3 Selskapet treffer tiltak nevnt nedenfor, forutsatt at Selskapet i god tid har fått fullgod informasjon om den omstendighet som foranlediger tiltaket ved meddelelse fra Kunden, verdipapirsentral, emittent, eller annen sentral verdipapirforvarer. 2.1.4 Selskapet tilbyr prospekt ved kjøp av unoterte aksjer. Ved kjøp av fond tilbys forenklede prospekter. Emittenten er ansvarlig for distribusjon av årsberetninger, delårsrapporter, andre prospekter og annen informasjon. 2.1.5 Selskapet kan helt eller delvis unnlate å treffe tiltak dersom Kunden ikke har sikret at det finnes nødvendige midler eller tilstrekkelig kredittdekning for tiltaket eller dersom Selskapet ikke utstyres med de opplysninger som kreves for tiltaket. 2.1.6 Selskapet kan på eget initiativ og etter egen vurdering i hvert enkelt tilfelle, uansett hva som angis i punktene 2.2 og 2.3 nedenfor, for Kundens regning treffe eller unnlate å treffe tiltak som angis i nevnte punkter dersom Selskapet særskilt har angitt dette i melding til Kunden, og denne ikke har gitt instruksjon om annet innen den frist for tilbakemelding som er angitt i meldingen. Kunden er bundet av tiltak som Selskapet således har truffet eller unnlatt å treffe på samme måte som om Kunden selv hadde gitt i oppdrag å få gjennomført tiltaket. 2.1.7 Ifølge punktene 2.2.1 b) og d) samt 2.3 nedenfor kan Selskapet og Kunden bli enige om at Selskapet skal handle på annen måte enn det Selskapet ellers ville ha gjort. Dersom spørsmålet gjelder tegning/tilleggskjøp eller salg av Kundens retter, kan slik overenskomst ikke inngås etter det tidspunkt da Selskapet har til hensikt å iverksette tegning/tilleggskjøp eller salg av Kundens retter. Dette tidspunktet inntreffer regelmessig, først og fremst med hensyn til gjenværende tid for handel med rettene, før det offisielle siste tidspunktet for tegning. 2.1.8 Ved Selskapets salg av retter i henhold til nedenstående kan salg skje felles for flere kunder og i henhold til Selskapets til enhver tid gjeldende særskilte retningslinjer for utførelse av ordre, samt sammenslåing og fordeling av ordre. Likvidene skal da fordeles proporsjonalt mellom kundene. 2.1.9 Dersom Kunden ifølge gjeldende lov eller reglene for en emisjon eller et tilbud ikke har rett til å benytte fortrinnsrett som er tilkommet Kunden som følge av dennes innehav av et visst Finansielt instrument, kan Selskapet selge denne fortrinnsretten. FINANSIELLE INSTRUMENTER 2.2 2.2.1 Vedrørende aksjer påtar Selskapet seg å (a) motta respektive ta ut utdeling. Dersom Kunden har rett til å velge mellom utdeling i kontanter eller i annen form, kan Selskapet velge utdeling i form av kontanter dersom Kunden ikke uttrykkelig har instruert annet, (b) ved nyemisjon vedrørende aksjer opptatt til handel på regulert marked der Kunden har fortrinnsrett, å tegne slike aksjer dersom ikke annet er avtalt for Kundens regning. Selskapet skal herved dels foreta slike kjøp av tegningsretter som trengs for at alle tegningsretter som tilkommer Kunden på grunn av de finansielle instrumenter som er registrert i Depotet, skal kunne utnyttes fullt ut, samt dels iverksette tegning for alle Kundens deretter disponible tegningsretter. Det skjer dog ingen tegning dersom Selskapet – på det tidspunkt Selskapet med hensyn til gjenværende tid for handel med tegningsretter har til hensikt å iverksette tegningen – finner at emisjonskursen ikke er lavere enn aktuell markedskurs. Kunden kan imidlertid kreve at tegning likevel skal iverksettes, (c) ved nyemisjon vedrørende øvrige aksjer Kunden har fortrinnsrett til og som omfattes av dette punkt 2.2, for Kundens regning tegne slike aksjer dersom ikke