NØKKELINFORMASJON FOR INVESTORER Dette dokumentet inneholder viktig informasjon for investorer. Dokumentet er ikke markedsføringmateriale. Informasjon er lovpålagt for å hjelpe deg å forstå fondets egenskaper og risikoen ved å investere i det. Du anbefales å lese dokumentet nøye, så du kan ta en velfundert beslutning om ønsker å investere i fondet. Klasse Fond Forvaltningsselskap Harmonisert kollektivt investeringsfond A (NOK) Dovre Inside Nordic ISIN LTIF00000518 Fondets mål og investeringspolitikk Fondets mål – å oppnå en høyere avkastning enn den valgte referanseindeks* gjennom å søke å investere fondets midler i de beste selskapene notert på børser i de nordiske land (Danmark, Norge, Sverige og Finland). Ved valg av aksjer vil prioritet normalt bli gitt til selskaper hvor det har vært signifikante innsidekjøp eller hvor aksjonærer med antatt tett relasjon til ledelsen har kjøpt aksjer. *Den valgte referanseindeks:  15 % Oslo Børs Benchmark index  10 % OMX Copenhagen Benchmark Cap GI  25 % OMX Stockholm Benchmark Cap GI  10 % OMX Helsinki Benchmark Cap GI  40 % Norway Government Bond Index 0.25 years (ST1X) Fondets investeringspolitikk - Det er sannsynlig at fondets midler vil bli investert i hovedsak i aksjer, men fondet kan også investere i gjeldsinstrumenter. I tilfeller ved unormale situasjoner i markedet kan fondet bruke derivater for å styre valutarisiko. Fondets investeringer er basert på både strategisk og taktisk aktivaallokering for å oppnå høyere porteføljeavkastning. Under visse omstendigheter kan fondet holde opp til 100 % i kontanter/bankinnskudd eller investere i pengemarkedsinstrumenter, kortsiktige statspapirer eller pengemarkedsfond. Utbytte utbetales ikke fordi fondets avkastning reinvesteres. Fondsandelene kjøpes og innløses hver arbeidsdag. Anbefaling. Dette fondet passer ikke for investorer som planlegger å innløse fondsandelene i løpet av 3 år. Risiko- og avkastningsprofil Syntetisk Risiko- og Avkastningsindikator (SRRI): Lavere potensiell avkastning Lav risiko 1 2 3 Høyere potensiell avkastning Høy risiko 4 5 6 7 Risikoen i fondet er høy. Det betyr at prissvingninger er normalt. I 6. risikonivå er det risiko for å tape alt, men samtidig er det mulig å få høy avkastning. Finansielle instrumenter er påvirket av ulike faktorer som for eksempel den generelle utviklingen i finansmarkedene, økonomisk utvikling i selskaper, Fondets SRRI viser forhold mellom risiko og potensiell avkastning. Risikokategori beregnes ved å bruke fondets historiske NAV-verdier sammen med historiske referanseindeksdata fra de siste fem årene, og den kan være upålitelig indikator for fondets framtidige risiko. Risikokategori garanteres ikke, og den kan endres over tid. Vennligst ta hensyn til at de laveste kategoriene ikke betyr at en investering er risikofri. den generelle situasjonen i verdensøkonomien og økonomiske og politiske betingelser i hvert land. I tillegg til risikoindikator kan total fondets verdi påvirkes av valutarisiko fordi fondet investerer i aksjer denominert i en annen valuta enn fondets basisvaluta. 1 Kostnader Kostnadene som betales av investor, blir brukt til å dekke fondets utgifter, herunder utgifter til markedsføring og distribusjon. Kostnadene reduserer din potensielle avkastning. Det er ingen innløsningsgebyrer. Engangsgebyr ved tegning og innløsning: Tegningsgebyr 0% Innløsningsgebyr 0% Dette er maksgebyr som kan trekkes før tegningsbeløpet investeres. Årlige kostnader som belastes fondet: Løpende kostnader tegnings- eller Løpende kostnader inkluderer forvaltningshonorar på 1,75% og faste depotkostnader på 0,2%. Det ekskluderer kostnader i fondet som kurtasje til megler og andre gebyrer til finansielle mellommenn. Mer informasjon om kostnader finnes i 17. punkt i fondets prospekt. 1,95 % Kostnader som kan belastes fondet i særlige tilfeller: Suksesshonorar Ingen Historisk avkastning Fondet ble etablert i desember 2011. Fondets investeringsaktivitet begynte i januar 2012. 40% 30% 20% Fond 10% Referanseindeks 0% -10% 2011 2012 2013 2014 Før 2012 er det ikke nok data. Derfor finnes det ikke mulighet til å legge frem nyttig informasjon om historisk avkastning for investorer. Historisk avkastning er ingen garanti for fremtidig avkastning. Alle avkastningstall er i norske kroner etter fradag av forvaltningshonorar, depotkostnader, kurtasje til megler og andre gebyrer til finansielle mellommenn. Revisjonskostnader er også inkludert (til 17.10.2012). Avkastningstall ekskluderer tegningsgebyr. Praktisk informasjon Depotbank „Swedbank“, AB Konstitucijos pr. 20A, 03502 Vilnius Litauen Pris på fondsandelene Opplysninger Prisen på kjøp/innløsning av fondsandeler kunngjøres hver arbeidsdag kl. 12 på www.dovreforvaltning.no Du kan finne ytterligere opplysninger om fondet på norsk språk på www.dovreforvaltning.no. Der finner du også prospekt, halvårs- og årsrapport på engelsk. I tillegg er det mulig å få informasjon gratis ved å komme til hovedkontoret. Fondet er underlagt skattereglene i Litauen. Dette kan påvirke din personlige skatteposisjon. “Dovre Forvaltning” UAB kan kun hodes ansvarlig for opplysningene i dette dokumentet hvis de er villedende, unøyaktige eller ikke i overensstemmelse med relevante deler av prospektet. Dette fondet fikk konsesjon i Republikken Litauen, og fondets virksomhet er regulert av Sentralbanken i Litauen. “Dovre Forvaltning” UAB fikk konsesjon i Republikken Litauen, og selskapets virksomhet er regulert av Sentralbanken i Litauen. Denne nøkkelinformasjonen for investorer 05-02-2015 er korrekt. 2