VEDTÆGT April 2014 Indholdsfortegnelse § 1. Pensionskassens navn .............................................................................2 § 2. Pensionskassens formål og beskatningsforhold .......................................2 § 3. Medlemmer ..............................................................................................2 § 4. Generalforsamlingens kompetence ..........................................................2 § 5. Sted for og indkaldelse af generalforsamlinger ........................................2 § 6. Tidspunktet for afholdelse af generalforsamlinger og grundlaget for ekstraordinære generalforsamlinger .................................3 § 7. Medlemmernes deltagelse i generalforsamlinger mv. ..............................3 § 8. Fuldmagt og rådgivere..............................................................................3 § 9. Dagsorden for den ordinære generalforsamling .......................................3 § 10. Dirigent, afstemninger mv. .......................................................................3 § 11. Referendum .............................................................................................3 § 12. Bestyrelsens sammensætning ................................................................4 § 13. Bestyrelsens forretningsorden mv. ..........................................................4 § 14. Bestyrelsens hverv ..................................................................................4 § 15. Direktionens hverv ...................................................................................5 § 16. Pensionskassens tegning og bestemmelser om prokura ........................5 § 17. Pensionskassens revision .......................................................................5 § 18. Pensionskassens regnskab .....................................................................5 § 19. Den Sociale Fond ....................................................................................5 § 20. Midlernes anbringelse .............................................................................5 § 21. Elektronisk kommunikation ......................................................................5 § 22. Vedtægtsændringer .................................................................................6 § 23. Pensionskassens opløsning ....................................................................6 § 24. Afgørelse af tvister...................................................................................6 § 25. Ikrafttræden .............................................................................................6 1 § 1. Pensionskassens navn Stk. 3. Medlemmerne har de rettigheder og er underkastet de forpligtelser, som er beskrevet i pensionskassens regulativer. Pensionskassens navn er Danske civil- og akademiingeniørers Pensionskasse. Stk. 4. I den kollektive overenskomst, aftale eller lignende som der henvises til i regulativerne, skal det efter generelle retningslinjer være fastsat, at alle civil- og akademiingeniører skal indmeldes i pensionskassen. Undtagelse fra pligten til medlemskab og indbetaling af pensionsbidrag kan kun gøres efter kriterier, der ikke giver mulighed for spekulation imod kassen. § 2. Pensionskassens formål og beskatningsforhold Pensionskassens formål er at udøve pensionskassevirksomhed for dets medlemmer herunder at yde medlemmerne alders-, invalide-, ægtefælle- og børnepension samt andre ydelser og opsparingsordninger i overensstemmelse med reglerne i denne vedtægt og pensionskassens regulativer. Stk. 5. Medlemskab har virkning fra pensionskassens accept af indmeldelsen eller fra ansættelsestidspunktet, jf. regulativerne og ophører som anført i regulativerne. Medlemskab bevares således ved pensionering, bidragsfritagelse, hvilende