annet er avtalt. Selskapet skal dels søke å foreta slike kjøp av tegningsretter som trengs for at alle tegningsretter som tilkommer Kunden på grunn av de Finansielle instrumentene som er registrert i Depotet, skal kunne utnyttes fullt ut, samt dels iverksette tegning for alle Kundens deretter disponible tegningsretter. Det skjer dog ingen tegning dersom Selskapet – på det tidspunkt Selskapet med hensyn til gjenværende tid for handel med tegningsretter har til hensikt å iverksette tegningen – finner at emisjonskursen ikke er lavere enn aktuell markedskurs. Kunden kan imidlertid kreve at tegning likevel skal iverksettes, (d) ved offentlig tilbud om overdragelse av Finansielt instrument rettet til Kunden fra emittenten (innløsning/gjenkjøp) eller andre (oppkjøp) og som Selskapet har mottatt informasjon om, meddele Kunden om det og på særskilt oppdrag fra Kunden bistå denne med ønskede tiltak i forbindelse med dette (se også punkt 2.2.4.) Tilsvarende gjelder ved offentlig tilbud om erverv av finansielt instrument rettet til Kunden, (e) ved emisjon vedrørende aksjer tatt opp til handel på regulert marked, dels foreta slike kjøp av aksjeretter som trengs for at alle aksjeretter som tilkommer Kunden på grunn av aksjer registrert i Depotet skal kunne utnyttes fullt ut i emisjonen, dels i Depotet registrere så mange nye aksjer som Kunden deretter er berettiget til, (f) ved emisjon vedrørende øvrige aksjer som omfattes av dette punkt 2.2 dels foreta slike kjøp av aksjeretter som trengs for at alle aksjeretter som tilkommer Kunden på grunn av aksjer registrert i Depotet skal kunne utnyttes fullt ut i emisjonen, dels i Depotet registrere så mange nye aksjer som Kunden deretter er berettiget til, (g) så vidt vedrører aksjer i VPS-registrert Selskap underrette Kunden om fordret tvangsinnløsning, (h) så vidt gjelder aksjer i VPS-registrert Selskap ved nedsetting av aksjekapitalen, innløsning eller likvidasjon motta respektive ta ut kapitalbeløp samt annet forfalt beløp, samt (i) på oppdrag fra Kunden, forutsatt at oppdraget er Selskapet i hende senest femte bankdag før siste dag for innføring i aksjeeierregisteret for rett til å delta i generalforsamling, besørge at aksjer forvalterregistrert hos VPS stemmerettsregistreres i Kundens navn, forutsatt at slik stemmerettsregistrering kan skje i henhold til gjeldende stemmerettsregistreringsrutine hos VPS. Dersom Depotet innehas i fellesskap av to eller flere og det i oppdraget ikke er angitt i hvis navn aksjene skal registreres, skjer stemmerettsregistrering av aksjene i forhold til hver og ens andel. Stemmerettsregistrering skjer ikke av overskytende aksjer. 2.2.2 Vedrørende tegningsretter forplikter Selskapet seg til i god tid å underrette Kunden om siste dag for aksjetegning og, på særskilt oppdrag fra Kunden, søke å iverksette kompletteringskjøp av tegningsretter og iverksette nytegning av aksjer. Dersom ikke annet er avtalt senest tre bankdager før siste dag for handel med tegningsretter, skal Selskapet – dersom Selskapet vurderer det som praktisk mulig og egnet – selge tegningsrett som ikke er benyttet. 2.2.3 Vedrørende kjøpsretter forplikter Selskapet seg til i god tid å underrette Kunden om siste dag for kjøpsmelding og, på særskilt oppdrag fra Kunden, søke å iverksette kompletteringskjøp av kjøpsrett og iverksette kjøpsmeldingen. Dersom ikke annet er avtalt senest tre bankdager før siste dag for handel med kjøpsretten, skal Selskapet – dersom Selskapet vurderer det som praktisk mulig og egnet – selge kjøpsrett som ikke er benyttet. 