1. No category

Udbud af
bankforretninger
for Kalundborg
Forsyning
I henhold til tilbudslovens
afsnit II §15
August 2013
Kalundborg Forsyning A/S ▪ Holbækvej 189B ▪ 4400 Kalundborg
tlf. 59 57 17 00 ▪ [email protected] ▪ www.kalundborgforsyning.dk
Indholdsfortegnelse
1.
Indledning
3
2.
Udbudsbetingelser
4
2.1.
Udbudsform
4
2.2.
Ordregiver
4
2.3.
Rekvirering af udbudsmateriale
4
2.4.
Oplysning om Kalundborg Forsyning A/S
4
2.5.
Aftaleperiode
6
2.6.
Alternative tilbud
6
2.7.
Tilbudsgivers forbehold
6
2.8.
Kontraktvilkår
6
3.
Formkrav til indhold
8
3.1.
Åbning af tilbud
8
3.2.
Andre forhold omkring tilbuddet
8
3.3.
Spørgsmål til udbudsmaterialet
9
3.4.
Ejendomsret til udbudsmaterialet
9
4.
Beslutningsprocedure
10
4.1.
Tidsplan
10
5.
Likviditet
11
5.1.
Cash flow-oversigt – daglige bankforretninger
11
6.
Minimumskrav
12
6.1.
Minimumskrav – daglige bankforretninger
12
7.
Tildelingskriterier – daglige bankforretninger
14
8.
Daglige bankforretninger
15
8.1.
Tilbuddets samlede økonomi (50%)
15
8.2.
It-løsninger (30%)
16
8.3.
Kvalitet og service (20%)
17
9.
Kontraktforhold
19
Bilag
20
1.
Indledning
Kalundborg Forsyning A/S ønsker at indgå en aftale med 1 pengeinstitut,
fremover benævnt tilbudsgiver, for at håndtere de daglige bankforretninger.
2.
2.1.
Udbudsbetingelser
Udbudsform
I medfør af tilbudsloven samt bekendtgørelse nr. 712 af 15.06.2011 fra Økonomi- og Erhvervsministeriet om fremgangsmåderne ved indgåelse af offentlige
vareindkøbskontrakter, offentlige tjenesteydelseskontrakter og offentlige byggeog anlægskontrakter – udbyder Kalundborg Forsyning A/S hermed de daglige
bankforretninger. Kalundborg Forsyning A/S har valgt at foretage udbuddet efter
de retningslinjer, der er beskrevet i tilbudsloven og foretager dermed et offentligt
udbud med annonceringspligt.
Ved et offentligt udbud kan alle interesserede leverandører afgive tilbud. Vurderingen af de indkomne tilbud sker i 2 faser: Udvælgelsesfasen og tildelingsfasen.
I udvælgelsesfasen vurderes den enkelte tilbudsgivers generelle egnethed til at
varetage den udbudte opgave. Udvælgelsen sker på baggrund af udvælgelseskriterierne.
I tildelingsfasen vurderes de indkomne tilbud, og på baggrund heraf besluttes
det, hvilken tilbudsgiver der skal have tildelt kontrakten. Tildelingen vil ske på
baggrund af de angivne tildelingskriterier.
Opgaven dækkende de daglige bankforretninger vil blive tildelt et pengeinstitut
ud fra kriteriet ”det samlede økonomisk mest fordelagtige tilbud”.
2.2.
Ordregiver
Den ordregivende myndighed er:
Kalundborg Forsyning A/S
Udbuddet gennemføres i samarbejde med – og med assistance fra – selskabets
rådgiver i dette udbud:
Deloitte
Financial Advisory Services
Weidekampsgade 6
2300 København S
2.3.
Rekvirering af udbudsmateriale
Udbudsmaterialet kan rekvireres på Kalundborg Forsynings hjemmeside:
http://www.kalundborgforsyning.dk/udbud
2.4.
Oplysning om Kalundborg Forsyning
Kalundborg Forsyning A/S og Kalundborg Forsynings driftsselskaber (fremadrettet omtalt som Kalundborg Forsyning) forsyner virksomheder og husholdninger i
Kalundborg by med vand og fjernvarme samt fjerner spildevand i hele Kalundborg Kommune.
Kalundborg Forsyning er kommunalt ejet aktieselskab, som blev dannet januar
2009.
Ud over at forsyne kunderne i kommunen, godkender Kalundborg Forsyning
også installationer, etablerer og vedligeholder anlæg og målere samt udsender
regninger.
Kalundborg Forsyning er en organisation, der er opdelt i 7 selskaber.
Kalundborg Kommune ejer Kalundborg Forsyning Holding A/S.
Kalundborg Forsyning Holding A/S består af:






