konsultatiivisen omaisuudenhoidon yleiset ehdot
KONSULTATIIVISEN OMAISUUDENHOIDON YLEISET EHDOT Näissä ehdoissa Rahoitusvälineellä tarkoitetaan myös muuta siirrettävissä olevaa oikeutta tai sitoumusta. Voimassa 3.12.2012 alkaen toistaiseksi. 1 EHTOJEN SOVELTAMINEN Säilyttäjä. Säilyttäjällä tarkoitetaan viranomaiselta luvan saanutta ja viranomaisen valvonnan alaista koti- tai ulkomaista säilytysyhteisöä, joka säilyttää Asiakkaan Omaisuutta erillisen säilytyssopimuksen perusteella. Näitä sopimusehtoja sovelletaan KJK Capital Oy:n (”KJK Capital” ja ”Varainhoitaja”) konsultatiiviseen omaisuudenhoitopalveluun (Varainhoito), jota KJK Capital tarjoaa Asiakkaalle KJK Capitalin ja Asiakkaan välisen, konsultatiivisen omaisuudenhoitosopimuksen perusteella (”Sopimus”). Hoitotili. Hoitotili on asiakkaan nimissä oleva tai asiakkaalle yksilöity asiakasvaratili luottolaitoksessa, jota käytetään Sopimuksen puitteissa tehtävien sijoitusten ja KJK Capitalin palkkioveloitusten maksuliikenteen hoitoon. KJK Capitalilla on Sopimuksen voimassaoloaikana yksinomainen käyttöoikeus Hoitotilillä oleviin Asiakkaan varoihin. Sopimus kattaa ainoastaan Sopimuksen mukaisen varainhoidon. KJK Capitalilla ei ole velvollisuutta huolehtia muusta kuin Sopimuksessa yksilöidyn omaisuuden hoitamisesta sovitun sijoitusstrategian, ja näiden ehtojen ja muiden Sopimuksen liitteiden mukaisesti. Sopimuksen ja sen liitteiden lisäksi KJK Capitalin ja Asiakkaan väliseen sopimussuhteeseen sovelletaan kulloinkin voimassa olevia ja Asiakasta velvoittavia Markkinasääntöjä. Jos Sopimus tai sen liitteet poikkeavat Markkinasäännöistä, sovelletaan ensisijaisesti Markkinasääntöjä. 2 Valtuutettu. Henkilö, jolla on Asiakkaan Sopimuksessa tai muutoin antaman valtuutuksen tai lakimääräisen edustusvallan nojalla oikeus antaa Asiakkaan puolesta KJK Capitalille Asiakasta sitovia määräyksiä, ohjeita sekä määrätä Sopimuksen kohteena olevasta sijoitusomaisuudesta. Mitä näissä ehdoissa tarkoitetaan Asiakkaalla, sovelletaan soveltuvin osin myös Valtuutettuun. MÄÄRITELMÄT Ammattimainen Asiakas. Ammattimaisella Asiakkaalla tarkoitetaan Asiakasta, joka on arvopaperimarkkinalaissa tarkoitettu ammattimainen asiakas. Ammattimaisuuden edellytyksenä on muun muassa, että Asiakkaan sijoitustoiminta on laajuutensa, säännöllisyytensä ja organisaationsa puolesta ilmeisen ammattimaista. 3 OMAISUUDEN HOITAMINEN JA VALTUUTUS KJK Capital hoitaa Sopimuksen piiriin kuuluvaa Omaisuutta Sopimuksessa sovitun sijoitusstrategian mukaisesti konsultoivasti siten, KJK Capital toteuttaa Asiakkaalle kulloinkin ehdottamiaan tai suosittelemiaan sijoitustoimenpiteitä Asiakkaan nimenomaisen suostumuksen mukaisesti ja muutoin Asiakkaan erikseen antaman toimeksiannon mukaisesti. Näin ollen Asiakkaalla on aina päätösvalta kulloinkin tehtävissä sijoitustoimenpiteissä. Arvopaperi ja arvo-osuus. Arvopaperilla ja arvo-osuudella tarkoitetaan arvopaperimarkkinalaissa tarkoitettua todiste- tai arvoosuusmuotoista arvopaperia tai johdannaissopimusta. KJK Capitalilla on oikeus antaa Asiakkaan hyväksymien sijoitustoimenpiteiden toteuttamiseksi Asiakasta sitovia toimeksiantoja sekä edustaa Asiakasta kaikissa Varainhoitoon liittyvissä asioissa. Asiakkaan hyväksymien sijoitustoimenpiteiden osalta KJK Capitalin antamat tai vastaanottamat tahdonilmaisut velvoittavat Asiakasta sekä luovat Asiakkaalle oikeuksia ja velvollisuuksia siten kuin Asiakas olisi ne itse antanut tai vastaanottanut. Arvopaperinvälittäjä. Arvopaperinvälittäjällä tarkoitetaan viranomaiselta luvan saanutta ja viranomaisen valvonnan alaista yhteisöä, jota KJK Capital kulloinkin käyttää osto- ja myyntitoimeksiantojen toteuttamisessa Asiakkaan lukuun. Asiakas. Asiakkaalla tarkoitetaan omaan lukuunsa suhteessa KJK Capitaliin toimivaa sopijapuolta, jonka KJK Capital on hyväksynyt asiakkaakseen ja jonka kanssa KJK Capital on tehnyt Sopimuksen. Asiakas antaa KJK