2.2.4 Vedrørende innløsningsretter forplikter Selskapet seg til i god tid å underrette Kunden om siste dag for innløsningsmelding og, på særskilt oppdrag fra Kunden, søke å iverksette kompletteringskjøp av innløsningsrett og iverksette innløsningsmeldingen. Dersom ikke annet er avtalt senest tre bankdager før siste dag for handel med innløsningsretten, skal Selskapet – dersom Selskapet vurderer det som praktisk mulig og egnet – selge innløsningsrett som ikke er benyttet. 2.2.5 Vedrørende depotbevis for utenlandske aksjer forplikter Selskapet seg til å treffe tilsvarende tiltak som for andre aksjer som beskrevet over dersom Selskapet vurderer det som praktisk mulig og egnet. 2.2.6 Vedrørende obligasjoner og andre gjeldsbevis som kan bli gjenstand for handel på kapitalmarkedet forplikter Selskapet seg til å (a) motta respektive ta ut rente samt kapitalbeløp eller annet beløp som ved innløsing, innfrielse eller oppsigelse er forfalt til betaling etter at gjeldsbeviset er mottatt, (b) vedrørende premieobligasjoner dessuten ta ut gevinst på premieobligasjon som ifølge trekningsliste er forfalt ved trekning som har skjedd etter at premieobligasjon er mottatt av Selskapet samt underrette Kunden om utbytte og bistå Kunden med ønskede tiltak i den forbindelse, (c) vedrørende konvertible obligasjoner og andre konverterbare gjeldsbevis i god tid underrette Kunden om siste konverteringsdag samt på særskilt oppdrag av Kunden iverksette konvertering, (d) ved emisjon av gjeldsbrev/gjeldsbevis der Kunden har fortrinnsrett, for Kundens regning tegne slike gjeldsbrev/gjeldsbevis dersom ikke annet er avtalt. Da skal det gjelde som er angitt over i punkt 2.2.1 b), (e) ved offentlig tilbud om overdragelse av Finansielt instrument rettet til Kunden fra emittenten eller andre og som Selskapet har mottatt informasjon om, meddele Kunden dette og på særskilt oppdrag fra Kunden bistå denne med ønskede tiltak i forbindelse med dette. Tilsvarende gjelder ved offentlig tilbud om erverv av finansielt instrument rettet til Kunden, samt (f) ved innkalling til fordringshavermøte vedrørende gjeldsbrev/gjeldsbevis der Kunden er innehaver og som Selskapet har fått informasjon om, meddele Kunden om det og på særskilt oppdrag fra Kunden bistå denne i forbindelse med dette. 2.2.7 Vedrørende Finansielle instrumenter som ikke omfattes av punktene 2.2.1 - 2.2.6 over, som opsjoner, terminer, warranter og fondsandeler, omfatter Selskapets forpliktelse å ta ut utdeling vedrørende fondsandeler samt for øvrig treffe de tiltak Selskapet har påtatt seg i særskilt avtale med Kunden. 2.2.8 Vedrørende andre Finansielle instrumenter opptatt til handel på et regulert marked utenfor Norge gjelder, i stedet for det som er angitt i punktene 2.2.1-2.2.7 over, det som angis under i punkt 2.3 vedrørende utenlandske finansielle instrumenter. 2.3 UTENLANDSKE FINANSIELLE INSTRUMENTER 2.3.1 Vedrørende aksjer og obligasjoner som ikke omfattes av punktene 2.2 over og som er opptatt til handel på et regulert marked innenfor EØS eller på tilsvarende marked utenfor EØS, omfatter Selskapets forpliktelse med det eventuelle avvik som kan følge av det som sies i punkt 2.1.6 – å treffe samme tiltak som beskrevet i punkt 2.2 når Selskapet vurderer dette som praktisk mulig og egnet. 2.3.2 Vedrørende andre utenlandske Finansielle instrumenter enn de som er angitt i foregående avsnitt, omfatter Selskapets forpliktelse – med det eventuelle avvik som kan følge av det som sies i punkt 2.1.6 - kun å treffe de tiltak Selskapet har påtatt seg i særskilt avtale med Kunden. 