Kalundborg Varmeforsyning A/S
Kalundborg Vandforsyning A/S
Kalundborg Overfladevand A/S
Kalundborg Renseanlæg A/S
Kalundborg Spildevandsanlæg A/S
Kalundborg Forsyning A/S
Kalundborg Forsyning A/S står for driften af 6 selskaber.
Kalundborg Forsyning A/S ca. 62 medarbejdere sikrer forsyningerne og servicerer ca. 50.000 borgere i Kalundborg Kommune og flere større industrivirksomheder.
Kalundborg Forsyning har i 2013 et samlet drifts- og anlægsbudget på brutto
150 mio.kr./netto 83 mio. kr.
Der forventes en stigning i anlægsaktiviteterne over de næste 5 år og et estimeret finansieringsbehov på 500 mio. kr.
Den likvide beholdning udgjorde 33,1 mio.kr. ved udgangen af 2012, mens den
langfristede gæld, udgjorde 110,2 mio.kr.
For yderligere oplysninger om Kalundborg Forsyning organisation henviser vi til
selskabets hjemmeside på:
http://www.kalundborgforsyning.dk/om-os
For flere oplysninger henviser vi til selskabets hjemmeside:
http://www.kalundborgforsyning.dk
2.5.
Aftaleperiode
Aftalen om daglige bankforretninger forventes at gælde fra 1. januar 2014 og at
løbe i 4 år. Selskabet har herefter option til at forlænge aftalen med 2 gange 12
måneder med den valgte tilbudsgiver på uændrede vilkår.
Etableringen og den eventuelle overflytning af pengeforretninger til et andet
pengeinstitut aftales efter kontraktindgåelse.
2.6.
Alternative tilbud
Tilbudsgiver har ikke adgang til at afgive alternative tilbud. Afgivelse af alternative tilbud vil medføre, at det afgivne tilbud i sin helhed må afvises som værende
ikke konditionsmæssigt.
2.7.
Tilbudsgivers forbehold
Tilbudsgiver er ikke berettiget til at tage forbehold for grundlæggende bestemmelser i udbuds- og kontraktbetingelserne.
Ordregiver er forpligtet til at se bort fra tilbud, der indeholder forbehold for grundlæggende elementer i udbuds- og kontraktbetingelserne. Sådanne tilbud betragtes som ukonditionsmæssige.
Eventuelle forbehold, som ikke vedrører de grundlæggende bestemmelser i
udbuds- og kontraktbetingelserne, vil blive kapitaliseret og indgå i den samlede
evaluering af tilbudsgivers tilbud.
Hvis tilbudsgiver opfatter elementer i materialet som uklare eller uhensigtsmæssige, opfordres denne til at stille begrundede spørgsmål, jf. pkt. 3.4.
2.8.
Kontraktvilkår
Tilbudsgiver skal vedstå sit tilbud i 3 måneder fra tilbudsfristen, fredag den 30.
august 2013.
2.8.1. Misligholdelse
I tilfælde af misligholdelse, der eksempelvis kan omfatte, men ikke er begrænset
til overskridelse af tidsfrister, manglende advisering, fejlagtig validering, mangler
eller fejl ved tilbudsgivers telekommunikations system, skal Kalundborg Forsyning A/S kompenseres for direkte og indirekte tab, herunder kompensation til
tredjemand baseret på dansk rets almindelige principper.
Tilbudsgiver kan også ophæve aftalen ved misligholdelse uden varsel.
Hvis Kalundborg Forsyning A/S ophæver aftalen som følge af tilbudsgivers misligholdelse, er tilbudsgiver forpligtet til at erstatte Kalundborg Forsyning A/S med
de med misligholdelsen forbundne udgifter, herunder bl.a. merudgifter eller
manglende indtægter, der knytter sig til antagelse af et andet pengeinstitut i den
resterende del af aftaleperioden.
Kravet afgøres i overensstemmelse med dansk rets almindelige regler.
2.8.2. Tvister
Eventuelle tvister om forståelsen af aftalen, dens indhold, omfang, ophør eller
opfyldelse heraf skal, hvis mindelig ordning ikke opnås, afgøres endelig ved