Capitalille käyttöoikeuden Sopimuksen kohteena oleviin Asiakkaan tileihin ja säilytyksiin. Asiakas valtuuttaa KJK Capitalin tarvittaessa avaamaan Asiakkaan nimissä tarvittavat pankki, arvo-osuus- ja muut Varainhoitoon liittyvät tilit ja säilytykset sekä solmimaan niitä ja Asiakkaan lukuun tapahtuvaan arvopaperikaupankäyntiin liittyvät sopimukset Asiakkaan puolesta. KJK Capitalin käyttöoikeus ja valtuutus koskevat kaikkia niitä toimia, jotka ovat tarpeellisia Sopimuksen mukaisten velvoitteiden täyttämiseksi. Markkinapaikka. Arvopaperimarkkinalaissa tarkoitettu julkinen kaupankäynti- ja monenkeskinen kaupankäyntipaikka sekä kaupankäynnistä vakioiduilla optioilla ja termiineillä annetussa laissa tarkoitettu optioyhteisö, niitä muussa valtiossa kuin Suomessa vastaava kaupankäynti- sekä koti- tai ulkomainen selvitysyhteisö. Markkinasäännöt. Markkinasäännöillä tarkoitetaan lainsäädännön perusteella annettuja päätöksiä ja viranomaismääräyksiä ja -ohjeita sekä markkinapaikkojen ja selvitysyhteisöjen määräyksiä, sääntöjä ja ohjeita sekä kullakin markkinapaikalla vallitsevaa kauppatapaa. Asiakas voi antaa Omaisuutta koskevia toimeksiantoja ja ohjeita KJK Capitalille. Asiakkaalla ei kuitenkaan ole oikeutta antaa kolmansille sopimuksen piiriin kuluvaa omaisuutta koskevia toimeksiantoja tästä näiden yleisten ehtojen mukaisesti KJK:ta informoimatta. Omaisuus. Omaisuudella tarkoitetaan Sopimuksen kohteena olevia Asiakkaan rahavaroja, Rahoitusvälineitä ja muuta omaisuutta sekä näiden tuottoa, niihin liittyviä oikeuksia ja saamisia sekä niiden sijaan tullutta omaisuutta. Mikäli Asiakkaan antamat ohjeet tai toimeksiannot johtaisivat tilanteeseen, jossa KJK Capitalin käsityksen mukaan varainhoito tai sen edellytykset eivät vastaa Sopimuksessa sovittua tai Sopimuksen mukaisten velvoitteiden täyttäminen vaarantuu, KJK Capital voi edellyttää, että kyseisen toimeksiannon tai ohjeen toteuttamisen ehtona on toimeksiannon tai ohjeen kohteena olevan omaisuuden siirtäminen Sopimuksen ulkopuolelle, jolloin Sopimuksen mukaisia tavoitteita tai muita määräyksiä ei sovelleta. Vaikka KJK toimen hyväksyisikin, vastaa Asiakas toimensa aiheuttamista seuraamuksista. Palkkiojärjestely. Palkkiojärjestelyllä tarkoitetaan arvopaperinvälittäjän ja KJK Capitalin välistä järjestelyä, jonka perusteella KJK Capitalin saa suoraan tai välillisesti osan Asiakkaalta veloitetusta merkintä- tai kaupankäyntipalkkiosta. Rahoitusväline. Rahoitusvälineellä tarkoitetaan Varainhoidon kohteena olevaa Arvopaperia sekä kaupankäynnistä vakioiduilla optioilla ja termiineillä annetussa laissa tarkoitettua vakioitua johdannaissopimusta, vakioituun johdannaissopimukseen rinnastettavaa johdannaissopimusta tai muuta johdannaissopimusta. Asiakkaan on annettava edellä mainitut, Asiakkaalle kulloinkin ehdotettuja tai suositeltuja sijoitustoimenpiteitä koskevat 1(5) KONSULTATIIVISEN OMAISUUDENHOIDON YLEISET EHDOT suostumuksensa, toimeksiannot, ja salkunhoitoa koskevat ohjeet kirjallisesti kohdan 9 mukaisesti, elleivät osapuolet toisin sovi. Pörssissä vaihdettavat Rahasto-osuudet (ETF) ja Indeksi Trackerit (ETT) arvostetaan samojen periaatteiden mukaan kuin arvopaperit. 4 Sijoitusrahasto-osuudet ja omistukset muissa vastaavissa yhteissijoitusyrityksissä arvostetaan laskentapäivän tai sitä edeltävään viimeiseen julkaistuun kurssiin. Jos rahastolla on erilliset ostoja myyntinoteeraukset, markkina-arvo määritellään ostonoteerauksen perusteella. SOPIMUKSEN PIIRIIN KUULUVA OMAISUUS Sopimuksen piiriin kuuluu Sopimuksessa yksilöity Asiakkaan Omaisuus, sen sijaan tullut omaisuus sekä Omaisuuden tuotot, Omaisuuteen liittyvät oikeudet ja muut saamiset edellyttäen, että KJK Capitalilla on tosiasiallinen mahdollisuus hoitaa Omaisuutta Sopimuksen mukaisesti. Korkoinstrumenttien ja talletusten arvostukseen lisätään kertynyt korko. Sopimuksen piiriin kuuluvan omaisuuden määrä ja laatu voivat