medlemskab, betaling for egen regning og under bidragsfri dækning. Stk. 2. Pensionskassen kan efter nærmere retningslinjer tegne ophørende forsikringer for medlemmerne i et anerkendt livsforsikringsselskab. Stk. 3. Pensionskassen er en tværgående pensionskasse, hvis midler alene må anvendes i overensstemmelse med nærværende vedtægt og pensionskassens regulativer. Stk. 6. Ethvert medlem er forpligtet til på opfordring skriftligt at give oplysninger vedrørende forhold, som skønnes at have betydning for pensionskassen. Stk. 4. Pensionskassen er en institution, hvori der for medlemmer af opsparingsafdelingen foretages opsparing i pensionsøjemed, jf. Lov om beskatningen af pensionsordninger kap. 1 § 12. Stk. 7. Medlemmerne hæfter ikke personligt for pensionskassens forpligtelser. § 4. Generalforsamlingens kompetence Stk. 5. Pensionsbidrag mv. for andre medlemmer end de i stk. 4 nævnte og ydelserne til disse er omfattet af reglerne om pensionsordninger med løbende udbetaling, jf. Lov om beskatningen af pensionsordninger kap. 1. Generalforsamlingen med tilknyttet referendum har, inden for de af lovgivningen og vedtægten afstukne grænser, den højeste myndighed i alle pensionskassens anliggender. § 5. Sted for og indkaldelse af generalforsamlinger § 3. Medlemmer Pensionskassens generalforsamling afholdes i København og indkaldes af bestyrelsen ved skriftlig meddelelse til samtlige medlemmer med mindst 2 ugers og højst 4 ugers varsel. Indkaldelse kan ske via elektronisk kommunikation, jf. § 21. Som medlem af pensionskassen optages civil- og akademiingeniører samt andre med en uddannelse på samme niveau som civilingeniøruddannelsen samt personer med en bacheloruddannelse som ingeniør eller en tilsvarende uddannelse. Medlemmerne skal opfylde betingelserne for optagelse i Ingeniørforeningen i Danmark. Stk. 2. Indkaldelsen skal indeholde dagsorden samt den fuldstændige ordlyd af eventuelle forslag, der agtes fremsat på generalforsamlingen. Med indkaldelse til ordinær generalforsamling skal endvidere følge bestyrelsens beretning og årsregnskabets hovedtal. Stk. 2. Som medlemmer optages endvidere ansatte i virksomheder mv., som i væsentlig grad beskæftiger personer, der opfylder betingelserne for at være medlemmer af pensionskassen efter stk. 1. Det er samtidig en forudsætning, at virksomheden har indgået aftale om virksomhedspension med pensionskassen. Pensionskassens bestyrelse fastsætter nærmere regler for indgåelse af sådanne aftaler og afgør tvivlstilfælde. Stk. 3. Senest 2 uger før den ordinære generalforsamling skal den fuldstændige årsrapport med revisionspåtegning samt dagsordenen og det med denne til medlemmerne udsendte materiale gøres tilgængelig til eftersyn for medlemmerne. 2 6. Tidspunktet for afholdelse af generalforsamlinger og grundlaget for ekstraordinære generalforsamlinger meret på medlemmets vegne mod forevisning af skriftlig og dateret fuldmagt. Pensionskassens ordinære generalforsamling indkaldes af bestyrelsen og afholdes hvert år inden udgangen af april måned. § 9. Dagsorden for den ordinære generalforsamling Dagsorden for den ordinære generalforsamling skal omfatte følgende punkter: 1. Bestyrelsens beretning og i forbindelse hermed fremlæggelse af årsrapporten omfattende beretning, resultatopgørelse og status og med forslag om godkendelse og meddelelse af decharge til bestyrelsen og direktionen. 2. Beslutning om fordeling af overskud eller dækning af tab i henhold til det godkendte regnskab. 3. Eventuelle forslag fra bestyrelsen eller medlemmer. 4. Valg til bestyrelsen. 5. Valg af revisorer. 