voldgift i overensstemmelse med reglerne i lov nr. 553 af 24.06.2005 om voldgift
med senere ændringer.
2.8.3. Opsigelse
Kalundborg Forsyning A/S kan under aftaleperioden for bankforretningerne og
kapitalforvaltningen opsige engagementet med øjeblikkelig varsel.
Den valgte tilbudsgiver kan skriftligt opsige aftalen med 9 måneders varsel til
den 1. i en måned.
2.8.4. Overdragelse
Den udbudte opgave kan ikke uden Kalundborg Forsynings skriftlige samtykke
overdrages helt eller delvist til andre.
3.
Formkrav til indhold
Kalundborg Forsyning A/S har indgået aftale med Deloitte om assistance med
at gennemføre dette tilbud. Tilbuddet skal derfor være Deloitte i hænde senest:
Fredag den 30. august kl. 12.00
Tilbud, der kommer senere end denne frist, vil blive afvist.
Tilbuddet, mærket ”Fortroligt – Udbud pengeforretninger Kalundborg Forsyning
A/S – må ikke åbnes i posten”, skal sendes eller afleveres til:
Deloitte
Financial Advisory Services
Torben Dam
Weidekampsgade 6
2300 København S
Tilbuddet skal afleveres i 3 eksemplarer i hardcopy, hvoraf et originalt underskrevet eksempel med 2 kopier samt en elektronisk udgave (USB-stik) af hele
det afleverede tilbudsmateriale. Tilbuddet kan ikke sendes elektronisk, men
sendes eller afleveres til den ovenfor angivne adresse. Er der uoverensstemmelse mellem papirudgaven og den elektroniske udgave (USB-stik), gælder det
originale underskrevne eksemplar.
Tilbud, der indleveres på andre af vores kontorer, anses ikke for rettidigt afleveret og vil ikke komme i betragtning.
Tilbuddet skal være skriftligt og afgives på baggrund af samtlige krav, ønsker og
bestemmelser til udbuddet.
Tilbuddet skal indeholde navn, adresse, kontaktperson og e-mailadresse på
tilbudsgiver.
3.1.
Åbning af tilbud
Der er ikke mulighed for at overvære åbningen af de indkomne tilbud.
3.2.
Andre forhold omkring tilbuddet
Kalundborg Forsyning A/S forbeholder sig ret til at afvise tilbud, der ikke er skrevet på dansk. Kalundborg Forsyning A/S forventer, at al kommunikation med
tilbudsgiver i hele aftalens løbetid vil foregå på dansk. Kalundborg Forsyning
A/S kan afvise tilbud, der ikke opfylder tilbudskravene. Kalundborg Forsyning
A/S kan endvidere vælge at afvise samtlige tilbud, hvis der ligger saglige grunde
herfor.
Alle omkostninger, som tilbudsgiver måtte have i forbindelse med udformningen
og afgivelse af tilbuddet, er Kalundborg Forsyning A/S uvedkommende.
3.3.
Spørgsmål til udbudsmaterialet
Er der spørgsmål til udbudsmaterialet, kan disse stilles pr. e-mail til:
Deloitte
Financial Advisory Services
Director Torben Dam
[email protected]
Mærket: ”Spørgsmål – Udbud Kalundborg Forsyning A/S”
Ordregiver skal som følge af ligebehandlingsprincippet behandle alle tilbudsgivere ens. Dette indebærer bl.a., at ordregiver skal give alle tilbudsgivere samme
oplysninger under udbudsforretningen.
Tilbudsgiver kan skriftligt stille spørgsmål til udbudsbetingelserne og udbudsforretningen i øvrigt.
Alle spørgsmål, der stilles senest 14 dage før tilbudsfristen, vil blive besvaret.
Spørgsmål, der stilles senere end 14 dage før tilbudsfristen, vil alene blive besvaret i det omfang, besvarelse kan ske senest 6 dage før tilbudsfristen.
Spørgsmål, der stilles senere end 6 dage før tilbudsfristen, kan ikke forventes
besvaret.
Spørgsmål vil blive besvaret skriftligt, og såvel spørgsmål som svar vil i anonymiseret form blive offentliggjort på hjemmesiden på adressen:
http://www.kalundborgforsyning.dk/erhverv/udbud.aspx