Omaisuuden arvonkehityksen ja palkkioveloitusten lisäksi muuttua sopimussuhteen aikana Asiakkaan lisätessä tai vähentäessä Sopimuksen piiriin kulloinkin kuuluvia pääomia. Valuuttamääräiset sijoitukset muutetaan Sopimuksen raportointivaluutan määräisiksi käyttämällä Euroopan Keskuspankin julkaisemia kyseisen päivän referenssikursseja tai muita yleisesti käytettäviä ja julkistettuja kursseja. Niiden valuuttojen osalta, joille ei ole saatavilla Euroopan Keskuspankin referenssikurssia, sovelletaan julkisesti noteerattuja kaupankäyntikursseja. Omaisuuden säilyttämistä koskevat, tarvittavat sopimukset Säilyttäjien kanssa tehdään Asiakkaan nimissä ja tämän lukuun, ellei Säilyttäjän säilytyssopimuksesta muuta johdu. Sopimussuhde tai tilisuhde säilytyksen osalta syntyy Asiakkaan ja asianomaisen Säilyttäjän välille. KJK Capital vastaa ainoastaan siitä, että sopimusten ja tilien järjestämisessä sekä varojen toimittamisessa noudatetaan asianmukaista huolellisuutta. Niiden Rahoitusvälineiden, jotka eivät ole julkisesti noteerattuja, arvo määritellään muun KJK Capitalin luotettavana pitämän selvityksen perusteella. Asiakkaan rahavarat säilytetään erillään KJK Capitalin omista varoista joko Asiakkaan nimissä olevalla Hoitotilillä tai KJK Capitalin erillisellä asiakasvaratilillä kotimaisessa luottolaitoksessa tai asiakaskohtaisella asiakasvaratilillä ulkomaisessa luottolaitoksessa. 5 Asiakkaalla on oikeus niin halutessaan tehdä Sopimuksen voimassaoloaikana Omaisuuden pääoman määrään lisäyksiä tai vähentää Omaisuuden pääomaa ilmoittamalla asiasta KJK Capitalille kirjallisesti. 7.1 Osto- ja myyntitoimeksiantojen ehdot 7.2 Säilytyksessä oleva omaisuus Asiakas valtuuttaa Sopimuksen allekirjoituksella KJK Capitalin pyytämään ja saamaan Säilyttäjältä kaikki Varainhoitoa varten tarpeelliset tiedot sekä antamaan Säilyttäjälle Omaisuutta koskevia ohjeita ja määräyksiä. KJK Capital vahvistaa Omaisuutta koskevan muutoksen antamalla Asiakkaalle muutosta ja sen voimaantulopäivää koskevan ilmoituksen. Voimaantulopäivä on viimeistään 14 päivän kuluttua ilmoituksen saapumisesta KJK Capitalille, ellei siirrettävän sijoitusvarallisuuden luonteesta muuta johdu. KJK Capitalilla ei kuitenkaan ole velvollisuutta hyväksyä pääomanlisäyksenä muuta Omaisuutta kuin rahaa. 6 OSTO- JA MYYNTITOIMEKSIANNOT SEKÄ SÄILYTYKSESSÄ OLEVAA OMAISUUTTA KOSKEVAT EHDOT KJK Capitalin Asiakkaan puolesta ja lukuun antamiin arvopapereiden osto- ja myyntitoimeksiantoihin sovelletaan KJK Capitalin ja toimeksiannon hoitaneen Arvopaperinvälittäjän välistä sopimusta sekä vallitsevia Markkinasääntöjä. SOPIMUKSEN PIIRISSÄ OLEVAN OMAISUUDEN MUUTTAMINEN Omaisuuden määrää koskevat muutokset voivat Varainhoitajan edellytyksiin toteuttaa Sopimuksen sijoitusstrategiaa. 7 Mikäli KJK Capital katsoo jonkin Omaisuutta koskevan toimenpiteen vaativan Asiakkaan ohjeistusta eikä kyseiselle toimenpiteelle asetettu määräaika ei sitä estä, KJK Capitalin tulee tiedustella Asiakkaalta toimenpideohjetta. Mikäli Omaisuus ei riitä edellä mainitun toimenpiteen suorittamiseen, Asiakas ei ole antanut tarvittavaa ohjeistusta toimenpiteen suorittamiseksi tai KJK Capitalille ei jää Asiakkaasta johtuen kohtuullista aikaa toimenpiteen hoitamiseen, KJK Capitalilla on oikeus mutta ei velvollisuutta ryhtyä Asiakkaan edellyttämään toimenpiteeseen. vaikuttaa mukaista VARAINHOIDON TUOTTO JA ARVOSTUSPERIAATTEET Varainhoidon tuotto lasketaan Sopimuksen piiriin kuuluvien Rahoitusvälineiden yhteenlasketuista markkina-arvoista Sopimuksen liitteen 2 mukaisesti ja seuraavassa kuvattuja arvostusperiaatteita noudattaen. 