2.3.3 Kunden er innforstått med at Kundens rettigheter vedrørende utenlandske finansielle instrumenter kan variere, alt etter hvilken jurisdiksjon disse finansielle instrumentene omfattes av. Kunden er også innforstått med at Selskapet, når tiltak gjelder utenlandsk finansielt instrument, ofte kan komme til å tillempe andre tidsfrister overfor Kunden enn de som tillempes i det land der tiltak skal treffes. 3. KONTOER TILKNYTTET DEPOTET 3.1.1 Til Depotet er det knyttet en eller flere kontoer ("Konto"). Hvis annet ikke avtales, føres en tilknyttet Konto i norske kroner. 3.1.2 På tilknyttet Konto kan Selskapet sette inn midler som utgjør forskudd på kjøpsoppdrag eller likvider for salgsoppdrag (tilsvarende), avkastning på forvaltede Finansielle instrumenter samt midler Kunden ellers har overlevert Selskapet eller som Selskapet har oppebåret for Kundens regning og som har forbindelse med Depotet, forutsatt at Kunden ikke har anvist Selskapet annen Konto for innsettingen. 3.1.3 Selskapet får belaste tilknyttet Konto med beløp som Kunden har beordret eller godkjent samt for hvert utlegg, kostnad eller forskuttert skatt som har forbindelse med Kontoen eller Depotet. Selskapet får videre belaste tilknyttet Konto med beløp tilsvarende dels utlegg, kostnad og honorar for oppdrag for øvrig, som Selskapet har utført for Kunden, dels likvid for annen forfalt ubetalt fordring Selskapet til enhver tid har overfor Kunden. 3.1.4 Midler i utenlandsk valuta som Selskapet betaler respektive mottar for Kundens regning skal før Konto belastes respektive godskrives – dersom det ikke er inngått avtale om annet eller dersom tilknyttet Konto ikke føres i den utenlandske valutaen – omregnes til norske kroner av Selskapet med den for Selskapet til enhver tid tilgjengelige omregningskurs. 4. HANDEL MED FINANSIELLE INSTRUMENTER VIA DEPOTET 4.1.1 På oppdrag fra Kunden utfører Selskapet kjøp og salg av finansielle instrumenter samt andre oppdrag vedrørende handel med finansielle instrumenter for Kundens regning. Etter utførelse og dersom det foreligger forutsetninger for dette, rapporterer Selskapet disse transaksjonene i Kundens Depot. 4.1.2 Kunden er bundet av de vilkår som til enhver tid gjelder for handel med visst finansielt instrument i og med at Kunden benytter Selskapets tjenester hva angår instrumentet. Med slike vilkår forstås dels regler (så som til enhver tid gjeldende Vedlegg 2, Allmenne vilkår for handel med finansielle instrumenter) i ordreunderlag og i avregningsnota opprettet av Selskapet, dels regler vedtatt av Selskapet, norsk eller utenlandsk emittent, børs eller annet marked, clearingorganisasjon eller sentral verdipapirforvalter. Det påhviler Kunden å holde seg underrettet om og følge nevnte vilkår. 4.1.3 Ifølge Vedlegg 2, Allmenne vilkår for handel med finansielle instrumenter, har Selskapet rett til å terminere kjøp eller salg der handel er utført for Kundens regning i den grad handelen er slettet av aktuell børs eller marked. Samme rett gjelder dersom Selskapet i annet tilfelle finner at terminering av handel er påkrevd med hensyn til at det er begått en åpenbar feil av Selskapet, markedsmotpart eller av Kunden selv, eller, dersom Kunden gjennom ordre har handlet i strid med gjeldende lov eller annen vedtekt eller dersom Kunden for øvrig har opptrådt i strid med god skikk i verdipapirmarkedet. Hvis den terminerte handelen allerede er registrert i Kundens Depot, vil Selskapet korrigere registreringen og rapportere dette i henhold til punkt 6.2. 4.1.4 Dersom en av partene skulle bli begjært konkurs i henhold til konkursloven av 8. juni 1984 nr. 58, skal samtlige utestående forpliktelser vedrørende handel med Finansielle instrumenter mellom partene avregnes mot hverandre ved sluttavregning per den dag slik hendelse inntreffer. Det som etter slik sluttavregning tilkommer den ene parten er umiddelbart forfalt til betaling. 