Det er tilbudsgivers ansvar at holde sig orienteret om spørgsmål og svar samt
eventuelle rettelsesblade, idet ansvar for eventuelt forkert tilbud som følge af
manglende rettelsesblade alene påhviler tilbudsgiver.
3.4.
Ejendomsret til udbudsmaterialet
Alle tilbud og de tilhørende bilag betragtes som Kalundborg Forsyning A/S ejendom og returneres ikke.
4.
Beslutningsprocedure
De indkomne tilbud åbnes, og det vurderes, om de modtagne tilbud er konditionsmæssige. Tilbud, der ikke er konditionsmæssige, vil blive afvist. Er et tilbud
ikke konditionsmæssigt, vil tilbudsgiver blive orienteret herom.
Efter modtagelse og gennemgang af tilbuddene vil der blive afholdt teknisk afklaring med udvalgte tilbudsgivere af ca. 1 times varighed hos Deloitte i København. Ved disse møder vil tilbudsgiver få lejlighed til at præsentere den tilbudte
løsning og serviceteamet.
Udvalgte tilbudsgivere vil modtage en mødeindkaldelse med dato og klokkeslæt.
Herefter besluttes det, hvilken tilbudsgiver, der indstilles til Kalundborg Forsyning A/S bestyrelse som værende fremtidige samarbejdspartnere på daglige
bankforretninger.
Efter Bestyrelsens møde får samtlige tilbudsgivere besked om udfaldet af udbuddet. Dette vil ske pr. e-mail.
Herefter vil Kalundborg Forsyning A/S kommende samarbejdspartner blive indkaldt til møde for at gennemgå og planlægge det videre arbejde. Det forventes,
at den valgte tilbudsgiver medbringer en detaljeret implementeringsplan.
4.1.
Tidsplan
Forventet tidsplan for gennemførelse af dette udbud:
5. august 2013
Udsendelse af udbudsmateriale
30. august 2013
Tilbudsfrist
18. september 2013
Afholdelse af teknisk afklaring hos Deloitte
Uge 41
Indstilling til Bestyrelsen
Ultimo uge 43
Planlagt orientering af tilbudsgivere om udfaldet pr.
e-mail
Medio uge 44
Planlagt møde med vindende tilbudsgivere
5.
5.1.
Likviditet
Cash flow-oversigt – daglige bankforretninger
Nedenfor har vi vist Kalundborg Forsyning A/S likviditet (beløb i mio.kr.) for 1.
januar 2012 til 31. juni 2013 på Kalundborg Forsyning A/S hovedkonto.
5.1.1. Kortfristet trækningsret
Tilbudsgiver skal tilbyde en trækningsret på 43 mio.kr.
Der gøres udtrykkelig opmærksom på, at Kalundborg Varmeforsyning A/S
ikke hæfter overfor tilbudsgiver for den kredit, der påtænkes etableret
mellem Kalundborg Forsyning Holding A/S og den vindende tilbudsgiver.
Kalundborg Varmeforsyning A/S kan som deltager i cash-poolen få stillet
likviditet til rådighed og selskabet har i så fald en hæftelse for de i den
anledning i koncernen etablerede interne mellemværender. Den likviditet,
som selskaberne kan få stillet til rådighed fra Kalundborg Forsyning Holding A/S, kan hidrøre fra den mellem Kalundborg Forsyning Holding A/S
og vindende tilbudsgivers etablerede kredit
5.1.2. Kapitalforvaltning
Kalundborg Forsyning A/S har p.t. ikke en aftale om kapitalforvaltning. Det forventes at den løbende overskudslikviditet fremadrettet vil ligge på ca. 20 mio. kr.
Disse midler forventes indtil videre forrentes på løbende konto eller i særlige
tilfælde på aftalekonti.
6.
Minimumskrav
For læsevenlighedens skyld anbefaler vi tilbudsgiver at anvende samme opbygning og rækkefølge ved besvarelsen som i dette udbudsmateriale.
Til vurderingen af tilbud skal vedlægges en række oplysninger. Tilbud der mangler dokumentation af de ønskede oplysninger, kan forkastes som ikkekonditionsmæssige tilbud.
6.1.
Minimumskrav – daglige bankforretninger
6.1.1. Økonomisk og finansiel kapacitet