7.3 Muut Varainhoitajan oikeudet ja velvollisuudet KJK Capitalilla on oikeus ryhtyä kaikkiin toimiin, jotka ovat tarpeen Asiakkaan Omaisuuden ja oikeuksien turvaamiseksi. KJK Capitalilla ei kuitenkaan ole velvollisuutta ryhtyä muihin kuin Sopimuksessa mainittuihin tai Asiakkaan kanssa erikseen kirjallisesti sovittuihin toimenpiteisiin. Arvopapereiden markkina-arvo määritellään pääsääntöisesti kaupankäyntipäivän viimeisestä kaupantekokurssista tai sen puuttuessa kyseisen kaupankäyntipäivän korkeimmasta ostotarjouksesta Rahoitusvälineen pääasiallisella markkinapaikalla. Jollei Rahoitusvälineelle ole laskentapäivälle saatavilla myöskään ostonoteerausta, käytetään viimeistä saatavilla olevaa kaupankäyntikurssia, mikäli se on laskentapäivän osto- ja myyntinoteerauksen välillä. Jos viimeinen kaupankäyntikurssi on myyntinoteerausta korkeampi tai ostonoteerausta alhaisempi, käytetään joko osto- tai myyntinoteerausta sen mukaan, kumpi on lähempänä viimeistä kaupankäyntikurssia. Poikkeuksellisissa tilanteissa, joissa edellä olevan mukainen arvostus ei ole mahdollista tai se ei muuten anna todenmukaista kuvaa tilanteesta, sijoitukset voidaan arvostaa raportissa myös muilla markkina-arvoa kuvaavilla perusteilla. 8 PALKKIOT JA MAKSUT Sopimuksen palveluista ja niihin liittyvien tehtävien hoitamisesta KJK Capitalin perimät maksut ja palkkiot on määritelty Sopimuksen liitteessä 2. Ellei liitteessä 2 ole toisin sovittu, KJK Capital veloittaa Sopimuksen perusteella kulloinkin maksettavat palkkiot ja toimenpidemaksut ensisijaisesti Hoitotilillä olevista varoista ja toissijaisesti Omaisuutta palkkioiden kattamiseksi tarvittavissa määrin realisoimalla. Asiakas hyväksyy sen, että KJK Capital voi sopia Palkkiojärjestelystä muun muassa toimeksiantoja toteuttavan Arvopaperinvälittäjän tai 2(5) KONSULTATIIVISEN OMAISUUDENHOIDON YLEISET EHDOT sijoituskohteena olevaa sijoitusrahastoa hallinnoivan rahastoyhtiön kanssa. Tällaisessa Palkkiojärjestelyssä Asiakkaalta peritty palkkio saatetaan palauttaa kokonaan tai osin KJK Capitalille palkkionpalautuksena tai muuna kannustimena. Mikäli laki tai Finanssivalvonnan antama ohje kieltää palkkionpalautuksen, on KJK oikeutettu veloittamaan vastaava summa varainhoitopalkkiona kuitenkin niin, ettei asiakkaan kokonaiskustannus varainhoidosta nouse ilman Asiakkaan hyväksyntää. 9 sisäpiiritiedon väärinkäyttöä, sillä on velvollisuus keskeyttää Varainhoito lisäselvityksiä varten tai kieltäydyttävä Varainhoitoon liittyvästä toimenpiteestä sekä aina viipymättä ilmoitettava asiasta Rahanpesun selvittelykeskukselle tai muulle laissa määrätylle viranomaiselle sekä annettava tälle sen pyynnöstä kaikki tiedot ja asiakirjat, joilla saattaa olla merkitystä asian selvittämiseksi. Jos KJK Capitalilla on syytä epäillä markkinoiden väärinkäyttöä arvopaperimarkkinalain vastaisesti, KJK Capitalin on viipymättä ilmoitettava asiasta Finanssivalvonnalle tai muulle laissa määrätylle viranomaiselle. OHJEIDEN JA MUIDEN ILMOITUSTEN JÄTTÄMINEN Kaikki Sopimuksen mukaiset Varainhoitoon liittyvät ohjeet ja muut ilmoitukset, jotka edellä on määrätty tehtäväksi kirjallisesti, on annettava kirjeitse, sähköpostitse tai telefaksilla. Rahanpesun selvittelykeskus tai muu viranomainen voi antaa KJK Capitalille määräyksen pidättyä toteuttamasta liiketointa enintään viiden (5) pankkipäivän ajaksi, jos tällainen pidättyminen on tarpeen viranomaisen esitutkintatoimenpiteitä varten. Ellei muuta osoiteta, osapuolen katsotaan saaneen kirjeitse lähetetyn ilmoituksen tiedoksi seitsemän (7) kalenteripäivän kuluttua ilmoituksen lähettämisestä. Mikäli Asiakkaan toimipaikka on ulkomailla, tiedoksisaannin katsotaan tapahtuneen neljäntoista (14) kalenteripäivän kuluttua ilmoituksen lähettämisestä. Asiakas on tietoinen siitä, että jos KJK Capital epäilee Asiakkaan liiketoimessa lain vastaista sisäpiiritiedon väärinkäyttöä tai Arvopaperin kurssin vääristämistä, KJK Capitalin on ilmoitettava tästä Finanssivalvonnalle eikä KJK Capital saa paljastaa ilmoituksen tekoa Asiakkaalle. KJK Capital vastaa tällöin Asiakkaan taloudellisesta vahingosta vain, jos KJK Capital ei ole noudattanut sellaista huolellisuutta, jota siltä olosuhteet huomioon ottaen voidaan kohtuudella vaatia. Ellei muuta osoiteta, osapuolen katsotaan saaneen sähköpostilla tai telefaksilla toimitetun toimeksiannon, ohjeen tai muun ilmoituksen tietoonsa sen lähettämistä seuraavana pankkipäivänä Kun Asiakkaalle on tiedotettu mahdollisesta Asiakkaan ja KJK Capitalin tai Asiakkaan ja KJK Capitalin toisen asiakkaan välisestä eturistiriitatilanteesta, Asiakkaan katsotaan hyväksyneen tilanteen, jollei hän viipymättä reklamoi KJK Capitalille tästä. Asiakas saa pyynnöstään lisätietoja eturistiriitatilanteesta. 