6. Eventuelt. Stk. 2. Ekstraordinære generalforsamlinger skal afholdes efter beslutning på en generalforsamling, eller når bestyrelsen eller det af Ingeniørforeningen i Danmark i henhold til § 12, stk. 2, valgte medlem af bestyrelsen eller en af de generalforsamlingsvalgte revisorer finder det hensigtsmæssigt, eller hvis begæring herom fremsættes af mindst 50 medlemmer. Begæringen skal fremsættes skriftligt over for bestyrelsen med angivelse af de emner, der ønskes behandlet. Den ekstraordinære generalforsamling skal indkaldes senest 2 uger efter begæringens modtagelse, jf. i øvrigt § 5. § 10. Dirigent, afstemninger mv. § 7. Medlemmernes deltagelse i generalforsamlinger mv. Generalforsamlingen ledes af en dirigent, der vælges af generalforsamlingen ved simpel stemmeflerhed. Ethvert medlem har ret til at få et bestemt emne optaget på dagsordenen til den ordinære generalforsamling. Kravet skal fremsættes skriftligt over for bestyrelsen. Fremsættes kravet, senest 6 uger før den ordinære generalforsamling skal afholdes, har medlemmet ret til at få emnet optaget på dagsordenen. Modtages forslaget senere end 6 uger før den ordinære generalforsamlings afholdelse, afgør bestyrelsen, om kravet er fremsat i så god tid, at emnet kan optages på dagsordenen. Stk. 2. Dirigenten leder generalforsamlingen og er formand for eventuelle afstemningsudvalg, jf. §§ 11 og 12. Stk. 3. Enhver afstemning på generalforsamlingen foregår skriftligt, medmindre dirigenten i det enkelte tilfælde skønner, at udfaldet af en anden form for tilkendegivelse er uomtvisteligt. Stk. 4. Beslutninger træffes ved almindelig stemmeflerhed, medmindre andet er bestemt i nærværende vedtægt. Stk. 2. Ethvert medlem har ret til at deltage i og afgive stemme på generalforsamlingen. Medlemmerne har ret til at afgive stemme pr. brev eller elektronisk efter retningslinjer og under forhold fastsat af bestyrelsen. Blanketter til brug for brevstemmer gøres tilgængelige for medlemmerne senest 2 uger før afholdelse af generalforsamlingen. Brevstemmer skal være fremkommet til pensionskassen senest 1 hverdag inden kl. 12.00 før afholdelse af generalforsamlingen. Stk. 5. Generalforsamlingen kan alene træffe afgørelse om spørgsmål, der er optaget på dagsordenen. Stk. 6. Over forhandlingerne på generalforsamlingen optages en protokol, der underskrives af dirigenten og skal være tilgængelig for medlemmerne senest 2 uger efter generalforsamlingen. Stk. 3. Herudover har ægtefællepensionister, jf. regulativerne, de ansatte i pensionskassen, dens revisorer og repræsentanter for Ingeniørforeningen i Danmarks kompetente forsamlinger ret til, uden stemmeret, at deltage i generalforsamlingen. § 11. Referendum Såfremt en beslutning, herunder vedrørende forslag til vedtægtsændring eller om kassens opløsning, er truffet på en generalforsamling, kan bestyrelsen eller det af Ingeniørforeningen i Danmark i henhold til § 12, stk. 2, udpegede medlem af bestyrelsen på generalforsamlingen kræve, at forslaget, hvad enten det er vedtaget eller forkastet, således som det har været forelagt generalforsamlingen, skal udsendes til urafstemning § 8. Fuldmagt og rådgivere Et medlem har ret til selv at møde på generalforsamlingen eller ved en fuldmægtig og i begge tilfælde sammen med en rådgiver. En fuldmægtig kan udøve stem- 3 Stk. 6. Valghandlingen sker under ledelse af en valgbestyrelse bestående af generalforsamlingens dirigent som formand, samt en repræsentant for hver stillergruppe herunder bestyrelsen. Valgbestyrelsen tager stilling til, under hvilken form kandidaterne skal præsenteres for medlemmerne og sikrer, at valgmaterialet udsendes til hvert enkelt medlem senest 21 dage efter generalforsamlingen. Stemmesedler skal, for at være gyldige, være modtaget på pensionskassens kontor senest 35 dage efter generalforsamlingen. blandt samtlige kassens medlemmer. Forslaget skal altid udsendes til urafstemning, såfremt 25 medlemmer senest på generalforsamlingen fremsætter ønske herom. Stk. 2. Ved udsendelsen skal medfølge referat af debatten på generalforsamlingen