Kopi af gyldig erhvervsansvarsforsikring

Det seneste regnskab (ses gerne vedlagt på USB-stik)

Tilbudsgiver skal endvidere dokumentere, at tilbudsgiver er udpeget
som/indstillet som blivende systemisk bank
6.1.2. De økonomiske aktørers personlige forhold
Tilbudsgiver skal erklære på tro og love, at denne ikke har ubetalt gæld til det
offentlige, jf. lovbekendtgørelse nr. 336 af 13.03.1997.
6.1.3. Udførelse af tjenesteydelsen er forbeholdt en
bestemt profession
Tilbudsgiver skal dokumentere at være optaget på Finanstilsynets liste over
pengeinstitutter, der er godkendt til at udøve pengeinstitutvirksomhed i Danmark.
6.1.4. Kortfristet trækningsret
Tilbudsgiver skal tilbyde en trækningsret på 43 mio.kr.
6.1.5. Placering
Det er ikke et krav, at tilbudsgiver skal have en filial i Kalundborg.
6.1.6. Elektronisk banksystem
Tilbudsgiver skal kunne tilbyde en netbankløsning, der sikrer høj effektivitet i de
daglige bankforretninger.
6.1.7. Organisationen
Tilbudsgiver skal vedlægge cv på de medarbejdere, der skal betjene Kalundborg Forsyning A/S. Kalundborg Forsyning A/S lægger vægt på, at såvel pengeinstituttet som helhed som medarbejderne har erfaring med at betjene kunder af
denne type og størrelse.
7. Tildelingskriterier –
daglige bankforretninger
Kontrakten vil blive tildelt ud fra det økonomisk mest fordelagtige tilbud baseret
på økonomi, it-løsninger, kvalitet og service.
Af hensyn til beregning af det økonomisk mest fordelagtige tilbud er det vigtigt
for Kalundborg Forsyning A/S at kende alle omkostninger og eventuelle gebyrer,
der vil blive opkrævet ved håndteringen af de ovenfor nævnte deludbud.
Tilbudsgiver bedes derfor oplyse, hvilke serviceydelser der er gebyr- eller omkostningsfri, samt hvilke der skal betales for, og hvor meget denne betaling vil
udgøre. Der lægges betydelig vægt på, at oplysningerne er udtømmende i forhold til aftalen.
Indholdet af, og krav til, de enkelte tildelingskriterier er beskrevet under de enkelte punkter nedenfor i udbudsmaterialet.