12 Asiakkaan tulee tarkastaa kaikki KJK Capitalilta saamansa Varainhoitoraportit ja muut ilmoitukset. Mikäli Asiakas huomaa KJK Capitalin toimenpiteissä virheitä tai laiminlyöntejä, tulee Asiakkaan reklamoida kirjallisesti näistä viipymättä KJK Capitalille näiden ehtojen mukaista menettelyä noudattaen. Asiakkaan on ilman aiheetonta viivytystä ilmoitettava KJK Capitalille antamissaan tiedoissa tapahtuneista muutoksista kirjallisesti (kirjeitse, telefaksilla tai sähköpostilla). Ilmoitusvelvollisuus koskee myös Ammattimaisen Asiakkaan asemassa tapahtuneita muutoksia, jotka voivat vaikuttaa asiakasluokitukseen. KJK Capital ei vastaa vahingosta, joka johtuu siitä, että Asiakas ei ole ilmoittanut KJK Capitalille edellä mainittujen tietojen muuttumisesta. Asiakkaan ja KJK Capitalin katsotaan hyväksyneen toistensa toiminnan, ellei sopijapuoli seitsemän (7) päivän kuluessa toiminnasta tiedon saatuaan reklamoi asiasta toiselle osapuolelle. Mikäli KJK Capital havaitsee kirjanneensa erehdyksessä Omaisuuteen Asiakkaalle kuulumatonta omaisuutta, KJK Capitalilla on oikeus korjata virhe ja siirtää tällainen omaisuus pois Asiakkaan Omaisuudesta. Mikäli Asiakas on erehdyksen vuoksi saanut tällaisen omaisuuden haltuunsa, Asiakas sitoutuu ilmoittamaan asiasta välittömästi KJK Capitalille sekä myötävaikuttamaan virheen korjaamiseen kaikin mahdollisin tavoin. Virheen korjaamisesta on viivytyksettä ilmoitettava Asiakkaalle kirjallisesti. KJK Capitalilla ei ole velvollisuutta ilmoittaa Asiakkaalle mahdollisesta ryhmäkanteesta, joka koskee Sopimuksen piirissä ollutta tai olevaa Rahoitusvälinettä, vaikka KJK Capital tulee tällaisesta ryhmäkanteesta tietoiseksi. 10 VARAINHOITORAPORTTI KJK Capital raportoi Asiakkaalle Omaisuutta koskevista sijoitustoimenpiteistä, Omaisuuden tuotoista ja palkkioveloituksista Sopimuksessa sovitulla tavalla ja väliajoin. 11 OSAPUOLTEN REKLAMOINTIVELVOLLISUUS JA VIRHEIDEN OIKAISU 13 VARAINHOITAJAN PANTTIOIKEUS Omaisuudenhoidon piirissä kulloinkin oleva Omaisuus ja siihen perustuvat saatavat ja oikeudet ovat KJK Capitalilla Asiakkaan Sopimuksen mukaisten velvollisuuksien täyttämisen vakuutena. KJK Capitalin panttioikeus koskee myös sellaista Asiakkaan Omaisuutta, joka on näiden ehtojen perusteella annettu kolmannen säilytettäväksi. VARAINHOITAJAN HUOLELLISUUSVELVOITE JA EPÄILYTTÄVÄT LIIKETOIMET Asiakas vakuuttaa, ettei Varainhoidon kohteeksi annettujen ja säilytykseen jätettyjen varojen alkuperään liity epäilyttäviä tai rikollisia piirteitä. Panttaus käsittää myös Asiakkaan edellä mainitun Omaisuuden tuoton ja sen sijaan tulleen Omaisuuden. Jos KJK Capital kuitenkin havaitsee, että Asiakkaan toimeksiantojen rakenne tai suuruus, yrityksen koko tai toimipaikan sijainti poikkeaa tavanomaisesta tai niillä ei ole ilmeistä taloudellista tarkoitusta taikka ne eivät sovi yhteen Asiakkaan taloudellisen tilanteen tai liiketoimien kanssa, KJK Capital on rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämisestä annetun lain ja muiden rahanpesua koskevien säännösten mukaisesti asianmukaista huolellisuutta noudattaen selvitettävä omaisuudenhoidon perusteet ja tarkoitus sen palveluiden käytölle. Pantti vastaa KJK Capitalin saatavien pääomasta, korosta, viivästyskoroista, perimiskuluista ja kaikista muista panttioikeuden säilyttämisen kannalta tarpeellisista pantin säilyttämiseen ja hoitoon liittyvistä