AVAINTIETOESITE
Tämä asiakirja sisältää sijoittajalle annettavat avaintiedot rahastosta.
Se ei ole markkinointiaineistoa. Avaintiedot on annettava lakisääteisesti, jotta sijoittaja ymmärtäisi
rahaston luonteen ja siihen liittyvät sijoitusriskit. Asiakirjaan tutustumista suositellaan, jotta
sijoittaja voisi tehdä sijoituspäätöksensä tietoon perustuen.
FINLANDIA SUOMI SIJOITUSRAHASTO
RAHASTOA HALLINNOI FINLANDIA RAHASTOYHTIÖ OY, JOKA KUULUU FINLANDIA-KONSERNIIN. ISIN-KOODI FI4000013933
TAVOITTEET JA SIJOITUSPOLITIIKKA
Rahasto on osakerahasto, jonka sijoitustoiminnan pitkän aikavälin tavoitteena on saavuttaa aktiivisella salkunhoidolla arvonnousua hajauttamalla
varat sijoitusrahastolain ja rahaston sääntöjen mukaisella tavalla.
Rahasto sijoittaa pääasiassa suomalaisten yhtiöiden osakkeisiin ja osakesidonnaisiin arvopapereihin. Rahasto voi vastaavalla tavalla sijoittaa myös
sellaisten yhtiöihin, joiden liiketoiminnalle Suomi on rahastoyhtiön arvion
mukaan tärkeä tai potentiaalinen markkina-alue.
Rahasto voi lisäksi sijoittaa sijoitusrahastojen, erikoissijoitusrahastojen ja
yhteissijoitusyritysten osuuksiin. Edistääkseen tehokasta salkunhoitoa
ja/tai suojautuakseen markkinoiden epäsuotuisilta muutoksilta, rahasto
voi sekä myydä että ostaa johdannaissopimuksia. Valuuttajohdannaisia
voidaan käyttää vain, jos rahasto on tehnyt sijoituksia muissa valuutoissa
kuin euroissa noteerattaviin, sääntöjen sallimiin sijoitusinstrumentteihin.
Silloinkin valuuttajohdannaisten käyttö on rajoitettu koskemaan pelkästään valuuttakurssiriskeiltä suojautumista.
Finlandia Suomen vertailuindeksi on OMX Helsinki Cap -tuotto indeksi, joka kuvaa painorajoitettua Suomen osakemarkkinoiden kes kimääräistä kurssikehitystä osingot mukaan lukien.
Sijoittaja voi merkitä ja lunastaa rahasto-osuuksia jokaisena pankkipäivänä.
Rahaston noteerausvaluutta on euro.
Rahaston sijoituskohteiden tuotot, kuten osingot ja myyntivoitot, si joitetaan uudelleen.
RISKI-TUOTTOPROFIILI
Pienempi riski
1
2
Suurempi riski
3
Tyypillisesti pienemmät tuotot
4
5
6
7
Tyypillisesti suuremmat tuotot
Rahaston nykyinen riskiluokka on 6. Tämä tarkoittaa, että rahaston
osuuksien arvonkehitykseen liittyy korkea riski. Rahaston riskimittari
kuvaa rahasto-osuuden arvonkehityksen vaihtelua viimeisen viiden (5)
vuoden ajalta. Siltä ajalta, jona rahasto ei vielä ollut toiminnassa, synteettinen riski-tuottoluokitus on johdettu vertailuindeksistä. Historiallisten tietojen perusteella ei välttämättä voi muodostaa luotettavia oletuksia tulevaisuudesta. Riskiluokka ei välttämättä säily muuttumattomana,
vaan se voi vaihdella ajan myötä. Myöskään alimpaan riskiluokkaan (1)
kuuluva rahasto ei ole täysin riskitön.
OSAKEMARKKINOIDEN RISKI. Osakkeisiin sijoittavaan rahastoon liittyy aina riski sijoituksen markkina-arvon vaihteluista yleisen markkinakehityksen seurauksena.
MAANTIETEELLINEN RISKI. Rahasto keskittää sijoituksensa maantieteellisesti yhden valtion (Suomi) taloudesta riippuvaisiin yhtiöihin, minkä
vuoksi riski tuottojen vaihtelusta on suurempi kuin sijoituksiltaan hajautetummassa rahastossa.
AKTIIVIRISKI. Finlandia Suomi Sijoitusrahasto noudattaa salkunhoidossaan aktiivista sijoituspolitiikkaa ja näin ollen rahaston aktiiviriskiä voi kuvata korkeahkoksi.
