‫נספח מסלולי השקעה לפוליסה בסט אינווסט אישי‬ ‫‪.1‬‬ ‫הגדרה‪:‬‬ ‫במסלולי ההשקעה בנספח זה יהיה למונחים הבאים‪ ,‬המשמעות הנודעת לצידם כדלקמן‪:‬‬ ‫מניות ‪-‬‬ ‫מניות לרבות אופציות‪ ,‬חוזים עתידיים‪ ,‬קרנות נאמנות וקרנות השקעה‪ ,‬כשהם‬ ‫כולם סחירים או לא סחירים‪.‬‬ ‫תקנות דרכי‬ ‫תקנות הפיקוח על עסקי ביטוח (דרכי השקעת ההון והקרנות של מבטח וניהול‬ ‫ההשקעה ‪-‬‬ ‫התחייבויותיו)‪ ,‬תשס"א ‪ ,2001 -‬כפי שיהיו מעת לעת‪ ,‬או תקנות שיבואו במקומן‪.‬‬ ‫הגדרות אלו הינן בנוסף להגדרות הקבועות בתנאים הכלליים של הפוליסה‪ .‬מונחים שהגדרתם אינה מופיעה בפרק‬ ‫זה‪ ,‬תהיה הגדרתם כאמור בתנאים הכלליים‪.‬‬ ‫‪.2‬‬ ‫דמי הניהול‪:‬‬ ‫דמי הניהול מהחיסכון המצטבר שתגבה החברה מכל מסלול ההשקעה יהיו בשיעור שנתי כמפורט בתנאים הכלליים‬ ‫וכנקוב בדף פרטי הביטוח‪.‬‬ ‫‪.3‬‬ ‫מסלולי ההשקעה הפתוחים להשקעה‪:‬‬ ‫‪ .3.1‬מסלולי השקעה ‪ -‬אג"ח ממשלתיות‪:‬‬ ‫‪ .3.1.1‬בסט אינווסט ‪ -‬אלטשולר שחם ‪ -‬אג"ח ממשלתית‪.‬‬ ‫‪ .3.1.2‬בסט אינווסט ‪ -‬פסגות ‪ -‬אג"ח ממשלתית‪.‬‬ ‫‪ .3.1.3‬בסט אינווסט ‪ -‬הכשרה ביטוח ‪ -‬אג"ח ממשלתית‪.‬‬ ‫גרסה ‪ | 06/201/‬גרסת הדפסה ‪06/201/‬‬ ‫‪ .3.1.4‬בסט אינווסט ‪ -‬מיטב דש ‪ -‬אג"ח ממשלתית‪.‬‬ ‫מדיניות השקעה‪:‬‬ ‫‪‬‬ ‫החברה תשקיע את הנכסים הנצברים במסלול כך שבכל עת לא יפחת שיעור הנכסים המושקע‬ ‫באגרות חוב ממשלתיות ו\או מק"מ מ‪ 00% -‬מנכסי המסלול בכפוף להוראות תקנות דרכי ההשקעה‪.‬‬ ‫‪‬‬ ‫יתרת הנכסים במסלול יושקעו על פי שקול דעתה של החברה בכפוף להוראות ההסדר התחיקתי‪.‬‬ ‫‪‬‬ ‫ההשקעות תבוצענה באמצעות הבורסה בתל‪-‬אביב‪ ,‬בבורסות בחו"ל או בשווקים מוסדרים‪.‬‬ ‫עמוד ‪ 1‬מתוך ‪4‬‬ ‫‪ .3.2‬מסלולי השקעה – הכשרה – בסט אינווסט ‪ -‬ילין לפידות ‪ -‬אג"ח ממשלת ישראל ‪:‬‬ ‫מדיניות השקעה‪:‬‬ ‫‪ ‬נכסי המסלול יהיו חשופים לאג"ח של ממשלת ישראל בלבד‪ .