Premium Varainhoito Varovainen Rahasto lyhyesti Premium Varainhoito Varovainen -rahaston avulla saat vaivattoman ja kattavan Nordeassa aktiivisesti hoidetun varainhoitoratkaisun, jossa salkunhoitaja seuraa ja arvioi markkinoiden tarjoamia mahdollisuuksia ja tekee sijoituspäätökset puolestasi. Rahasto sijoittaa pääasiassa korkomarkkinoille, mutta osa sen varoista kohdistetaan osakkeisiin. 100 EUR – 5 vuotta tai toiminnan alusta Kehitys (%) 27.12.16 Rahasto 115 110 Kehitys (%) 105 Rahasto 100 2015 1 kk 1v 3v 5v 0,83 4,50 - - 2015 2014 2013 2012 2011 1,09 - - - - 2016 Premium Varainhoito Varovainen 10 suurinta omistusta (%) Nordea Nordea Nordea Nordea Nordea Nordea Nordea Nordea Nordea Nordea va 4,34 31.10.16 Corporate Bond kasvu Euro Obligaatio kasvu Pro Euro Obligaatio kasvu Korko A kasvu 1 - US Corporate Bond Fund Yrityslaina Plus kasvu World Fund I Kehittyvät Korkomarkkinat ka… 1 - Multi Asset BP-EUR kasvu 1 - Stable Equity LongShort Arvopaperilaji (%) 19,49 13,93 13,93 9,06 8,01 4,99 4,53 4,44 4,18 3,72 31.10.16 Korkorahastot Osakerahastot Yhdistelmärahastot Vaihtoehtoiset rahastot Muut 76,85 12,83 4,18 3,72 2,42 Palkkiot (%) Merkintäpalkkio konttorissa Lunastuspalkkio Juoksevat kulut, % p.a. Merkintäpalkkio verkkopankissa Hallinnointipalkkio, % p.a. 1,00 1,00 0,85 0,80 0,80 Salkunhoitajan kommentti Premium Varainhoito Varovaisen kasvuosuuden arvo laski marraskuussa 1,21 %. Kuukausi oli rahaston toimintahistorian kolmanneksi heikoin. Yhdysvaltain presidentinvaalien tulos laukaisi suuria poikkeamia tuottokehityksessä eri omaisuuslajien välillä. Merkittävin liike nähtiin amerikkalaisten valtionlainojen koroissa, jotka nousivat voimakkaasti ennakoiden elvyttävämmän finanssipolitiikan aikakautta presidentiksi valitun Donald Trumpin vaalilupausten pohjalta. Korkosijoitukset kautta linjan vaikuttivat negatiivisesti rahaston kehitykseen. Suurimmat miinukset tulivat euroalueen valtionlainoista, joiden keskimääräinen korko nousi 0,85 %:sta 1,05 %:iin. Pitkien korkojen nousun myötä korkokäyrä on aiempaa jyrkempi, mikä parantaa joukkolainasijoitusten houkuttelevuutta suhteessa rahamarkkinasijoituksiin. Positiivisesti rahaston kehitykseen vaikuttivat sijoitukset maailman osakemarkkinoille ja amerikkalaiselle rahoitussektorille. Riskiyrityslainojen tuottonäkymät ovat mittareidemme mukaan heikentyneet. Laskimme riskiyrityslainojen osuutta luottoriskijohdannaisia hyödyntäen. Osakesijoitusten osuuden olemme laskeneet noin 7,5 %:iin. Lyhyen aikavälin (taktinen) mallimme viestii varomattomuudesta sijoittajien riskinottohalukkuudessa. Tästä johtuen siirryimme normaalia pienempään osakepainoon. Perustiedot Riskitunnusluvut - 3 vuotta Osuuden arvo - 27.12.16 ISIN Perusvaluutta Rahaston arvo - 30.11.16 Aloituspäivä Salkunhoitaja Tuottosidonnainen palkkio, % Jakaa tuottoa Rahastoyhtiön kotisivu Minimimerkintä 11,13 FI4000087796 EUR 192 milj. EUR 07.04.14 Kaj Forsström Ei Ei //nordea.fi/rahasto EUR 5 000 Standardipoikkeama Sharpen mittari Tracking error Information ratio Rahasto Indeksi - - Riskikuvaaja Pienempi riski Tyypillisesti pienemmät tuotot Suurempi riski Tyypillisesti suuremmat tuotot Tärkeää tietoa Tämän materiaalin tarkoituksena on antaa lukijalle yleistä tietoa. Tämä ei ole suositus ostaa tai myydä, eikä tämän tarkoitus ole antaa lakisääteistä sijoitusneuvontaa. Sijoittajia kehotetaan tutustumaan ennen sijoituspäätöksen tekemistä avaintietoesitteeseen ja muihin rahastojulkaisuihin. Nordea Funds suosittelee, että sijoittajat keskustelevat ammattimaisen neuvonantajan kanssa ennen sijoituspäätöksen tekemistä. Tässä materiaalissa annetut tiedot kuvaavat nykytilannetta, ja ne saattavat muuttua ajan myötä. Rahasto-osuuden arvo perustuu tuoreimpiin saatavilla oleviin tietoihin. Rahastosijoitusten arvo voi nousta tai laskea markkinaliikkeiden, rahaston riskitason, merkintä-, lunastus- ja hallinnointikulujen sekä muiden vastaavien seikkojen vuoksi. On mahdollista, että sijoittaja menettää sijoittamansa pääoman kokonaisuudessaan. Aiempi tuotto ei ole tae tulevasta kehityksestä. Nordea Funds ei takaa tässä materiaalissa annettujen tietojen oikeellisuutta eikä vastaa niistä. Nordea Funds ei myöskään vastaa tässä materiaalissa annettujen tietojen käytöstä aiheutuvista mahdollisista tappioista, vahingoista tai kuluista. Nordea Fundsilla on kaikki oikeudet annettuihin tietoihin, eikä tätä materiaalia saa jakaa tai kopioida ilman Nordea Fundsin lupaa. Morningstar toimittaa rating-tiedot kuukausittain. 28/12/2016
© Copyright 2024