5. SKATTER M.M. 5.1.1 Kunden skal svare for skatter og andre avgifter som skal betales i henhold til norsk eller utenlandsk lov med henblikk på Finansielle instrumenter registrert i Depotet, f.eks. forskuddsskatt, utenlandsk skatt av årets inntekt respektive norsk kupongskatt på utdeling, utbytteskatt mv. Selskapet vil meddele Kunden om at skatt er holdt tilbake, men det er alltid Kunden som skal kontrollere og svare for at samtlige skatter og avgifter betales i henhold til det som er angitt over. 5.1.2 Selskapet kan, som følge av norsk/utenlandsk lov, norsk/utenlandsk myndighets forskrift eller beslutning eller Selskapets avtale med norsk/utenlandsk myndighet være forpliktet til å treffe tiltak for Kundens regning vedrørende skatt basert på utdeling/rente/avhendelse av Kundens Finansielle instrumenter. Det påligger Kunden å stille til rådighet den informasjon, inklusive signering av skriftlige dokumenter, Selskapet vurderer å være nødvendig for å overholde slik forpliktelse. 5.1.3 Dersom Selskapet som følge av forpliktelse ifølge punkt 5.1.2 for Kundens regning har betalt skatt, kan Selskapet godtgjøre seg tilsvarende beløp ved å belaste midler tilhørende Kunden på Selskapets klientmiddelkonto. 5.1.4 Selskapet skal, på særskilt oppdrag av Kunden, dersom det foreligger rett til det og dersom Selskapet vurderer det som praktisk mulig og egnet, søke å medvirke til nedsettelse eller tilbakebetaling av skatt samt utbetaling av tilgodehavende hos skattemyndighet. Selskapet kan i forbindelse med dette tegne Kundens navn samt også gi opplysninger om Kunden og Kundens Finansielle instrumenter i nødvendig omfang. 6. ØVRIGE BESTEMMELSER 6.1 REGNSKAP 6.1.1 Regnskap for Depotet gis i henhold til Kundens til enhver tid gjeldende profil hos Selskapet. I tillegg gis det årsregnskap og løpende transaksjonsrapporter. 6.1.2 Selskapet er ikke ansvarlig for riktigheten av informasjon om Finansielle instrumenter, kreditter eller annen informasjon som er innhentet av Selskapet fra ekstern informasjonsgiver. 6.2 FEILAKTIG REGISTRERING I DEPOT M.M. 6.2.1 Dersom Selskapet ved en feil skulle registrere Finansielle instrumenter i Kundens Depot eller sette inn midler på konto angitt av Kunden, må Selskapet korrigere registreringen eller det aktuelle innskuddet. Dersom Selskapet ved en feil skulle registrere Finansielle instrumenter i depot tilhørende Kunden utenfor Selskapet eller sette inn midler på konto tilhørende Kunden utenfor Selskapet, skal Kunden snarest mulig levere Verdipapirene tilbake til Selskapet eller betale tilbake midlene. Dersom Kunden har disponert feilaktig registrerte Finansielle instrumenter eller innsatte midler, skal Kunden snarest mulig levere tilbake Verdipapirene til Selskapet eller tilbakebetale de midler som er mottatt ved avhendelsen eller innsettingen. Dersom Kunden unnlater dette, har Selskapet rett ved Kundens rådighet over Finansielle instrumenter til å kjøpe inn de aktuelle Verdipapirene og belaste Kunden tilhørende midler på Selskapets klientmiddelkonto med det som kreves til betaling av Selskapets krav i forbindelse med dette, samt ved Kundens disposisjon over midler belaste kontoen med det aktuelle beløpet. 6.2.2 Dersom Selskapet har foretatt korrigering som beskrevet over, skal Selskapet uten forsinkelse meddele Kunden dette. Kunden har ikke rett til å stille noen krav overfor Selskapet på bakgrunn av slike feil. 6.2.3 Det som er angitt i de to foregående avsnitt gjelder også når Selskapet ellers har registrert Finansielle instrumenter i Depotet eller satt inn midler på Kundens konto som rettelig ikke skulle ha tilhørt Kunden.