‬החשיפה תהיה בשיעור שלא יפחת מ‪-‬‬ ‫‪ 0/%‬ולא יעלה על ‪ 120%‬מנכסי המסלול‪.‬‬ ‫‪‬‬ ‫חשיפה לנכסים כאמור תושג באמצעות השקעה במישרין‪ ,‬בנגזרים‪ ,‬בתעודת סל‪ ,‬בקרנות נאמנות או‬ ‫בקרנות להשקעה‪.‬‬ ‫‪ .3.3‬מסלולי השקעה ‪ -‬מניות‪:‬‬ ‫‪ .3.3.1‬בסט אינווסט ‪ -‬אלטשולר שחם ‪ -‬מניות‪.‬‬ ‫‪ .3.3.2‬בסט אינווסט ‪ -‬פסגות ‪ -‬מניות‪.‬‬ ‫‪ .3.3.3‬בסט אינווסט ‪ -‬הכשרה ביטוח ‪ -‬מניות‪.‬‬ ‫‪ .3.3.4‬בסט אינווסט ‪ -‬מיטב דש‪ -‬מניות‬ ‫מדיניות השקעה‪:‬‬ ‫‪‬‬ ‫החברה תשקיע את הנכסים הנצברים במסלול כך שבכל עת לא יפחת שיעור הנכסים המושקע במניות‬ ‫מ‪ /0% -‬מנכסי המסלול בכפוף להוראות תקנות דרכי ההשקעה‪.‬‬ ‫‪‬‬ ‫יתרת הנכסים במסלול יושקעו על פי שקול דעתה של החברה בכפוף להוראות ההסדר התחיקתי‪.‬‬ ‫‪‬‬ ‫ההשקעות תבוצענה באמצעות הבורסה בתל‪-‬אביב‪ ,‬בבורסות בחו"ל או בשווקים מוסדרים‪.‬‬ ‫‪ .3.4‬מסלולי השקעה – הכשרה – בסט אינווסט ‪ -‬ילין לפידות – מניות‬ ‫מדיניות השקעה‪:‬‬ ‫‪ ‬נכסי המסלול יהיו חשופים למניות בלבד‪ .‬החשיפה תהיה בשיעור שלא יפחת מ‪ 0/%-‬ולא יעלה על‬ ‫‪ 120%‬מנכסי המסלול‪.‬‬ ‫‪‬‬ ‫חשיפה לנכסים כאמור תושג באמצעות השקעה במישרין‪ ,‬בנגזרים‪ ,‬בתעודת סל‪ ,‬בקרנות נאמנות או‬ ‫בקרנות השקעה‪.‬‬ ‫גרסה ‪ | 06/201/‬גרסת הדפסה ‪06/201/‬‬ ‫‪ .3.5‬מסלולי השקעה ‪ -‬כללי‪:‬‬ ‫‪ .3.5.1‬בסט אינווסט ‪ -‬אלטשולר שחם ‪ -‬כללי‪.‬‬ ‫‪ .3.5.2‬בסט אינווסט ‪ -‬פסגות ‪ -‬כללי‪.‬‬ ‫‪ .3.5.3‬בסט אינווסט ‪ -‬הכשרה ביטוח ‪ -‬כללי‪.‬‬ ‫‪ .3.5.4‬בסט אינווסט – מיטב דש ‪ -‬כללי‪.‬‬ ‫עמוד ‪ 2‬מתוך ‪4‬‬ ‫מדיניות השקעה‪:‬‬ ‫‪‬‬ ‫החברה תהיה רשאית להשקיע בכל נכס‪ ,‬בכפוף להוראות תקנות דרכי ההשקעה‪.‬‬ ‫‪‬‬ ‫לחברה אין חובה להשקיע בשיעור מינימאלי באפיק כלשהו‪.‬‬ ‫‪‬‬ ‫החברה רשאית לבצע כל עסקה בנכסים המוחזקים במסלול בכפוף להוראות ההסדר התחיקתי‪.