Premium Varainhoito Varovainen
Rahasto lyhyesti
Premium Varainhoito Varovainen -rahaston avulla saat vaivattoman ja
kattavan Nordeassa aktiivisesti hoidetun varainhoitoratkaisun, jossa
salkunhoitaja seuraa ja arvioi markkinoiden tarjoamia mahdollisuuksia
ja tekee sijoituspäätökset puolestasi. Rahasto sijoittaa pääasiassa
korkomarkkinoille, mutta osa sen varoista kohdistetaan osakkeisiin.
100 EUR – 5 vuotta tai toiminnan alusta
Kehitys (%)
27.12.16
Rahasto
115
110
Kehitys (%)
105
Rahasto
100
2015
1 kk
1v
3v
5v
0,83
4,50
-
-
2015
2014
2013
2012
2011
1,09
-
-
-
-
2016
Premium Varainhoito Varovainen
10 suurinta omistusta (%)
Nordea
Nordea
Nordea
Nordea
Nordea
Nordea
Nordea
Nordea
Nordea
Nordea
va
4,34
31.10.16
Corporate Bond kasvu
Euro Obligaatio kasvu
Pro Euro Obligaatio kasvu
Korko A kasvu
1 - US Corporate Bond Fund
Yrityslaina Plus kasvu
World Fund I
Kehittyvät Korkomarkkinat ka…
1 - Multi Asset BP-EUR kasvu
1 - Stable Equity LongShort
Arvopaperilaji (%)
19,49
13,93
13,93
9,06
8,01
4,99
4,53
4,44
4,18
3,72
31.10.16
Korkorahastot
Osakerahastot
Yhdistelmärahastot
Vaihtoehtoiset rahastot
Muut
76,85
12,83
4,18
3,72
2,42
Palkkiot (%)
Merkintäpalkkio konttorissa
Lunastuspalkkio
Juoksevat kulut, % p.a.
Merkintäpalkkio verkkopankissa
Hallinnointipalkkio, % p.a.
1,00
1,00
0,85
0,80
0,80
Salkunhoitajan kommentti
Premium Varainhoito Varovaisen kasvuosuuden arvo laski
marraskuussa 1,21 %. Kuukausi oli rahaston toimintahistorian
kolmanneksi heikoin. Yhdysvaltain presidentinvaalien tulos laukaisi
suuria poikkeamia tuottokehityksessä eri omaisuuslajien välillä.
Merkittävin liike nähtiin amerikkalaisten valtionlainojen koroissa, jotka
nousivat voimakkaasti ennakoiden elvyttävämmän finanssipolitiikan
aikakautta presidentiksi valitun Donald Trumpin vaalilupausten
pohjalta.
Korkosijoitukset kautta linjan vaikuttivat negatiivisesti rahaston
kehitykseen. Suurimmat miinukset tulivat euroalueen valtionlainoista,
joiden keskimääräinen korko nousi 0,85 %:sta 1,05 %:iin. Pitkien
korkojen nousun myötä korkokäyrä on aiempaa jyrkempi, mikä
parantaa joukkolainasijoitusten houkuttelevuutta suhteessa
rahamarkkinasijoituksiin. Positiivisesti rahaston kehitykseen vaikuttivat
sijoitukset maailman osakemarkkinoille ja amerikkalaiselle
rahoitussektorille.
Riskiyrityslainojen tuottonäkymät ovat mittareidemme mukaan
heikentyneet. Laskimme riskiyrityslainojen osuutta
luottoriskijohdannaisia hyödyntäen. Osakesijoitusten osuuden olemme
laskeneet noin 7,5 %:iin. Lyhyen aikavälin (taktinen) mallimme viestii
varomattomuudesta sijoittajien riskinottohalukkuudessa. Tästä johtuen
siirryimme normaalia pienempään osakepainoon.
Perustiedot
Riskitunnusluvut - 3 vuotta
Osuuden arvo - 27.12.16
ISIN
Perusvaluutta
Rahaston arvo - 30.11.16
Aloituspäivä
Salkunhoitaja
Tuottosidonnainen palkkio, %
Jakaa tuottoa
Rahastoyhtiön kotisivu
Minimimerkintä
11,13
FI4000087796
EUR
192 milj. EUR
07.04.14
Kaj Forsström
Ei
Ei
//nordea.fi/rahasto
EUR 5 000
Standardipoikkeama
Sharpen mittari
Tracking error
Information ratio
Rahasto
Indeksi
-
-
Riskikuvaaja
Pienempi riski
Tyypillisesti pienemmät tuotot
Suurempi riski
Tyypillisesti suuremmat tuotot
Tärkeää tietoa
Tämän materiaalin tarkoituksena on antaa lukijalle yleistä tietoa. Tämä ei ole suositus
ostaa tai myydä, eikä tämän tarkoitus ole antaa lakisääteistä sijoitusneuvontaa.
Sijoittajia kehotetaan tutustumaan ennen sijoituspäätöksen tekemistä
avaintietoesitteeseen ja muihin rahastojulkaisuihin. Nordea Funds suosittelee, että
sijoittajat keskustelevat ammattimaisen neuvonantajan kanssa ennen sijoituspäätöksen
tekemistä. Tässä materiaalissa annetut tiedot kuvaavat nykytilannetta, ja ne saattavat
muuttua ajan myötä. Rahasto-osuuden arvo perustuu tuoreimpiin saatavilla oleviin
tietoihin. Rahastosijoitusten arvo voi nousta tai laskea markkinaliikkeiden, rahaston
riskitason, merkintä-, lunastus- ja hallinnointikulujen sekä muiden vastaavien seikkojen
vuoksi. On mahdollista, että sijoittaja menettää sijoittamansa pääoman
kokonaisuudessaan. Aiempi tuotto ei ole tae tulevasta kehityksestä. Nordea Funds ei
takaa tässä materiaalissa annettujen tietojen oikeellisuutta eikä vastaa niistä. Nordea
Funds ei myöskään vastaa tässä materiaalissa annettujen tietojen käytöstä aiheutuvista
mahdollisista tappioista, vahingoista tai kuluista. Nordea Fundsilla on kaikki oikeudet
annettuihin tietoihin, eikä tätä materiaalia saa jakaa tai kopioida ilman Nordea Fundsin
lupaa. Morningstar toimittaa rating-tiedot kuukausittain.
28/12/2016