og oplysning om afstemningsresultatet. Stk. 3. Ved urafstemning gælder samme regler med hensyn til betingelserne for forslagets vedtagelse eller forkastelse som på generalforsamlingen. Stk. 4. Til at gennemføre afstemningen, herunder redigere meddelelsen til medlemmerne, nedsættes et afstemningsudvalg bestående af dirigenten, 2 medlemmer af bestyrelsen og 2 af generalforsamlingen valgte medlemmer. De nærmere regler for afstemningens gennemførelse fastsættes af afstemningsudvalget, dog at stemmesedler, for at være gyldige, skal være pensionskassen i hænde senest 56 dage efter generalforsamlingen, og skal være udsendt til medlemmerne senest 14 dage før afstemningen skal være afsluttet. Stk. 7. Den ordinære valgperiode løber fra 1. juni til 31. maj. Såfremt et medlem ønsker at udtræde af bestyrelsen i valgperioden eller ikke længere opfylder vedtægtens eller lovgivningens betingelser for at sidde i bestyrelsen eller for en længere periode bliver ude af stand til at varetage sit hverv, skal den øvrige bestyrelse sørge for, at suppleringsvalg finder sted snarest muligt for resten af det afgående medlems valgperiode. Suppleringsvalg af medlemsvalgte kan udsættes til førstkommende ordinære generalforsamling, forudsat at den resterende bestyrelse er beslutningsdygtig uden det afgående medlem. § 12. Bestyrelsens sammensætning § 13. Bestyrelsens forretningsorden mv. Pensionskassen ledes af en bestyrelse bestående af 5 medlemmer, hvoraf mindst 4 skal være medlem af pensionskassen. Bestyrelsen vælger af sin midte bestyrelsens formand og næstformand. Formanden leder bestyrelsens møder. I tilfælde af formandens forfald overtager næstformanden mødeledelsen og træder i formandens sted uden for bestyrelsesmøder. Stk. 2. Af bestyrelsens 5 medlemmer vælges 4 medlemmer af pensionskassens medlemmer i overensstemmelse med de i stk. 3 og § 13 indeholdte regler. Ingeniørforeningen i Danmark udpeger et medlem, som skal være medlem af pensionskassen. Valgperioden er 3 år. Genvalg kan finde sted. Stk. 2. Til vedtagelse af beslutninger af bestyrelsen kræves, at mindst 3 medlemmer herunder formanden eller næstformanden er til stede. Til vedtagelse af et forslag kræves, at mindst 3 medlemmer stemmer for forslaget. Stk. 3. Såfremt pensionskassen efter lovgivningen eller efter regler udstedt i medfør heraf er forpligtiget til at etablere et revisionsudvalg, skal mindst et af bestyrelsens medlemmer opfylde den gældende regulerings krav til uafhængighed af pensionskassen og kvalifikationer inden for regnskabsvæsen eller revision. Stk. 3. Over det på bestyrelsesmøderne passerede føres en protokol, der underskrives af tilstedeværende bestyrelsesmedlemmer. Stk. 4. Et medlem af bestyrelsen eller en direktør kan forlange, at bestyrelsen indkaldes. I øvrigt fastsætter bestyrelsen selv sin forretningsorden. Stk. 4. Kandidater til et ledigt mandat blandt de medlemsvalgte bestyrelsesmedlemmer kan opstilles på generalforsamlingen af bestyrelsen eller af mindst 5 medlemmer. § 14. Bestyrelsens hverv Bestyrelsen har den overordnede ledelse af pensionskassen og skal sammen med direktionen sørge for en forsvarlig organisation af pensionskassens virksomhed. Stk. 5. Såfremt der til et ledigt mandat kun opstilles og fastholdes én kandidat, er denne valgt. I modsat fald udgår valget til skriftlig afstemning blandt samtlige medlemmer. Stk. 2. Bestyrelsen fører det almindelige tilsyn med direktionens forretningsførelse og påser, at pensionskassens regnskabsføring og formueforvaltning kontrol- 4 Stk. 3. Revisorerne udfører deres hverv i overensstemmelse med Lov om Finansiel Virksomhed kap. 6 og har de heri omhandlede pligter og rettigheder. leres på en efter pensionskassens forhold betryggende måde. Bestyrelsen træffer afgørelse i alle vigtigere anliggender, herunder i alle sager, der efter