MARKKINOIDEN KEHITTYNEISYYTEEN LIITTYVÄ RISKI. Kansainvälisiin sijoituksiin voi kohdistua kyseisten maiden markkinoille ominaisia
riskejä.
Seuraavat riskitekijät eivät välttämättä sisälly täysmääräisesti riskimittariin, mutta ne vaikuttavat rahasto-osuuden arvoon:
1
RAHASTON KULUT
RAHASTO-OSUUKSIEN MERKITSEMISEEN JA LUNASTAMISEEN
LIITTYVÄT PALKKIOT
MERKINTÄPALKKIO
3,0 %
LUNASTUSPALKKIO
2,0 %
Sijoittajan maksamat kulut käytetään rahaston toimintakustannusten
kattamiseen. Merkintäpalkkio ja lunastuspalkkio on ilmoitettu enimmäismääräisinä.
1,41 %
Esitetyt juoksevat kulut perustuvat viimeisen 12 kuukauden aikana maksettuihin kuluihin. Niiden määrä voi vaihdella tarkastelujaksosta toiseen.
Juoksevat kulut eivät sisällä rahaston kaupankäynnistä aiheutuneita kuluja pois lukien mahdollisista rahastosijoituksista aiheutuneet merkintäja lunastuspalkkiot.
NÄMÄ OVAT ENIMMÄISMÄÄRÄT, JOTKA SIJOITUKSESTA VOIDAAN VELOITTAA
KULUINA MERKINNÄN JA LUNASTUKSEN YHTEYDESSÄ.
RAHASTOSTA VUODEN AIKANA VELOITETTAVAT MAKSUT
JUOKSEVAT KULUT
RAHASTOSTA ERITYISISSÄ TILANTEISSA VELOITETTAVAT MAKSUT
EI TUOTTOSIDONNAISTA PALKKIOTA
Lisätietoja kuluista on esitetty rahastoesitteessä. Rahastoesite on saatavilla osoitteessa www.finlandiagroup.fi.
AIEMPI TUOTTO- JA ARVONKEHITYS
40,0 %
30,0 %
20,0 %
10,0 %
0%
-10,0
-20,0
-30,0
-40,0
2010
2011
Rahaston aloituspäivä on 9.7.2010.
Historiallisen kehityksen perusteella ei voida ennakoida rahastosijoituksen tuottotasoa tulevaisuudessa.
2012
2013
2014
Tuottoa laskettaessa hallinnointipalkkio ja muut rahaston varoista
suoritetut palkkiot on otettu huomioon, sijoittajalta perittävää mer kintä- ja lunastuspalkkioita tai veroja sen sijaan ei. Rahasto-osuuden
arvonkehityksen laskentavaluutta on euro, joka myös on rahaston perusvaluutta.
KÄYTÄNNÖN TIEDOT
Rahaston säilytysyhteisönä toimii Skandinaviska Enskilda Banken AB
(publ) Helsingin sivukonttori. Lisätietoja rahastosta ja rahastosäästämisestä saatte Finlandian
toimipisteistä ja asiamiehiltä sekä rahastoesitteestä ja rahaston säännöistä, jotka löytyvät rahastoyhtiön kotisivuilta (www.finlandiagroup.fi).
Rahasto-osuuden arvonkehitystä voi seurata rahastoyhtiön kotisivuilta.
Rahaston kotimaan (Suomi) verolainsäädäntö voi vaikuttaa sijoittajan
henkilökohtaiseen verotukseen.
Finlandia Rahastoyhtiö Oy voidaan saattaa vastuuseen vain sillä perusteella, että tämä asiakirja sisältää harhaanjohtavia tai epätarkkoja tietoja
tai tietoja, jotka ovat ristiriidassa virallisen rahastoesitteen kanssa.
Sijoittajan kannattaa tässä mainittujen rahastokohtaisten riskien lisäksi
tutustua myös rahastosijoittamiseen liittyviin yleisiin riskeihin, jotka kuvataan tarkemmin rahastoesitteessä.
Rahaston merkintämaksut suoritetaan rahaston merkintätilille Nordea
FI52 1805 3000 0056 85. Tilisiirron viestikentässä on ilmoitettava merkitsijän henkilötunnus/y-tunnus.
Rahaston säännöt on vahvistettu viimeksi 18.12.2013 Suomessa ja rahaston toimintaa valvoo Finanssivalvonta. Finlandia Rahastoyhtiö Oy:lle on myönnetty toimilupa Suomessa, ja sitä valvoo Finanssivalvonta. Tämä avaintietoesite on voimassa 30.1.2015 alkaen.
2