kuluista. Jos Asiakas jättää erääntyneen velan maksamatta tai muutoin täyttämättä vastuun, jonka vakuutena pantti on, KJK Capitalilla on oikeus Asiakasta enempää kuulematta, tuomiota tai päätöstä hakematta taikka laissa säädettyjä muodollisuuksia noudattamatta ja panttia myytäväksi kuuluttamatta realisoida pantti Markkinapaikalla tai muulla sopivaksi katsomallaan tavalla. KJK Capitalin on etukäteen Jos KJK Capitalilla on edellä tarkoitetun selonottovelvoitteen täytettyään tai muutoin syytä epäillä Omaisuuden laillista alkuperää, käyttöä rikoslaissa tarkoitetun terrorismin rahoittamiseen tai 3(5) KONSULTATIIVISEN OMAISUUDENHOIDON YLEISET EHDOT ilmoitettava velvoitteen erääntymisestä ja pantin rahaksi muuttamisesta. Pantti voidaan edellä sanotusta huolimatta realisoida välittömästi velan erääntymisen jälkeen, mikäli Asiakasta ei tavoiteta ja on pelättävissä, että pantin arvo alenee siinä määrin, että vakuus ei kata pantinhaltijan saatavia. huomioon jäljempänä vastuunrajoitus. 17 LAIN NOJALLA SYNTYVÄ PANTTIOIKEUS mainittu KJK Capitalin VASTUUNRAJOITUS KJK Capital ei vastaa kolmansien osapuolten kuten Arvopaperinvälittäjän, selvitysyhteisön, luottolaitoksen, rahastoyhtiön, Säilyttäjän tai Markkinapaikan toiminnasta. KJK Capital panttaa Asiakkaalle kuuluvan Rahoitusvälineen arvopaperimarkkinalain selvitysyhteisölle tai selvitysosapuolelle kyseistä arvopaperia koskevasta kaupasta johtuvan Asiakkaan velvoitteen täyttämisen vakuudeksi. 15 17 KJK Capital ei vastaa Asiakkaalle aiheutuneesta tulon menetyksestä, saamatta jääneestä tuotosta, kurssitappiosta, muissa sopimussuhteissa aiheutuvista häiriöistä, kolmannen osapuolen vaatimuksista taikka mistään välillisestä vahingosta, ellei edellä mainittua vahinkoa olla aiheutettu tahallisesti tai törkeällä tuottamuksella. Panteista realisaatiossa kertyvä tulo käytetään KJK Capitalin Asiakkaalta olevien saatavien maksuun erääntymisjärjestyksessä. Omaisuuden myynnistä mahdollisesti jäljelle jäänyt tulo tilitetään Asiakkaalle. 14 kohdassa 18 YLIVOIMAINEN ESTE Sopimuksen osapuolet eivät vastaa vahingosta, joka aiheutuu ylivoimaisesta esteestä. ASIAKKAAN VAKUUTUKSET JA VASTUU Asiakas on tietoinen sijoitustoimintaan ja Rahoitusvälineisiin liittyvistä riskeistä ja Asiakas vastaa yksin sijoitustoiminnan taloudellisesta tuloksesta, olipa kyse tehdystä tai tekemättä jätetystä toimenpiteestä, Omaisuudenhoidosta johtuvista veroseuraamuksista tai Omaisuudenhoidon mahdollisista vaikutuksista Asiakkaan muihin sopimussuhteisiin tai oikeuksiin ja velvollisuuksiin. Tämä vastuu on Asiakkaalla siitä riippumatta, onko KJK Capital arvioinut tarjotun sijoituspalvelun sopivuutta Asiakkaalle. Ylivoimaisella esteellä tarkoitetaan sellaista seikkaa, joka estää osapuolen täyttämästä velvoitettaan ja on ennalta arvaamaton, osapuolen toimin torjumaton ja kausaalisessa syysuhteessa velvoitteen täyttämättä jättämiseen. Ylivoimainen este voi olla muun muassa häiriö sähkön jakelussa, tietoliikenteessä tai tietojärjestelmissä, tulipalo, luonnonmullistus, maanjäristys, sota, kapina ja lakko, työsulku tai muu työtaistelutoimenpide. Asiakas on tietoinen siitä, ettei sijoituskohteiden historiallinen kehitys ole tae tulevasta kehityksestä. Asiakas vakuuttaa perehtyneensä eri Rahoitusvälineisiin ja niiden ominaisuuksiin sekä ymmärtävänsä Varainhoitajan aseman Varainhoitajana. Osapuoli voi vedota ylivoimaiseen esteeseen vain, jos esteestä on ilmoitettu toiselle sopijapuolelle niin pian kuin se on ollut mahdollista tai osapuolella on muutoin ollut este tiedossa. Vastuusta vapautumisen edellytyksenä on lisäksi, että osapuoli on pyrkinyt mahdollisuuksien mukaan rajoittamaan toiselle osapuolelle aiheutuvaa vahinkoa. Asiakas on velvollinen korvaamaan KJK Capitalille ne vahingot, jotka aiheutuvat siitä, että Asiakas ei täytä Sopimuksen mukaisia velvollisuuksiaan. Tällaisia vahinkoja voivat olla sopimusrikkomuksen aiheuttamat