pensionskassens forhold er af usædvanlig art eller størrelse. § 18. Pensionskassens regnskab Stk. 3. Bestyrelsen ansætter og afskediger pensionskassens direktion. Endvidere sørger bestyrelsen efter samråd med direktionen for, at der til pensionskassen er knyttet en ansvarshavende aktuar, der opfylder de af Finanstilsynet i medfør af de i Lov om Finansiel Virksomhed § 108 fastsatte krav til uddannelse og praktisk erfaring. Pensionskassens regnskabsår er kalenderåret. Stk. 2. Årsrapporten udarbejdes og underskrives i overensstemmelse med lovgivningens regler herom og skal opgøres som god regnskabsskik tilsiger. Stk. 3. Det beløb, der er til disposition, efter de i medfør af lovgivningen fornødne ændringer i pensionshensættelserne fordeles som bonus eller overføres til reserverne. Stk. 4. Underskud, der ikke kan dækkes af pensionskassens reserver, medfører nedsættelse af pensionerne. § 15. Direktionens hverv Direktionen varetager den daglige ledelse af pensionskassen i overensstemmelse med de retningslinjer og anvisninger, der er givet af bestyrelsen. Stk. 2. Det påhviler direktionen at sørge for, at bogholderi og regnskabsvæsen er indrettet og føres på betryggende måde. § 19. Den Sociale Fond Med Finanstilsynets godkendelse kan pensionskassen henlægge beløb til en særlig reserve, hvis midler kan anvendes til at yde midlertidig økonomisk bistand til medlemmer og pensionister. Midlertidig økonomisk bistand ydes efter bestyrelsens bestemmelse og i overensstemmelse med retningslinjer anmeldt til Finanstilsynet. Stk. 3. De nærmere regler for direktionens forretningsførelse og direktionsmedlemmernes indbyrdes kompetence, hvis der er flere, fastsættes af bestyrelsen i en forretningsorden for direktionen. § 16. Pensionskassens tegning og bestemmelser om prokura § 20. Midlernes anbringelse Til at forpligte pensionskassen ved retshandler kræves underskrift af De midler, der skal tjene til dækning af pensionshensættelser, anbringes i overensstemmelse med lovgivningens regler. 1. bestyrelsens formand eller næstformand i forening med 2 andre bestyrelsesmedlemmer, 2. pensionskassens ene direktør i forening med et medlem af bestyrelsen, eller, hvis der er flere direktører, 2 af disse i forening. Stk. 2. Pensionskassens øvrige midler skal anbringes i fast ejendom, obligationer, aktier eller i andre investeringer godkendt af bestyrelsen. § 21. Elektronisk kommunikation Stk. 2. Prokura kan kun gives af bestyrelsen og kun som kollektiv prokura, således at prokuristerne tegner pensionskassen enten 2 i forening eller hver for sig sammen med en direktør. Al kommunikation fra pensionskassen til det enkelte medlem kan fx ske elektronisk via e-mail eller efter bestyrelsens bestemmelse. Selskabet kan til enhver tid kommunikere med almindelig brevpost. § 17. Pensionskassens revision Stk. 2 Pensionskassen er forpligtet til at anmode medlemmerne om en elektronisk adresse, hvortil meddelelser mv. kan sendes. Det er medlemmets ansvar at sikre, at pensionskassen er i besiddelse af den korrekte elektroniske adresse. Pensionskassens regnskab revideres af 1 eller 2 på generalforsamlingen valgte statsautoriserede revisorer. Stk. 2. Revisorerne er valgt på ubestemt tid, indtil der på en generalforsamling sker nyvalg. Stk. 3 Medlemmerne kan på pensionskassens hjemmeside, www.dip.dk, finde nærmere oplysninger om kra- 5 vene til de anvendte systemer samt om fremgangsmåden i forbindelse med elektronisk kommunikation. for Ankenævnet for Forsikring under forudsætning af, at nævnet ifølge sine vedtægter kan behandle den. § 22. Vedtægtsændringer Stk. 3. Den berettigede kan dog også indbringe sagen for domstolene eller inden 3 måneder efter modtagelsen af bestyrelsens afgørelse forlange den afgjort ved voldgift. Er afgørelsen indbragt for Ankenævnet for Forsikring, jf. stk. 2, kan nævnets