Tilbuddets samlede økonomi (50%)

It-løsninger (30%)

Kvalitet og service (20%)
8. Daglige bankforretninger
8.1.
Tilbuddets samlede økonomi
(50%)
8.1.1. Kontoformer
Som udgangspunkt opererer Kalundborg Forsyning A/S med ca. 8 bankkonti til
at håndtere alle de daglige bankforretninger.
Tilbuddene ønskes udformet således, at Kalundborg Forsyning A/S modtager
samme rentesats på alle bankkonti.
Kalundborg Forsyning A/S fraskriver sig ikke retten til at disponere over likviditet
til aftaleindlån, men forventer, at denne aktivitet vil være begrænset, da der ikke
forventes at være et forretningsmæssigt grundlag for denne aktivitet.
8.1.2. Rentevilkår
Rentetilskrivning bør primært finde sted via cash pool og rentenetting. Renteberegning bør ske ved daglig forrentning af nettosaldoen for alle konti, der hører
under koncernkontoen.
Tilbudsgiver skal for de ovennævnte bankkonti anføre, hvordan renteberegning
på kontoen finder sted, herunder:

Rentekonvention

Frekvens for tilskrivning

Principper for fastlæggelse af rente og variation i denne samt valideringsprincipper
Oplysningerne skal have en sådan detaljeringsgrad, at de kan danne grundlag
for en beregning af forventet renteindtægt på en antaget modellikviditet.
Tilbudsgiver skal anføre, hvilken rentesats (365/366 dage) i forhold til tillæg/fradrag for CIBOR 3 – alternativt Nationalbankens Indskudsbevisrente –
eller bankens referencerente til enhver tid gældende rentesats, som Kalundborg
Forsyning A/S vil opnå af inde- og udestående på sine konti ved rentetilskrivning
månedligt/kvartalsvis bagud.
Er renten afhængig af størrelsen på ind- og udestående, skal rentesatserne
opgives i saldointervaller.
Kalundborg Forsyning A/S forventer, at der i 1, 2, 4, 7,10, 12 måned vil være
træk på kassekreditten. Det skønnes, at trækningsretten kun i ganske få tilfælde
vil blive udnyttet fuldt ud. Er renten afhængig af niveauet af trækket, skal dette
opgives i tilbudsmaterialet.
8.1.3. Validering
Tilbudsgiver skal endvidere anføre principperne for validering af overførsler af
midler fra Kalundborg Forsyning A/S konti til konti i andre pengeinstitutter, ligesom principper for validering af ind- og udbetalinger fra tredjemand skal beskrives. Der lægges vægt på, at tilbudsgiver reducerer Kalundborg Forsynings rentetab som følge af valørprincipper.
8.1.4. Ind- og udbetalinger
Gns. pr. md. indbetalinger
ca.115
Gns. pr. md. udbetalinger
ca. 1.100
Kalundborg Forsyning A/S foretager ca. 14.340 årlige ind- og udbetalinger, jf.
ovenstående tabel.
8.1.5. Kredit- og hævekort
Kalundborg Forsyning A/S har i dag 2 hævekort, heraf 1 Visa/Dankort, og 1
MasterCard
8.1.6. Generelt
Tilbudsgiver bør redegøre for nedenstående forhold:

Hvorledes en eventuel overdragelsesforretning vil foregå, herunder datakonvertering.
Alle omkostninger i forbindelse med varetagelse af opgaven skal oplyses i skemaform.
8.2.
It-løsninger (30%)
8.2.1. Netbank og systemkrav
Kalundborg Forsyning anvender Navision (SQL server) med Payment Manegement fra Elbek og Vejrup som økonomisystem, Lessor Løn til lønbehandling og
Opkrævningssystem KMD Easy Energy med tilhørende sidesystemer bl.a. KMD
udbetaling og KMD EFI (inddrivelse via Skat).
Tilbudsgiver skal stille en netbank løsning til rådighed for Kalundborg Forsyning.
Banksystemet skal være baseret på anvendelse af internetbrowser fra Microsoft. Tilbudsgiver skal beskrive, hvorvidt der skal foretages særlig opsætning af
browser eller installeres supplerende programmer på de computere, der skal
anvende systemet.
Derudover er der følgende forventninger til systemet:
Kalundborg Forsyning A/S ønsker, at systemet opleves som brugervenligt. Dette
kan ske ved, at følgende kan udføres enkelt og nemt:

Give mulighed for at søge på et beløbsinterval og/eller en tekststreng i en
nærmere angivet periode.

Kunne vise de daglige posteringer/kontoudtog med kontoens løbende saldo
pr. postering.