ylimääräiset kulut ja työt sekä sijoituskohteiden hintojen tai valuuttakurssien muutoksista aiheutuneet kustannukset sekä viivästyskorot ja markkinapaikkojen viivästysmaksut. KJK Capitalilla on oikeus tallentaa toimintaansa liittyvät Asiakkaan kanssa käytävät puhelinkeskustelut ja käyttää niitä todisteena mahdollisten riitaisuuksien ratkaisemisessa. Asiakas on tietoinen, että KJK Capitalin tulee luovuttaa tallenteet toimivaltaisille viranomaisille niiden pyynnöstä. Asiakas sitoutuu ilmoittamaan KJK Capitalille yhteystietojensa tai Valtuutettujen ja heidän valtuutuksiensa muutoksista viipymättä. Sijoitustoiminnan kannalta oleellisista muutoksista Asiakas ilmoittaa KJK Capitalille viipymättä. Tällaisia oleellisia muutoksia voivat olla esimerkiksi sisäpiirisäännösten johdosta aiheutuvat rajoitukset sijoitustoiminnalle. Muutosten katsotaan tulleen KJK Capitalin tietoon silloin, kun ne ovat saapuneet KJK Capitalille. KJK Capitalin johto ja henkilöstö sekä KJK Capitalin toimeksiannosta toimivat ovat salassapitovelvollisia kulloinkin voimassaolevan sijoituspalveluyrityksistä annetun lain mukaisesti Asiakkaan toimeksiannoista, taloudellisesta asemasta, yksityisestä olosuhteesta taikka liike- tai ammattisalaisuudesta. 16 19 20 PUHELUIDEN TALLENTAMINEN SALASSAPITO, ASIAKASTIETOJEN LUOVUTTAMINEN KJK Capital saa siirtää asiakastietoja kulloinkin samaan konserniin kuuluvalle yhtiölle. Mikäli KJK Capital joutuu Sopimuksen mukaisia tehtäviä suorittaessaan antamaan Asiakkaan yhteystietoja ulkopuolisille tahoille, vastaa KJK Capital siitä, että näitä ulkopuolisia tahoja koskevat sellaiset vaitiolositoumukset, jotka vastaavat sisällöltään sijoituspalveluyrityksistä annetun lain salassapitoa koskevia säännöksiä. VARAINHOITAJAN VASTUU KJK Capital vastaa siitä, että sen Varainhoito on huolellista ja ammattitaitoista. KJK Capital ei ole vastuussa sopimuksen mukaisesti hoidettujen varojen saavuttamatta jääneistä tuotoista tai arvonnoustusta. KJK Capital ei myöskään voi taata asetettujen tuottotavoitteiden toteutumista. Erilaisista markkinatilanteista johtuen sijoitustoiminnan ja siten myös Varainhoidon luonteeseen kuuluu se, että sijoituksen tuotto voi poiketa merkittävästikin asetetuista tuottotavoitteista. Vastaavasti sijoitustoimintaan aina liittyvä taloudellinen riski voi toteutuessaan poiketa merkittävästikin odotetusta riskitasosta. Varainhoitajalla on kuitenkin velvollisuus antaa edellä tarkoitettuja tietoja syyttäjä- ja esitutkintaviranomaiselle rikoksen selvittämiseksi sekä muulle viranomaiselle, jolla on lain nojalla oikeus saada sellaisia tietoja. Edellä sovitun lisäksi Varainhoitajalla on oikeus luovuttaa Asiakkaan henkilötietoja kulloinkin voimassa olevan lainsäädännön mukaisesti. Mikäli KJK Capital toimii vastoin Sopimusta tai erikseen hyväksyttyjä Asiakkaan antamia ohjeita ja aiheuttaa näin vahinkoa, on KJK Capital velvollinen korvaamaan aiheuttamansa välittömän vahingon ottaen 21 SOPIMUKSEN VOIMAANTULO, MUUTTAMINEN, SIIRTÄMINEN JA PÄÄTTYMINEN 21.1 Sopimuksen voimaantulo 4(5) KONSULTATIIVISEN OMAISUUDENHOIDON YLEISET EHDOT Sopimus tulee voimaan Sopimuksen allekirjoituksin tai tässä yhteydessä erikseen sovittavana muuna ajankohtana. Sopimuksen päätyttyä KJK Capital luovuttaa hallussaan olevan Asiakkaan Omaisuuden Asiakkaalle edellyttäen, että Asiakas on ensin suorittanut KJK Capitalin kaikki Asiakkaalta olevat Sopimuksen mukaiset saatavat. Mikäli KJK Capitalilla on Asiakkaalta saatavia, on KJK Capital oikeutettu pidättämään saataviaan turvaavan määrän Asiakkaan Omaisuutta. 21.2 Sopimusehtojen muuttaminen Osapuolet voivat sopia keskenään kirjallisesti Sopimuksen ehtojen muuttamisesta. 