kendelse indbringes for domstolene eller inden 4 uger efter dens afsendelse forlanges afgjort ved voldgift af såvel den berettigede som af pensionskassen. Beslutning om ændring af vedtægten og pensionsregulativerne, kan alene træffes af en generalforsamling med eventuel efterfølgende godkendelse af medlemmerne ved urafstemning efter reglerne om referendum. Til gyldig vedtagelse på generalforsamlingen eller ved urafstemning fordres, at forslaget har opnået dobbelt så mange ja-stemmer som nej-stemmer. Beslutning om vedtægtsændringer, som angår de ved vedtægtens § 2, § 3, § 6, stk. 2, § 7, stk. 3, § 11, stk. 1, § 12, § 13, stk. 1, § 19, § 22 og § 23 og pensionsregulativernes regulerede forhold, skal, for at få gyldighed, godkendes af Ingeniørforeningen i Danmark. Stk. 4. Voldgiftsretten består af 2 voldgiftsmænd og en opmand. Den ene af voldgiftsmændene udpeges af klageren og den anden af pensionskassens bestyrelse. Udpegningen skal ske inden 1 måned efter, at begæring om voldgift er fremsat. Opmanden udpeges af voldgiftsmændene i forening eller – i tilfælde af uenighed – af præsidenten for Østre Landsret. Stk. 2. Sådanne ændringer i bestemmelserne i pensionsregulativerne, som Finanstilsynet måtte anse for nødvendige og derfor kræver, kan bestyrelsen gennemføre uden forelæggelse for generalforsamlingen. Stk. 5. I tilfælde af uenighed mellem voldgiftsmændene er opmandens kendelse afgørende. Fordeling af omkostningerne fastsættes af voldgiftsretten. § 23. Pensionskassens opløsning Stk. 6. Voldgiftsrettens kendelse kan ikke indbringes for domstolene. Beslutning om pensionskassens opløsning uden likvidation efter overdragelse af alle pensionskassens aktiver og passiver til en anden pensionskasse eller et forsikringsselskab kan træffes efter reglerne om vedtægtsændringer, og skal tillige, for at være gyldig, godkendes af Ingeniørforeningen i Danmark og Finanstilsynet. § 25. Ikrafttræden Nærværende vedtægt træder i kraft den 3. april 2014. —— Stk. 2. Opløsning af pensionskassen i øvrigt kan ikke finde sted uden samtykke af hvert enkelt medlem, medmindre pensionskassebestanden forinden er overført til en anden pensionskasse eller et forsikringsselskab, eller pensionskassebestanden er taget under administration, jf. Lov om Finansiel Virksomhed § 274. I bestyrelsen: Jens Hald Mortensen formand Peter Falkenham næstformand Torben Arnbjerg-Nielsen § 24. Afgørelse af tvister Sara Grex I tilfælde af uenighed mellem pensionskassens bestyrelse og nogen berettiget person om rettigheder i henhold til Pensionsregulativerne er bestyrelsens afgørelse bindende. Stk. 2. Den berettigede kan dog inden 3 måneder efter modtagelsen af bestyrelsens afgørelse indbringe den 6 Jens Otto Veile ? dip r e m hve rer. miingeniø o g ak a de il iv c e r v es t l sen fo nc hen s m sionsk as n ra e b p f t a n re e 3 væ dlemmer. og er iden 195 vores me valtning f r a fo t r je e e d DIP har s n 100 % . k r. u k tionærg s å er v i er 32 mia en stor a v O r o a r. r h e a s e h s k i a ik V vi sionsk rne, fordi rede pen edlemme m l konsolide ti e g n e er flere p kuddet. Det betyd ddel i overs e v a h l 2.000 me a m sk res ca. 2 o v e i iv kreds, so g r t t er a t sik re v lbage. De øje, og de ti r fo ig l s å r e m æk k tion. ed é t , når de tr organisa jder v i m v t dre ve t e pension I DIP arbe g ti li k u e ff m e t g en en s tørs spolitik o lemmer d ves tering in I, som er v ti k a en v e t U NP R re k rs e ge nn e m d n ed miljø, r DIP u iger sig m tik ken ha li ft o æ p k s s g e n er. er b s teri ves tering ationer, d el af inve sorganis lse med in S om en d g e n d ri in te s rb e e i fo rk af inv absledels e t ne tvæ god selsk g o ld o rh sociale fo DIP - Danske civil- og akademiingeniørers Pensionskasse Dirch Passers Allé 76 2000 Frederiksberg Telefon 82 33 00 00 www.dip.dk