‬‬ ‫‪‬‬ ‫ההשקעות תבוצענה באמצעות הבורסה בתל‪-‬אביב‪ ,‬בבורסות בחו"ל או בשווקים מוסדרים‪.‬‬ ‫‪ .3.6‬מסלולי השקעה – הכשרה – בסט אינווסט ‪ -‬ילין לפידות – כללי‬ ‫‪ ‬מדיניות השקעה‪:‬נכסי המסלול יהיו חשופים לנכסים מסוגים שונים בכפוף להוראות הדין‪ ,‬ובכפוף‬ ‫לשיקול דעתה של ועדת ההשקעות‪.‬‬ ‫‪ .3.7‬מסלולי השקעה – כספית‪:‬‬ ‫‪ .3.7.1‬בסט אינווסט – הכשרה ביטוח – כספית‪.‬‬ ‫מדיניות השקעה‪:‬‬ ‫‪‬‬ ‫במסלול זה כל הכספים יושקעו ו‪/‬או יהיו חשופים לאחד או ליותר מהאפיקים הבאים‪ :‬אג"ח ממשלתי‬ ‫לא צמודות‪ ,‬מק"מים ‪ ,‬פיקדונות לזמן קצוב בבנקים ישראלים‪ ,‬ומזומנים‪ .‬משך החיים הממוצע של כלל‬ ‫הנכסים במסלול הינו עד ‪ 12‬חודשים‬ ‫‪‬‬ ‫נכסי המסלול לא יושקעו במניות ו‪/‬או בני"ע המירים למניות‪.‬‬ ‫‪‬‬ ‫לחברה אין חובה להשקיע בשיעור מינימאלי באפיק כלשהו‪.‬‬ ‫‪‬‬ ‫החברה רשאית לבצע כל עסקה בנכסים המוחזקים במסלול בכפוף להוראות ההסדר‬ ‫התחיקתי‪.‬‬ ‫גרסה ‪ | 06/201/‬גרסת הדפסה ‪06/201/‬‬ ‫‪‬‬ ‫ההשקעות תבוצענה באמצעות הבורסה בתל‪-‬אביב‪ ,‬בבורסות בחו"ל או בשווקים מוסדרים‪.‬‬ ‫‪ .3.8‬מסלול השקעה – כשר‬ ‫‪ .3.8.1‬בסט אינווסט – פסגות – כשר‬ ‫עמוד ‪ 3‬מתוך ‪4‬‬ ‫מדיניות השקעה‬ ‫‪‬‬ ‫כספי המסלול יושקעו לפי שיקול דעת החברה ובסמכות ואחריותה הבלעדית של ועדת‬ ‫ההשקעות ובהתאם להוראות הסדר תחיקתי ובלבד שההשקעות יבוצעו מסוגי הנכסים הבאים‬ ‫בלבד ובכפוף לכך שקיבלו הכשר הלכתי ‪.‬‬ ‫‪‬‬ ‫החברה תשקיע את נכסי המסלול באופציות על חוזים עתידיים ואגרות חוב מדינות‪.‬‬ ‫‪‬‬ ‫ההשקעות תבוצענה באמצעות הבורסה בתל‪-‬אביב‪ ,‬בבורסות בחו"ל או בשווקים מוסדרים‪.‬‬ ‫‪‬‬ ‫השאת התשואה במסלול זה מוגבלת בכך שההשקעות כפופות להכשר הלכתי ‪.‬‬ ‫מובהר כי כל האמור הינו בכפוף להצהרת מדיניות ההשקעות המפרסמת לפחות אחת לשנה באתר‬ ‫האינטרנט של החברה‪.‬‬ ‫גרסה ‪ | 06/201/‬גרסת הדפסה ‪06/201/‬‬ ‫עמוד ‪ 4‬מתוך ‪4‬‬