22 KJK Capitalilla on oikeus muuttaa näitä ehtoja sekä Sopimuksen liitteenä olevaa hinnastoa. Muutos tulee voimaan sen kalenterikuukauden alusta, joka alkaa yhden (1) kuukauden kuluttua siitä, kun Asiakas on Sopimuksen kohdassa 7 tarkoitetulla tavalla kirjallisesti saanut tiedon muutoksesta. Palkkioiden ja maksujen määrien muutokset tulevat kuitenkin voimaan yhden (1) kuukauden kuluttua siitä, kun Asiakas on saanut tiedon muutoksista. Näistä ehdoista ja sopijapuolten välisistä sopimuksista johtuvat riitaisuudet ratkaistaan välimiesmenettelyssä yhtä välimiestä käyttäen Helsingissä, jos riidan kohteena oleva vaade on määrältään enemmän kuin kymmenentuhatta (10 000) euroa, eikä Asiakkaana ole kuluttajansuojalaissa tarkoitettu kuluttajana pidettävä eiammattimainen sijoittaja. Elleivät sopijapuolet pääse ratkaisuun välimiehestä, välimiehen nimeää Keskuskauppakamari. Välimiesmenettelyyn sovelletaan lakia välimiesmenettelystä. Muun kuin vähäisen muutoksen osalta KJK Capitalilla tulee olla hyväksyttävä peruste Sopimuksen yksipuoliselle muuttamiselle. Tällainen hyväksyttävä peruste on ainakin lain tai Markkinasääntöjen muutos, sijoituspalvelun palkkiorakenteeseen tai kustannuksiin vaikuttava yleinen ja olennaisena pidettävä muutos sekä tarjottavan palvelun kehittäminen. Muut sopijapuolten väliset riitaisuudet ratkaistaan Helsingin käräjäoikeudessa, ellei kuluttajana pidettävä ei-ammattimainen Asiakas vaadi asian käsittelyä sen paikkakunnan yleisessä alioikeudessa, jonka tuomiopiirissä hänellä on asuinpaikkansa. Mikäli Asiakas ei hyväksy muutosta, Asiakkaalla on oikeus irtisanoa Sopimus. Asiakkaan on tehtävä näihin ehtoihin ja sopimuksiin perustuvat huomautuksensa KJK Capitalille kirjallisesti. 21.3 Sopimuksen siirtäminen Siltä osin kun näissä ehdoissa on lakiviittauksia, sovelletaan niiden osalta kulloinkin voimassa olevia säännöksiä. Varainhoidon tarjoamiseen, Varainhoidon asiakassopimukseen ja näihin Varainhoidon yleisiin ehtoihin sovelletaan Suomen lakia kuitenkin niin, että kansainvälisyksityisoikeudellisia lainvalintaa koskevia sääntöjä ei sovelleta. Sopimus sitoo sopijapuolia sekä heidän lakimääräisiä seuraajiaan. Sopijapuoli ei ole oikeutettu siirtämään Sopimuksen mukaisia oikeuksiaan ja velvollisuuksiaan ulkopuoliselle ilman toisen sopijapuolen suostumusta. KJK Capital saa kuitenkin ilman Asiakkaan suostumusta siirtää joko kaikki tai osa Sopimuksen mukaisista velvoitteistaan ja oikeuksistaan sen kanssa samaan konserniin kuuluvalle sijoituspalveluyritykselle. 23 Asiakkaalla on oikeus irtisanoa Sopimus päättymään neljäntoista (14) päivän kuluttua siitä, kun KJK Capital on vastaanottanut irtisanomisilmoituksen. Vakuutus- ja rahoitusneuvonta Porkkalankatu 1 00180 Helsinki sähköposti [email protected] puhelin 09 6850 120 Osoitteessa www.fine.fi löytyy yhteydenottolomake. KJK Capitalilla on oikeus irtisanoa Sopimus päättymään neljäntoista (14) päivän kuluttua siitä, kun Asiakas on vastaanottanut irtisanomisilmoituksen. Irtisanominen tulee tehdä kirjallisesti. Osapuolilla on oikeus purkaa Sopimus ilman irtisanomisaikaa, mikäli osapuoli on olennaisesti jättänyt täyttämättä Sopimuksen mukaiset velvoitteensa tai muulla olennaisella tavalla rikkonut Sopimuksen ehtoja tai ilmeisesti väärinkäyttänyt Sopimuksen nojalla tarjottavaa palvelua; 2 asetetaan yrityssaneeraukseen, selvitystilaan tai konkurssiin taikka muutoin on perusteltua syytä olettaa toisen sopijapuolen tulleen maksukyvyttömäksi; tai 3 henkilöasiakas kuolee. TUOMIOISTUIMEN ULKOPUOLISET OIKEUSSUOJAKEINOT Asiakas voi kääntyä Vakuutus- ja rahoitusneuvonnan puoleen saadakseen sieltä sijoituspalveluihin liittyvää tietoa sekä tarvittaessa saattaa Sijoituspalvelusopimukseen liittyvät erimielisyydet Arvopaperilautakunnan käsiteltäväksi. 21.4 Sopimuksen irtisanominen ja purkaminen 1 SOVELLETTAVA LAKI, RIITAISUUKSIEN RATKAISEMINEN JA OIKEUSPAIKKA Sopimuksen irtisanomisilmoituksen tai purkamisen johdosta avoinna olevat toimeksiannot päättyvät, ellei osapuolten kesken toisin sovita. Aloitetut ja kesken olevat, ennen irtisanomista aloitetut tehtävät selvitetään loppuun saakka. 5(5)
© Copyright 2024