Kunne overføre filer/daglige posteringer/kontoudtog direkte til Excel. Dette
gælder såvel almindelige bevægelser som for kortart 71 og 73.

Specifikation af FI indbetalinger, der identificerer de enkelte kunder.

Håndtering af nemkonto (det er et krav at tilbudgiver til enhver tid kan honorere lovgivningen vedr. Nem-Konto.

Informativ stamdataoversigt med oplysning af bl.a. rentesats, renteudvikling,
rentetilskrivning o.l.

Give online-adgang til at søge på posteringer/kontoudtog minimum ét (gerne 2) år tilbage.

Give mulighed for at søge og slette/tilbageføre endnu ikke-effektuerede
udbetalinger fra Kalundborg Forsynings udbetalingssystem. Tilbudsgiver
skal beskrive muligheden.

Give mulighed for at hente filer til indlæsning i Excel eller i et afstemningsmodul. Dette bør kunne ske i én arbejdsgang.

Mulighed for at danne betalinger til udenlandske konti.

Mulighed for overførsel til danske konti.

Give mulighed for, at nogle brugere kun har forespørgselsadgang.

Betalinger skal altid ske ved indlægger og godkender.

Give mulighed for, at Kalundborg Forsynings administratorer af systemet
kan oprette, ændre og slette fuldmagtsforhold. Det skal kunne ske pr. konto
og for samtlige konti. Altid 2 i forening.

Tilbudsgivers cut-off-tid bedes beskrevet for henholdsvis inden- og udenlandske overførsler.

Det er en forudsætning, at tilbudsgiver understøtter interface med Kalundborg Forsyning A/S eksisterende økonomi-, løn og afregningssystem. Det
pålægges tilbudsgiver selv at undersøge dette.

Tilbudsgiver bedes beskrive eventuelle andre muligheder.
8.3.
Kvalitet og service (20%)
8.3.1. Rådgivning om daglige transaktioner
Kalundborg Forsyning A/S ønsker rådgivning med henblik på effektivisering af
dels pengestrømme, der indebærer minimalt rentetab og dels arbejdsgange
internt i Kalundborg Forsyning A/S.
8.3.2. Aftalekonti
Kalundborg Forsyning A/S står frit i valget af placering af sin likviditet på aftalekonti. Kalundborg Forsyning A/S forventer at anvende aftalekonti i mindre omfang. Hvis tilbudsgiver kommer med et attraktivt tilbud på forrentning af samtlige
løbende konti, vil anvendelsen af aftalekonti blive minimeret.
I tilbuddet bør det fremgå, i hvilket omfang Kalundborg Forsyning A/S kan søge
råd og vejledning om kortvarig placering af overskudslikviditet for at undgå indestående på bankkontoen.
8.3.3. Servicering i implementeringsfasen
Kalundborg Forsyning A/S lægger vægt på og forventer, at det valgte pengeinstitut påtager sig arbejdet med at gennemføre et eventuelt skifte af finansiel
samarbejdspartner.
Det er vigtigt, at et eventuelt skifte forløber let og glidende uden omkostninger
for Kalundborg Forsyning A/S. Dette gælder specifikt for eventuelt skifte af netbanksystem. Her forventes det, at den valgte tilbudsgiver er ansvarlig for hele
konverteringen af netbanksystem og stiller med et team af kompetente medarbejdere, der gennemfører alle opgaver forbundet med konverteringen, herunder
datakonvertering, eventuel implementering af hardware, uddannelse, overvågning og tests mv.
8.3.4. Generel servicering og rådgivning
Tilbudsgiver bedes beskrive, hvordan denne vil servicere Kalundborg Forsyning
A/S på daglig basis, herunder kontaktpersoner, hvordan Kalundborg Forsyning
A/S vil blive informeret og rådgivet om nye tiltag og ændringer inden for fx informationsteknologi, betalingsservice, bankoverførsler og andre områder af
interesse.
9.
Kontraktforhold
Kalundborg Forsyning A/S forventer, at tilbudsgiverne sammen med tilbuddet
vedlægger udkast til kontrakt.
Bilag
Bilag 1: Finansiel Strategi